2022基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题选题卷7

精品文档-下载后可编辑基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题选题卷72022基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题选题卷7

单选题（共99题，共99分）

1.基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A.基金管理人

B.基金当事人

C.基金行业

D.投资人

2.某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。

A.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份

B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份,转入1000万份

C.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份

D.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份

3.甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。

A.专业审慎和忠诚尽责

B.保守秘密和专业审慎

C.忠诚尽责和保守秘密

D.客户至上和专业审慎

4.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（）。

A.授权岗位与执行岗位

B.执行岗位与审核岗位

C.保管岗位与记账岗位

D.咨询岗位与审核岗位

5.下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。

A.未建立投资对象备选库

B.运用基金财产操纵证券交易价格

C.未能将基金财产进行合理资产配置

D.在不同投资组合之间进行利益输送

6.按《开放式证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，对基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。

A.1000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

7.监督、检查公司的财务况；监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为是（）职权。

A.独立董事

B.监事会

C.总经理

D.股东会

8.关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（）

A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案

C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

9.关于资产管理，以下表述错误的是（）。

A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务

B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值

C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产

D.从参与方式来看，包括委托方和受托方

10.下列行为中，构成不正当竞争的是（）

Ⅰ.基金管理公司A为了销售基金，开展"零费率"活动，自己承担基金销售成本；

Ⅱ.基金管理公司B开展"开户有礼"活动，在活动期间成功开立基金账户的客户可以获取电影票；

Ⅲ.基金管理公司C为庆祝成立十周年，邀请部分忠实客户参加纪念活动并赠送印有公司商标的小型纪念品；

Ⅳ.基金管理公司D为了打击竞争对手，捏造、散布对方投资管理人员被公安机关调查的消息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

11.为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（）制定和颁布了《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》。

A.基金公司

B.基金业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

12.基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和（）

A.控制指导

B.审批监督

C.内部监控

D.员工自律

13.各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（）

A.主要股东或者合伙人名单

B.公司章程或者合伙人协议

C.高级管理人员的基本信息

D.公司内部控制制度

14.关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）

A.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识

B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测

C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金

D.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户

15.基金季度报告的主要内容包括（）

Ⅰ.基金主要财务指标；

Ⅱ.基金净值表现；

Ⅲ.基金管理人报告；

Ⅳ.基金财务报表

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

16.关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）

Ⅰ.反映的经济关系不同；

Ⅱ.所筹资金的投向不同；

Ⅲ.投资收益和风险大小不同

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

17.关于部分延期赎回，以下表述错误的是（）。

A.赎回申请未受理部分，延迟至下一放日办理，并享有赎回优先权

B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回

D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

18.基金销售人员从事销售活动的禁止情形包括（）。

A.征得投资者的同意后推介基金

B.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易

C.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报

D.提示投资者注意投资基金的风险

19.以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。

A.基金投资预测说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金招募说明书

20.关于封闭式基金以下表述错误的是（）。

A.基金份额可以在证券交易所交易

B.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

C.基金份额在基金合同期限内固定不变

D.一般无特定存续期限

21.某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。

A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

22.一些国家（地区）的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，其目的是为了促使证券投资基金（）。

A.分散投资风险

B.获得市场可能找到的所有投资机会

C.获得资产配置带来的好处

D.发挥资金规模效应

23.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A.1个月

B.9个月

C.6个月

D.3个月

24.关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（）。

A.不需要提交招募说明书

B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

25.基金募集失败是，基金管理人应当承担的责任是（）。

A.基金管理人再次安排并确保客户参与基金管理人发行的其他产品中

B.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已交纳款项的利息

C.以基金管理固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D.在基金募集期限届满后60内返还投资者已缴纳的款项

26.关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是（）。

A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配

B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验

D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

27.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

28.关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。

A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

29.关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（）。

A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量

B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用

C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费

D.一般采用未知价法

30.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。

A.承诺收益

B.承担损失

C.预测基金投资业绩

D.宣传基金公司品牌形象

31.以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。

A.资产负债

B.风险应对与评估

C.内部环境

D.目标设定

32.守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。

Ⅰ.避免实施违法违规行为；

Ⅱ.与监管机构共同制定监管政策；

Ⅲ.避免参与他人实施的违法违规行为；

Ⅳ.参与监管机构的执法活动；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

33.基金信息披露的形式，应当遵循（）。

Ⅰ.规范性原则；

Ⅱ.及时性原则；

Ⅲ.易解性原则；

Ⅳ.易得性原则

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34.关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。

A.对机构客户提供优先服务

B.通过基金过往业绩预测基金收益

C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金

D.承诺基金投资收益

35.明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部门规章

C.内部控制大纲

D.业务操作手册

36.基金管理公司的经理人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是（）。

A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入

B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动

C.某基金经理用基金财产多次与固定的交易对手进行债券买卖，高买低卖

D.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合

37.以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。

A.忠诚尽责

B.专业审慎

C.客户至上

D.守法合规

38.根据《证券投资基金法》的规定，以下关于基金份额持有人大会的表述错误的是（）

A.公募基金的基金份额持有人负责召集大会的，应报中国证监会备案

B.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况而定是否设置持有人大会

C.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

D.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项临时表决

39.法律法规只规定了基金管理公司必须设立（），其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。

A.产品审批委员会

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.运营估值委员会

40.小张2022年3月18日（周五）通过场外申购到了一万份货币市场基金A的份额。同时成功赎回了一万份货币市场基金B的份额。下表为货币市场基金A和B在3月21日期间的每日分配利润（按万份计算）。在此期间小张从基金A和B可以享有的基金分配利润总额是（）

A.2.25元

B.3.06元

C.2.46元

D.2.48元

41.关于基金年度报告，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告

B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件

C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计

D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上

42.关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。

A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施

B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标

C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统

D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议

43.关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（）

A.交易执行应遵守公平交易制度

B.每日交易记录应当存档

C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行

D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易

44.关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助

45.关于分级基金，以下表述不正确的是（）。

A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作

B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损

C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求

D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

46.公募基金压力测试不包括（）

A.股票压力测试

B.债券压力测试

C.QDFI压力测试

D.QDII压力测试

47.依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人大会权利的是（）

Ⅰ.决定基金扩募或者延长基金合同期限

Ⅱ.决定更换基金管理人

Ⅲ.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准

Ⅳ.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48.某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，依据是（）

Ⅰ.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失

Ⅱ.不得预测所推介基金的未来收益

Ⅲ.基金宣传推介材料不得有片面强调集中营销时间限制的表述

Ⅳ.宣传货币市场基金不得采用年化收益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

49.基金消售渠道审慎调查包括（）。

Ⅰ、基金代销机构对基金管理人的审慎调查

Ⅱ、基金管理人对基金代销机构的审慎调查

Ⅲ、基金代销机构对基金托管人的审慎调查

Ⅳ、基金托管人对基金代销机构的审慎调查

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

50.国内金融市场分为（）的金融市场。

Ⅰ.全国性

Ⅱ.区域性

Ⅲ.地方性

Ⅳ.国际性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

51.关于投资者教育，以下描述正确的是（）

Ⅰ.在制定投资者教育策略时，首先致力于普及投资专业技能

Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础

Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制

Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

52.关于基金管理公司管理层应当承担的合规管理责任，以下说法正确的是（）

Ⅰ.管理层应当熟悉相关法律、行政法规和中国证监会的监管要求

Ⅱ.管理层应当将主要股东利益放在首位

Ⅲ.管理层不得将其经营管理权让渡给股东

Ⅳ.董事长可以不同意督察长检查公司财务

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）

Ⅰ.投资人用于申购赎回的标的不同

Ⅱ.投资人办理申购赎回的场所不同

Ⅲ.投资人申购、赎回的规模限制不同

Ⅳ.基金投资策略不同

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

54.以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）

A.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用

B.托管人账户的开立

C.估值差错的处理流程

D.管理人和托管人之间的相互监督和核查

55.同一私募金产品的投资者持有期间超过（）的，无须再次进行投资者风险评估。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

56.某证券经营机构在期营业场所的投资者教育园地专栏发布了以下信息，其中正确的是（）

A.证券经营机构在进行投资者教育时可以适当收费，但收费标准必须公开、公平、公正

B.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节，但应避免与市场参与者的任何产品营销有明显联系

C.投资者教育是一种手段，其最终目的是为了替代对市场参与者的监管工作

D.随着证券市场的发展，证券经营机构可以将投资者教育活动与证券投资咨询业务整合在—起

57.（）的主要职责是根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；制定品牌宣传计划及活动并组织实施；通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销,负责公共关系维护及媒体管理。

A.交易部

B.销售部

C.营销部

D.财务部

58.（）是风险管理中的核心操作环节。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险管理体系的评价

D.风险报告和监控

59.A银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（）

A.A银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度

B.A银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3

C.A银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平

D.A银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供

60.当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）

A.优先满足客户的利益

B.优先满足股东的利益

C.优先满足从业人员个人的利益

D.优先满足机构的利益

61.督察长的合规责任不包括（）

A.关注员工的合规和风险意识

B.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告

C.对合规管理承担最终责任

D.对新产品的合法合规性提出意见

62.根据基金的资金来源，可以将基金可分为（）

A.在岸基金与离岸基金

B.主动型基金与被动型基金

C.契约型基金与公司型基金

D.公募基金与私募基金

63.开放式基金合同生效需满足的条件是（）

A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

D.募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

64.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）

A.基金份额净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金累计份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金资产净值和基金份额净值

65.基金宣传推介材料应当（）

A.培养投资人长期投资的理念

B.无需揭示投资风险

C.宣传基金最佳业绩表现

D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料

66.基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（）能力。

A.勤勉尽责

B.专业胜任

C.客观公正

D.诚实守信

67.基金信息披露内容应遵循的原则是（）

A.准确性、完整性、及时性和公平性原则

B.及时性、易得性、易解性和规范性原则

C.完整性、及时性、易解性和公平性原则

D.真实性、规范性、易解性和公平性原则

68.基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告。

A.90日

B.60日

C.45日

D.15日

69.关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。

A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调

B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值

C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大

D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务

70.关于信息数据管理，以下表述错误的是（）

A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

B.为确保数据安全，重要数据应本地备份

C.电子信息数据需要即时保存

D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

71.关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（）

A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节

B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益

C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员

D.健全性原则要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生

72.关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的登记

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的赎回

D.开放式基金的基金份额的认购

73.关于金融市场监管的外部性问题说法正确的是（）

A.监控成本过大带来经营压力弓I发的外部性问题

B.过于重视规范化带来的发展问题

C.金融产品、金融机构之间的关联性较弱带来的协调问题

D.追求自身利益带来的忽视风险引发的外部性问题

74.关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

75.公募基金的基金管理人的高级管理人员，应当具备的任职条件包括（）。

Ⅰ、熟悉证券投资方面的法律，行政法规

Ⅱ、具有三年以上与其所任职业务相关的工作经历

Ⅲ、具备基金从业资格

Ⅳ、个人金融资产不低于300万元

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

76.基金半年度报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内部监察工作情况。

A.必须，必须

B.无须，必须

C.必须，无须

D.无须，无须

77.（）运作模式往往意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。

A.主动管理主动型FOF

B.主动管理被动型FOF

C.被动管理主动型FOF

D.被动管理被动型FOF

78.关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

79.关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点

B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成

C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任

D.基金管理人严格遵守《证卷投资基金管理公司内部控制指导意见》

80.关于基金管理人在基金交易业务内部控制方面的主要内容，以下表述正确的是（）。

A.对于采用量化投资策略的基金产品，大量交易是由程序化交易完成，对交易的时效性要求很高，因此可豁免投资指令的审核过程

B.参与新股网下申购是按基金公司为申报单位，每个基金公司最终获配新股数额后，可内部协调每个具体产品可获配的新股额度

C.为保护中小投资者利益，公司应该优先执行公募证券投资基金的交易指令

D.基金交易每日的投资组合列表文档均应存档

81.关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（）

A.谨慎性原则

B.准确性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

82.关于提供ETF的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（）

A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单

B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单

C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单

D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单

83.基金份额持有人名册的维护工作是由（）负责。

A.律师事务所

B.基金注册登记机构

C.会计师事务所

D.基金托管人

84.基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不f氏于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

85.基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（）。

A.资金清算和份额过户

B.资金清算和资金交收

C.申请和确认

D.转入和转出

86.基金销售从业资质的人员信息不包括（）

A.从业人员姓名

B.从业资质证明及编号

C.从业期限

D.所在营业网点

87.金融市场中，金融资产的（）、金融交易的（）、金融行业的（）等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。

A.风险性灵活性专业性

B.风险性专业性无形性

C.专业性无形性灵活性

D.无形性灵活性专业性

88.某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为符合客户至上原则得是（）。

A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购

B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况

C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避