治理金融领域腐败调研报告

治理金融领域腐败调研报告国金融系统面对的共同顽疾。金融腐败，同样也是中国改革开放30年期间阻碍中国金融安康进展的一颗毒瘤。济安全。腐败案件的发生，是银行业有待争论和解决的一个重要课题。，并就商业银行防范和治理腐败问题提出局部意见和建议。一、当前商业银行腐败问题的特点规律着其普遍特点和共同规律。第一，大案要案占比高，犯罪金额越来越大。近年来，商业银行违法金额几800020232.9680%以上。型的以权谋私的“金融蛀虫”。我们来看一看他的“辉煌业绩”：1989121279017041989119906199061970350401988101990752168.9066.2350002680万元重组贷款进展挪用，并被其取走用于个人挥霍，最终被绳之以法。融犯罪更加隐蔽，更简洁得逞，社会危害性更大。我行2023年上海分行2.96亿巨额银行承兑汇票内外勾结诈骗案、20232023上海分行存单诈骗案等等均是内外勾结的产物，对银行造成了极大的危害。案件不断消灭。2023年上海分行存单诈骗案件中，就是浦东分行客户经理韩巍企业印鉴，将存款转出，先后盗划了浦东分行三户企业账户内共计人民币60,050,763.76印鉴。第五，犯罪组织性强、打算周密，资金流转简洁，追缴困难。特别在上海分份子经过了相当长的细心筹划完成的，组织性强，分工明确。第六，银行内部治理松弛，岗位监视不力，给犯罪人员可乘之机。局部银行2023613272足够的重视。二、商业银行腐败问题产生的根源商业银行腐败问题的发生，就其根源来说具有必定性，它既是一个国家或地规，都有可能酝酿成重大案件。〔一〕金融体制治理构造存在缺陷。德风险，就不行避开地会消灭权力寻租、钱权交易等状况。〔二〕 金融系统监管体制仍不完善。融腐败的条件和时机。的附属物，既不能独立于政府部门，又不能独立于被监管机构，独立性缺乏。入一张巨大的“关系网”中。交易地带的形成，犯罪分子有空可钻，资金转移成为可能。〔三〕社会公民职业道德意识薄弱。中国长期处在打算经济体制之下，社会公民真正的职业道德意识格外淡薄，不讲道德的企业和个人照样可以生存和进展，坑蒙诈骗者也有确定的市场。〔四〕商业银行内控治理存在漏洞。风险和市场风险防范，轻操作风险防范。执行制度不严，内部治理松弛。“十案九违规”，多数案件与制度执行有章不依、逆程序操作，以人情或习惯代替制度，违规操作较为普遍。就会计柜台业务和信贷业务为例，在会计柜台业务方面表现为：现金、金库、重要业务凭证印章、重要空白凭证、柜员尾箱治理不严，银企对帐和事后监视滞后，岗位轮于形式，重贷款发放、轻贷后治理，关系贷款仍未得到有效遏制，越权放贷屡禁不止。制约机制滞后，岗位监视不力。监视体制滞后于业务的进展，部门之间领导干部”的现象还格外突出，简洁产生道德风险和内部人作案。稽核职能弱化，日常检查缺位。稽核部门缺乏必要的独立性和权威性，的数量和素养难以满足银行业务飞速进展的要求，稽核监视的质量难以保证。银行技术防范手段相对落后。对有组织、有预谋犯罪，缺乏识别力气，人工操作主观推断，使犯罪分子屡屡得手。对从业人员法制宣传教育薄弱。有的单位重视业务进展，轻视思想道德在金钱和物质的利诱下，不惜以身试法走上犯罪道路。纪检监察机构工作体制不健全。现行的商业银行纪检监察工作体制运行纪检监察人员素养的不适应岗位要求……这些问题的客观存在使现行架构下的纪检监察工作不同程度受到影响。三、针对商业银行防治腐败的措施和建议商业银行腐败问题的防范和治理任重道远，需要商业银行自身上下齐心协败问题的措施和建议：〕把好“教育关”，筑牢思想道德防线。实践说明，学习和教育欠缺或〔二上，逐步形成用制度标准行为，按制度办事，靠制度管人的有效机制。〔三〕把好“监视关”，完善监视检查机制。缺乏监视的权力,必定会产生内容、加大监视力度，保障监视效果。依法举报、申诉的权利。监视是遏止腐败现象的有效手段之一,应当充分发挥舆论监视的作用，特别是传播媒体的监视。媒体舆论的监视能准时揭露腐败分子的丑恶行径,对用权人的心理形成压力，使其不敢肆意妄为。〕把好“责任关”，强化责任体系建设。要留意“谁主管，谁负责”的逐步完善上下联动、齐抓共管、责任清楚、目标明确的党风廉政建设责任体系。的宝剑，提高他们对反腐倡廉工作的信念。〔五充分执行重大案件调查报告和剖析报告的“一案双报”制度。健全案件问责制，严格做到重大案件的查处查清违纪违法违规问题和有关领导责任的“一案双查”机制。加大案件专项治理力度，严峻处理违纪违法违规行为，突出办案重点、提高办案质量，对各类违纪违法违规行为按规定准时报告、准时查处、准时通报，做到有违必纠、有错必罚、严峻查处。在查处金融领域腐败过程中，以查处三类案件为重点：一是中层以上领导干部的违纪违法违规案件以及有影响的大要案职渎职案件，严峻惩罚腐败分子。〔六〕把好“纪检关”，强化纪检监察职能。商业银行应努力加强金融纪检监察功能，发挥综合监视优势。首先，要提高纪检监察部门的独立性，削减金业务技术，真正成为金融工作的行家以及纪检监察战线上的精兵强将；再有，部门的整体合力，充分发挥金融企业纪检监察工作的综合监视