内控制度审计报告范本

第第1页共8页内把握度审计报告范本Modelauditreportofinternalcontrolsystem汇报人：JinTai汇报人：JinTaiCollege第第2页共8页内把握度审计报告范本以取得上级领导部门的指导。本文档依据申请报告内容要求开放说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。×××：依据年初工作打算，依据总公司《关于加强内部把握度建设的要求》和转发《关于印发〔金融系统××××年执法监察工作实施意见〕的通知》精神，为了更进一步完善我市人保系统各项内部把握制度，充分发挥内把握度在经营治理中的重要作用，不断促进企业提高经济效益，我部组成审计小组，3915173用9个有效工作日，对市分公司理赔治理中心〔以下简称中心〕的内把握度的建立健全及实施状况进展就地审计，现将审计状况报告如下：一、根本状况我市人保系统面对猛烈的市场竞争，依据自身特点，乐观探究改革路子。为了有效地加强理赔治理，今年初，我市对城区3家支公司〔×××、×××、××〕推行“大理赔”的保赔分别模式，成立理赔治理中心。中心于2月1日正式挂牌运作，内设一室二科，即主任室，查勘定损科、综合科，现有员30219人，中心配主任1人，由市分公司总经理助理××又同时兼任〔主管中心全面工作〕，副主任2人〔l人分管运工险、鉴定核价、综合科月人分管财产险、货运险〕，外勤人员18人〔含司机〕，内勤人员98月底止共处理各类赔案743笔，赔款××××万元，比去年同期削减20.1﹪422万元，比去年同期削减52.8%;货运险赔案108笔，赔款×××万元，比去年同期削减60.9%;财产险赔案213笔，赔款××××万元，比去年同期增加20.6%;还处理货运险代赔案97笔，赔款××××万元。理赔治理中心的成立和运作，受到了社会和宽阔保户的好评。二、建章建制状况中心成立以后，依据有关制度规定，结合自身实际，制定了一套制度汇编，内容包括《理赔治理中心工作人员守则》、《中心各岗位职责》、《效劳承诺》、《文明效劳规范》、《考勤制度》、《值班制度》、《车辆使用治理规定》、《安全保卫制度》、《查勘定损权限规定》、《廉政建设规定》、《外勤人员业务工作纪律惩罚规定》、《现场查勘定损制度》、《招标定损制度》、《招标定损操作细则》、《报15175治理，防范经营风险，标准操作程序都作了明确具体规定，这些制度治理中心人手一册，要求常学常看，便于相互监视。如效劳承诺：“凡市区在我司投保的财产、机动车辆、货物运输保险事故一律由中心统一承受报案、统一查勘定损、统一理赔，供给365天全天候全方位的一条龙效劳，主动、快速、准确、合理地理赔。①全天24小时承受报案;②全天24小时现场查勘;③简化手续，快速理赔，凡责任明确，损失清楚，单证齐全的赔案，车辆险在5000元以内，家财险在1000元以内的实行现场决赔，24小时内支付赔款;其他一般赔款自结案与保户达成赔偿协议之日起7日内赔付;重大赔案自结案并与保户10严禁打牌赌博或参与有关方面所谓的“业务牌”活动。违者，第一次惩罚100元，其次次停职检查，第三次调离岗位。之五，在城区内查勘定损时不准在客户或修理厂处用餐，外地查勘，只能按工作标准用餐。工作时间严禁饮酒，违者，第一次惩罚50100人员工作纪律惩罚规定”之一，接到查勘调度指令，外勤人员必需在20分钟内动身，不得拖延时间，无故拖延一次惩罚10元，其次次惩罚30元，第三次惩罚50元，三次以上者停职检查，调离工作岗位。之六，现场查勘报告及查勘资料自勘查完毕后，必需在两天内交到综合科内勤处，超时一次罚10元，其次次罚50元，第三次罚100元，三次以上停职检查。三、制度执行状况中心在成立之初就留意标准化治理，并明确提出：治理上档次，制度要先行，订出的制度，就要落到实处。因此，成立至今运转状况是较好的、正常的，尚未发生违规违纪的事情。这说明内把握度发挥了其应有的作用。〔一〕好的方面内部运转比较流畅。中心每个成员都按各自的岗位要求履行职责，在工作的各个环节都按相关制度自我约束，哪个方面出了问题一目了然，责任可具体落实到人。理赔程序标准，赔案水分大为削减。一是由于内把握度中对理赔的程序进展了标准，一个案子，从报案到赔付都是依据规定去做，因此不管是查勘定损、鉴定核价，还是缮制赔案，复核审批每个环节都有具体的操作规程。二是内把握度中对业务人员特别是外勤人员的工作纪律有严格的惩罚规定，基本上杜绝了人情赔付、扩大赔付和过失赔付，最大限度挤干赔付水分。提高了理赔质量，加快了理赔速度。由于实行了效劳承诺，现场查勘定损制度，招标定损制度。出险后能准时赶到现场查勘定损，同时对定损有争议的实行招标定损，因此赔案得以公开、公正的处理。专业理赔，大大地便利了保户。如中心实行的24小时值班制，保户反映很好。有特地的内勤组，要查找哪一个案子简洁查找，用不着保户多跑路。监管成效明显。一是通过查勘人员现场查勘确定不属1410人员审核觉察疑点，并通过鉴定核价人员调查核实后拒赔的假6〔二〕缺乏之处由于没有实行城区联网，承保公司所签发的保单不能准时传递到中心，因此，中心难以随时把握保单信息，有时会消灭在理赔查勘中走弯路的现象。在单证交接上只把握了内勤人员，对外勤人员没有制约。单证领发内勤有登记，外勤人员未签字，一旦发生丧失，责任不清。如事故照片，内勤发出胶卷有号码登记，但外勤交回未注明拍了哪几个事故照，要内勤洗好照片后再去辫认。在人员治理上，有市公司的，有支公司的，还有临时工。如支公司的人员他们虽在中心工作，但有保费任务，工资还得与支公司挂钩，因此在双重领导下，不能认真专意搞好理赔工作。四、四点建议尽管中心现有的内把握度发挥了很好的作用，但从长远进展来看，有些方面还需不断总结和完善。对查勘定损这一环节的监控还需进一步加强，除坚持双人查勘制度外，还应有专人对查勘结果准时复查审核，实行“双层”责任制。如消灭问题，不但要追究查勘人员的责任，同时还要追究复核人的责任。建立健全目标责任考核机制，对每个人、每个环节都实行量化考核，做到责、权、利统一挂钩。实行配件残值回收制。对机动车辆应换件的配件予以回收，避开修理厂和定损人从中做假。同时对回收的配件能修复的还可以修复利用。建立理赔跟踪效劳制。如机动车辆第三者伤者险，一是对法医鉴定实行复检制;二是对伤者住院，派人跟踪效劳，这样既贴近了保户，又可以堵塞漏洞。大理赔的方法，有利方面是可把握人情赔付，但不利支公司把握状况和经