金融大考试题库试题（三）

第页金融大考试题库试题1.金融机构分支机构公布金融统计资料，按照（）的规定执行。A、人民银行总行B、其上级主管部门C、中国人民银行城市中心支行D、国务院银行业监督管理机构【正确答案】：B2.（）是指银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。A、流动性风险B、国家风险C、声誉风险D、法律风险【正确答案】：A3.中央经济工作会议在北京举行，会议指出，激发各类市场主体活力。要推动（）做强做优做大，完善国企国资改革方案，围绕（）为主加快转变国有资产监管机构职能。A、私有资本、放管服B、国有资本、管资本C、国有经济、管资本D、国有企业、放管服【正确答案】：B4.电子档案存放要重点注意（）。A、介质的防磁问题B、介质的防潮问题C、介质的防震问题D、介质的防虫问题【正确答案】：A5.金融许可证如被（），该机构编码自动作废，不再使用。A、吊销B、遗失C、破损D、作废【正确答案】：A6.银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。A、意外B、损失C、事故D、案件【正确答案】：B7.商业银行内部控制评价是指对商业银行（）体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。A、风险管理B、经营目标C、内部控制D、案件防控【正确答案】：C8.个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过（）人民币的，可以采用借款人自主支付方式。A、二十万元B、三十万元C、四十万元D、五十万元【正确答案】：D9.借贷记账法下，可以在账户贷方登记的是（）A、资产的增加B、负债的减少C、收入的减少D、费用的减少【正确答案】：D10.金融安全网的三根支柱是：最后贷款人、审慎监管、（）。A、支付清算体系B、反洗钱监测系统C、宏观调控D、存款保险制度【正确答案】：D11..银行业金融机构应严格执行《中国银保监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号）有关要求，制定完善员工异常行为排查制度，落实（）对员工的管理、教育和监督职责A、机构负责人B、上级行C、网店员工D、网点会计【正确答案】：A12.中国人民银行（）具体承办中央财政国库集中收付代理银行资格认定工作。A、行政审批窗口B、国库部门C、营业部门D、支付结算部门【正确答案】：B13.分支机构应在收到其总行（部）授权办理衍生产品交易业务和其授权发生变动之日起（）日内，持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告？A、10日B、15日C、30日D、60日【正确答案】：C14.征信机构设立后，国务院征信业监督管理部门将（）向社会公告征信机构的名单。A、每月B、定期C、不定期D、随时【正确答案】：B15.以物抵债管理应遵循（）的原则。A、严格控制、合理定价、妥善保管、廉价处置B、放开控制、市场定价、妥善保管、及时处置C、放开控制、合理定价、妥善保管、及时处置D、严格控制、合理定价、妥善保管、及时处置【正确答案】：D16.商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信，即授信要做到（

）。A、授信主体的统一B、授信形式的统一C、授信对象的统一D、不同币种授信的统一【正确答案】：C17.《存款保险条例》由（）签发。A、国家主席B、国务院总理C、人民银行行长D、保监会主席【正确答案】：B18.银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品的，应（）。A、设立销售专区B、安装配备录音录像设备C、正常办理D、设立销售专区并安装配备录音录像设备【正确答案】：D19.案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。A、一情一报B、一情多报C、多情一报D、有情不报【正确答案】：A20.银行业金融机构应对信用卡申请人（）和还款能力进行尽职调查，申请人应拥有固定工作,或稳定的收入来源，或提供可靠的还款保障。A、资信水平B、工资水平C、工作单位D、额外收入【正确答案】：A21.商业银行企业咨询业务的一般流程是（）。A、订立合同一客户委托咨询一银行审核确定项目一开展调研一查验收费一提交报告B、客户委托咨询一银行审核确定项目一订立合同一开展调研一提交报告一查验收费C、客户委托咨询一银行审核确定项目一开展调研一订立合同一提交报告一查验收费D、订立合同一客户委托咨询一银行审核确定项目一查验收费一开展调研一提交报告【正确答案】：B22.延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期（）天以上（不含）的付汇。A、30B、90C、60D、180【正确答案】：B23.国库会计的收入缴库凭证为“缴款书”，“缴款书”是国库业务的（）A、基本凭证B、记账凭证C、划款凭证D、拨款凭证【正确答案】：A24.2017年全国金融工作会议决定设立（），强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责。A、中央金融稳定发展改革委员会B、全国金融机构稳定发展改革委员会C、国务院金融稳定发展委员会【正确答案】：C25.《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法错误的是哪项?（）A、贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成B、贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度C、经贷款人同意，个人贷款可以展期D、对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者进行协议重组【正确答案】：A26.银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行（）。A、交换号B、行别代码C、银行机构代码D、序列号【正确答案】：B27.（）必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、风险管理部门【正确答案】：B28.下列有关设立商业银行条件，说法错误的是（）。A、有符合《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程B、有符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本最低限额C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员D、不需要其他审慎性监管要求的条件【正确答案】：D29.从事人民币的设计、印制、发行、流通和回收等活动，应当遵守（）。A、中国人民银行法B、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法C、中华人民共和国人民币管理条例D、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法【正确答案】：C30.银行业金融机构应切实保障金融消费者的信息安全，体现了金融消费者依法享有（）。A、自主选择权B、公平交易权C、人身财产权D、信息安全权【正确答案】：D31.根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是（）。A、禁止利用拆入资金发放固定资产贷款B、拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C、可以将拆入资金用于投资D、拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金【正确答案】：C32.担保贷款是属于贷款（

）。A、风险抑制B、风险转移C、风险的内部分散D、风险的外部分散【正确答案】：B33.中央经济工作会议在北京举行，会议指出，大力降低（）成本，降低（）成本，继续清理涉企收费，加大对乱收费的查处和整治力度。A、国有经济、限制性交易B、实体经济、制度性交易C、私有经济、制度性交易D、实体经济、限制性交易【正确答案】：B34.中央经济工作会议在北京举行，会议确定，打好污染防治攻坚战，重点是打赢蓝天保卫战，调整（），淘汰落后产能，调整（），加大节能力度和考核，调整（）。A、产业结构、发展结构、创新结构B、产业结构、能源结构、运输结构C、产业结构、工业结构、农业结构【正确答案】：B35.下列不属于《中华人民共和国商业银行法》对财务会计规定的是（）。A、商业银行根据经营管理的需要建立自己的会计制度B、国务院银行业监督管理机构的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度C、商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况D、编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报【正确答案】：A36.《商业银行法》规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的是：（）。A、商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间B、商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费C、商业银行办理结算业务不得压单D、商业银行可以任意降低利率来发放贷款【正确答案】：C37.银行业金融机构发生纠纷的录音录像资料保留多长时间。A、纠纷最终解决后B、纠纷解决后3个月内C、纠纷解决后6个月内D、永久保存【正确答案】：A38.以下说法错误的是：（）。A、非金融企业投资金融机构应当具有简明、清晰的股权结构，简化投资层级，提高组织架构透明度B、非金融企业与所控股金融机构之间可以交叉持股C、非金融企业与所投资金融机构之间、企业所控股金融机构之间的高级管理人员不得相互兼任D、金融机构应当建立有效的决策、执行、监督相互制衡机制，强化董事会决策机制，避免大股东或实际控制人滥用控制权【正确答案】：B39.解付银行或结汇中转行在涉外收入款项解付或结汇之日（T）后的第（）个工作日中午12:00前，应将相应的涉外收入基础信息导入国际收支网上申报系统。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：A40.票据金额、日期、（）不得更改，更改的票据无效。A、出票人名称B、收款人名称C、承兑人名称D、付款人名称【正确答案】：B41.贷款人从事项目融资业务，应当充分识别的风险中不包括下列哪一项？（）A、政策风险B、完工风险C、操作风险D、营运风险【正确答案】：C42.依据《张家口市人民政府关于加快住房保障和供应体系建设促进房地产市场平稳健康发展的意见》，对本市户籍居民家庭在中心城区首次购买住房，申请商业性个人住房贷款的，最低首付款比例为（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【正确答案】：C43.商品价值形式最终演变的结果是（）。A、简单价值形式B、扩大价值形式C、—般价值形式D、货币价值形式【正确答案】：D44.习近平在2017年全国金融工作会议上指出，（）是金融工作的永恒主题。A、为实体经济服务B、防止发生系统性金融风险C、深化金融改革【正确答案】：B45.个人贷款风险评价以（）作为分析的基础。A、抵押物B、信用情况C、借款人现金收入【正确答案】：C46.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的（）。A、收集B、管理C、使用D、收集、管理和使用【正确答案】：D47.在以下商业银行风险管理的主要策略中，最消极的风险管理策略是（）A、风险分散B、风险对冲C、风险转移D、风险规避【正确答案】：D48.商业银行经营范围由（）规定，报国务院银行业监督管理机构批准。A、银行业监管部门B、商业银行章程C、人民银行D、工商部门【正确答案】：B49.《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款（）机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。A、实贷实付管理B、全流程管理C、受托支付管理D、自主支付管理【正确答案】：B50.党的纪律处分的种类有（）。A、警告、严重警告、撤销党内外职务、留党察看、开除党籍B、记过、记大过、撤销党内职务、留党察看、开除党籍C、警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍D、记过、记大过、警告、严重警告、开除党籍【正确答案】：C51.商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、银监部门B、外汇管理局C、证监会D、中国人民银行【正确答案】：D52.下列对于各种财务报表报送的时间的要求，（）是不正确的。A、月度财务报表于月份终了后10日内报出B、季度财务报表于季度终了后15日内报出C、半年度财务表应于年度中期结束后60内报出D、年度财务表应于年度终了后4个月内对外提供【正确答案】：A53.缺口分析就是将银行的付息负债和（）按照重新定价的期限划分到不同的时间段。A、生息资产B、优质资产C、主要资产D、部分资产【正确答案】：A54.代理行要在委托行开立（）账户，存入足额资金，以保证及时移存其签发银行汇票资金。A、同业存放款项B、系统内存放款项C、存放央行D、同业拆借【正确答案】：A55.（）是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。A、骆驼评级体系B、气候评级体系C、ARROW评级体系D、CLIMATE评级体系

【正确答案】：A56.商业银行应当设立相对独立的（）部门，该部门应当对内部控制制度建设和执行情况进行有效监督与评价，并可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告：A、内审B、内部控制监督与评价C、风险管理D、监督检查【正确答案】：B57.商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。A、10万元以上30万元以下B、5万元以上20万元以下C、1万元以上20万元以下D、1万元以上30万元以下【正确答案】：A58.银保监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A、高风险账户B、高风险客户C、高风险部门D、高风险环节【正确答案】：D59.一笔外债最多可开立（）个外债专用账户，一笔外债最多可开立（）个还本付息专用账户A、1,1B、1,2C、2,1D、2,2【正确答案】：C60.《个人贷款管理暂行办法》中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（）用途的本外币贷款？A、流动资金、资产投资B、资产投资、个人消费C、技术改造、产品升级D、个人消费、生产经营【正确答案】：D61.开户单位采取（）对账方式的，应每日进行核对。A、纸质B、电子C、凭证D、联网【正确答案】：B62.银行业监督管理机构对贷款人与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的行为进行处理和处罚，有关说法错误的是：（）A、应责令限期改正B、可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施C、还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚D、银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员已经给予纪律处分的，不应再给予行政处罚【正确答案】：D63.下列关于须经任职资格许可的中资商业银行高级管理人员说法错误的是（）A、中资商业银行董事长、副董事长、监事长、监事、独立董事、其他董事会成员以及董事会秘书B、中资商业银行行长、副行长、行长助理、风险总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员C、内审部门、财务部门负责人，总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、总经理助理D、分行行长、副行长、行长助理，分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理，分行营业部负责人，管理型支行行长、专营机构分支机构负责人等高级管理人员【正确答案】：A64.下列属于资产的是（）A、待转资产价值B、为职工代垫的医药费C、未分配的利润D、结转已销售产品的成本【正确答案】：B65.信托投资公司属于哪类金融机构（）。A、银行业存款类金融机构B、银行业非存款类金融机构C、交易及结算类金融机构D、其他金融机构【正确答案】：B66.行训指导我们唯一不变的就是变因时而变因事而变（）A、因世而变B、因势而变C、因市而变【正确答案】：B67.从操作层面上讲，（）不用于经济资本的配置。A、预期损失分配法B、损失变化分配法C、矩阵分解法D、非预期损失分配法【正确答案】：D68.新接入机构上线接口程序和已接入机构升级接口程序时，均应开展（）测试和验收工作。A、机构代码B、网络设置C、接口程序D、行政区划【正确答案】：C69.下列关于中资商业银行设立分支机构说法正确的是（）A、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行的一级分行、分行级专营机构筹建申请由其总行向银保监会提交，银保监会受理、审查并决定B、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行的二级分行筹建申请由其一级分行向银保监会提交，银保监会受理、审查并决定C、城市商业银行分行筹建申请由其总行向银保监会提交，银保监会受理、审查并决定D、城市商业银行分行的筹建申请，银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定【正确答案】：A70.根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的？（）A、商业银行既可以是国有独资银行，也可以是非国有的股份制银行B、商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》而非《中华人民共和国公司法》设立的C、经中央银行批准成立的商业银行的分支机构依法独立承担民事责任D、商业银行只能被接管而不能破产【正确答案】：A71.根据《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立健全合同管理制度，以有效防范个人贷款的何种风险？（）A、信用风险B、操作风险C、合规风险D、法律风险【正确答案】：D72.内部审计部门对每一营业机构的评估、审计频率为（）。A、风险评估每年至少一次，审计每两年至少一次B、风险评估每年至少二次，审计每年至少一次C、风险评估每年至少一次，审计每年至少一次D、风险评估每年至少二次，审计每年至少二次【正确答案】：A73.首席审计官和内部审计部门应（）向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况？A、按月B、按季C、每半年D、按年【正确答案】：B74.出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，付款人应当在见票（）足额付款。A、三天内B、十天内C、当天D、五天内【正确答案】：C75.（）是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、国家风险

【正确答案】：D76.我行行名英文简称？A、BOZB、ZOBC、ZJKCCB【正确答案】：A77.存款保险制度可以为（）夯实微观基础。A、稳步推进利率市场化B、放宽金融业准入门槛C、推进金融监管体制改革D、发展民营银行、中小银行【正确答案】：A78.对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（）天。A、1天B、30天C、60天D、90天【正确答案】：D79.下列（）情形的大额贷款，可不必采取银团贷款方式：A、大型集团客户、大型项目融资和大额流动资金融资B、单一企业或单一项目融资总额超过贷款行资本净额10%C、单一集团客户授信总额超过贷款行资本净额8%D、借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资【正确答案】：D80.《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪种情形的，中国银保监会可根据《银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？（）A、贷款调查、审查未尽职的B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的C、对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的D、借款合同采用格式条款未公示的【正确答案】：C81.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（）。A、不得低于4倍B、不得高于4倍C、不得低于25%D、不得高于25%【正确答案】：B82.同业拆出是金融机构通过将暂时（）资金拆出而获得利益。A、全部B、部分C、少数D、剩余【正确答案】：D83.涉外支付款项的交易编码原则上按照申报主体的（）性质进行申报。A、资金来源B、资金用途C、资金归属D、资金流动【正确答案】：B84.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列哪个说法是正确的？（）A、发卡银行可以对营销人员采用单一以发卡数量计件提成的考核方式B、商业银行发行的信用卡按照发行对象不同，分为个人卡和单位卡C、对持卡人在信用卡有效期内未激活的信用卡账户,发卡银行可以提供到期换卡服务D、对首次申请本行信用卡的客户，发卡银行可以采取全程系统自动发卡方式核发信用卡【正确答案】：B85.商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，与单一合作方（含其关联方）发放的本行贷款余额不得超过本行一级资本净额的（）。A、15%B、25%C、35%【正确答案】：B86.下列有关流动性监管核心指标说法错误的是（）。A、流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额*100%B、流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额C、经调整后的流动性负债余额等于流动性负债总和减去一个月内到期用于质押的存款金额D、流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤消承诺）/到期流动资产*100%【正确答案】：B87.《汽车贷款管理办法》中贷款人发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。A、50%B、60%C、70%D、80%【正确答案】：A88.印制人民币的原版、原模使用完毕后，由（）封存。A、中国人民银行B、印钞企业C、造币总公司D、财政部【正确答案】：A89.根据《项目融资业务指引》，下列哪个说法是错误的？（）A、项目借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人B、新建项目的还款来源一般是借款人从其他渠道筹集到的资金C、中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构（以下简称贷款人）开展项目融资业务，适用本指引【正确答案】：B90.全口径跨境融资适用的企业为（）。A、金融企业B、非金融企业C、政府融资平台D、法人金融机构【正确答案】：B91.国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（）规定。A、国务院B、财政部C、中国人民银行D、国有独资商业银行【正确答案】：A92.以下不属于《单位基本情况表》关键要素的是（）。A、组织机构代码B、住所/营业场所C、行业属性D、机构联系电话【正确答案】：D93.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑【正确答案】：C94.商业银行工作人员违反商业银行法规定玩忽职守造成损失，构成犯罪的，负什么责任？（）A、民事处分B、经济处罚C、刑事责任D、纪律处分【正确答案】：C95.信用评级中的外部评级主要依靠（）A、专家定性分析B、定量分析C、定性分析和定量分析结合D、以上都不对【正确答案】：A96.下例哪个不属于在进行贷款定价时明确考虑的因素？（）A、处理该笔贷款所花费的成本B、由于贷款可能发生违约所导致的成本C、资本金要求所带来的成本D、客户的规模【正确答案】：D97.人民币反假鉴别仪应当按照（）规定标准生产。A、国家B、财政部C、国务院D、人民银行【正确答案】：A98.风险管理文化的精神核心最重要和最高层次的因素是（）。A、风险管理知识B、风险管理制度C、风险管理理念D、风险管理技能【正确答案】：C99.（）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。A、三个月B、六个月C、一年D、两年【正确答案】：C100.行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为是（）。A、行政许可B、行政处罚C、行政强制D、行政诉讼【正确答案】：A1.下列关于商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构说法正确的是（）。A、应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额B、应由分支机构按照规定筹集与其经营规模相适应的营运资金额C、拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%D、拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的40%【正确答案】：AC2.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分的产品类型包括（）A、自有B、代销C、公募D、私募【正确答案】：ABCD3.属于不得作为股份制商业银行法人机构的发起人企业是（）。A、公司治理结构与机制存在明显缺陷B、关联企业众多，股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常C、核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多D、现金流量波动受经济景气影响较大【正确答案】：ABCD4.以下何种业务适用《个人贷款管理暂行办法》？（）A、信用卡透支B、个人消费贷款C、以存单作质押的个人贷款D、个人住房贷款【正确答案】：BCD5.大额支付系统的参与者包括：()。A、中华人民共和国境内的银行业金融机构B、中国人民银行营业部门和国库部门C、中华人民共和国境内的金融市场基础设施运营机构D、中国人民银行同意接入的其他机构【正确答案】：ABCD6.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金？（）A、交足存款准备金B、留足备付金C、归还中国人民银行到期贷款D、留足当月到期的偿债资金【正确答案】：ABC7.商业银行风险的特征是（）A、不确定性B、损益性C、可能性D、扩散性【正确答案】：ABCD8.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作【正确答案】：ABCD9.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（）权。A、知情权B、自主选择权C、公平交易权D、个人金融信息安全权【正确答案】：ABCD10.银行业金融机构应在销售专区内公布本机构咨询举报电话，以便消费者进行（）。A、产品信息咨询B、产品信息确认C、电话购买D、举报误导销售、私售产品等违规行为【正确答案】：ABD11.银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应（）反映产品的主要属性。A、真实B、准确C、合法D、全面【正确答案】：ACD12.中央银行对金融机构的信用进行直接控制时通常采用下列手段（）。A、信用配额B、规定商业银行的流动性比率C、直接干预D、规定存贷款利率上限【正确答案】：ABCD13.国家金库（简称“国库”）负责办理国家预算资金的（）和（）。A、收入B、支出C、预算收入D、预算支出【正确答案】：AB14.电子银行的安全评估，是指金融机构在开展电子银行业务过程中，对电子银行的（）方面进行的安全测试和管控能力的考察与评价？（）A、安全策略B、内控制度C、风险管理D、系统安全【正确答案】：ABCD15.银行业金融机构应定期开展（）A、印章清理B、明确界定对外使用印章的范围C、着力精简实体印章D、推行电子印章【正确答案】：ABCD16.商业银行次级债券的发行遵循的原则是（）。A、公开B、公平C、公正D、诚信【正确答案】：ABCD17.根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，下列哪些说法是正确的？（）A、借款人可以用口头形式提出个人贷款申请B、贷款人可以发放无指定用途的个人贷款C、贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制D、贷款人要控制借款人每期还款额不超过其还款能力【正确答案】：CD18.下列（）业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围？A、清算业务B、银行承兑汇票C、代理保险D、再贴现【正确答案】：BC19.金融统计报表根据上报频度可分为（）。A、日报B、月报C、季报D、年报【正确答案】：ABCD20.在人民币资金与外汇资金的转化中，所需人民币资金主要来自（）。A、企业积累B、财政投资C、银行贷款D、发行债券【正确答案】：ABC21.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：（）。A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件【正确答案】：ABCD22.电子银行风险管理状况的评估，应至少包括以下哪些内容：（）A、电子银行风险管理架构的适应性和合理性B、董事会和高级管理层对电子银行安全与风险管理的认知能力与相关政策、策略的制定执行情况C、电子银行管理机构职责设置的合理性及对相关风险的管控能力D、管理人员配备与培训情况【正确答案】：ABCD23.中国人民银行与开户单位之间得账务核对遵循（）的原则。A、及时对账B、授权管理C、有疑必查D、监督确认【正确答案】：ABCD24.根据《关于进一步规范民间借贷行为经济金融秩序的实施意见》，以下说法错误的是：严厉打击面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以（）为名，实际收取高额利息（费用）变相发放贷款行为。严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人，开展有组织的民间借贷。A、提供服务B、销售商品C、民间互助D、资金支持【正确答案】：CD25.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性【正确答案】：ABCD26.家银标志的释义？A、笑脸B、桥梁C、温暖【正确答案】：AB27.《商业银行信息披露办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）商业银行。A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行【正确答案】：ABCD28.按《巴塞尔新资本协议》的划分，商业银行的风险主要有（）。A、操作风险B、投资风险C、市场风险D、信用风险【正确答案】：ACD29.商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到）相一致。A、贷前贷后分离B、审贷分离C、业务经办与会计账务处理分离D、以上都正确【正确答案】：BC30.商业银行有下列哪些情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任？（）A、拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的B、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的C、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的D、未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的【正确答案】：ABD31.根据《银团贷款业务指引》规定，有下列哪些情形的大额贷款，鼓励采取银团贷款方式：（）A、大型集团客户和大型项目的融资以及各种大额流动资金的融资B、单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10%的C、单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额20%的D、借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的【正确答案】：ABD32.下列哪些机构的内部人和股东关联交易管理比照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》执行。（）A、外国银行分行B农村合作银行C、城市信用合作社D、世界银行【正确答案】：ABC33.银团收费的具体项目可包括（）等。A、评估费B、安排费C、承诺费D、代理费【正确答案】：BCD34.自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A、内部相互监督B、管理监督C、外部监督D、内审监督【正确答案】：ABD35.影响存款经营的因素包括（）A、货币政策B、支付机制的创新C、存款创造的调控D、政府的监管措施【正确答案】：BCD36.银行业金融机构应当按照可量化导向，（）。A、完善内部控制评价制度和内部控制评价质量控制机制B前瞻性识别内部控制流程的缺陷C、评估影响程度并及时处理D、持续提升内部控制的有效性【正确答案】：ABCD37.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别?（）A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址【正确答案】：AC38.以下说法正确的是（）A、银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料B、同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存C、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款D、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。【正确答案】：ACD39.支票的种类主要包括（）。A、记名支票B、不记名支票C、划线支票D、保付支票【正确答案】：ABCD40.商业银行可根据并购交易的（）聘请中介机构进行有关调查并在风险评估时使用该中介机构的调查报告。A、复杂性B、专业性C、技术性D、新颖性【正确答案】：ABC41.申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下条件（）A、不得有故意或重大过失犯罪记录；B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试【正确答案】：ABCD42.金融机构有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪的由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。A、发现假币而不收缴的B、应向人民银行和公安机关报告而不报告的C、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的D、没有建立相关假币登记簿的【正确答案】：ABC43.—国国际储备的主要构成项目是（）。A、黄金储备B、外汇储备C、特别提款权D、在国际货币基金组织的储备头寸【正确答案】：ABCD44.《银行并表监管指引（试行）》规定，商业银行拥有被投资机构50%以下的表决权，但与被投资机构之间有下列情况之一的，应当将其纳入并表范围：（）A、通过与其他投资者之间的协议，持有该机构50%以上的表决权B、根据章程或协议，有权决定该机构的财务和经营政策C、有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员D、在被投资机构董事会或类似权力机构占多数表决权【正确答案】：ABCD45.根据《关于进一步规范民间借贷行为经济金融秩序的实施意见》，（）等有关单位要采取各种有效方式向广大人民群众宣传国家金融法律法规和信贷规则。及时向社会公布典型案例，加大宣传教育力度，强化风险警示，增强广大人民群众的风险防范意识，引导自觉抵制非法民间借贷活动。A、银行业监督管理机构B、公安机关C、工商和市场监管部门D、人民银行【正确答案】：ABCD46.国外商业银行信贷管理的模式有（）。A、独立单项贷款管理B、贷款集中度管理C、贷款组合管理D、金融衍生工具管理【正确答案】：ABCD47.商业银行应当以（）的原则保管基金资产，严格履行基金托管人的职责，确保基金资产的安全，并承担为客户保密的责任。A、资金安全第一B、勤勉尽责C、为客户保密D、诚实信用【正确答案】：BD48.债券投资面临的主要风险是（）。A、利率风险B、信用风险C、流动性风险D、外汇风险【正确答案】：ABCD49.布雷顿森林会议体制终结的两大标志是（）。A、美国外汇收支出现巨额逆差，黄金储备大量外流B、1971年尼克松政府宣布停止按照官价向其他国家兑换黄金C、1971年《史密森学会协议》允许美元对黄金贬值7%D、1973年后西方各国的货币对美元实行浮动【正确答案】：BD50.对于下列（）重要要素缺失的久悬银行账户，暂不纳入账户管理系统管理。A、存款人名称B、工商营业执照号码C、组织机构代码D、税务登记证号【正确答案】：ABCD51.商业银行内控管理职能部门，牵头内部控制体系的（）A、统筹规划B、组织落实C、检查评估D、监督整改【正确答案】：ABC52.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称处罚信息是指，银行业金融机构从业人员在执业过程中受（）等惩戒措施的信息。A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分【正确答案】：ABCD53.商业银行设立自助银行，应当符合哪些条件？（）A、在拟设地设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构，资产质量良好B、在拟设地已设立的机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为和因内管理混乱导致的重大案件C、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施D、公司治理良好，内部控制健全有效【正确答案】：ABC54.下列各项业务，不会引起现金变动的有（）A、到期未能收回的应收票据转为应收账款B、出售固定资产取得价款C、赊购商品D、计提坏账准备【正确答案】：ACD55.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行向关系人发放贷款的限制要求正确的是（）。A、商业银行不得向关系人发放贷款B、商业银行不得向关系人发放信用贷款C、商业银行不得向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件D、商业银行不得向关系人签发银行承兑汇票【正确答案】：BC56.《商业银行法》规定，被接管的商业银行出现下列哪些情形的，接管终止。（）A、接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满B、接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力C、接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产D、有权机关决定【正确答案】：ABC57.《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有什么要求？（）A、按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与B、按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与C、贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实D、贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实【正确答案】：AC58.银行业金融机构应当为银行业消费者投诉提供必要的便利，实现各类投诉管理的（），确保投诉渠道畅通。A、统一化B、专业化C、规范化D、系统化【正确答案】：ACD59.单位存款指金融机构吸收的除个人和财政部门以外的非金融机构存款，存款对象主要包括（）。A、企业B、机关团体C、社保基金D、部队【正确答案】：ABC60.商业银行应依据有关信息披露的规定，披露贷款分类（）等信息。A、方法B、程序C、结果D、贷款损失计提【正确答案】：ABCD61.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称从业人员是指，按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，及（）A、银行业金融机构董（理）事会成员B、银行业金融机构监事会成员C、银行业金融机构高级管理人员D、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员（包括邮政代理人员）【正确答案】：ABCD62.金融机构的代表机构经营金融业务的，金融监管部门可以采取的措施包括（）A、警告B、没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。C、对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分。D、情节严重的，撤销该代表机构。【正确答案】：ABCD63.下列属于流动性风险预警的融资指标信号的有（）。A、融资成本上升B、资产质量下降C、外部评级下降D、被迫从市场上购回已发行的债券【正确答案】：AD64.商业银行的借入款包括短期借款和长期借款，其中短期借款包括（）。A、证券回购B、同业拆借C、发行可转换债券D、向中央银行借款【正确答案】：ABD65.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列哪些卡必须激活后才能为持卡人开通使用？（）A、新发信用卡B、挂失换卡C、毁损换卡D、到期换卡【正确答案】：ABCD66.除了采用流动性比率指标法和现金流分析法以外，还应逐步采用（）来深入分析和评估商业银行的流动状况。A、情景分析B、压力测试C、久期分析法D、缺口分析法【正确答案】：CD67.根据《银团贷款业务指引》规定，牵头行的主要职责是：（）A、发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额B、负责银团贷款贷后管理和贷款使用情况的监督检查，并定期向银团贷款成员通报C、对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐D、代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件【正确答案】：ACD68.集团客户授信总额度确定时应考虑哪些要素？（）A、成员企业在集团客户中的相对地位B、关联交易C、关联担保D、关联方占款【正确答案】：ABCD69.商业银行拆入资金用于（）的需要。A、弥补票据结算B、弥补联行汇差头寸的不足C、解决临时性周转资金D、发放固定资产贷款【正确答案】：ABC70.票据融资指金融机构通过对客户持有的商业汇票、银行承兑汇票等票据进行贴现提供的融资，包括（）。A、汇票贴现B、买断式转贴现C、再贴现D、以买断的方式买入的除汇票以外的其他票据【正确答案】：ABD71.银团贷款收费原则：（）A、自愿协商B、公开公证C、公平合理D、质价相符【正确答案】：ACD72.国务院银行业监督管理机构有权依照《商业银行法》的规定，随时对商业银行的哪些情况进行检查监督？（）A、存款B、贷款C、结算D、呆账【正确答案】：ABCD73.《中国共产党章程》规定，加强和规范党内政治生活，增强党内政治生活的（），发展积极健康的党内政治文化，营造风清气正的良好政治生态。A、政治性B、时代性C、原则性D、战斗性【正确答案】：ABCD74.以下说法正确的是（）A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。【正确答案】：ABD75.《商业银行法》规定，下列做法或说法中错误的有：（）。A、某甲为某商业银行的副行长，该行信贷人员认为某甲作为该行领导，还款是有保障的，决定对其发放信用贷款B、商业银行不得对商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属发放贷款C、甲公司为张三投资兴办的，张三又是一家商业银行的高级管理人员，这家商业银行可以对甲公司发放信用贷款D、经发改委批准的特定贷款项目，国有独资商业银行应当发放贷款【正确答案】：ABC76.国际金融公司的主要任务是（）。A、向发展中国家的私人企业的新建、改建和扩建提供资金B、促进外国私人资本向发展中国家投资C、促进发展中国家资本市场发展D、向发展中国家提供长期生产性资金【正确答案】：ABC77.商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况进行严格审查。A、还款来源B、偿还能力C、还款方式D、借款用途【正确答案】：BCD78.银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理架构，明确（）、反洗钱和反恐怖融资管理部门和内审部门等在洗钱和恐怖融资风险管理中的职责分工。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、业务部门【正确答案】：ABCD79.根据《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，国别风险管理体系包括以下哪些基本要素：（）A、董事会和高级管理层的有效监控B、完善的国别风险管理政策和程序C、完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程D、完善的外部审计【正确答案】：ABC80.《商业助学贷款管理办法》所称商业助学贷款是指银行业金融机构按商业原则自主发放的用于支付境内高等院校（）的商业贷款。A、困难学生学费B、困难学生住宿费C、困难学生就读期间基本生活费D、困难学生毕业后的前期择业费【正确答案】：ABC81.以下哪些属于商业银行的经营范围（）。A、代收电费B、代理保险费C、办理联行结算D、保险咨询服务【正确答案】：ABC82.储蓄机构的设置必须具备下列条件（）A、有机构名称、组织机构和营业场所B、熟悉储蓄业务的工作人员不少于四人C、有必要的安全防范设备D、有必要的资金【正确答案】：ABC83.《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》要求商业银行应建立独立的验证体系，确保内部评级及风险参数量化的（）。A、准确性B、稳健性C、差别性D、一致性【正确答案】：AB84.金融期货的最主要的功能在于（）。A、逃避管制B、转移风险C、追逐利润D、价格发现【正确答案】：BD85.禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。A、身份证件B、现金C、存单（折）D、有价单证【正确答案】：ABCD86.关于动产质押，下列说法正确的是（）。A、动产质押合同自当事人签字盖章时生效。B、质权自出质人交付质押财产时设立C、可转让的基金份额、股权可以出质D、以应收账款出质的质权应自向信贷征信机构登记之日起生效【正确答案】：ABCD87.金融机构向金融消费者追讨债务，不得采取（）的方式。A、违反法律法规B、违背社会公德C、损害社会公共利益D、损害第三人合法权益【正确答案】：ABCD88.根据《银行业金融机构数据治理指引》规定，银行业金融机构应当在（）中加强数据应用，实现数据驱动，提高管理精细化程度，发挥数据价值。A、风险管理B资产质量C、业务经营D、内部控制【正确答案】：ACD89.根据《银行业金融机构数据治理指引》规定，以下哪些属于数据质量控制范畴的是（）A、数据质量监控体系B数据质量考核评价体系C、数据质量整改机制D、数据治理自我评估机制【正确答案】：ABC90.需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括（）。A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息归档【正确答案】：AC91.银团贷款对参加行而言，应坚持（）原则。A、平等互利B、等价有偿C、诚实履约D、风险共担【正确答案】：AC92.商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作、分权制衡。A、股东大会B、董事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：ABCD93.处罚信息以银行业金融机构报送为主，并对所报送信息的（）负责A、真实性B、准确性C、及时性D、有效性【正确答案】：AB94.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则（）A、匹配性原则B、全覆盖原则C、相关性原则D、独立性原则【正确答案】：ABD95.商业银行应当按照中国人民银行的规定（）。A、向中国人民银行缴存存款准备金B、留足备付金C、其余全部发放贷款【正确答案】：AB96.在义务机构采取集中处理的可疑交易工作模式下，对于未承担集中处理职能的非法人义务机构的监管重点包括（）。A、是否配合承担集中分析职能的机构开展可疑交易尽职调查B、是否人工主动发现和分析报告异常交易C、是否存在迟报、漏报或错报大额交易的情况D、是否针对本机构涉及可疑交易的客户采取强化的监测控制措施【正确答案】：ABD97.金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：（）A、一次性发现假人民币5张（枚）（含张、枚）以上、假外币张（含5张、枚）B、属于利用新的造假手段制造假币的C、有制造贩卖假币线索的D、持有人不配合金融机构收缴行为的【正确答案】：ABCD98.能够直接为筹资人筹集资金的市场是（）。A、发行市场B、一级市场C、次级市场D、二级市场【正确答案】：AB99.担保类业务是指商业银行接受客户的委托对第三方承担责任的业务，包括（）等。A、保函B、备用信用证C、跟单信用证D、承兑【正确答案】：ABCD100.《中华人民共和国票据法》所指背书包括()。A、委托背书B、质押背书C、转让背书D、空白背书【正确答案】：ABC1.出现可能影响贷款安全的不利情形时，贷款人应立即制定清收或盘活措施。A、正确B、错误【正确答案】：B2.未经中国人民银行批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。A、正确B、错误【正确答案】：B3.商业银行应当不定期与贷记卡持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。A、正确B、错误【正确答案】：B4.国库经收处不按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款的，视情节轻重，处1000元以上、5000元以下的罚款。A、正确B、错误【正确答案】：A5.经济体系中到底需要多少货币从根本上说取决于有多少实际资源需要货币实现其流转并完成再生产过程。A、正确B、错误【正确答案】：A6.记入交易账户头寸的交易目的可以随意更改。A、正确B、错误【正确答案】：B7.中国人民银行发行新版人民币，应当报财政部批准。A、正确B、错误【正确答案】：B8.金融机构从事衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时主动向中国人民银行报告，并提交应对措施。A、正确B、错误【正确答案】：B9.我国存款保险基金主要来源于保费。A、正确B、错误【正确答案】：A10.由于回购协议的标的物是高质量的有价证券，市场利率的波动幅度较小，因此回购交易是无风险交易。A、正确B、错误【正确答案】：B11.根据《商业银行资本管理办法（试行）》（银保监会令2012年第1号）规定，商业银行非自用不动产的风险权重为1250%。商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为400%。（错误）A、正确B、错误【正确答案】：B12.《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》与《个人贷款管理暂行办法》中所规定的法律责任主要是行政责任。A、正确B、错误【正确答案】：A13.银行须支付补价的，必须将变现所得价款扣除抵债资产在保管、处置过程中发生的各项支出、加上抵债资产在保管、处置过程中的收入后，将实际超出债权本息的部分退给对方。A、正确B、错误【正确答案】：A14.贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。A、正确B、错误【正确答案】：B15.由于银行在国民经济发展中处于核心地位，所以银行不能破产，只能由银保监会接管进行整顿。A、正确B、错误【正确答案】：B16.国库机构按照国家财政管理体制建立，原则上一级财政设立一级国库。A、正确B、错误【正确答案】：A17.我行人员不属于公职人员，不在监察范围之内。A、正确B、错误【正确答案】：B18.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B19.一份《货物贸易外汇业务登记表》可以在多家金融机构使用。A、正确B、错误【正确答案】：B20.母银行与附属机构以及附属机构之间应当采取审慎的风险隔离措施，建立健全防火墙制度。A、正确B、错误【正确答案】：A21.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。A、正确B、错误【正确答案】：A22.根据《商业银行资本管理办法（试行）》（银保监会令2012年第1号）规定，商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的0.6%。A、正确B、错误【正确答案】：A23.流动资金贷款形成不良的，贷款人应对其进行专门管理，及时制定清收处置方案。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其协商重组。A、正确B、错误【正确答案】：A24.银行集团应当建立和健全并表管理的组织架构，建立清晰的报告路线和完善的信息管理系统，明确并表管理的职责、政策、程序和制度。A、正确B、错误【正确答案】：A25.家银准则告诉我们制度要硬，态度也要硬A、正确B、错误【正确答案】：B26.抵债资产净值是指抵债资产账面余额扣除抵债权本息后的净额。A、正确B、错误【正确答案】：B27.存本取息定期存款存单用于质押时，停止取息。A、正确B、错误【正确答案】：A28.商业银行应遵循更高的标准，对照有效风险数据加总与风险报告评估要点的相关要求，强化风险管理。A、正确B、错误【正确答案】：B29.根据《中国银保监会关于银行业风险防控工作的指导意见》（银监发〔2017〕6号）的通知，银行业金融机构要紧盯列入预警范围的潜在高风险地区，推动制定短期债务风险化解规划，有效应对局部风险。A、正确B、错误【正确答案】：B30.商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当坚持“谁的钱进谁的账”原则，无需对银行卡资金交易设置监控措施。A、正确B、错误【正确答案】：B31.借款人出现未按约定用途使用贷款时，贷款人可以立即收回贷款，无需在借款合同中就此事项对借款人应承担的违约责任进行约定。A、正确B、错误【正确答案】：B32.商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。A、正确B、错误【正确答案】：A33.银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用，它属于间接信用。A、正确B、错误【正确答案】：A34.银行业金融机构重大事项报告实行主要负责人责任制，重大事项报告由主要负责人签发。主要负责人因特殊原因无法签发的，应及时授权其他负责同志签发。A、正确B、错误【正确答案】：A35.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。A、正确B、错误【正确答案】：B36.装帧流通人民币和经营流通人民币，应当经当地中国人民银行批准。A、正确B、错误【正确答案】：B37.信息提供者违反《征信业管理条例》规定，向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2万元以上20万元以下的罚款；对个人处1万元以上5万元以下的罚款。A、正确B、错误【正确答案】：A38.商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。A、正确B、错误【正确答案】：A39.助农取款服务收单机构应具备开业两年以上、经营状况良好、无重大违规违纪行为。A、正确B、错误【正确答案】：A40.根据中国银保监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知，商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的财务报表以及贷款人需要的其他相关材料。A、正确B、错误【正确答案】：A41.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理投资收益与风险由银行承担。A、正确B、错误【正确答案】：B42.国有商业银行应严格按照五级分类标准对信贷类资产进行分类，并按五级分类口径对信贷类资产的质量进行评估，财务重组后应将不良贷款比例持续控制在5%以下。A、正确B、错误【正确答案】：A43.《固定资产管理暂行办法》规定在贷款发放和支付过程中，借款人不按合同约定支付贷款资金的，贷款人可以根据合同约定停止贷款的发放和支付。A、正确B、错误【正确答案】：A44.董事会应当承担外汇风险管理的最终责任。A、正确B、错误【正确答案】：A45.银行业金融机构应建立审计全系统经营管理行为的内部审计部门，可设立一名首席审计官负责全系统的审计工作。首席审计官为商业银行内设部门负责人，不纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围。A、正确B、错误【正确答案】：B46.财务控制是利用有关信息和特定手段，对企业的财务活动施加影响或调节，以便实现计划所规定的财务目标的过程，其方法通常有前馈控制和反馈控制。A、正确B、错误【正确答案】：B47.人民银行依法对商业银行理财业务活动实施监督管理。A、正确B、错误【正确答案】：B48.根据《个人贷款管理暂行办法》，总额共计35万元的生产经营性个人贷款，经贷款人同意，可以采取借款人自主支付。A、正确B、错误【正确答案】：A49.中资商业银行高级管理人员拟任人未达到相关学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要求。A、正确B、错误【正确答案】：A50.商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，对各类风险进行持续监控。A、正确B、错误【正确答案】：B51.商业银行高级管理人员要决定测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。A、正确B、错误【正确答案】：A52.存放同业款项指金融机构之间由于日常结算往来而存放在其他金融机构的款项。包括存放同业活期款项和存放同业定期款项。A、正确B、错误【正确答案】：A53.中资商业银行分行行长、副行长、行长助理，分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理，分行营业部负责人，管理型支行行长、经营性支行行长、专营机构分支机构负责人等高级管理人员，须经任职资格许可。A、正确B、错误【正确答案】：B54.场外交易市场又称为柜台市场或无形市场，指没有固定交易场所的市场，交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交。A、正确B、错误【正确答案】：A55.信用风险缓释工具的期限比当前风险暴露的期限短时，商业银行应考虑期限错配的影响。存在期限错配时，若信用风险缓释工具的原始期限不足1年，或剩余期限不足6个月，不具有信用