保理尽调报告模板

#/9保理尽调报告模板口篇一：保理业务调查报告模板关于XX公司XX万元XX业务的调查报告XX公司是XX（行）管理的存量信贷客户（或新拓展客户）（或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等），属XX行业（实行名单制管理的列明客户分类结果），XX年度信用等级XX级，授信额度为XX万元，目前占用我行信用XX万元。近期，该公司向XX支行（或XX客户部门）申请办理XX业务XX万元（授信业务应为XX支行或XX客户部门拟对该客户授信XX万元），用于XX（具体业务为用途，授信业务为业务种类，），期限（授信业务为有效期）X年（或月），由XX提供XX（包括质押、抵押、保证）担保或采用信用方式。现将调查情况报告如下：一、本次调查基本情况（一）本次调查所采取的方法；（二）基本可以认定真实的相关资料及认定的依据；（三）重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。二、客户基本情况（一）概况XX公司成立于X年X月X日，注册地为XX（实际经营地址与注册地不一致的应说明实际经营地址），法人代表为XXX，公司性质为义义，目前注册资本为XX万元（实收资本与注册资本不一致的应说明情况），其中XX出资XX万元，占比XX%（逐一列明股东出资情况，若股东较多可以表格列示），经营范围为：XX（营业执照核准的经营范围，如为特殊行业则须对其特许证件和相关资质予以说明。）公司历史沿革情况：XXX（二）组织结构及管理模式该公司设立（或不设立）股东会，由全体股东组成；公司设立董事会（或不设立董事会，设立执行董事等），由XX名董事组成，其中由XX委派X名，董事长由XXX担任；该公司现有总经理1名，由XXX担任，副总经理X名，下设XXX等XX部门。该公司财务管理模式为XXX。公司现有员工XX人，其中具有XXX专业技术职称的XX人，占比为XX%，具有XX学历的XX人，占比为XX%。（若控股股东为法人，简要介绍控股股东情况；如有对外投资的下属公司，还应列明对其投资和管理情况，特别要说明对其下属公司的财务管理模式）（三）法定代表人及主要管理人员情况法定代表人XXX，年龄XX岁，学历XXX，职称XXX；主要工作经历；经查询人行征信系统，截止X年X月X日个人信用记录情况，有无不良信用记录（如有违约记录，应详细说明原因）。财务负责人XXX,年龄XX岁，学历XXX，职称XXX；主要工作经历；经查询人行征信系统，截止X年义月义日个人信用记录情况，有无不良信用记录（如有违约记录，应详细说明原因）。（四）客户生产经营情况（制造业说明生产工艺、设计生产能力，目前的实际生产能力）该公司主营业务（主导产品）是XXX,其生产（销售）产品的技术水平是XXX,目前实际生产（销售）能力是XXX,在行业中排名是XXX（或处于义义义水平），在义义义区域（全国、省、市（县）等）或义义义行业的市场份额是义义％。其上游原材料（或商品）供应商主要是义义义，合作关系XXX（长期稳定或已签订长期供应协议），原材料（或商品）价格稳定（或其他变化趋势），供应状况良好（或紧张等其他情况）；其产品（商品）的销售模式是XXX，近三年及报告期分别实现主营业务收入XX万元、XX万元、XX万元和XX万元，实现利润总额分别为XX万元、XX万元、XX万元和XX万元，经营规模和盈利水平逐年提高，发展前景良好（如有变动，应重点说明变动原因，并据此分析判断今后的发展前景）。三、客户资信状况该公司在我行开立XX账户，经查询人行征信系统显示，截止X年X月X日该公司共占用各家金融机构信用XX万元（如与实际不符，应说明不符原因），无不良信用记录（如有，应详细说明情况）具体明细如下：单位：万元注：业务种类应根据企业实际用信情况合理选择主要用信种类，采用保证担保方式的，应在该表下备注中逐笔列明业务种类、期限、金额、担保单位名称等。经查询人行征信系统显示,截止X年X月X日该公司对外担保余额XX万元（如与实际不符，应说明不符原因），其中对XX公司在XX银行XX业务提供担保XX万元（逐笔列明），经调查认定，被担保单位生产经营正常，担保履约风险较小。四、客户财务状况分析该公司向我行提供的XX年度（近三年度）财务报表均已经我行认可的会计师事务所审计，且出具了无保留意见审计报告，报告期X年X月报表未经审计。（如为合并报表，应列明合并范围）（一）近三年及报告期主要财务数据变动情况分析单位：万元注：本表所列示项目为一般客户情况，经办人员可根据企业具体财务数据情况进行添加（或删除），但要将客户的主要财务数据列示全面。1、资产状况及变动情况分析该公司近三年及报告期资产总额呈现逐年增加（减少、变动较大或基本稳定等）趋势，增加（减少、变动较大等）的主要原因是XXXO截止义年义月末（报告期）资产总额义义万元，比年初增加（减少）XX万元，主要项目情况及变动原因如下：?货币资金余额XX万元，其中银行存款XX万元（含保证金XX万元），主要分布情况为XX行XX万元（逐一列示主要存款行），比年初增加（减少）XX万元，增加（减少）的主要原因是XXX。?应收账款余额XX万元，主要是应收的XX,比年初增加（减少）XX万元，增加（减少）的主要原因是XXX。其中账龄一年以内的XX篇二：保理尽职调查基本指标保理尽职调查基本指标一、交易商基本情况.工商登记信息.股东构成.主体资格.历史沿革二、企业经营情况.经营范围.库存情况.贸易背景分析（1）上下游客户企业主要上游供应商：企业主要下游客户：（2）与上下游客户合作记录（3）交易规模三、企业实际控制人四、财务情况.财务数据.授信情况.财务分析篇三：【模板】保理可研报告天津东疆保税港区***商业保理有限公司设立可行性20**年**月一、投资方情况介绍（一）中方股东情况1、股东名称：2、股东注册地址：3、股东注册资金：4、法定代表人：身份证号码：5、股东基本情况介绍：（二）外方股东情况1、股东名称：2、股东注册地址：3、股东注册资金：4、法定代表人：香港身份证号码：5、股东基本情况介绍：6、外方股东从事商业保理业务经验介绍：公司客户*****有限公司欲向****出口一批成人服装，采用赊销（O/A）的付款方式。该公司******************************************************************************************************.双方签订《出口保理协议》，并与进口商正式达成交易合同，合同金额为XXXX万美元，付款方式为O/A，期限为发票日后60天。二、项目概况（一）注册信息.拟定中文名称：拟定英文名称：******COMMERCIALFACTORINGCO.,LIMITED.拟定投资总额：.拟定注册资本金：.拟注册地址：．出资情况：.经营范围：（1）以应收账款的方式提供贸易融资；（2）应收账款的收付结算、管理与催收；（3）销售分户（分类）账管理；（4）客户资信调查与评估；（5）相关咨询服务。.经营年限：三十年.企业性质：中外合资.法定代表人：职务：国籍：（二）公司定位及发展战略1、商业保理业务主攻行业方向****************************************************************************************************************************************************************************************现已与部分省市煤矿、纺织企业，专业融资租赁公司进行沟通，将客户目标锁定为融资租赁项目的应收账款保理、能源矿产类贸易企业、纺织企业的应收账款保理。目前储备的项目有：1、**商业保理有限公司（筹）与***融资租赁有限公司就该公司部分融资租赁项目的应收账款保理业务达成合作意向，形成应收账款的买方为***********，采购****************等相关***设备，金额为*******万元。融资期限为1年，融资利率为年化9%，保理手续费：融资金额的1％，签订保理合同时一次性支付。同时，**商业保理有限公司（筹）已与***银行就该笔应收账款转让达成合作意向，***银行买断该笔应收账款，保证了业务资金的流动性。该笔融资为企业补充流动资金，降低了项目的资金占压，缓解现金压力，有利于企业继续扩大业务规模和开拓市场。2、**商业保理有限公司（筹）与******有限公司就应收账款保理业务达成合作意向，形成应收账款的买方为******有限公司，采购***等生产资料，金额为*****万元人民币，融资期限为半年，融资利率为年化8%，保理手续费：融资金额的1％，签订保理合同时一次性支付。该笔业务融资资金由我公司自有资金解决。该笔融资为企业补充流动资金，降低了项目的资金占压，缓解现金压力，有利于企业继续扩大业务规模和开拓市场。3、********目前，**商业保理有限公司项目储备业务总额约为**亿元人民币。成立后的商业保理公司要求客户具有一定资金实力，产成品具有良好的市场，同时要求健全风控体系。三、商业保理公司的组织管理构架商业保理公司成立初期所需职工总数约10人，其他人员根据今后业务开展需