银行合规回头看心得体会

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"合规'是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规章、公司内部制度以及老实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政惩罚、财务损失或者声誉损失。经过不断的进展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。在我国，一些商业银行，尤其是外资商行对合规工作赐予了关注，但是合规管理却尚未得到普遍重视，合规风险问题依旧非常突出。因此，充分借鉴合规管理的国际阅历，对完善我国银行治理结构与规范经营具有重要意义。传统的银行风险包括信誉风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。

尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特殊是国有银行股改上市取得初步胜利并渐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作供应了指导。近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，但与国际银行业相比仍有很大的差距。

一、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。

之前大多数商业银行都是重业务拓展,而轻合规管理，合规风险并没有被商业银行提到一个单独管理的位置予以重视，并且在此之前针对商业银行合规风险管理的文献较少，自《商业银行合规风险管理指引》发布以来，合规风险管理才受到大多数人的重视。

二、掌握风险的长效机制还没有完全形成，合规风险管理机制有待进一步完善。

目前，各家商业银行的风险管理事实上是以风险掌握为主要目标，对整个风险管理工作缺乏统筹规划和战略考虑，不能很好地服务于全行业务进展实际和效益最大化的经营目标。首先是是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全形成。一些银行特殊是中小银行,还没有成立的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理,还没有形成横向到边、纵向究竟的全面和全方位的合规风险管理架构。其次是合规风险管理职责分散。目前有的中小银行合规性管理分别由财会、信贷不同的了业务部门进行自律监管,这种门户、各自为政的合规管理模式,使得合规风险管理不能有效地于经营职能,同时由于缺乏特地的管理部门进行统一组织协调,使得合规风险管理有的部门重叠,形成重复管理,有的职责不清,消失管理真空。

三、商业银行的合规风险管理工作目前还没有真正开展，其真正兴起任重而道远。首先，合规尚未真正"从高层做起';其次，尚未建立成熟有效的合规文化;第三，外部监管机构没有建立正向激励机制;第四，专业合规人才匮乏;第五，合规工作远未实现性。

因此，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理及监管阅历，加强我国商业银行的合规建设，成为各家银行及监管的垦待讨论和解决的课题。

一、制定统一的合规政策，组建合规部门，提高合规管理透亮度。合规建设是系统工程，没有固定模式，不能"一劳永逸'，需要适时依据外部环境、法律法规、银行改革等多种因素，持续改良合规政策，包括：合规文化;董事会和高管层的合规责任;合规部门的职责;识别和管理合规风险的主要程序、报告线路等。合规政策应提交董事会审议并批准，在全行广泛宣扬和学习贯彻，成为银行依法合规经营的纲领性文件。同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件;通过实践积累阅历，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。

二、培育良好的合规文化，构建综合管理体系，建立主动合规的激励机制，提高合规建设水平。

合规文化重塑是评价合规管理绩效的重要标志，要讨论建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗位责任制和守规监督考核制三位一体的管理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系,促进经营运作与管理。

三、建立风险评估机制和举报监督机制。商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和掌握合规风险的意识，必需建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报爱护和激励机制。

四、加强员工培训和学习，建设高素养的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。

因此，加强业务学问学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重要。没有法规何成方圆'，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐烦办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐烦、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

银行合规管理心得体会

为增添邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设及风险防范推动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证。另外，供应链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。

一、合规化文化建设及风险防范

通过参与此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的熟悉，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规制造价值等的合规文化气氛，这次学习正是一个很好的机会。通过学习使我进一步熟悉到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速进展。

1、提高员工思想素养，增添员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的冗杂性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，

自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增添风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，"十个案件九违章'有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金安排等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

3、增添规章制度的执行与监督防范案件意识。

规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己"莫伸手，伸手必被捉'，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

二、供应链金融的管理

在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和平安性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。我国参加供应链企业扩大业务的需要。会伴随着兼并和重组而不断进展壮大,而有效的金融支持是企业进展必不行少的条件之一。因此,应进一步优化和完善现有供应链融资方案的设计,推动供应链融资的良性进展。提高商业银行的在供应链融资方案中的风险管理水平是目前殛待解决的问题。

1、加强行业讨论,提高市场风险管理水平供应链融资中的市场风险是指大型国际企业购置中小企业商品后,由于市场价格猛烈波动,不能按打算销售货物后不能准时收回货款,导致的银行贷款无法准时收回或发生损失的风险。银行要围绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深化的调查、讨论。要了解核心企业的资信力量、市场地位,履约状况和产业进展前景,同时也要认真讨论供应链上中小企业的产品质量、生产力量、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银行必需对各大类商品市场进行深化讨论,既要分析国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的谈判,了解买卖双方的有关状况。

2、加强内部掌握,提高操作风险管理水平，商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。对于从事供应链融资业务的银行来说,加强人员的培训,提高员工供应链金融业务素养与力量迫在眉睫,同时在现有操作风险的管理框架下,将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关创新也势在必行。

通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增添了合规办理和合规经营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的关心，也增添了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心盼望此后还有更多这样的学习机会。

银行员工观合规回头看心得体会200字

银行员工观合规回头看心得体会200字

最近我通过仔细学习文件，进一步熟悉到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。

一、提高思想素养，增添依法合规操作的理念。

我平常加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增添风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增添规章制度的执行。

我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有法规不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟识各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作到处有风险，慎重仔细最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们肯定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在仔细做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记"客户至上'、"以客户为中心'的宗旨，严格根据规范化服务标准来接待每一位客户，比方在实际工作中，我们常常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要供应服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简洁生硬地说"不'，而是要用良好的看法向客户解释不能办理的缘由，在防范风险的同时依旧供应了优质服务。

总之，我们银行的服务工作必需要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金平安。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。

银行员工观合规回头看心得体会200字

银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。而推动"合规文化建设'，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现"长治久安'的工作局面成为了可能。

近年来，农行在进展业务的同时，全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对管理、面对操作的"合规文化'建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务进展质量等系列活动的深化开展，"合规人人有责、合规制造价值'的观念已深化人心;"依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作'在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到准时消退;防范风险的力量得到增添，为业务持续健康地进展制造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束当然重要，但仅此是远远不够的，由于再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广阔员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xx支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展"争先创优'活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了"合规培训打算'，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了具体的培训打算并注意领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理学问培训、会计人员业务学问培训、外汇业务合规和营销学问讲座，培训范围广，参与人数达300多人次。为了能使培训到达最正确效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动沟通等"多元化'培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思索、商量和反馈加深理解，使培训到达了预期的效果。为了稳固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场学问竞赛，各部门依据支行业务存在的薄弱环节细心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的学问，并已在支行网站上发给员工学习。

今年以来，该行通过对内外部检查中发觉的问题进行分析，并从合规管理入手，连续推动制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部掌握力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节掌握制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在肯定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的缘由，明确整改措施，切实做到了"提示在前，预警在先'，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的缘由有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增添，使之明白了自己在工作中"应当做什么，怎么做、做到什么程度'，对违背制度的事"不敢为、不能为、不想为'。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在xx年度县级支行内部掌握综合评价后续跟踪检查中，xx支行是受罚款金额最少的单位。

可以引用"子规夜半犹啼血，不信东风唤不回'的诗句来形容xx支行夯实基础管理，构筑平安防线，推行合规文化的决心和信念再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还"遇到红灯围着走'。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并依据市场竞争需要和产品创新需要，该行准时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上转变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不行避开的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、协作，事实上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触心情。而如今检查，大部分看法是主动协作，对检查的结果基本都能正确对待，仔细整改。这种改变，一方面是由于网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查;另一方面，在支行对违规操作的严峻惩罚下，基层网点深刻熟悉到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱惜，是对网点、对员工负责，早发觉早订正就会避开发生大问题。

上述种种改变虽然刚刚开头，但归根究竟是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些改变，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于xx支行经营管理的全程。

银行员工观合规回头看心得体会200字范文三

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。根据"一岗双责'的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增添明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时，要进一步端正经营指导思想，增添依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效进展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和制造者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，很多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增添内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效进展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与进展有何建设性看法。要通过谈熟悉，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的分散力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析讨论，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违背商业道德和市场规章，影响公正竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展规范化服务，根据总行各项规章规定中的条款，对一些详情问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，仔细总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的分散力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到"三要'。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止消失为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特殊要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展，不要盲目进展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不消失问题。要仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内掌握度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我掌握的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行风廉政教育，不断增添依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持糊涂头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。

银行业合规教育心得体会

开展"从我做起，合规操作'专题教育学习活动心得不悔资料版权全部!

近期，省行开展了"从我做起，合规操作'专题教育学习活动，在学习活动期间，我按照省行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次

教育学习活动的一个理性的熟悉。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规章。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表达。

讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信誉，履行自己应承当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。"没有法规何成方圆'，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个"有心人'。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐烦办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐烦、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随便放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为大事的延长。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体互相制约、监督来实施的。

三、增添规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称"三铁："铁制度、铁算盘、铁帐本'。正由于有了银行的"三铁'，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权全部!

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己"莫伸手，伸手必被捉'，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增添了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增添力量，主动规范操作行为和消退风险隐患，树立对农行改革的信念，增添维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。

银行柜员合规回头看心得体会范文：

开展"从我做起，合规操作'专题教育学习活动心得不悔资料版权全部!

近期，省行开展了"从我做起，合规操作'专题教育学习活动，在学习活动期间，我按照省行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次

教育学习活动的一个理性的熟悉。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规章。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表达。

讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信誉，履行自己应承当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。"没有法规何成方圆'，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个"有心人'。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐烦办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐烦、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形****不同层次的客户和形形****事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随便放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为大事的延长。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体互相制约、监督来实施的。

三、增添规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称"三铁："铁制度、铁算盘、铁帐本'。正由于有了银行的"三铁'，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，****各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权全部!

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己"莫伸手，伸手必被捉'，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增添了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增添力量，主动规范操作行为和消退风险隐患，树立对农行改革的信念，增添维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。

2023年中国邮政银行合规回头看心得体会范文

为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增添内部会计掌握及风险防范力量，创建农业银行良好的合规文化，农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展"从我做起，合规操作'专题教育学习活动。

开展这次教育学习活动的目的，就是要关心员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增添合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增添识别风险和掌握会计风险的力量，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革进展的信念，增添维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面到达100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写以"从我做起，合规操作'为主题的学习心得。

二是对比制度进行自查整改。通过组织学习。)结合"内控管理规范年'和案件治理"回头看'检查、合规文化教育活动，深化排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。

三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部掌握进行探讨和讨论，提出完善系统风险掌握的看法;对现行的会计业务规章制度进行仔细梳理，范文top100查找分析现行制度中存在与业务进展不相适应或存在漏洞、不连接、不全都的问题，讨论解决方法，提出完善看法。

四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，依据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。

一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。

二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对"从我做起，合规操作'活动进行检查验收。

三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工。

开展"从我做起，合规操作'专题教育学习活动心得不悔资料版权全部!

近期，省行开展了"从我做起，合规操作'专题教育学习活动，在学习活动期间，我按照省行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次

教育学习活动的一个理性的熟悉。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，思想汇报专题它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规章。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表达。

讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，范文写作忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信誉，履行自己应承当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

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《2023年中国邮政银行合规回头看心得体会范文》是篇酷猫写作，讲的是关于操作、合规、学习、活动、工作、农行、业务、会计等方面的内容，看完假如觉得有用请记得〔ctrl+d〕保藏。

2023年银行业合规回头看心得体会2500字

柜员合规回头看心得体会

20xx年x月xx日我行绽开了'合规管理年'活动的学习总动员会，。通过我们深化学习，把理论详细化，依据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培育人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从'严'开头，抓实抓细，增添自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵挡职务犯罪的力量。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提示自己的主动合规'意识。

有这样一则笑话：一个人和他的女伴侣逛街，看到红灯便闯了过去。女伴侣说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，观察了红灯，便老狡猾实地等，女友不兴奋了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事?

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规章的漠视。事实上，在我们的身边，规章意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随便违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人好像已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规章，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件特别可怕的事情。

没有法规，不成方圆。法律和行业规章是社会运行、企业进展的基石，是社会有序运转、企业健康进展、人与人和-谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，假如法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序;假如规章可以敏捷把握，随便调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子?

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否认。究其缘由来讲特别简洁，'十案十违章'，有章不循，违章操作是发生案件的最主要缘由。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应当意识到在邮政储蓄银行改革和进展取得显著成果，信贷业务进展的同时，提高现代经营理念，深化推动违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素养和职业道德水准。应当意识到，法规不是阻碍独特进展的枷锁，却恰恰是个人想取得胜利，企业稳健经营的核心环节和可持续进展的内在动力。

银行员工学习合规回头看心得体会

合规风险是信合信誉风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

近年来，xx在进展业务的同时，全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对管理、面对操作的"合规文化'建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务进展质量等系列活动的深化开展，"合规人人有责、合规制造价值'的观念已深化人心;"依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作'在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到准时消退;防范风险的力量得到增添，为业务持续健康地进展制造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束当然重要，但仅此是远远不够的，由于再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广阔员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xx支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展"争先创优'活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了"合规培训打算'，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了具体的培训打算并注意领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理学问培训、会计人员业务学问培训、外汇业务合规和营销学问讲座，培训范围广，参与人数达300多人次。为了能使培训到达最正确效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动沟通等"多元化'培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思索、商量和反馈加深理解，使培训到达了预期的效果。为了稳固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场学问竞赛，各部门依据支行业务存在的薄弱环节细心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的学问，并已在支行网站上发给员工学习。

今年以来，该行通过对内外部检查中发觉的问题进行分析，并从合规管理入手，连续推动制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部掌握力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节掌握制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在肯定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的缘由，明确整改措施，切实做到了"提示在前，预警在先'，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的缘由有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增添，使之明白了自己在工作中"应当做什么，怎么做、做到什么程度'，对违背制度的事"不敢为、不能为、不想为'。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在xx年度县级支行内部掌握综合评价后续跟踪检查中，xx支行是受罚款金额最少的单位。

可以引用"子规夜半犹啼血，不信东风唤不回'的诗句来形容xx支行夯实基础管理，构筑平安防线，推行合规文化的决心和信念再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还"遇到红灯围着走'。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并依据市场竞争需要和产品创新需要，该行准时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上转变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不行避开的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、协作，事实上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触心情。而如今检查，大部分看法是主动协作，对检查的结果基本都能正确对待，仔细整改。这种改变，一方面是由于网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查;另一方面，在支行对违规操作的严峻惩罚下，基层网点深刻熟悉到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱惜，是对网点、对员工负责，早发觉早订正就会避开发生大问题。

上述种种改变虽然刚刚开头，但归根究竟是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些改变，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于xx支行经营管理的全程。

为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理力量，加强我行服务体系，营造"人人合规，事事合规，时时合规'的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-xx年开展了"合规管理年'和"业务行为规范年'等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了"合规管理回头看'学习活动。通过这次活动的参加和学习，对我来说可谓受益匪浅。参与这次活动的心得体会如下：

1、响应大局、要求进展

"合规管理回头看活动"的参加不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了许多关于职员应当如何定位进展的学问，作为储蓄银行的一员，在着眼将来进展的时候，要和我行的进展方向保持全都，时时响应大局进展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，进展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被召唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道德的标杆，正所谓："无法规不成方圆'只有合规管理人人化，才能真正到达全员职工进展化。

2、以责为标、以任为尺

通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣扬与营销工作;负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查看法，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查看法负责;最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的效益进展做好信贷业务的支撑，这是我必需完成的责任。所以在工作中我要做到"以责为标，以任为尺'，尽自己最大的努力为我行制造价值。

3、清正廉风、光明前行

对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应当坚持内心最深处的声音，仔细贯彻落实"三重一大'决策制度，严格执行工作中的"五十个严禁'，以"高标准、高要求、高谨慎'的看法对待工作，牢记信贷人员"八不准'，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵抗引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。

三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应当对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行制造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的进展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。

合规回头看学习心得体会二：

近期，我行开展了"合规建设回头看'主题活动，在学习活动期间，我按照支行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的熟悉。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比方我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是中行存在和进展的必需。中行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规章。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对中行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表达。

讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信誉，履行自己应承当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。"没有法规何成方圆'，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个"有心人'。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐烦办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐烦、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广阔的员工严格执行。

三、增添规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称"三铁："铁制度、铁算盘、铁帐本'。正由于有了银行的"三铁'，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己"莫伸手，伸手必被捉'，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增添了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增添力量，主动规范操作行为和消退风险隐患，树立对中行改革的信念，增添维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。

合规回头看学习心得体会三：

为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理力量，加强我行服务体系，营造"人人合规，事事合规，时时合规'的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-xx年开展了"合规管理年'和"业务行为规范年'等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了"合规管理回头看'学习活动。通过这次活动的参加和学习，对我来说可谓受益匪浅。参与这次活动的心得体会如下：

1、响应大局、要求进展

"合规管理回头看活动"的参加不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了许多关于职员应当如何定位进展的学问，作为储蓄银行的一员，在着眼将来进展的时候，要和我行的进展方向保持全都，时时响应大局进展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，进展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被召唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道德的标杆，正所谓："无法规不成方圆'只有合规管理人人化，才能真正到达全员职工进展化。

2、以责为标、以任为尺

通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣扬与营销工作;负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查看法，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查看法负责;最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的效益进展做好信贷业务的支撑，这是我必需完成的责任。所以在工作中我要做到"以责为标，以任为尺'，尽自己最大的努力为我行制造价值。

3、清正廉风、光明前行

对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应当坚持内心最深处的声音，仔细贯彻落实"三重一大'决策制度，严格执行工作中的"五十个严禁'，以"高标准、高要求、高谨慎'的看法对待工作，牢记信贷人员"八不准'，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵抗引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。

三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应当对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行制造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的进展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。

合规回头看学习心得体会四：

近期，我行开展了"合规建设回头看'主题活动，在学习活动期间，我按照支行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的熟悉。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比方我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是中行存在和进展的必需。中行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规章。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对中行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表达。

讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信誉，履行自己应承当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。"没有法规何成方圆'，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个"有心人'。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐烦办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐烦、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广阔的员工严格执行。

三、增添规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称"三铁："铁制度、铁算盘、铁帐本'。正由于有了银行的"三铁'，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同