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QFD法（QualityFunctionDeployment，质量功能展开），也称质量功能配置、质量机能展开、质量功能部署质量功能展开qfd(优质文档，可直接使用，可编辑，欢迎下载）目录［隐藏]HYPERLINK”://wiki.mbalib。com/wiki/QFD％E6％B3%95"\l”QFD.E6.B3.95.E7.AE.80。E4.BB.8B"1

QFD法简介HYPERLINK”://wiki。mbalib/wiki/QFD％E6％B3％95”\l”。E8.B4。A8.E9.87.8F。E5。8A。9F。E8.83。BD.E5。B1.95.E5.BC.80.28QFD。29.E7。9A.84.E8。B5.B7。E6。BA。90.E3.80。81.E5.8E。86.E5。8F.B2"2

质量功能展开(QFD)的起源、历史3

质量功能展开(QFD)的优势和局限4

质量功能展开（QFD）的步骤\l”.E8。B4.A8。E9。87.8F。E5.8A。9F。E8.83.BD.E5.B1。95。E5.BC。80.28QFD。29。E7。9A.84。E5。8E.9F。E7.90.86。E5。92。8C.E6。96。B9。E6.B3。95"5

质量功能展开(QFD）的原理和方法\l”QFD。E6.96.B9。E6。B3。95。E7。9A。84.E5.8A。9F。E6.95.88"6

QFD方法的功效HYPERLINK”://wiki.mbalib/wiki/QFD%E6%B3％95”8.1

案例一：QFD法在家具新产品开发中的运用［1]\l”.E6。A1.88。E4。BE。8B.E4.BA。8C.EF。BC.9A。E9.9B.B7.E5.85。B9.E2.80.94.E5。8D。A1.E5.B0.94.E9.80.9A.E6.97。85.E5。BA.97。E5。85.AC.E5.8F.B8。E5。BA.94。E7.94.A8QFD。E6。8F。90。E9.AB.98。E6.9C.8D。E5。8A。A1.E8。B4。A8.E9。87。8F_。07UNIQ7e39f13d30a039a7—nowiki—00000019-QINU3。07UNIQ7e39f13d30a039a7-nowiki-0000001A—QINU”8。2

案例二：雷兹—卡尔通旅店公司应用QFD提高服务质量[3]HYPERLINK”：//wiki。mbalib/wiki/QFD％E6％B3%95"8。3

案例三：某餐馆应用QFD提高服务质量［3］\o”"［1］一、在个性日益张扬的当代，消费者对家具的需求日益多元化，只有准确把握消费者需求的家具才会受到青睐.因此，越来越多的家具企业将目光投向消费者,与消费者建立良好的沟通渠道以获取真实的消费需求。家具需求信息的采集与分析影响着家具的新产品开发，可能的需求缺乏会造成新产品开发的失败。若是新产品开发失败,给企业带来的影响将非常大，不仅会影响企业一年的销售额，严重的甚至关系到企业的生死存亡因而以科学的方法获取客户的需求并加以科学分析，是家具企业进行新产品开发的前提，也是确保新产品具有市场的关键。QFD法就是一种有效的科学分析方法，它的作用在于将客户主观的想法和要求转化成客观的详细说明，使设计人员能够利用它来进行产品的设计。一直以来，中国家具企业的新产品开发能力较低,将QFD法引入到家具企业是提高家具产品设计水平的很好对策.而家具企业对于QFD法的研究还刚刚开始,尚未出现系统的理论研究和实践推广应用.基于此，笔者在介绍QFD法的工作原理的基础上，以衣橱为例，详细论述QFD法在家具新产品开发中的具体运用。二、QFD法的工作原理QFD法是质量理论的一个分支。自从20世纪60年代在日本形成以来，它在全球范围内的工业系统得到广泛运用，近年来发展更加迅速。QFD法以满足市场需求为出发点，以客户需求为驱动,将客户需求信息明确转变为设计、生产、销售部门直接所用的具体信息，保证企业最终能生产出满足客户需求，甚至给客户带来惊喜的产品。它的工作原理是绘制客户需求关系图表——一种描述“客户想要什么”与“企业如何能够最好地交付”之间关系的矩阵图.一般QFD法的输入是一系列主观性的客户需求偏好，输出是产品详细设计说明和资源的优先顺序。其中“产品详细设计说明”表示的是设计团队用来设计产品的实际数据以及定制产品的定制策略信息:在何处;由谁来定制家具。“资源优先顺序”表示的是设计团队在设计的各个方面分别应该投人的精力的百分比(可以用设计预算的比例或设计耗费的时间来表示)，以保证资源投人到客户最需要的特性上\o””[3]雷兹—卡尔通(Ritz—Carlton)旅店公司是一家跨国公司，1992年曾获美国波多里奇国家质量奖。为了向顾客提供更优质的服务,其在密歇根州的下属公司针对“房间整理"这一课题运用QFD进行了研究,优化服务程序，以最大限度地满足房客的要求，取得成功经验后再加以标准化，向全公司推广.图1是该公司针对顾客需求所作的质量屋。根据这一质量屋，明确了努力的目标，经过对目标的讨论，得出问题的关键在于安排好服务的流程。最后，确定每套客房由3个服务员同时整理，分工合作，其中一人兼管处理优惠卡服务事项。这一方案降低了失误率，减少了对房客的打扰时问和打扰次数等,获得了成功。[编辑]案例三：某餐馆应用QFD提高服务质量

HYPERLINK”：//wiki.mbalib。com/wiki/QFD％E6%B3%95”\l”_note—Q”\o””［3]在此，引用国内学者熊勇清、杨锴研究的关于餐馆应用QFD提高服务质量的案例。A餐馆位于某高校附近,面积1,4—0平方米，环境整洁。现有厨师2名，服务员4名。菜肴口味独特,以湘菜为主，价格适中，有较稳定的学生客流.以下是A餐馆应用QFD，改善产品与服务质量的过程。(1）顾客要求质量的获得与评价首先，通过分析意见簿和顾客的访问，获得“座位舒适”、“有特色菜”等30个顾客的要求质量.其中，涉及到模糊的需求及意见的转化。例如，“有一定个人隐私空间"可以理解“不被打扰"，又可以进一步转化为“有包厢”的顾客要求质量.然后,根据这些要求质量设计成问卷并请顾客按1～5分打分，分别得到期望值、满意度和重要性的分值。问卷调查表见表1。在此基础上，利用相关价值公式iv=(e-s）×e计算出要求质量的重要性。(其中e表示顾客的期望值，S表示满意程度，iv表示要求质量的重要性.）经过上述过程，保留了iv〉O的要求质量共17个。（2）要求质量的精简在上一过程中，经过对顾客调查的整理,提取出顾客需求项17个，可对此进行进一步的精简，以减少后读过程的工作量。使用四象限法，以“小于3分”和“不小于3分"为界，分别从满意度和重要性两个方面进行划分，把上述17个顾客需求进行归类(见图2).其中,“高满意度和高重要性”的要求质量是需要重点维护的，“低满意度和高重要性”的要求质量则是迫切需要改进的。至于其他两类，通常可以不予考虑。由此，经过进一步的精简，得到“就餐方便”、“等待时间短”、“原料新鲜"、“价格便宜"、“服务员随叫随到”、“分量足”、“厨房干净”共7个要求质量.（3)服务评价标准的确定借用前人已做研究的通常做法,从可感知性、可靠性、反应性、保证性、移情性五个方面展开，确定服务评价标准。例如，可感知性可以进一步拓展为环境整洁、服装整齐等；保证性可以进一步拓展为服务员拥有专业知识、厨师水平高等。（4)三个质量屋(矩阵）的建立由于质量屋的形式大体上差不多，只是左墙（输入)和天花板(输出）不同，质量屋的具体建立过程在此不再赘述，只是给出相应的结果(见图3、图4、图5),并对其结果进行分析(其中△表示强相关，取数值4；o表示相关，取数值2；空白表示基本不相关，取数值1）.（5）质量改进建议通过比较第一个和第三个质量屋，我们发现：商家和顾客之问存在着理解上的偏差。例如：商家认为“改用小器皿”可以让顾客觉得分量更足，顾客则认为此举并不能起任何作用.又如：顾客提出了“改进上菜程序”、“给常来顾客以九折优惠”等措施。最终,通过分析比较第二个质量屋和第三个质量屋的异同，并对服务质量标准和服务措施的质量屋进行修正(见图6),使得商家与顾客的意见得到了兼顾，.并找到了质量改进的重点及其最有效的措施：“增加2名服务员”、“改进上菜程序”、“给常来顾客以九折优惠”.通过此实例研究，可以得出一个重要结论：在工业生产中获得了成功的QFD方法，可以在服务业中得到很好的应用。但是，在应用过程中必须结合服务业的特点对传统的QFD进行适当的改进。质量管理学QFD案例分析目录一、QFD知识篇 3定义 3简介 3QFD作用 3QFD益处 3QFD的四个阶段 4QFD步骤 4QFD成功的要素 4QFD法的优势 5QFD法的局限 5二、案例篇 6（一）、QFD在ERP销售中的应用 6背景简介 6构建质量屋 7分析和反馈 10(二)基于QFD的质量屋技术在冰箱设计中的应用 11构建质量屋 11对质量屋中存在问题的分析 14总结与展望 14二、结课总结 15一、QFD知识篇定义质量功能展开QFD（QualityFunctionDeployment）是把顾客或市场的要求转化为设计要求、零部件特性、工艺要求、生产要求的多层次演绎分析方法.简介它体现了以市场为导向,以顾客要求为产品开发唯一依据的指导思想.在健壮设计的方法体系中，质量功能展开技术占有举足轻重的地位，它是开展质量策划的先导步骤，可以确定产品研制的关键环节、关键的零部件和关键工艺，从而为稳定性优化设计的具体实施指出了方向，确定了对象。它使产品的全部研制活动与满足顾客的要求紧密联系，从而增强了产品的市场竞争能力,保证产品开发一次成功。质量功能展开是一种结构化的方法,用这种方法把顾客要求转化为产品开发和生产的每一阶段适当要求，在TS标准的6.2.2.1产品设计技能,7。3。3。1产品设计输出,改进中的”策划措施，解决问题"均不同程度提到或涉及质量功能展开。对于特定产品,QFD技术可以用作质量策划过程的一个组成部分,特别是QFD第一阶段——产品策划将根据顾客要求（即顾客呼声)转化为相应的控制特性或设计要求,QFD提供了将通用的顾客要求转化为规定的最终产品和过程控制特性的方法QFD作用质量展开—-将顾客要求转化为产品设计要求功能展开--将设计要求转化为合适的部件,过程,和生产要求QFD益处增加满足顾客的呼声的保证减少由于工程知识引起的更改数量识别相冲突的设计要求将各种公司的活动集中于以顾客为主的目标上缩短产品开发周期减少工程,制造和服务的成本QFD的四个阶段QFD最早被日本提出的时候有27个阶段，被美国引进后简化为四个阶段。质量屋的展开有以下几点注意事项：1。质量屋的结构可以剪裁和扩充，质量屋的结构要素，各个阶段大体通用,但可根据具体情况，每个阶段可以适当剪裁和扩充。2。QFD的四阶段可以剪裁和扩充并不是所有的质量功能展开都需要严格的按照上述四个阶段。根据具体的情况，QFD的四个阶段可以进行剪裁或扩充。例如，若“产品计划”阶段质量屋中关键的工程措施不够具体和详细，可能需要在进行零部件展开前增加一层质量屋.反之,若产品计划阶段工程措施对于过程计划阶段已足够详细，则可省略产品设计阶段。3.质量屋的规模不宜过大，质量屋的规模不宜过大，以便于操作。4.QFD各阶段质量屋的建造要遵循并行工程的原则。特别指出,四阶段的质量屋必须按照并行工程的原理在产品方案论证阶段同步完成，以便同步地规划产品在整个开发过程中应该进行的所有的工作，确保产品开发一次成功。QFD作为一种强有力的工具被广泛用于各领域。它带给我们的最直接的益处是缩短周期、降低成本、提高质量.更重要的是，它改变了传统的质量管理思想，即从后期的反应式的质量控制向早期的预防式质量控制的转变。你还会发现，他能帮助我们冲破部门间的壁垒,使公司上下成为团结协作的集体,因为开展QFD决不是质量部门、开发部门或制造部门某一个部门能够独立完成的,它需要集体的智慧和团队精神QFD步骤1、关键顾客需求→产品特性2、关键产品特性→部件特性3、关键部件特性→过程特性4、过程特性→生产特性QFD成功的要素1、让客户决定问题2、好的QFD设计团队来自不同客户群的客户3、收集客户数据的资源和软件4、把数据转换成信息的方法5、客户反馈表（VOCT）QFD法的优势QFD既积极寻求顾客明确告知的需求，又努力发掘没有言传的顾客需求，并尽可能最大化能够为顾客带来价值的“积极的"质量,如简便易用，制造快乐，产生豪华感等。传统质量系统的目标是最小化“消极的”质量如产品缺陷、服务不佳等.·不同于传统的设计流程集中于工程技术性能而较少关注顾客需求，QFD以满足顾客需求为基础，关注产品发展的各个环节。·QFD使得那些无形需求和公司的战略优势清晰可见，进而使得公司能够对它们进行优先考量。·减少设计时间。·减少设计变动。·减少设计和制造成本。·提高产品质量.·提高顾客满意度。·有资料显示,通过采用QFD，丰田公司减少了61%的启动成本损失.马自达公司减少了半数的最后设计变更，等等。QFD法的局限作为一项由日本人开发的管理技术，QFD在西方企业环境和文化下的应用，可能会出现水土不服的问题.顾客感知是通过市场调研获得的,一旦市场调研不准，其后的所有分析结果只会给公司带来灾难.今天，顾客的想法和需求瞬息万变。作为一项综合管理系统和结构化的质量控制方法，要顺应如此快速的市场变化，比较复杂。

二、案例篇（一)、QFD在ERP销售中的应用背景简介用友软件股份成立于1988年，长期致力于提供具有自主知识产权的企业应用软件、电子政务管理软件的产品、服务与解决方案。用友公司是中国最大的管理软件、ERP软件、财务软件供应商,是中国最大的独立软件供应商.在中国ERP软件市场，用友公司是市场份额最大、产品线最丰富、成功应用最多、行业覆盖最广、服务网络最大、交付能力最强的领导厂商。从2002年开始，用友公司一举打破国际厂商在该领域的垄断地位，持续三年摘取市场占有率第一的桂冠。用友公司的崛起改变了中国ERP市场的版图，使该市场成为一个以本土厂商为主的国际化竞争的市场。用友公司已形成NC、U8、“通”三条战略业务线,分别面向大、中、小型企业提供服务,用友公司的产品已全面覆盖企业从创业、成长到成熟的完整生命周期，能够为各类企业提供贴身适用的信息化解决方案,满足不同规模企业在不同发展阶段的管理需求，并可实现平滑升级。在ERP领域，用友拥有最丰富企业应用软件产品线，覆盖了企业ERP(企业资源计划)、SCM(供应链管理）、CRM（客户关系管理）、HR（人力资源管理）、EAM（企业资产管理)、OA（办公自动化）等所有业务领域，可以为客户提供完整的企业应用软件产品和解决方案.用友公司的管理软件/ERP软件销售、服务收入持续几年稳居中国市场首位。依靠领先的技术、丰富的产品线、强大的咨询实施队伍、优秀的本地化服务及规模化交付能力，用友软件在制造业、流通业、服务业、金融业、政府机构、传媒出版、军工、电力、烟草及冶金等行业，用友软件都得到了广泛的应用。截至目前,中国40万家企业运行着用友管理软件，每年有4万家企业选择用友ERP，每天至少有200万人使用着用友软件。用友公司的软件产品已经成为推动中国企业信息化的主流应用软件和实际标准,为中国企业信息化建设和ERP普及提供了强有力的工具。用友软件股份拥有41家分公司、数十家办事处、5000人的软件产品研发、营销和咨询顾问实施专家队伍；用友公司拥有由总部、南京研发中心、博士后流动站、与微软合作的亚洲唯一的JDP联合实验室、与SUN合作的中国最大的JAVA实验室等在内的中国最大的企业应用软件研发组织和1000人以上的研发队伍。用友公司通过UFware合作伙伴业务策略建立了中国最大的管理ERP软件产业链，与合作伙伴一起为客户提供优质服务。用友公司秉承“与用户真诚合作、做用户可靠朋友”的理念.1988年至1998年，用友通过普及财务软件成功推进中国会计电算化进程；1999年到2003年，用友转型ERP成功;今天，用友致力于通过普及ERP推进中国企业信息化进程，让企业以合理的TCO获得最佳投资回报，全面推动中国企业管理进步，提升中国企业国际竞争力.用友公司专注于软件业发展.产业布局划分为三大板块：分别是企业管理软件、以电子政务和金融软件为主的行业应用软件和以软件外包为主的定制软件业务.用友公司旗下拥有用友政务软件公司、用友软件工程公司、用友金融软件系统公司、用友艾福斯公司、用友华表公司在内的5家投资控股企业、5家海外公司、31家参股公司,用友公司是中国最大的独立软件供应商.构建质量屋我们在实际ERP销售过程中，就某一案例引入基于量化评估的QFD模型来检验以上QFD模型在ERP销售中的运用效果。这一案例背景简单介绍一下，该客户（以下简称为A企业）是一个成长性设备制造企业，销售额年年以百分之百的速度递增,因发展迅速，面对复杂的市场环境和迅速庞大的组织结构，急需一套ERP系统来解决其财务、供应链、生产及客户关系方面的管理需求，我们通过对A企业详细调研并结合其内部需求报告,A企业对ERP项目选型要求主要集中解决方案可行性、软件功能、项目实施、售后服务、人员培训等5个大方面，据此我们可建立重要度判断矩阵表.表1客户需求重要度判断表由此建立判断矩阵：通过前面章节介绍的层次分析法求解判断矩阵，得出A企业客户需求重要度值表2客户需求重要度比较表求出的客户需求重要度值与A企业实际招标过程中的权重指标值基本上是一致和趋同的，这说明QFD在ERP销售过程中起到了良好的指导作用，将一些定性、模糊的主观评判转化为定量、较为准确的评分体系，从而在辅助软件厂家ERP销售方面发挥了效果。在准确地确定出A企业的客户需求重要度后,我们将利用质量屋的对应关系将客户需求重要度转换成应技术需求的应对措施重要度，我们采用的是加权评分法和独立配点法结合方式计算出应对措施的重要度值。当然，准确确定出客户需求的重要度只是第一步，下面将完成客户竞争性评估.客户竞争性评估矩阵中的内容表示我们销售的ERP软件对各项客户需求的竞争能力32评估值，同时引入若干竞争对手的软件进行比较，以判断我们软件的市场竞争力。对于从客户角度对我们软件和竞争对手产品在满足客户需求方面的评估,一般是通过市场调查得到的，用数字1－5来表示客户满意度，5代表客户对软件的某项客户需求非常满意，1表示非常不满意。表3技术需求重要度值评估表确定技术需求的应对措施之后，我们还要确定我们软件与竞争对手产品的质量特性指标,即技术竞争性评估，与客户竞争性评估不同，技术型竞争评估是从技术角度对产品的市场竞争能力进行评估。同时也建立若干个同类产品的对应数据信息进行比较分析，找出不足之处加以调整改进。我们还根据客户需求的权重、客户需求与技术需求关系矩阵和当前产品的优势及弱点来确定应对措施的目标值。根据客户需求重要度和其他公司比较分析结果设定我们的营销重点及市场策略.对于重要度高且我们公司达成水平高而其他公司达成水平低的客户需求，可以直接作为产品特性用于市场营销策略。其中最好能区分魅力性措施、期望的措施以及理所当然的措施,这同样对营销策略的设定有帮助。在本案例里，选择了两个对手参与评估（简称竞争者1和2），对其在市场竞争能力和技术竞争能力方面的评估遵循上面的评估原则，权重的确定主要依靠我33们的市场调研和客观分析通过加权评分法得出，市场竞争能力指数和技术竞争能力指数也通过上面的公司可以计算得到。我们还设定了通过完善和提高我们的技术需求后应达到的目标值。同时，我们还对两两技术需求之间的相关度进行判断和确定，并对客户需求和技术需求相关数值进行了最后修正和改进。最终，得到基于A客户的ERP销售QFD模型质量屋框架图.图1基于ERP销售的QFD质量分析和反馈由最终QFD质量屋分析可知，对A企业能产生积极影响的措施排序从大到小依次为：产品功能匹配度、解决方案贴切程度、服务措施、实施方法、软件DEMO、培训安排等。其中,实施方法这一技术需求可作为我们的魅力性措施和亮点措施加34以重点利用，这也是我们有别于其他竞争对手的特性需求之一，而对于我们的一些薄弱环节，我们将尽快完善、改进，从而取得竞争优势地位。另外，我们销售策略可以有侧重、有针对的进行安排和部署，保证满足客户需求，从而影响A企业的ERP选型行为。在A企业的ERP招标项目中应用QFD方法,取得了两方面的效果，一是QFD模型给软件公司市场和销售人员在销售行为上提供了新工具和方法，通过QFD工具的运用，一改以往ERP项目销售的主观盲目方法，带来了新思想新观念，将定性分析和定量评估有机结合在一起，从而起到了战术指导效果,为销售资源和机会的有效充分利用提供了帮助；另一方面，QFD方法为企业在ERP选型中可以作为一种需求探询和确定的有力辅助工具，结合其他一些需求评估方法可有效地挖掘出企业潜在和有价值需求，并能以科学、量化的方式展现，供企业进行信息化建设决策分析。从实际运用反馈来看，A企业在内部对各软件供应商进行评价时，我们公司因为需求分析到位,解决方案针对性强，顾问表现优异，服务措施规范完整，从而等到评估最高分.A企业的ERP项目最后因种种原因停顿了，这里面又引出另一个话题,即QFD模型如何能抗干扰，ERP销售及选型是一个理性与感性的过程，即使QFD模型再完美，也无法直接获得结果，因为结果有太多因素决定，例如价格成本因素在ERP销售中也是非常重要的一个评估标准，而单独用QFD来分析又显得力不从心，其实还可考虑价值工程分析法结合QFD方法对ERP预算进行分析；还有暗箱操作的人为因素干扰，这方面可用模糊理论结合QFD方法来分析。本来笔者想就QFD模型加入一些约束模型，例如在预算和进度约束下的QFD求解模型，但因为篇幅和时间关系，这里就不在赘述,我想先通过本文,找到一个解决下一步问题的基石，因为QFD方法也好，ERP销售也好，都是一个系统工程，本着QFD方法的简化和适用原则，希望先简后难，一步步深入下去。(二)基于QFD的质量屋技术在冰箱设计中的应用构建质量屋以冰箱为例，对质量屋的生成进行说明，见图2。用户对冰箱的主要质量要求（即左墙)如下所列:对用户（消费者)来说，除产品价格外，产品的质量可信度也是十分重要的。因此，上述用户关心的质量要求对企业来说举足轻重。分析发现要求质之间显然存在矛盾,需要分析对比，综合权衡。对用户的要求质量进行分析后，确定出冰箱的质量要素主要有以下10项（列于天花板）:冷冻能力，附加功能，冷却方式，温控方式，噪音等级，输入功率,箱体尺寸，保温层厚度，价格，耗电量。确定质量屋的关系矩阵（即房间）。由质量屋的关系矩阵可得：(4）进一步确定质量要素的重要程度(即地板)。同理可得：把它们规范化为权数。本例中:于是：将上述数值列入质量屋地板的第一行,将其以小数的形式表示情况列于第二行。(5)确定质量计划。①比较分析。本例中同类产品的企业选德国的A公司和英国的B公司.通常把每项用户要求质量达到的水平分为五级，最低为一级，最高为五级。②新产品的质量计划。通过本企业产品的要求质量与其它同类产品的要求质量达到的水平，确定本企业新产品z要达到的质量水平,即新产品的计划质量。此类推.（6）各质量要素的相关矩阵。(7）确定设计质量计划.(8）技术竞争能力评估把本企业旧产品、新产品及其他企业的同类产品在全部或主要质量要素的设计质量予以打分。图2冰箱的质量屋——产品规划与决策对质量屋中存在问题的分析通过构筑质量屋得到的设计方案可能会存在以下两方面的问题:1、技术要求优先级的变迁。设为技术系统中最重要的技术要求，即在设计中应优先考虑的技术要求。但在构筑质量屋的过程中，由于客户从不同方面提出的要求较多，丽与其中的多数要求不相关或弱相关，则通过重要度的计算衡量后,有可能从最重要技术要求位置退化到次重要或不重要的位置，而一些次重要的技术要求则可能进化到较重要的位置，即技术要求的优先级发生了变迁，从而造成设计中的技术假象，导致设计误区的出现.解决技术要求优先级变迁的措施如下：①减少非功能性的客户要求;②人为地改变主体关系矩阵。尽管与许多客户要求不（弱）相关，但考虑其对产品开发的重要影响，为保证其在设计中的优先级，在分析主体矩阵时，其相关关系一律设置为强相关。2、技术要求实现的资源约束。通过构筑质量屋来最大程度地满足客户要求时，不应忽视技术要求实现的资源条件对系统设计的约束。通过耗费巨大的技术资源来获得最大的客户满意度的设计方案,不是最佳的设计方案.通过构筑质量屋得到的设计方案可能会忽视技术要求实现的资源条件约束,所以建屋后的评审是设计中必不可少的环节。总结与展望1、将QFD技术应用于冰箱产品的研制开发中，是一次成功的尝试，该尝试将顾客需求转化为技术需求,使新一代冰箱产品能更好地满足客户需求，并使企业能快速响应市场，赢得了竞争时机。2、将质量屋引进产品生命周期设计中，运用质量屋对影响产品质量功能的各种因素进行综合评价和分析，从分析中找出对产品质量影响大的因素和环节，从而得到产品设计的最佳方案,为提高设计产品的市场竞争力打下良好的铺垫.3、指出了质量屋的设计方案可能存在的问题，并给出了相应的解决措施.

二、结课总结质量是一个永恒的话题,人类社会从一开始就面临着质量方面的问题，质量活动可以追溯到远古时代，并伴随着生产力的发展和文明进步变得重要。对于质量这一方面的话题我是在这一学期我选修了现代质量管理这一门课后才逐步增加了了解。在老师的讲解下我认识到从中国古代开始人们便对质量颇有研究，特别是老师在课堂上讲的一些历史上的一些小故事使我更加深刻的认识。一﹑质量管理的重要性质量管理究竟在我们的生活中，一个企业的市场竞争中，国与国之间的竞争中占着怎样的地位呢？那么提高产品质量究竟有什么意义呢？这样的问题是认识质量管理知识应必备的知识。随着科学技术和生产力的发展，一个国家如果想在商品竞争中、国与国之间的贸易中占主导地位，就必须把产品质量抓好，把产品做到“世界级质量”，任何国家的产品如果达不到世界级质量的水平，就难以在国际市场的竞争中取胜。参与世界贸易组织的国家，在无法使用关税壁垒等保护方式的情况下，甚至难以在国内外站稳脚跟。大到国与国之间的竞争，质量占主导地位，小到我们的日常生活中的衣食住行，这些方方面面的质量问题更是关系到我们的生命安全。想必大家都对三鹿事件有所了解，三鹿事件告诉我们不管你的企业做得再大在牛，如果你不把老百姓的安全考虑在内，那么你就会失去你的顾客，你的企业最终会垮台。这样的例子有许许多多,通过这些例子企业一定要把质量放到首位,质量也是国之根本.二﹑什么是全面质量管理全面质量管理（totalqualitymanagementTQM)它起源于美国，尤其是日本在20实际60年代以后，开展全面质量管理取得了丰硕的成果，引起世界各国的瞩目,被称为企业管理的第二次革命。具体来说，全面质量管理就是以质量为中心，全体职工以有关部门积极参与，把专业技术，经营管理，数理统计和思想教育结合起来，建立起产品的研究，设计，生产，服务等全过程的管理体系，从而有效地利用人力物力财力信息等资源，以最经济的手段生产出顾客满意的产品,使组织全体成员及社会收益,从而使组织获得长期的成功和发展。与传统的质量管理相比较，全面质量管理具有以下特点:（一）从过去的以事后检验和把关为主转变为以预防为主，即从管结果转化为管因素。（二）从过去的就事论事，分散管理转化为以系统的观点为指导进行全面的综合治理。（三）突出以质量为中心，围绕质量开展全员的工作。（四）由单纯符合标准转变为满足顾客需要，满足顾客需要是全面质量管理的基本出发点(五)强调不断改进过程质量，从而不断改进产品质量.企业在采用全面质量管理作为质量工作的指导方针时，务必了解全面质量管理的核心观念一切为了顾客﹑一切凭数据说话﹑一切以预防为主﹑一切按PDCA循环办事.三﹑ISO9000系列标准质量管理和质量保证标准的产生决不是偶然的,它是现代科学技术和生产力发展的必然结果，是国际贸易发展到一定时期的必然要求,也是质量管理发展到一定阶段的产物。ISO9000系列标准的制定经历了第一版ISO9000系列标准，第二版ISO9000系标准。目前使用的ISO9000系列标准由新标准，其他标准，小册子，技术报告四部分构成。那么在我国企业中推行ISO9000系列标准的必要性有哪些呢？(一)实施ISO9000系列标准是建立现代企业制度的需要.（二）实施ISO9000系列标准是加强质量管理的需要。（三）实施ISO9000系列标准是开展国际贸易的需要。(四）实施ISO9000系列标准是建立高品位企业温和的需要。四﹑质量管理的原则：(一)以顾客为中心（二)领导作用(三）全员参与（四)过程方法(五)管理的系统方法（六）持续改进（七)基于事实的决策(八）互利的供方关系全面质量管理的管理过程是全面的，从最初的识别市场需要到最终满意顾客的要求。主要表现在包括产品研究开发设计制造辅助生产供应销售包括售前﹑售中﹑售后服务全过程.设计和开发过程是指产品正式投产前的全部开发研制过程，包括调查研究﹑制定方案﹑产品设计﹑工艺设计试﹑试制﹑验鉴定以及标准化等工作内容。设计和开发的质量先天地决定着产品质量，在整个产品质量生产形成和实现过程中居于首位。设计开发质量是生产制造质量必须遵守的标准和依据，而生产制造质量则要完全符合设计开发质量的要求，设计开发质量又是最后使用质量中必须达到的目标，而使用质量是设计开发质量生产制造质量的综合反映。如果设计开发过程的质量管理薄弱设计不周，铸成大错,这种先天不足必然带来后患无穷。因此设计和开发的质量管理,是全面质量管理的起点,是质量管理体系中带动其他各个环节的首要一环。产品正式投产之后，能不能达到产品设计质量标准，这在很大程度上取决于制造部门技术能力以及生产和制造过程的质量管理水平.生产和制造过程的质量管理，重点是要抓好工艺准备基本制造过程辅助服务过程的质量控制等工作。销售和使用过程是产品质量产生形成和实现的最后一个过程,即实现过程包括产品的包装识别标志，搬运储存与防护安装与调试交付广告宣传和售后服务等一系列活动,销售和使用过程的质量职能就是开展售前和售后服务收集现场使用质量信息。五﹑质量改进坚持不断和改进质量是质量管理的基本特点，质量改进永无止境是质量管理的基本信念。只有不断改进质量形成过程中各个环节的工作，才能使产品服务质量不断提高，使顾客满意,也是本组织获得更好的效益和效率。质量改进是指为向本组织及其顾客提供更好的收益，在整个组织内采取的旨在提高活动和过程的效益，效率的各种措施。任何一个组织，其产品质量无论是有形产品还是无形产品质量都有两方面决定：一是使用其产品的顾客的满意程度.二是产品质量的形成过程的效率与效果.凡是顾客满意，又在其形成过程中效率高﹑效果好的产品，其质量也好，否则就差。组织内每一项活动或每一项工作都包含着一个或若干个过程,质量改进就是通过改进过程质量来实现的,实际上是一种以追求更高的过程效果和效率为目标的持续的质量活动。开展质量改进活动时，应努力不懈地主动寻求机会，而不是消极地待出现质量问题后再去改进。质量改进的目标应与经营目标想结合，也就是说,质量改进应是企业目标的重要组成部分,在质量改进目标中,要突出提高顾客满意度与过程效果效率方面的目标，例如降低顾客投诉率，降低某一过程的不良品等。质量改进工作管理的工作应包括质量改进活动的组织，策划测量和评审。评审工作中应有专门质量管理小组。质量改进的运行方式可以采用PDCA循环法进行.PDCA循环是美国质量管理专家戴明博士最先总结出来的。所以又称为戴明环.PDCA循环各阶段分别为计划阶段﹑执行阶段﹑检查阶段﹑总结阶段。具体循环可以分成八个步骤（一)分析现状，找出存在的质量问题。（二）诊断分析产生质量问题的各种影响因素。(三)找出影响质量问题的主要原因。（四)针对影响质量的主要因素制定措施提出改进计划并预计其效果。(五)按既定的计划执行措施即D阶段。(六)根据改进计划的要求，检查验证实际执行的结果，是否达到了预期的目标即C阶段。（七)根据检查的结果进行总结，把成功的经验和失败的教训都纳入到有关的标准﹑制定和规定中,巩固已经取得的成绩,同时防止重蹈覆辙。（八）提出这一循环尚未解决的问题，把它们转到下一次循环.六﹑总结这个学期的学习，也让我认识到了，时至今日，质量管理的内容已经十分丰富,从质量管理发展的历程来看,包括质量检验﹑统计质量管理﹑现代质量管理三阶段.特别是现代质量管理阶段,全面质量管理的理念已被世界各国所接受,全面质量管理正从工业企业逐步推广到其他一些行业。因此,质量是一个永恒的话题.在这里，也要感谢现代质量管理学老师，谢谢他这一学期的悉心教导。资金管理系统功能需求2021年11月目录TOC\o"1-3”\h\z\uHYPERLINK\l”_Toc434583777”1资金项目背景3HYPERLINK\l”_Toc434583778"2资金管理系统项目总体功能说明32.1建设目标43资金管理项目功能需求73。1账户管理功能需求描述73.2资金收付功能需求描述9HYPERLINK\l”_Toc434583784”3.3票据管理功能需求描述14_Toc434583787”3。6资金调拨功能需求描述18HYPERLINK\l”_Toc434583788”3.7银企对账功能需求描述223.8系统管理功能需求描述24_Toc434583791”3。10电子台账功能需求描述27_Toc434583794"4。1数据同步类接口28HYPERLINK\l”_Toc434583795"4。2银企直联及第三方支付接口28HYPERLINK\l”_Toc434583796”4。3支付结算接口294。4账务处理接口30HYPERLINK\l”_Toc434583798"5资金管理系统技术要求30HYPERLINK\l”_Toc434583799”5.1总体技术要求30资金项目背景随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱增,以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐,对保险公司财务、业务数据实行集中式管理,并实现总部对各分支机构数据的实时对接。数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。早在2003年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中(DataCenterConcentration，简称DCC）的工作。这样一个数据大集中的过程,正可谓是海纳百川的流程。数据集中犹如百川到东海，集聚了更多的能量.在后数据集中时代，要体现保险信息化的核心价值，这些数据的储备就是价值源所在。目前主要保险公司的数据集中工作基本都已经完成,而接下来，数据如何进行有效地挖掘和利用，是体现数据集中价值的关键，也必然带动保险行业信息化建设的新潮涌动。此外，当前外资保险公司的纷纷进入及产生的竞争，也迫切要求我国保险公司提高保险资金的使用效率和投资收益，从而能够降低保费、减轻保户负担、提高自身应付风险和承保的能力，进而提高竞争力.“后数据大集中时代”的到来，要做的是进一步利用数据，充分挖掘集中数据的最大价值，为保险业的资金集中管理打开崭新的篇章.资金管理系统项目总体功能说明资金管理系统通过企业与银行系统之间的直联，实现账户管理、资金集中收付结算、票据管理、资金计划管理、资金上划下拨和银企自动对账等功能.从而实现资金的集中管控，提升资金支付效率,降低资金管理风险。建设目标对于资金管理项目的建设,希望实现以下建设目标：实现资金集中支付，提升财务效率:通过资金管理系统的应用，实现对公司总分公司资金的统一监控和调度，在统一的平台中管理跨银行跨地域资金，并实现在总部的集中资金支付管理，从而提升财务在资金管理工作上的业务效率.实现资金统一调拨,降低提高资金收益：借助资金管理系统，在实现了资金集中和统一调配后,降低银行利息支出，更好的利用现有银行账户的沉淀资金，从而充分挖掘资金存量的潜在收益。实现账户的一体化管理，有效控制资金风险：借助资金管理系统,对银行账户进行一体化的流程管理,能够实时监控资金账户变动状况.此外,基于对于分支机构的资金头寸的有效管理能够有效的控制资金风险。实现资金计划管理,有效管理资金的使用：借助资金管理系统，对公司资金的使用进行合理有效的控制，并且对控制结果进行分析和考核，以逐步提高公司对资金使用的控制能力。实现银企自动化对账:借助资金系统，对流转在企业各系统间的结算数据进行有效关联,并最大化的实现银企自动对账及出具正确的余额调节表。使公司内结算和财务核算全线贯通,有效提高财务的工作效率。实现非转账类结算的有效管理：借助资金系统，对非转账类的结算如现金、票据等进行合理有效的管理，对此此类无法集中到总部处理非转账类业务，加强结算过程的总部监控。收款自动核销：借助资金系统建立的直连渠道，实现收款核销自动化，提高收款核销效率,减少财务人员工作量,规避人为风险。拓宽收款渠道：新增客户第三方支付(若干）和微信支付，支持实时返回收款结果.功能范围资金管理系统应涵盖账户管理、资金收付、票据管理、现金管理、资金计划、资金申请、资金上划下拨和资金到账确认、银企对账等功能，具体描述如下：业务功能范围划分账户管理对全公司范围内的账户的基本信息及其全生命周期的流程化管理，并将资金系统内的账户信息同步到企业内其他系统。基于银企直联，查询所有可直联银行账户的银行账户余额及银行账户明细；对于非直联的银行账户可通过导入和手工录入的方式来补入信息.资金收付款与企业内部的业务系统、收付费系统、费控系统、ＯＡ系统、ＨＲ系统等系统建立无缝接口对接，将收付数据导入资金系统后，在资金系统内进行收付结算,结算的方式需包括：直联单笔、直联批量、网银、现金、票据、报盘。并在结算完成后进行资金到账确认操作(资金交易与银行明细核对），并在资金到账确认成功后，按照确认的结果自动记账，之后将凭证信息导入到总账系统；并将资金到账确认的结果（核对批号和核对日期）返回给业务系统等系统,业务系统收到资金到账确认的结果后,再进行记账处理。资金调拨通过资金系统完成资金自动上划，上划的规则和上划的频率企业可灵活自定义，上划成功后进行资金到账确认（资金交易核对），并在资金到账确认成功后，按照确认的结果进行自动记账,将凭证信息导入到总账系统。通过资金申请单管理企业的资金下拨,通过定义下拨规则来控制下拨的机制,可灵活实现横拨、多层级下拨、主动下拨等下拨方式，并在下拨完成后，进行资金到账确认（资金交易与银行明细核对)，并在资金到账确认成功后，进行自动记账,将凭证信息导入到总账系统。资金计划通过编制全公司的资金计划，可支持按周、月、季、年等不同维度编制计划,并按照计划对全公司的资金调拨和资金使用进行计划控制，控制的方式需具备多样性（不控制、提示性控制、严格控制），并对计划控制执行的结果进行报表考核。票据业务管理票据实物,管理票据入库、领用、复核、核销、作废、预警、查看，对每个票据的全生命周期进行管理。资金监控预警可以对银行账户和资金交易等进行监控，监控如银行账户余额异常变动,大额资金交易，和重复支付交易等，并可将预警信息发送给指定的人员。银企对账保障与业务、费用等相关的资金收支的业务数据与账务记录的一致性,能够清晰追溯收付款单据与收付费付款凭证及总账凭证之间的关系；并对具备清晰关系的数据,进行自动银企对账,无法通过收付款单据跟踪的数据均通过手工进行银企对账，但系统提供手工对账的工具支持;并在对账完成后，生成余额调节表.报表管理可对企业资金收付、资金监控、资金计划、资金调拨、银行账户分布等多个方位进行报表分析，并产出统计分析报表。收款核销与核心系统集成，为核心系统应收款核销提供直联数据支持。第三方实时收款接口与网销系统集成，处理客户的第三方或者微信支付请求,并实时返回支付结果。系统接口银企直联平台：工、农、中、建、中信等国内主流银行直联第三方支付平台：支付宝、通联、快钱、汇付天下、微信等主流第三方支付基础信息同步接口：账户同步、银行明细同步、直联银行开户行同步等相关基础信息同步收付接口：业务系统、费控系统、预算系统等系统收付接口记账接口:总账系统接口(NC）资金管理项目功能需求账户管理功能需求描述（1。1)账户全生命周期管理编号功能点功能点描述账户开户提供账户开户申请表单，申请人基于表单录入账户开户申请的事由、申请开立银行、账户性质等信息.特定权限审批人能够对账户开户申请单进行审批，经审批后通知申请人可执行账户开户。账户附件管理支持对账户上传各种相关的附件，并可支持后续的下载和查看。账户变更提供账户变更申请表单，申请人选择需变更账户,选择或录入变更原因，并提交审批。特定权限审批人能够对账户变更申请进行审批,经审批后通知申请人可执行账户变更。1。1。4账户销户提供账户销户申请单，申请人选择需销户账户，录入账户销户原因，并提交审批。特定权限审批人能够对账户销户申请进行审批，经审批后通知申请人可执行账户销户。1.1。5账户冻结解冻可对账户执行账户冻结操作。账户冻结应提供账户冻结申请单，申请人选择需冻结账户，录入账户冻结原因，并提交审批。特定权限审批人能够对账户冻结申请进行审批，经审批后通知申请人可执行账户冻结。冻结后的账户自动转入冻结状态，该状态下账户不可做任何操作。已冻结的账户可申请解冻,并经审批后进行解冻操作转入可操作状态.1。1。6账户基础信息同步可将资金系统对账户的维护结果，同步给业务、财务等企业其他系统。1。1.7账户信息查询能够支持基于层次结构和相应权限的账户信息查询，查询人仅可查询权限内账户信息，能够基于组织、开户行、账号、账户性质、存款类型、币种等多维度的信息进行账户检索。(1。2)银行账户余额查询编号功能点功能点描述1。2.1账户实际余额查询能够查询各银行账户基本信息及账户的资金余额。能够基于组织名称、开户行、账号、币种等多维度信息进行账户检索。账户余额查询权限控制能够基于账户层次结构配置相应层次的账户余额查询权限人。可设定该权限人是否能够查询该层次下所有层次的账户余额.（1.3)银行账户明细查询编号功能点功能点描述1。3.1银行账户明细清单查询能够基于时间、金额、收付款人名称/账号、开户行、账号、币种等多维度信息进行交易检索。检索结果显示银行账户明细清单。单笔银行账户明细明细查看对于银行账户明细清单中列示交易可以进行单笔银行账户明细的查看，银行账户明细查看应能够显示该笔明细的详细支付信息。银行账户明细查询权限控制能够基于账户层次结构配置相应层次的银行账户明细查询权限人.可设定该权限人是否能够查询该层次下所有层次的银行账户明细。（1。4）账户状况监控编号功能点功能点描述1。4。1账户状况监控规则设定能够可视化配置账户状况监控规则,可定义监控类型，在不同的监控类型下可定义相应的监控规则。各种监控类型的监控规则中均应包括监控账户,异常情况的通知方式（短信、邮件）、被通知人。能够定义各种监控类型下的监控状况通知内容模板。1。4。2支付监控支付监控应能够在控制规则中设定起始监控金额。当发生超出起始监控金额的支付行为时,发送支付监控通知，通知应包括支付账户、收款人、金额、时间、用途等信息。资金收付功能需求描述(2。1）收付款单据生成编号功能点功能点描述收付款单据规则定义能够基于支付接口数据要求进行收付款单据规则定义.能够支持收付银行、收付类别(同行、跨行）等存在差异化支付要求的分类规则设定。付款单据规则应能够定义该规则下支付单据的详细字段及校验规则.2。1.2收付款单据抽档规则检查生成收付款单据时，需定义收付款单据选用规则，并基于规则进行字段完整性和校验规则的检查。收付款单据组批定义能够支持自动及手动生成收付款单据批次。能够根据付款组织、付款类型、付款银行账户等条件自定义设置组批的规则。系统应支持对于收付款单据批的查询，查询后显示的收付款单据批应包括本批的来源渠道、支付金额合计、创建时间等信息.手工收付款单据录入能够提供可视化界面供用户在定义的收付款单据批下进行收付款单据的信息录入。手工收付款单据模板应能够基于不同的收付款单据规则进行分类。文件导入生成付款单据能够提供文件收付款单据的导入模板，用户可基于文件付款单据导入模板批量录入付款数据,并一次性导入资金管理系统.导入后每一条支付记录行生成一张收付款单据，一批次导入生成的收付款单据生成一个单据批。（2。2)收付款单据审批编号功能点功能点描述2.2。1收付款单据送审可对付款单据执行送审操作，送审后的收付款单据转变为“审批中”状态，并基于设定的审批流程提交相关审批人。2。2.2付款单据审批能够对待审核收付款单据执行“审批”操作，可手工单笔或批量审批，也可以任务批量审批。2.2。3付款单据审批拒绝能够对待审核收付款单据执行“拒绝"操作，此操作主要用于收付款单据审批不通过时候的处理,拒绝后的单据可作废或和重新送审.2。2.4批量审批处理支持对收付款单据的“送审”、“审批”、“拒绝”等操作均应能够支持批量处理。（2.3）收付款单据收付编号功能点功能点描述2。3。1付款单据直联单笔支付能够查询并选择“未支付”或“支付失败"状态下的可直联支付的付款单据进行单笔收付，单笔支付执行“支付”操作后，直接向银行提交支付信息.单据状态变为“支付中"或“未知”.2.3。2收付款单据直联批量收付能够批量代收付数据，并选择可直联支付的“未支付”或“支付失败"状态下的收付款单据并进行批量收付.每个批次的数据生成一个支付报文提交银行处理。单据状态变为“支付中”或“未知”.2。3.3自动批量收付能够设定自动收付时点，并在该时点由系统对所有处于“未支付”状态的可直联支付的单据基于付款单据规则进行分类,并分别批量提交银行进行收付。单据状态变为“支付中"或“未知”。2。3。4网银/报盘文件生成能够查询非直联支付的付款单据,基于付款单据规则进行分类后，可依据各付款单据规则对应的各家银行网银或报盘文件格式要求生成标准支付文件，该文件可下载使用。2。3。5现金收付对标识支付方式为现金的付款单据，执行系统外现金付款;并在系统内提供单笔或者批量的现金收付状态确认。票据收付对标识为票据支付的业务,需转入票据管理中的票据流程进行后续的票据收付处理。(2。4)收付状态确认编号功能点功能点描述2。4.1直联收付结果确认执行收付操作后，资金系统通过直联接口向银行发起收付状态查询指令，银行依据资金系统发送的指令返回每笔交易数据的收付状态。收付成功的付款单据由“支付中”或“未知"状态转为“已支付"状态。收付失败的收付款单据由““支付中”或“未知”状态转为“支付失败”。2。4。2非直联支付结果确认通过网银/报盘/票据/现金等传统方式支付的付款单据需在支付完成后基于银行回单进行支付结果确认，可支持手工录入或电子回单导入。对于网银、现金的数据，手工确认收付状态，对于报盘数据，通过上载银行回盘文件来确认一个报盘文件内所有数据的收付状态。对于票据类数据，通过核销票据来确认收付状态。收付成功的付款单据由“支付中”状态转为“已支付"状态。收付失败的收付款单据由““支付中"状态转为“支付失败”。2。4。3收付结果返回生成收付结果后，向会数据发送过来的源头系统返回收付最终状态，用于相应系统的后续业务处理。（2.5)收付款资金到账确认编号功能点功能点描述2。5.1收付款成功数据资金到账确认对于所有通过资金系统处理的数据，收付状态确认为“已支付“后,还需对此数据进行资金到账确认，将资金系统内的交易单明细数据与通过直联接口导入的银行明细账数据进行核对,确认每一笔交易明细的资金到账成功，确认操作生成唯一号码关联资金交易明细和银行明细账，并将此号码传回前端系统,各系统使用此唯一号码进行记账处理，为后续的银企自动对账建立基础。（2.5）收付款失败处理编号功能点功能点描述2。5.1“支付失败”单据退回针对接口系统导入的收付款单据，查询状态为“支付失败"后，可执行返盘操作，将收付失败的数据以及收付失败的原因传回前端系统，前端系统进行收付款信息修改处理。但是,对于某些原因如“通信失败”、“余额不足”造成的收付失败,资金系统可以控制不传回前端系统，可重新在系统内再发起收付.2。5。2“退票”单据退回针对接口系统导入的付款单据，如发生退票时,在资金系统内执行冲正操作,冲正之后资金系统通过接口将退票信息传回给前端系统，同时产生冲销凭证导入总账系统.（2。6）收付款查询编号功能点功能点描述2。6.1收付款单据批查询能够基于收付款单据批号、金额、结算渠道、日期等多种查询条件进行收付款单据批的查询。查询到的收付款单据批可打开查看其中所包含的收付款单据。2.6。2收付款单据单笔查询能够基于收付款单据号、金额、创建人、日期、摘要、付款账户、收款名称、收款账户、付款单据状态等多种查询条件进行付款单据的查询。查询后付款单据应包括单据本身的信息以及审批和支付结果情况等信息。收付款单据还可查询其历史支付记录行,包括作废和重新生成的支付记录行。收付款单据的查询要满足集中支付管理的需求，即下级机构能够查询到上级机构对本机构付款单据的支付情况。（2.7）收付风险控制编号功能点功能点描述2。7。1收付接口数据校验从业务系统等系统导入收付数据到资金系统时，可对数据的有效性进行检查，可通过规则自动退回数据不合法的收付单据.2。7。2收付单据安全控制收付款单据生成后不可修改或删除，可执行作废操作。2。7。3收付单据重复支付检测支付过程中，对于疑似的重复支付数据有支付监控功能,并对异常数据进行提示.2。7。4收付单据支付监控支付过程中，对于大额支付（额度可人工设定）可进行监控和提示。票据管理功能需求描述（3。1)票据入库管理编号功能点功能点描述3。1。1票据类型及要素定义能够基于可视化界面定义业务所涉及的票据类型以及各种票据类型下的票据要素。能够针对票据类型和票据要素建立票据管理的标准模板，用于票据的日常管理。系统支持银行汇票、本票、支票的管理。系统应能够建立票据的系统编号,并能够维护票据的实物编号，并建立二者的关联关系。3。1.2支付票据入库系统能够支持由银行获得的未使用的支付票据的入库,入库时需登记票据的类型、银行账户、编号、入库人、入库时间等基本信息。3.1。3票据查询能够基于票据类型、系统内票据编码或票据实物编码、票据要素、票据使用状态进行票据的查询。查询结果应能够跟踪到票据的资金状态变动。（3.2）票据使用与核销编号功能点功能点描述3。2.1票据领用能够查询票据实物库中的票据，并针对特定票据发起领用，领用提交后流转至有具有复核权限的人进行领用复核。3。2.2票据领用复核票据领用有权限复核人能够对已经领用提交的票据进行复核操作，可执行复核通过和或领用退回操作。3.2。3票据核销票据在经过银行解付后，由领出人进行票据核销操作,核销时需通过资金系统内的银行账户到账明细记录，基于此到账明细记录方可执行核销操作.核销后，票据处于“已核销”状态。3.2。4票据预警对于系统内处于非正常状态的票据系统可自动预警提示，预警信息包括：票据超期未承兑预警、票据核销失败预警等基本预警信息。3.2。5票据账务处理执行核销后,对于系统使用票据进行结算的单据，单据支付状态处于“已支付"状态，系统应能够基于支付金额等相关单据信息，进行自动账务处理。现金管理功能需求描述(4.1）现金收付管理编号功能点功能点描述4。1.1现金付款管理通过系统对企业内零散的业务、费用现金支出进行管理，通过管理可查看每笔现金业务发生的收付对象、金额等情况，并可实时查看现金余额.4。1.2现金收款管理通过系统对企业内零散的业务、费用现金收入进行管理，通过管理可查看每笔现金业务发生的收付对象、金额等情况，并可实时查看现金余额。（4。2）存提现管理编号功能点功能点描述4.2。1存现管理可通过系统管理存现业务，对每笔存现业务发生的金额、存现人、存现时间等进行管理。提现管理可通过系统管理提现业务，对每笔提现业务发生的金额、提现人、提现时间、提现支票号等进行管理。资金计划功能需求描述（5.1）资金计划编制编号功能点功能点描述5。1。1资金计划项目维护提供可视化界面配置资金计划项目，能够配置多层级的资金计划项目，能够配置各资金计划申请机构可用的资金计划项目、目，且能够针对不同的支出户类别(如行政支出户、业务赔付支出户）分别定义其可用资金计划项目。资金计划编制能够提供资金计划编制的可视化录入界面，各分支公司可按照总公司设定好的模板进行计划数据的编制录入或导入.（5.2）资金计划审批编号功能点功能点描述5.2。1资金计划审批有权限审批人能够对发起单位提交的资金计划进行逐笔或批量审批，可执行审批通过或审批退回操作。系统应能够支持定义多级审批。（5.2)资金计划汇总编号功能点功能点描述资金计划汇总处于分公司层级的机构,可对下级机构提交的已通过审批的资金计划进行汇总,形成以一个分公司为整体的汇总计划并提交上级机构审批。5.2。2资金计划汇总审批有权限审批人能够对发起单位提交的资金汇总计划进行逐笔或批量审批,可执行审批通过或审批退回操作。系统应能够支持定义多级审批。（5。3)资金计划控制编号功能点功能点描述5。3.1资金计划执行所有机构编制完计划并通过审批后，由总公司触发计划执行.计划执行后,计划数不得再进行手工调整。5。3。2资金计划控制系统对提供对计划的多种控制含：不控制、提示性控制、严格控制，且计划控制可以分别对资金申请单和资金交易单进行控制，控制点可对每个机构、每个计划项目设定不同的控制规则。5.3。3资金计划调整超出使用超出计划时，如需使用资金则需录入计划调整单，对已经在执行的计划数进行调整，计划调整单提供多层级审批流程，审批通过后调整数生效。(5.3）资金计划考核报表编号功能点功能点描述5。3.1资金执行率报表对一定期间内的计划执行情况报表,显示所有计划执行实体的计划执行情况。资金计划调整率报表对一定期间内的计划调整数情况报表,显示所有计划执行实体的计划调整情况。资金调拨功能需求描述（6。1)上划下拨策略定义编号功能点功能点描述6。1。1上划策略定义能够支持上划方式与上划时间、上划层级进行组合，从而配置出多种资金上划策略。上划方式支持系统应能够支持以下上划方式:全额上划—将目标账户上所有资金余额全部上划；取整上划—将目标账户上资金余额的整数部分上划，例如以万、十万、百万元等为单位；保留余额上划—只将目标账户上超过规定保留额度的资金上划;定额上划—按指定金额将目标账户上的资金上划；6.1。3上划时间支持系统应能够支持以下上划时间模式:自动定时上划－设定每天、每周、每月等固定周期,系统根据设定的时间上划。手动上划—在任何时间，可以以手动方式进行目标账户资金余额的上划。6。1.4下拨策略定义能够支持下拨方式与下拨时间进行组合，从而配置出多种资金下拨策略,所配置的下拨策略可以单个或批量应用到目标操作账户。下拨方式支持系统应能够支持以下下拨方式：总公司直接下拨资金到机构目标账户。机构本级收入户横拨资金到目标账户。分公司层级下拨资金到下级支公司目标账户。以上三种方式嵌套式动态处理下拨余额不足的下拨方式。6.1。6下拨时间支持系统应能够支持以下下拨时间模式：定时下拨—设定每天、每周、每月，根据设定的时间执行下拨；手动下拨—能够在任意时间手动将资金下拨至目标账户.（6.2)上划下拨策略配置编号功能点功能点描述6。2.1账户关系组上划下拨策略配置能够就指定的账户关系组配置上划下拨策略，通过上划下拨策略指定后，保存形成上划下拨策略配置记录。(6。3）资金申请单编号功能点功能点描述资金申请单录入机构需要使用资金时，在资金系统内进行资金申请单的录入,录入时须录入收款的账户、申请金额、申请的计划项目。资金申请的录入可手工录入也可文件导入。6。3.2资金申请单审批提供对资金申请单的多层级审批流程，可对资金申请单进行批量送审、批量审批.有权限审批人在审批时可依据实际资金情况修改核准金额，最终资金按照核准金额下拨。审批人在审批时可以审批通过也可以审批退回,对于审批退回的单据，录入人可以修改单据信息后再发起申请。（6.4）自动上划下拨执行编号功能点功能点描述6。4。1直联上划执行账户间基于策略配置生成的自动上划单据按策略设定时间自动发送外部银行执行操作；6。4.2直联下拨执行账户间基于策略配置生成的自动上划单据按策略设定时间自动清算资金申请单并生成下拨交易单发送外部银行执行操作;6.4。3非直联上划下拨执行如上划下拨设计操作的银行不支持银企直联模式，则通过人工从传统渠道如网银、报盘、支票等方式进行操作。（6。5）上划下拨资金到账确认编号功能点功能点描述6。5.1资金上划下拨直联划拨资金确认资金上划下拨通过银企直联支付后,通过银企直联接口返回上划下拨银行账户明细，并与相应的上划下拨单据进行资金确认操作。资金上划下拨非直联划拨资金确认非银企直联，采用传统方式如网银、报盘和支票等，进行操作的上划下拨业务,应支持将银行回单结果导入或手工录入,并与相应的上划下拨单据进行资金确认操作。6.5。3银行配置策略下的上划下拨信息导入如上划下拨基于与银行协议，依托银行系统在其内配置上划下拨策略进行的自动上划下拨,在业务完成后，应支持将银行回单结果导入或手工录入，同时支持将网银的交易数据导入资金系统，并进行资金确认。(6。6）上划下拨账务处理编号功能点功能点描述6。6。1资金上划下拨成功单据准凭证自动制证对于在资金管理系统中资金上划下拨资金确认成功的上划下拨单据，系统能够就单据信息进行会计核算所需要的准凭证的制证处理，能够基于所采用的会计核算系统的规范，形成标准的准凭证单据。资金上划下拨单据准凭证导出能够将生成的上划下拨准凭证信息通过文件或系统接口的方式导出，用于会计核算系统的正式凭证生成。往来凭证处理支持资金管理系统中基于资金上划下拨的账务处理需同步自动生成资金划拨单位间的往来凭证。（6。7)上划下拨失败处理编号功能点功能点描述上划下拨失败单据修改能够列示当前上划下拨失败单据，可基于上划下拨失败单据查看失败原因，并能够对失败上划下拨单据重新发起支付。6。7.2上划下拨失败单据作废能够对上划下拨失败单据执行“作废”操作。执行作废操作后的单据可查询，其单据编号不释放,显示为“已作废”状态,此时上划下拨单据的流程终止。(6.8）上划下拨查询编号功能点功能点描述6。8.1资金上划下拨单据查询能够基于多种查询条件查询资金上划下拨单据，能够打开资金上划下拨单据查看其制单的详细情况及历史操作的情况.银企对账功能需求描述(7.1）对账初始化编号功能点功能点描述7。1.1企业账期初余额设置能够可视化设置企业账记载的银行账户的余额，该余额为系统启动正式对账时点的企业账的余额.7.1。2银行账期初余额设置能够可视化设置银行对账单所记载的银行账户的余额，该余额为系统启动正式对账时点的银行对账单的余额。7。1。3银行记账企业未记账未达账记录初始配置能够可视化设置截止系统启动正式对账时点的银行已记账企业未记账的未达账记录。该记录应包括发生日期、记账金额、收/付、关键追溯字段(银行对账单记录号)、摘要（7.2)账单同步管理编号功能点功能点描述企业账单同步按对账周期同步企业的银行日记账，转化为系统可识别的数据格式，并在系统内提供可视化查看界面,提供数据完整性及重复性校验功能。7。2。2银行账单同步通过银企直联接口定期取得银行对账单数据，转化为系统可识别数据格式，并在系统内提供可视化查看界面，提供数据完整性及重复性校验功能。（7。3）银企对账处理编号功能点功能点描述基于关联码的银企自动对账基于通过资金系统资金确认操作，并以资金确认号为唯一关联码进行记账的数据，凭证信息导入到资金系统后，依据唯一关联码进行自动对账处理。基于标准规则的银企自动对账对于未通过资金系统资金确认后记账的数据,无法使用唯一关联码进行自动对账，因此可按照设定对账期间、金额、银行账户等条件信息进行自动按规则对账。7。3。3手工银企对账对于无法进行自动对账的数据,系统提供可视化操作界面进行手工对账。7。3.4取消对账对于已对账的数据,如发现对账有误，可执行取消对账的操作，可手工单笔或者批量进行取消对账。（7.4）银行余额调节表编号功能点功能点描述银行余额调节表自动生成能够基于企业账及银行对账单对账期末余额、上期未达账记录（第一期为初始未达账记录）、当期未达账记录共同生成银行余额调节表,银行余额调节表以触发方式生成，其支撑基础数据使用触发动作时点的未达账记录数据。（7.5)银企对账查询编号功能点功能点描述7.5。1企业账单及对账情况查询能够查询企业账的对账基础记录，能够基于记账日期、记账金额、收/付、关键追溯字段（记账凭证号)、辅助追溯字段（付款单据号)、摘要和对账状态进行查询。7.5。2银行账单及对账情况查询能够查询银行对账单的对账基础记录，能够基于发生日期、记账金额、收/付、关键追溯字段（银行对账单记录号）、辅助追溯字段（付款单据号）、摘要和对账状态进行查询。系统管理功能需求描述（8。1）权限管理编号功能点功能点描述用户权限管理提供操作界面进行用户权限的配置,能够在权限控制节点上配置权限人，且能够查询各用户的持有权限.8。1。2功能权限管理可针对用户设置不同功能的查询、修改、删除等等权限。8。1。3数据权限管理能够针对用户定义可以访问和操作的数据权限。(8.2）审批流管理编号功能点功能点描述8.2。1审批流程定义能够对资金系统内账户管理、资金申请、资金交易等不同的管理功能定义审批流程。能够支持流程的发起、流程节点以及触发条件等内容的设置。流转控制能够实现流程流转的控制.支持基于不同阀值的流程跳转、选择性处理，如审批金额权限控制等.可视化流程配置支持流程的参数可视化配置.流程变更支持支持流程的灵活变更,用户可以根据管理需要及时对审批流程进行调整。（8.3)参数配置管理编号功能点功能点描述8。3.1流程控制能够通过修改配置参数，调整系统内业务流程的业务走向。8.3。2值集配置能够以可视化方式对系统中所涉及的数据值集进行配置。8。3.3映射关系配置能够以可视化方式配置相关数据值集之间的数据映射关系。（8。4）系统维护工具管理编号功能点功能点描述8.4。1系统运行通过设定定时计划触发系统任务,自动处理系统内的业务流程。8。4。2系统运行监控能够对系统运行情况实时监控，对运行的结果通过监控消息进行查看分