黄州区基金考试测试第一卷

黄州区基金考试测试第一卷基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________1、关于国债收益率曲线，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.国债收益率曲线是反映即期利率的有效途径(正确答案)B.国债收益率曲线是市场无风险利率最合适的替代C.国债收益率曲线为各种债券提供了定价的基准D.国债收益率曲线反映了对未来通货膨胀的预期答案解析：国债收益率曲线是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息，而且由于国债的发行主体是国家，其被认为不存在违约风险，所以国债收益率曲线便成为对市场无风险利率最合适的替代，从而为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准。2、关于我国资产管理的现状，以下表述错误的是()。[单选题]*A.传统的资产管理行业主要是基金公司和信托公司B.随着我国居民财富的不断累积，投资者对理财的需求不断上升C.各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状D.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务(正确答案)3、T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购与赎回的资金结算，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户B.基金份额申购与赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的货币市场(正确答案)C.基金的赎回资金一般T+1日即可从银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户D.赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出答案解析：基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。4、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。[单选题]*A.机构投资者不得少于500万B.个人投资者不得少于50万C.机构投资者不得少于100万(正确答案)D.个人投资者不得少于300万5、关于投资者需求，以下表述错误的是（）[单选题]*A.投资者可能因为流动性、税收等因素产生一些特别的投资需求B.相对机构投资者，风险承担意愿对个人投资者更为重要C.通常投资者对流动性的要求越低，其可接受的投资期限越长D.投资者的投资境况和需求通常较为稳定，可以每两年对投资者的需求作一次重新评估(正确答案)答案解析：投资者的自身境况和投资需求会随着时间而变化，因此有必要定期(至少每年)或者根据投资者情况变化，对投资者的需求作重新评估。6、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。[单选题]*A.保证最低收益B.保证本金安全C.说明货币市场基金不等同于存款(正确答案)D.预测未来收益答案解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。7、设有两种证券A和B,某投资组合将资金中的30%购买了证券A,70%的资金购买了证券B,到期时，证券A的收益率为5%,证券B的收益率为10%,则该证券组合的收益率为（）。[单选题]*A.7.5%B.9%C.8.5%(正确答案)D.8%答案解析：30%×5%+70%×10%=8.5%8、证券投资基金的当事人包括A()。I、基金业协会

II、基金投资者

Ⅲ、基金管理人

IV、基金托管人[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)B.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、II、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ9、依据适当性原则，基金销售机构向基金投资者推介基金的重要依据是（）。[单选题]*A.基金产品的过往业绩B.基金管理人的综合管理能力C.基金产品风险评价结果(正确答案)D.基金投资团队的过往业绩10、基金经营机构及其工作人员在开展投资交易业务过程中，不得输送或者谋取不正当利益，以下哪些情形违反了该要求（）。

I、某投资经理利用他人提供的内幕信息从事交易活动

II、某交易员将其工作中知悉的基金股票持仓信息出卖给某机构，盈利50万

Ⅲ、某基金经理将其管理基金的相应股票投资、交易等信息分享给其高中同学，供其个人炒股参考

IV、某基金管理公司总经理要求基金经理以明显偏离市场公允估值的价格买入特定交易对手所持的债券

[单选题]*A.I、II、B.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IV(正确答案)D.I、II、Ⅲ11、基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（）。[单选题]*A.保守商业秘密，不为自己或他人牟取不正当利益B.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益C.在宣传材料中，使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”的表述(正确答案)D.不明示、暗示他人从事内幕交易活动12、股票投资组合构建通常有自上而下与自下而上两种策略，关于自下而上策略，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.从行业配置入手B.在实施中有固定模式C.关注个股表现(正确答案)D.从风格配置入手答案解析：自下而上则是依赖个股筛选的投资策略，关注的是各家公司的表现，而非经济或市场的整体趋势，因此自下而上并不重视行业配置。13、2017年10月，我国财政部在香港向外国投资者发行了20亿元以美元标价的主权债，对该债券最恰当的归类是（）。[单选题]*A.城投债券B.政府债券(正确答案)C.公司债券D.金融债券答案解析：国债是财政部代表中央政府发行的债券。14、关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.混合型基金既承担股市风险又承担债市风险(正确答案)B.混合型基金风险较债券型基金高，预期收益较债券型基金低C.债平衡型基金的风险较偏股型基金低，预期收益较偏股型基金高D.偏股型基金的风险较灵活配置型基金高，预期收益较灵活配置型低15、基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。[单选题]*A.选择高收益投资产品B.预测证券市场走势C.寻找确保本金安全的投资策略D.普及证券市场知识和宣传证券市场法规(正确答案)答案解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。16、根据《信托法》的规定，以下基金管理人的行为不合规的是（）。[单选题]*A.基金管理人将基金资产与其固有资金分别管理、分别记账，并将不同委托人的委托财产分别管理，分别记账B.基金管理人依照资产管理计划合同的约定取得报酬，对计划合同未作事先约定和补充约定的，不收取报酬C.基金管理人定期将受托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人D.基金管理人将部分基金事务外包并委托他人代理的，对他人处理基金事务的行为不承担责任(正确答案)17、封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额上市交易可选择的场所是（）[单选题]*A.中国银行间债券市场B.中国金融期货交易所C.深圳证券交易所(正确答案)D.上海期货交易所18、“1亿元的组合有1亿元的管法，10亿元的组合有10亿元的管法，100亿元的组合更有100亿元的管法”,这句话体现了基金业绩评价需考虑以下哪个方面?（）[单选题]*A.赎回金额B.申购金额C.基金管理规模(正确答案)D.初始募资金额答案解析：基金管理规模的大小影响基金管理人的投资行为，进而影响基金业绩，因而基金业绩评价需考虑基金管理规模，分析比较规模加权的基金收益率。19、某基金从业人员任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（）[单选题]*A.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明显或者暗示他人从事相关交易活动B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系人从事营利性经营活动提供便利条件C.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动(正确答案)D.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益答案解析：公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。20、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。[单选题]*A.销售机构的管理人员(正确答案)B.基金研究分析人员C.从事基金理财业务咨询的人员D.总部从事基金宣传推介的人员答案解析：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。21、基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。[单选题]*A.公平地对待其管理的不同基金财产B.不侵占、不挪用基金财产C.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益(正确答案)D.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送22、关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”的内容，以下表述正确的是（）。

I、包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律

Ⅱ、包括证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章

Ⅲ、包括基金行业自律性规则与职业规范

IV、不包括基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程和纪律等[单选题]*A.I、Ⅱ、IVB.I、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV答案解析：守法合规中的“法”和“规”,除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。23、以下符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

I、不从事与投资人利益相冲突的业务

Ⅱ、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

Ⅲ、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益

IV、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、II、Ⅲ、IVC.II、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV(正确答案)24、关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。[单选题]*A.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税B.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税(正确答案)C.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税D.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税答案解析：对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。25、关于战略性资产配置，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.战略性资产配置主要关注投资者的收益目标，而非风险(正确答案)B.战略性资产配置确定各大类资产比重，重在长期回报C.战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策D.战略性资产配置根据投资者的风险承受能力对资产做出的规划和安排答案解析：从一般意义上讲，战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排；是反映投资者的长期投资目标和策略，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构。26、债券的（）又叫违约风险，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。[单选题]*A.信用风险(正确答案)B.流动性风险C.通胀风险D.利率风险答案解析：债券的信用风险又叫违约风险，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。发行人财务状况越差，债券违约风险越大，意味着不会按计划支付利息和本金的可能性越大。27、关于基金巨额赎回，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.基金发生巨额赎回，无论是否延期办理赎回申请，基金管理人必须当日将巨额赎回处理情况上报监管机构B.基金触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难可以选择接受不低于基金规模10%的赎回申请，其余部分按照赎回失败处理C.连续两个交易日触发巨额赎回，管理人可以暂停接受赎回申请(正确答案)D.基金触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝单笔金额超过基金规模10%的赎回申请答案解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。(1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。(2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。28、基金资产估值过程中采用资产最新价格的原因是（）[单选题]*A.满足申购者以低于实际价值的价格进行申购的希望B.反映基金资产价值(正确答案)C.满足基金现有持有人希望流入比实际价值更多资金的期望D.满足赎回者以高于实际价值的价格进行赎回的希望答案解析：基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，直接关系到基金投资者的利益，要求基金份额净值的计算必须准确。对于基金投资者来说，申购者希望以低于实际价值的价格进行申购；赎回者希望以高于实际价值的价格进行赎回；而对于基金的现有持有人，他们希望流入比实际价值更多的资金，流出比实际价值更少的资金。因此，基金份额净值必须是公允的。29、下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）。[单选题]*A.缺乏监管和信息透明度B.流动性较差C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估D.与传统资产相关性高，难以分散风险(正确答案)答案解析：与传统资产相关性较低，可以提高收益，分散风险。30、基金投资者教育活动的内容不包括（）。[单选题]*A.风险教育B.投资咨询(正确答案)C.投资者维权D.风险提示答案解析：针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。31、关于基金公司投资交易流程，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金公司投资交易包括形成投资策略，构建投资组合、执行交易命令，绩效评估与组合调整，风险控制等环节B.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。C.投资部在投资组合构建及执行过程中，无需对投资组合的潜在风险进行充分评估并制定风险预案(正确答案)D.交易系统或相关负责人审核投资指令(价格、数量)的合法合规性，违规指令将被拦截32、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度应当包含（）。

I、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

II、对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法

Ⅲ、对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序

IV、对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法[单选题]*A.I、ⅡB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)C.I、II、IVD.I、II、Ⅲ、33、关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。I、基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息

II、基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考

Ⅲ、基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报

IV、基金销售人员应客户要要求向其提供基金交易信息[单选题]*A.I、II、ⅢB.I、II、Ⅲ、IV(正确答案)C.I、Ⅲ、IVD.I、I、IV答案解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。34、关于基金募集机构投资者适当性管理中的产品风险评价，以下做法合规的是（）[单选题]*A.甲基金管理公司把旗下基金产品的风险等级分为保守型、稳健型和进取型B.丁基金管理公司仅在基金产品发生重大变化时，对其重新评估风险等级，不对基金产品的风险等级定期进行评价更新C.丙基金管理公司新开发了一款基金产品，有5年封闭锁定期，杠杆比例1:2,可以通过港股通投资港股，把它评级为R5(正确答案)D.乙基金管理公司发现基金A销售情况不佳，为扩大宣传推介的对象范围，把基金A的风险等级从R5下调为R3答案解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,其产品至少分五个等级：RI、R2、R3、R4和R5。35、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的理由，以下表述正确的包括（）。I、股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验

II、中小投资者对个股研究有较大的局限性

Ⅲ、基金有专业投资机构进行管理和运作

IV、投资基金相比投资股票有较高的收益[单选题]*A.I、II、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ(正确答案)C.II、Ⅲ、IVD.I、II、IV答案解析：对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低。投资于股票有可能获得较高收益，但对于手中资金有限、投资经验不足的中小投资者来说，直接进行股票投资有一定困难，而且风险较大。在资金量有限的情况下，很难做到组合投资、分散风险。此外，股票市场变幻莫测，中小投资者由于缺乏投资经验，再加上信息条件的限制，很难在股市中获得良好的投资收益。36、某投资者通过某银行投资1000元申购某开放式基金，该申购金额对应的申购费率是1.5%,申购日的基金份额净值为1.1500元，该投资者可得到的该基金份额为()。[单选题]*A.856.71份(正确答案)B.869.57份C.1000份D.856.52份答案解析：净申购金额=1000/(1+1.5%)=985.22,985.22/1.15=856.71。37、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某上市公司的董事长，当该上市公司非公开增发股票时，甲的正确做法是（）。[单选题]*A.考虑和乙是朋友关系，就积极运用所管理的基金参与上市公司的增发B.考虑和乙是朋友关系，只通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发C.不以和乙的关系为依据，而以客观的专业分析判断作出是否参与上市公司增发(正确答案)D.考虑和乙是朋友关系，就主动回避运用所管理的基金参与上市公司增发38、关于市盈率，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.市盈率=每股价格x每股收益B.市盈率=每股价格÷每股净资产C.市盈率=每股价格÷每股收益(正确答案)D.市盈率=每股价格x每股净资产答案解析：市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系。39、关于货币市场工具，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.剩余期限超过397天B.包括银行定期存款(一年以内)(正确答案)C.主要是个人投资者交易买卖D.一般是低流动性高风险的证券答案解析：货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内(含1年);③流动性高；④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本会安全性高，风险较低。40、沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（）。[单选题]*A.证券公司代销的开放式基金认购B.ETF基金证券认购(正确答案)C.ETF基金场内现金认购D.封闭式基金(网上发售)认购答案解析：投资者进行现金认购时需具有沪、深A股证券账户或证券投资基金账户。投资者进行场外证券认购应开立沪、深证券交易所证券账户。沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎回。41、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益?（）。[单选题]*A.一年期国债的利息(正确答案)B.投资保险公司理财产品回报C.投资银行理财产品回报D.投资货币基金回报42、关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是（）。[单选题]*A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份(正确答案)C.开放式基金基金份额持有人人数达到200人以上D.封闭式基金基金份额持有人人数达到200人以上答案解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。43、关于固定利率债券以下表述错误的是（）。[单选题]*A.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类B.固定利率债券在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值C.通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。D.固定利率债券到期日并不固定(正确答案)答案解析：固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值。即使市场利率或者发行人的信用等级改变，债券发行人要偿付的利息也不会变。通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。44、以下不可视为私募基金合格投资者的是（）。[单选题]*A.金融资产300万以下并且年收入50万以下的个人(正确答案)B.企业年金C.社会保障基金D.社会公益基金答案解析：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。45、下列关于个人投资者的表述错误的是（）。[单选题]*A.投资需要主要由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系(正确答案)B.个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响C.个人投资者的家庭负担越重，投资者越偏向稳健投资策略D.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分答案解析：个人投资者的其他个人状况，如就业状态和家庭状况，也会对其投资需求产生。46、某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10000份后又以1.1元的基金净值赎回该基金10000份，不考虑费用，则该投资者此项获得需缴纳的税收情况是（）。[单选题]*A.暂不征收个人所得税(正确答案)B.应缴纳个人所得税100元C.应缴纳个人所得税200元D.应缴纳个人所得税50元答案解析：个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。47、关于金融期货，以下表述错误的是（）[单选题]*A.金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易B.金融期货交易是非标准化交易(正确答案)C.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度D.金融期货是一种风险管理工具答案解析：金融期货交易是标准化交易。48、关于投机者在期货市场的作用，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.投机交易降低了市场的流动性(正确答案)B.投机者为期货市场提供了资金C.投机者的加入能抵消买入和卖出套期保值者之间可能存在的不平衡D.投机者承担了套期保值交易转移的风险答案解析：投机交易增强了市场的流动性，承担了套期保值交易转移的风险，是期货市场正常运营的保证。49、关于估值责任，以下表述错误的是（）[单选题]*A.基金估值的责任人是基金管理人B.基金管理在计算基金份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任(正确答案)C.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序D.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任答案解析：基金管理人和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考基金业协会的估值指引，但是并不能免除相关责任。50、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.封闭式基金只能采用现金分红B.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成一定的基金份额分配给投资者D.基金收益分配默认为采用红利再投资方式(正确答案)答案解析：根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。51、关于基金代销机构对基金管理人的审慎调查，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据B.调查结果可以作为是否与该基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据C.调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据(正确答案)D.调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据答案解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。52、以下不属于金融市场构成要素的是（）。[单选题]*A.金融交易的组织方式B.市场参与者C.外部环境(正确答案)D.金融工具53、以下属于基金公司投资教育内容的是（）。[单选题]*A.优先基金经理B.分析市场趋势C.个人资产配置(正确答案)D.推荐基金产品答案解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育，2.资产配置教育：资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。3.权益保护教育。54、关于操作风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.操作风险来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险(正确答案)B.操作风险的主要因素包括市场价格以及在规定的时间和价格范围内买卖证券的难度C.操作风险与公司未能遵守所有的法律法规而遭受处罚有关D.操作风险来源于投资价值的波动答案解析：操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。55、关于股票的分析方法，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.宏观经济指标属于基本面分析对象B.股票内在价值属于基本面分析对象C.股价变化属于基本面分析对象(正确答案)D.经济周期属于基本面分析对象答案解析：技术分析则是通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势。56、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金职业道德与基金法律法规目的一致B.基金职业道德与基金法律法规功能互补C.基金职业道德与基金法律法规相互促进D.基金职业道德与基金法律法规相互独立(正确答案)57、A商业银行代销B基金管理公司的C基金产品，以下基金宣传推介行为合规的是（）。[单选题]*A.B基金管理公司承诺承担损失B.宣传、A商业银行品牌形象(正确答案)C.预测C基金产品的投资业绩D.C基金产品承诺收益58、下列反映两种不同证券表现联动性的指标是（）。[单选题]*A.均值B.中位数C.相关系数(正确答案)D.方差答案解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。59、基金从业人员在执业过程中应遵守相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。[单选题]*A.公平对待其管理的不同基金财产B.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益(正确答案)C.不侵占、不挪用基金财产D.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。答案解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。60、某基金年度收益为20%,同期其业绩比较基准的收益为15%,沪深300指数的收益为17%,则该基金相对其业绩比较基准的超额收益为（）。[单选题]*A.5%(正确答案)B.-3%C.3%D.-5%答案解析：基金的相对收益，又叫超额收益(excessreturn),代表一定