2022基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题4-2

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单选题（共100题，共100分）

1.（）是债券发行和买卖交易的场所，将需要资金的政府机构或公司与资金盈余的投资者联系起来。

A.债券发行人

B.债券市场

C.债券承销商

D.债券持有者

2.有关证券场内交易的清算与交收规则，以下表述错误的是（）。

A.引入共同对手方，可以防范交易对手的信用风险

B.在境外证券交易所市场，货银对付是普遍的做法，但分级结算原则还没有被普遍遵循

C.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑

D.场内交易和场外交易的清算和交收规则存在差异

3.以下选项中，（）不属于投资债券的风险。

A.再投资风险

B.基差风险

C.流动性风险

D.通胀风险

4.在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，其中交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5%

B.10%

C.1%

D.3%

5.关于货币市场工具的描述，最准确的是（）。

A.1年以上、5年之内的高流动性和低风险证券

B.1年以内的高流动性和低风险证券

C.1年以内的高流动性和高风险证券

D.1年以上，5年以内的高流动性和高风险证券

6.关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）

A.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率

B.当物价下降时，名义利率比实际利率高

C.当物价下降时，名义利率比实际利率低

D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率

7.基金产品托管费的计提标准为（）。

A.按资产规模的一定比例

B.按投资收益的一定比例

C.投资产总值的一定比例

D.资产净值一定比例

8.以下不属于市场风险的是（）

A.利率风险

B.政策风险

C.赎回风险

D.汇率风险

9.关于可转换债券，以下说法正确的是（）。

A.同时具有普通债券和权益特征

B.拥有转股权，持有可转债就相当于持有了标的股票

C.票面利率高于普通公司债券

D.拥有转股权，转股时间由持有人决定

10.关于优先股，以下表述错误的是（）。

A.优先股都有约定的股息

B.优先股股东不享有公司表决权

C.优先股都有固定的期限

D.优先股股东的清偿顺序在债券持有人之后

11.甲公司2022年末销售收入为3000万元，权益乘数为2,总负债为750万元，销售利润率为5%,则甲公司的资产收益率为（）

A.0.2

B.0.1

C.0.05

D.0.25

12.对基金会计核算内容进行复核并出具复核意见的是（）。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.基金监督机构

D.基金管理人

13.以下不属于分级基金典型风险类型的是（）。

A.风险收益特征变化风险

B.杠杆变动风险

C.杠杆机制风险

D.影子价格偏离度风险

14.股票未来收益的现值被称为股票的（）。

A.票面价值

B.内在价值

C.账面价值

D.清算价值

15.关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）。

A.有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任

B.普通合伙人负责日常管理，重大经营决策须要经过有限合伙人审批

C.普通合伙人收取固定比例的管理费

D.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流

16.关于回购协议，以下表述错误的是（）。

A.国债回购可以分为质押式回购和买断式回购

B.中国人民银行可将回购协议作为工具进行公开市场操作

C.国债回购市场存在场内交易市场和场外交易市场

D.正回购方存在信用风险，逆回购方不存在信用风险

17.关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）。

A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势

B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济

C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性

D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响

18.目前我国开放式基金的估值频率为（）

A.每个交易日估值，次日披露份额净值

B.每个自然日估值，当日披露份额净值

C.每个交易日估值，每周披露一次份额净值

D.每个自然日估值，次日披露份额净值

19.其他条件不变，债券到期日越长，债券价格受市场利率影响就（）

A.越大

B.无影响

C.越小

D.不能确定

20.关于艺术品和收藏品投资，以下说法错误的是（）。

A.交易主要以市场拍卖为主

B.属于另类投资

C.投资价值建立在艺术家声望、销售记录等基础

D.不存在质量和特征方面的差别，投资价值评估较为容易

21.基金管理人对基金资产估值后，下一步程序应将基金份额净值结果（）

A.给基金注册登记机构用于计算申购、赎回数额

B.给基金托管人复核

C.给相关销售机构复核

D.直接向投资者对外公布

22.下列不属于期货市场交易制度的是（）

A.信息披露制度

B.对冲平仓制度

C.保证金制度

D.盯市制度

23.相对于期货合约，下列关于远期合约缺点的表述错误的是（）。

A.远期合约需要按合约价值交纳保证金

B.远期合约市场的效率偏低

C.远期合约的流动性较差

D.远期合约的违约风险较高

24.关于债券利率风险、以下表述正确的是（）。

A.当市场利率上升时，债券价格不变

B.当市场利率上升时，债券价格上升

C.债券价格与市场利率变动方向一致

D.债券价格与市场利率变动方向呈反方向变动

25.某贴现式国债面额为100元，到期时间为2年，贴现率为3%,则该国债的内在价值为（）元。

A.94.34

B.94.26

C.94.13

D.94

26.私募股权投资基金中，以下关于有限合伙制说法正确的是（）。

A.普通合伙人有独立的经营管理权力

B.有限合伙人代表整个基金对外行使各种权力

C.普通合伙人负债监督有限合伙人

D.有限合伙人承担无限连带责任

27.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券，这种风险称为（）。

A.操作风险

B.购买力风险

C.市场风险

D.流动性风险

28.下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（）。

A.可赎回条款不利于债券发行人

B.可赎回条款是债券投资者的权利

C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高

D.可回售条款降低了债券投资者的风险

29.下列几种情况，不属于再融资的是（）。

A.配股

B.增发

C.定向增发

D.送股

30."利滚利"所指的计算公式为（）。

A.单利或复利

B.单利

C.复利

D.单利和复利

31.非系统性风险往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的，又常称为（）。

Ⅰ.特定风险;

Ⅱ.异质风险

Ⅲ.个体风险;

Ⅳ.独立风险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

32.关于目前我国A股股票交易印花税的征收政策，以下说法正确的是（）。

A.单边征收，只在卖出股票时征收

B.双向征收，税率千分之一

C.双向征收，税率千分之二

D.单边征收，只在买入股票时征收

33.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易以下面哪种货币作为结算货币（）。

A.港币

B.人民币

C.欧元

D.美元

34.某公司2022年度资产负债表中，长期借款为50亿元，应付账款为60亿元，应付债券为30亿元，应付票据40亿元，则应计入非流动负债的金额为（）

A.120亿元

B.180亿元

C.140亿元

D.80亿元

35.影响个人投资者资产配置的因素包括（）。

Ⅰ.投资期限的长短

Ⅱ.业绩比较标准的选择

Ⅲ.流动性的高低

Ⅳ.收益要求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

36.通常，股票型指数基金与所跟踪指数会存在一定的跟踪误差，下列属于跟踪误差产生原因的是（）。

Ⅰ.指数成本股流动性不足，导致无法完全复制；

Ⅱ.由于有现金留存，导致投资组合不能全部投资于标的指数；

Ⅲ.运营基金、复制指数时存在成本费用

Ⅳ.基金进行证券交易时可能存在;中击成本

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

37.（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。

A.基金资产净值

B.基金资产总值

C.基金资产份额

D.基金资产份额净值

38.从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（）关系，销售收入与销售利润率成（）关系。

A.正比；正比

B.反比；反比

C.正比；反比

D.反比；正比

39.短期债券的偿还期为（）。

A.1年以下

B.2年以下

C.3年以下

D.4年以下

40.根据国家外汇管理局对合格境内机构投资者（QDII）的现行管理规定，以下说法错误的是（）。

A.境内机构投资者在境外投资时，应就每一笔资金的使用再次向国家外汇管理局提出申请

B.境内机构投资者应按规定向国家外汇管理局申请境外证券投资额度

C.境内机构投资者应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资

D.境内机构投资者应当定期向国家外汇管理局报告额度使用和资金汇出入情况

41.关于被动投资指数复制和调整说法，错误的是（）。

A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法。

B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递减。

C.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法。

D.被动投资复制指数会产生复制成本

42.关于可转换债券，以下说法正确的是（）。

A.同时具有普通债券和权益特征

B.票面利率高于普通公司债券

C.拥有转股权，转时间由持有人决定

D.拥有转股权，持有可转换债券就相当于持有了新的股票

43.关于投资者收益要求，以下表述错误的是（）。

A.一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险

B.对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素

C.不同投资者通常对于收益的要求存在差异

D.投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求

44.某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金有其股份1000万股。2022年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）。

A.18.75%

B.12.5%

C.15%

D.10%

45.目前常用的三种风险价值模型技术的方法不包括（）。

A.蒙特卡洛衡以法

B.历史模拟法

C.参数法

D.贴现模型法

46.如果一个投资组合的收益率为2%,期基准组合收益率为2.2%,则跟踪偏离度是（）。

A.-0.2%

B.0.1%

C.-0.1%

D.0.2%

47.我国证券交易所的设立和解散，由（）决定。

A.国务院

B.中国人民银行

C.国家发展和改革委员会

D.证监会

48.下列关普通股的表述错误的是（）。

A.普通股具有股权和债券双重属性

B.普通股的股利是变动的

C.普通股一般具有表决权

D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票

49.下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。

A.交易单位又称合约规模

B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖

C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小

D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素

50.下列有关债券种类的说法，错误的是（）。

A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券、长期债券

B.按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等

C.按计息和付息方式分类，债券可分为高息债券和低息债券

D.按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等

51.一只固定利率债券的面值为100元，票面利率为5%，剩余期限为2年，每年付息一次。其市场价格为98.17元。则其到期收益率为（）。

A.5.00%

B.5.09%

C.5.68%

D.6.00%

52.以下关于现金流量表的说法，正确的是（）。

A.现金流量表无法反应企业的长期资本筹集状况

B.现金流量表基本结构分为两部分：经营性现金流和投资性现金流

C.现金流量表可以反应企业的资本结构

D.现金流量表可以评价企业来产生现金净流量的能力

53.债券基金的主要投资风险不包括（）。

A.操作风险

B.利率风险

C.信用风险

D.提前赎回风险

54.（）是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。

A.预算赤字

B.通货膨胀

C.失业率

D.汇率

55.按付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）

A.贴现债券

B.零息债券

C.金融债券

D.可转换债券

56.不是货币市场工具特点的是（）。

A.均是债务契约

B.期限在一年以内

C.一般变现出本金的高度安全性

D.高风险

57.根据我国现行的有关交易制度规定，（）实行当日回转交易。

A.债券竞价交易和权证交易

B.B股和权证交易

C.债券交易和B股

D.债券竞价交易和B股

58.关于风险和收益关系，以下表述错误的是（）。

A.投资产品的风险高，意味着投资产品的实际收益率高

B.投资产品的风险高，意味着投资产品的收益波动大

C.金融市场上风险与收益常常是相伴而生的

D.投资者承担风险期望得到更高的风险报酬

59.关于基金管理公司执行交易指令的流程，以下选项表述错误的是（）。

A.交易总监负责审核投资指令的合法合规性

B.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

C.交易员接收到投资指令后立即执行，不应根据自身主观判断选择交易时机

D.投资交易系统将自动拦截违规指令，如发现异常指令时由交易总监反馈信息给基金经理并有权终止指令

60.关于主动投资，以下表述正确的是（）

A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值

B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用

C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个数无关

D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种

61.基金单位资产净值的计算公式为（）。

A.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额

B.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额

C.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额

D.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额

62.甲公司2022年与2022年相比，销售收入增长10%，净利润增长8%，总资产增加12%，总负债增加9%，则2022年与2022年相比，下列描述错误的是（）。

A.净资产收益率提高

B.总资产周转率降低

C.资产收益率降低

D.销售利润率降低

63.久期配比策略的不足之处是（）

A.相对于现金配比策略，可供选择的债券更少

B.为了满足负债的需要，债券管理者可能不得不在价格极低时抛出债券

C.策略要求获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求

D.策略限制性强，弹性很小，可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券

64.若IF1801合约上一交易日的结算价位3000点,则下列申报指令在交易时属于无效指令的是（）。

A.以3000.2点限价指令开仓IF1801合约

B.以2700.0点限价指令开合IH801合约

C.以3300.0点限价指令开念IH801合约

D.以3300.8点限价指令开仓IF1801合约

65.我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格。关于各种投资风格基金，以下说法错误的是（）。

A.指数型基金是某一指数为业绩比较基准，业绩目标是超过该指数

B.稳健成长型基金投资于具有发展潜力的股票、但是投资风险一般较为保守

C.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高，收益也高

D.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多，或者是无股利分派之新兴产业，或刚设立公司的普通股为主

66.（）是债券本息所有现金流的加权平均到期时间，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.久期

C.信用利差

D.利率期限结构

67.（）又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

A.到期收益率

B.再投资收益率

C.当期收益率

D.票面利率

68.QDII基金可以投资的范围包括（）。

A.金融衍生品

B.房地产抵押按揭

C.不动产

D.实物商品

69.不动产投资的特点不包括（）。

A.异质性

B.不可分性

C.低流动性

D.高流动性

70.封闭式基金一般采用（）方式分红。

A.配股

B.股票股利

C.转股

D.现金

71.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响其中最直接的影响因素是（）

A.公司组织形式

B.公司人员结构

C.每股净资产

D.供求关系

72.关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述Ⅰ.认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司将增发新股给予认股权证的持有人的权证Ⅱ.备兑权证是股份公司发行的,行权时上市公司将已有的老股按照行权价格转让给备兑权证的持有人权证则以上两种表述（）。

A.Ⅰ错误，Ⅱ正确

B.两者均错误

C.Ⅰ正确，Ⅱ错误

D.两者均正确

73.关于基金估值责任，以下表述正确的是（）。

A.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任

B.基金托管人是基金的估值的第一责任人

C.基金托管人应明确基金估值的原则和程序

D.基金托管人应当复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值

74.关于指数基金跟踪误差，以下说法正确的是（）。

A.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高

B.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低

C.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越低

D.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越高

75.基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体，

A.戶斤管理的全部基金总体

B.所管理的不同基金类别

C.基金管理公司

D.所管理的每只基金

76.净额清算又分为双边净额清算和（）。

A.多边净额清算

B.货银支付

C.单边净额清算

D.共同对手方净额清算

77.李先生一家的资产负债表中资产总额是100万元。其中，现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇的流动资产与总资产的比率是（）。

A.2%

B.5%

C.6%

D.16%

78.某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为1．3，以下表述错误的是（）。

A.当市场上涨1%时，该基金净值上涨幅度为1.3%

B.该基金对市场变化的敏感度不高

C.该基金的净值变动方向与市场一致

D.该基金的净值变动幅度比市场大

79.期货市场风险管理的功能是通过（）实现的。

A.建仓

B.卖空

C.买空

D.套期保值

80.以下关于QDII基金说法错误的是（）。

A.可委托境外投资顾问进行境外证券投资

B.托管人不可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务

C.QDII基金由境内托管人负责托管业务

D.可委托境外证券服务机构代理买卖证券

81.以下可以用来描述不同随机变量之间联系的是（）。

A.均值

B.相关系数

C.方差

D.中位数

82.在其他条件都一样的情况下，以下期权价格最高的是的（）

A.执行价格为10元，标的资产市场价格为13元的看涨期权

B.执行价格为11元，标的资产市场价格为12元的看涨期权

C.执行价格为10元，标的资产市场价格为11元的看涨期权

D.执行价格为10元，标的资产市场价格为12元的看涨期权

83.在现实中，计算基金的持有区间收益率需要考虑的情况不包括（）。

A.基金可能包含多个不同的证券

B.每个证券发放红利或利息的时间都一样

C.基金的投资者在区间内会有申购和赎回

D.基金的投资者会带来更多的资金进出

84.只能在交易所进行交易的衍生品合约是（）。

A.互换合约

B.期权合约

C.期货合约

D.远期合约

85.（）对经济情况，行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。

A.宏观经济分析

B.技术分析

C.行业分析

D.基本面分析

86.（）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。

A.利率

B.汇率

C.国内生产总值

D.财政预算

87.大规模的组合调整被称为（）。

A.资产转持

B.资本转持

C.资金转持

D.资本转移

88.复核无误的基金份额净值，由（）对外公布。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.基金注册登记机构

D.基金管理人

89.关于标准普尔500指数和道琼斯工业平均指数排行，以下表述错误的是（）。

A.标准普尔500指数由普尔公司编制，道琼斯工业平均指数目前由《华尔街日报》编辑部维护

B.两个指数都是衡量美国股票市场价格水平以及收益率的指标

C.两个指标都包含近年来发展循序的服务性行业和金融业公司

D.标准普尔500指数比道琼斯工业指数覆盖的公司更多,更能反映广泛的市场变化

90.关于企业现金流量结构，以下说法正确是（）。

A.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正，筹资活动产生的净现金流量必定为负。

B.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

C.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

D.企业的利润好就会有充足的现金充

91.关于投资政策说明书，以下表述错误的是（）。

A.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

B.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础

C.投资政策说明书在制定后不得变更

D.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资