农商银行二级管理岗位能力测评题库附答案

农商银行二级管理岗位能力测评题库附答案题目1:()必须到开户行办理的业务。

A.存款

B.存款账户的冻结及解冻、控制及解控（正确选项）

C.密码重置

D.短信通知题目2:()除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。

A.财政预算外资金账户

B.粮、棉、油收购资金账户

C.收入汇缴账户（正确答案）

D.党、团、工会经费题目3:()类账户是全功能的银行结算账户。

A.Ⅰ（正确答案）

B.Ⅱ

C.Ⅲ

D.Ⅳ题目4:()是汇票的必须记载事项。

A.付款日期

B.出票日期（正确选项）

C.收款人账号

D.代理付款行名称题目5:()是银行结算账户的监督管理部门。

A.财政局

B.中国人民银行（正确答案）

C.国务院

D.银行管理部门题目6:()是用于加盖在与客户签订的贷款合同、银行承兑协议、贷款抵押协议上。

A.业务公章

B.贷款合同专用章（正确答案）

C.业务清讫章

D.结算专用章题目7:()是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下,鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构(以下简称收缴单位)提出的申请,对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

A.误收

B.收缴

C.鉴别

D.鉴定（√）题目8:()是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金帐户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。

A.贷记卡

B.信用卡

C.借记卡

D.准贷记卡（正确答案）题目9:()是指对账单委托邮局发放投递,并由邮局负责在规定时间内收回对账单回执的对账方式。

A.委托邮寄（正确选项）

B.面对面对账

C.电子对账

D.邮局对账题目10:()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

A.收缴（正确选项）

B.没收

C.扣押

D.扣缴题目11:()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,将假币付出给客户的行为。

A.误收

B.误付（√）

C.收缴

D.鉴定题目12:()是指无权更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。

A.伪造

B.变造（正确选项）

C.捏造

D.自造题目13:()是指由对账系统自动生成电子对账单,客户签订电子对账协议后开通电子对账渠道,通过电子渠道完成对账操作后,对账系统自动归档。

A.电子对账（正确选项）

B.委托邮寄

C.面对面对账

D.柜面对账题目14:()是做好防范和处置非法集资工作的重要基础。

A.识别客户

B.监测预警（√）

C.远程授权

D.事后监督题目15:()为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

A.Ⅰ类户

B.Ⅱ类户（正确选项）

C.Ⅲ类户

D.以上均可题目16:()为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。

A.Ⅰ类户（正确答案）

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户

D.以上均可题目17:()为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。

A.Ⅰ类户

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户（√）

D.以上均可题目18:()下列哪项不是妥善保存客户身份资料和交易记录的原则。

A.安全

B.准确

C.完整

D.真实（√）题目19:()需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。

A.基本建设资金专户（正确答案）

B.单位银行卡

C.临时存款账户

D.基本存款账户题目20:()业务是指为证明存款人在本营业机构存款情况出具的书面证明。

A.存款证明

B.存款资信证明（正确选项）

C.存款说明

D.存款证明书题目21:()用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户（√）题目22:()在票据上的签章,应应为其预留银行的签章。

A.商业承兑汇票的承兑人（正确答案）

B.银行汇票的出票人

C.银行本票的出票人

D.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章题目23:()账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。

A.业务支出账户（正确答案）

B.社会保障基金

C.收入汇缴账户

D.党、团、工会经费题目24:()账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

A.基本存款

B.个人银行结算（√）

C.一般存款

D.临时存款题目25:()账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

A.基本存款账户

B.一般存款账户（正确选项）

C.专用存款账户

D.临时存款账户题目26:“FATF建议”建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括()。

A.赌场——当客户从事规定金额及以上的交易时;

B.不动产中介——为其客户从事不动产买卖交易;

C.贵金属和珠宝交易商——当客户从事规定金额及以上的现金交易时;

D.非营利性机构——涉及资金转移交易时（正确答案）题目27:《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法(试行)》规定,连续()个对账周期对账失败的账户,需列入重点账户管理。

A.三

B.两（√）

C.四

D.六题目28:《安徽农商银行系统存款通存通兑管理办法》规定的存款通存通兑业务受理范围不包括()。

A.个人活期储蓄存款账户款项的存取与销户

B.本异地无折(卡)存款

C.定活两便存款账户销户

D.贷记往账（正确答案）题目29:《安徽农商银行系统反假货币工作管理办法》是根据《中华人民共和国人民币管理条例》、()、《银行业金融机构反假货币工作指引》等法律和文件要求制定的。

A.《中华人民银行假币收缴鉴定管理办法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国人民币管理条例》

D.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法（正确答案）题目30:《反洗钱法》的立法宗旨是():。

A.打击黑社会组织犯罪

B.遏制贪污腐败现象

C.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪（正确选项）

D.打击非法金融活动题目31:《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是()。

A.查阅权

B.封存权

C.扣划权

D.临时冻结权（正确选项）题目32:《反洗钱法》规定,反洗钱监督、检查职责由()负责。

A.中国人民银行（√）

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会题目33:《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告（正确选项）

B.现金交易报告

C.财务报表

D.业务报告题目34:《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施,履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括()。

A.个体工商户

B.商贸流通企业

C.生产制造企业

D.金融机构和特定非金融机构（√）题目35:《反洗钱法》所指的反洗钱是指()。

A.采取法律规定的措施,以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为（正确选项）

B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C.为打击非法金融活动采取的措施

D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施题目36:《反洗钱监管通知书》应当提前()个工作日送达被谈话机构,告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。

A.2（√）

B.3

C.5

D.7题目37:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过()美元的账户。

A.20万

B.50万

C.100万（√）

D.200万题目38:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的()以上来源于为客户持有金融资产的机构,机构成立不满三年的,按机构存续期间计算。

A.0.2（正确答案）

B.0.3

C.0.4

D.0.5题目39:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过()权益份额或者其他对基金进行控制的个人。

A.0.1

B.0.15

C.0.2

D.0.25（正确选项）题目40:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定合伙企业的控制人是拥有超过()合伙权益的个人。

A.0.1

B.0.15

C.0.2

D.0.25（正确选项）题目41:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构()以上的股权和表决权。

A.0.2

B.0.3

C.0.4

D.0.5（正确答案）题目42:《个人存款账户实名制规定》,下列关于实名证件,描述错误的是?()

A.居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证;

B.居住在境内的16周岁以下的中国公民,为户口簿

C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件（正确答案）

D.中国人民解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件;题目43:《个人存款账户实名制规定》所称(),是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户,包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。

A.个人存款账户（正确答案）

B.存款

C.储蓄存款

D.客户存款题目44:《个人存款账户实名制规定》所称的实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的()。

A.身份证件

B.身份证件上使用的姓名（正确答案）

C.真实姓名

D.曾用名题目45:《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是()。

A.货币（正确答案）

B.专利

C.机器设备

D.土地使用权题目46:《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》(银发〔1993〕356号)规定,如扣划款项属于上缴国家的款项,应直接扣划()。

A.至财政局专用账户

B.至税务局专用账户

C.上缴国库（√）

D.至公安机关专用账户题目47:《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于()。

A.信托公司

B.财务公司

C.汽车租赁公司（正确选项）

D.货币经纪公司题目48:《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构为自然人客户办理()以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.人民币1万元

B.1万美元（√）

C.人民币1000元

D.港币1000元题目49:《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。

A.5（正确答案）

B.10

C.15

D.20题目50:《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括()。

A.警告

B.撤职

C.降级

D.辞退（正确答案）题目51:《金融违法行为处罚办法》中的金融机构,是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构,不包括()。

A.财务公司

B.信托投资公司

C.保险公司（正确选项）

D.金融租赁公司题目52:《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定,严禁违规使用()调整()账务。

A.往来资金,内部

B.客户资金,内部

C.往来资金,其他（正确答案）

D.客户资金,其他题目53:《全省农村商业银行营业网点服务指引(试行)》要求,营业期间网点负责人每天至少巡视()次营业大厅。

A.一（正确答案）

B.二

C.三

D.四题目54:《人民币图样使用管理办法》规定,使用人民币图样实行属地管理、()。

A.一事一批（√）

B.备案使用

C.授权使用

D.统一管理题目55:《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》自()起施行。

A.2004年05月01日（正确答案）

B.2005年05月01日

C.2004年06月01日

D.2004年05月31日题目56:《外币代兑机构管理暂行办法》规定,()及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.授权银行

D.国家外汇管理局（正确答案）题目57:《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向()当地分支机构报告。

A.代兑机构

B.中国人民银行

C.授权银行

D.国家外汇管理局（√）题目58:《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由()负责提供并管理。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.授权银行（正确选项）

D.国家外汇管理局题目59:《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构应当遵守()制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.授权银行（正确选项）

D.国家外汇管理局题目60:《现金管理暂行条例实施细则》规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以()支付;对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。

A.现金方式

B.转账汇款

C.转账方式（√）

D.结算方式题目61:《现金管理暂行条例实施细则》规定,对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理,必须保留的现金,也要核定限额,其限额包括在开户单位的()之内。

A.流动资金

B.库存限额（正确答案）

C.核定限额

D.支出限额题目62:《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品,必须采取()方式,不得使用现金,商业单位也不得收取现金。

A.现金

B.转账（正确选项）

C.支付结算

D.托收题目63:《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位应当建立健全()账目。账目应当日清月结,账款相符。

A.现金（正确答案）

B.存款

C.账款

D.存货题目64:《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位之间的经济往来,必须通过()进行转账结算。

A.单位

B.银行（√）

C.人民银行

D.外汇管理部门题目65:《现金管理暂行条例实施细则》规定,为保证开户单位的现金收入及时送存银行,()必须按照规定做好现金收款工作,不得随意缩短收款时间。

A.开户单位

B.开户银行（正确答案）

C.人民银行

D.外汇管理局题目66:《现金管理暂行条例实施细则》规定,未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时,凡加盖“现金”字样的结算凭证,汇入银行必须保证()。

A.支付现金（正确选项）

B.足额支付

C.转账结算

D.及时汇兑题目67:《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》规定,对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件,应于报送突发事件信息后()内报送案件确认报告。

A.12小时

B.24小时（正确答案）

C.36小时

D.48小时题目68:《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》规定,银行机构案件涉案金额等值人民币()以上,属于重大案件。

A.1亿元（正确选项）

B.5000万元

C.2亿元

D.1千万元题目69:《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的,应向人民银行分支机构提出申请。经()验收合格后,方可恢复。

A.人民银行总行

B.人民银行分支机构（正确答案）

C.开户行

D.开户行上级管辖行题目70:《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被终止办理存取现金业务的银行业金融机构,要求恢复业务的,应于终止办理存取现金业务之日起()后,按照本办法的规定重新提出申请。

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年（正确答案）题目71:《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于()。

A.一次（正确选项）

B.二次

C.四次

D.十二次题目72:《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规定,查询人持假币实物申请查询的,对其所持有的假币实物,正确的处理方法是()。

A.先将假币实物按规定收缴,封存后按规定处理查询申请

B.将假币实物由查询人保存,查询工作处理完结后按规定进行收缴

C.先将假币实物比照假外币和假硬币的处理办法予以封存,查询工作处理完结后,再按假人民币纸币处理规定收缴（正确选项）

D.先在假币实物上加盖假币印章,封存后按规定处理查询申请,最后按规定完成收缴程序题目73:《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规定,公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起()。

A.15个工作日

B.20个工作日（√）

C.30个工作日

D.3个工作日题目74:《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规定,冠字号码查询受理单位应在()个工作日内办结客户的查询申请。

A.1

B.3（√）

C.5

D.10题目75:《支付结算办法》规定,划线支票的效力为()。

A.与普通支票相同

B.只能用于转账（正确选项）

C.只能用于支取现金

D.票据无效题目76:《支付结算办法》中对票据的出票日期填写要求,说法正确的是()。

A.票据出票日期使用小写的,银行可以受理

B.票据的出票日期必须使用阿拉伯数字

C.大写日期未按要求规范填写的,银行不能受理。

D.10月20日,应写成“零壹拾月零贰拾日”（√）题目77:《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,公众持有的残缺、污损人民币应到()兑换。

A.中国人民银行

B.国库部门

C.办理人民币存取款业务的金融机构（正确选项）

D.人民币鉴定机构题目78:《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,可以兑换全额的是()。

A.能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币（正确选项）

B.能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币

C.纸币呈正十字形缺少四分之一的

D.能辨别面额,票面剩余二分之一以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币题目79:《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前,按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户,纳入()管理。

A.Ⅰ类户（正确答案）

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户

D.以上均可题目80:《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。

A.3（√）

B.5

C.2

D.4题目81:《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易后续控制措施的通知》中规定建立健全可疑交易后续控制的内控制度和流程不包括()。

A.明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施

B.并将其有机纳入可疑交易报告制度体系

C.构建一套“事前,事中事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程

D.重新识别调查客户身份,包括客户的职业年龄收入等信息（√）题目82:《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知》自()起执行。

A.2019年08月01日（正确选项）

B.2019年03月01日

C.2020年08月01日

D.2020年01月01日题目83:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议,持()直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A.假币实物

B.货币真伪鉴定书

C.假币收缴凭证（正确选项）

D.假币收缴情况报告书题目84:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起()个工作日内,向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A.7

B.5

C.3（正确答案）

D.2题目85:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币时,由()退还持有人。

A.鉴定单位按面额兑换完整券

B.鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人

C.鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券（正确选项）

D.收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人题目86:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,假币一般分为()两大类。

A.机制币和手绘币

B.伪造币和变造币（正确选项）

C.复印币和机制币

D.假纸币和假硬币题目87:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位开展人民币真伪鉴定时,应当至少有()具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与,并作出鉴定结论。

A.一名

B.两名（√）

C.三名

D.四名题目88:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构确认误收或者误付假币的,应当在()个工作日内将假币实物解缴到人民银行。

A.2

B.3（正确选项）

C.6

D.15题目89:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的,金融机构柜面收缴的假币由该()解缴假币实物。

A.金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。（正确选项）

B.金融机构向其他银行上缴

C.金融机构直接向其上一级银行机构

D.暂时不缴,年底直接销毁题目90:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币进行()。

A.鉴定

B.没收

C.收缴（正确选项）

D.鉴定题目91:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构在现金清分中发现可疑人民币,操作不正确的是()。

A.换人复核

B.报告现场负责人

C.单独保管实物

D.加盖假币印章（√）题目92:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查,或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的,有关法律、行政法规有处罚规定的,