2023年银行年终总结范文

2023年银行年终总结范文银行年终总结范文1

自从进入客户部从事信贷工作，我便全身心地投入，立志做一名优秀的客户经理。在新的岗位上，我首先仔细学习业务学问和业务技能，利用空余时间自学了《信贷业务手册》，还自学了《物权法》、《合同法》、《抵押担保法》等。通过实际操作驾驭了小企业成长之路和速贷通这两个信贷品种。在客户部徐经理和那些多年从事信贷工作具有丰富阅历的同事们的指导和帮助下，自己在较短的时间内对信贷业务有了清楚的相识。通过与客户零距离接触，我逐步做到擅长和客户进行沟通与沟通，洞察客户的想法，为其供应满足的服务。

工作是劳碌的，但我过得特别充溢。回顾这段时间的工作，我觉得有不少须要改进的地方：客户是多种多样的，素养有凹凸。我与客户打交道的阅历不足，总觉得自己已经不遗余力了，仍旧有客户对我的服务不够满足。所以在今后的工作中我要坚固树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，始终做到三勤：勤动腿、勤动手、勤动脑，把简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，当客户在过生日时送去的一束鲜花，肯定会在惊喜中留下感动；假如客户在苦恼时发去短信趣言，也肯定会让客户短暂把不快抛到脑后；当客户不幸躺在病床上，更要亲自探望，祝其早日康复。

从事客户经理工作对我是一项新挑战，须要具备系统、扎实的业务学问，这一方面我还有一些薄弱环节，以后在学习方面我要狠下苦功，刻苦钻研，持之以恒，深刻领悟学问的内涵。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要驾驭主要业务学问，又学习较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟识传统业务，又要刚好学习新兴业务。另外，我还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的实力。

信贷风险是银行经营过程中不行回避的现实，下一步，我要加强对信贷风险的相识、管理和限制，避开银行不必要的损失。从本人做起，建立风险早期发觉机制，一个客户经理的学问水平、业务实力以及主观能性发挥与否都将影响银行信贷资产的质量。我要实现从以产品为中心到以客户为中心、从请客户留意到请留意客户、从业务营销到服务营销的转变。通过实地了解客户的基本状况、生产经营项目的现状与前景、调查客户的贷款用途、还款意愿，从而分析客户的还款实力，对每一笔贷款都一丝不苟地仔细审查。在细分市场的基础上，通过充分利用内部可控因素，对外部可控因素做出主动的动态反应，用已有的或主动创新的金融产品为客户供应系列化金融服务，即从客户的实际需求动身，以互利双赢、共同发展为原则，供应客户所须要的特性化信贷服务，亲密与客户的关系管理，增加自我管理意识，充分发挥创建性和能动性，实现风险的早期发觉和限制。

总结过去，是为了展望将来，为了更好地完成今后新的工作和任务。客户经理心理要成熟、健康。我经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败，同时具备了主动主动性和开拓进取精神。今后，我要熬炼较强的交际沟通实力，在语言、举止、形体、气质方面更富有魅力，在性格上热忱开朗，在语言上风趣幽默，在处理麻烦问题上敏捷变通，在业务操作上谨慎负责。信任在领导和同事们的帮助下，我将一如既往、任劳任怨地做好本职工作，真正做到踏踏实实做人，勤勤恳恳做事，为建设银行的旺盛与发展尽一份力气。

银行年终总结范文2

现对xx年年的工作做一个总结。

一、前台接待方面。

xx年年1月至7月，我从事前台接待工作，接待人员是呈现公司形象的第一人，在工作中，我严格根据公司要求，工装上岗，热忱对待每一位来访客户，并指引到相关办公室，为领导供应了便利，也为客户供应了便利。一年来，共计接待用户达1000人次左右。

二、会议接待方面。

1．外部会议接待

参加接待了山东联通全省财务会议、运维部工作会议、人力监察培训会议、全省g网经营部工作会议、临沂分公司与菏泽分公司共同召开的经营分析会等大型会议，在这种外部会议中，严格根据会议需求高标准布置会场，主动协调酒店相关事宜，并做好会议过程中的服务。

2．内部会议管理

根据各部门的需求合理支配会议室，以免造成会议冲突，并留意做好相关登记，以及会议室的卫生保持，公众物品的善后检查等工作，以便为本部人员供应更好的服务。一年来，共支配内部会议500次以上。

在这个过程中，我学到了更多的待人接物，服务礼物等相关学问，积累了许多的阅历。

银行年终总结范文3

时间如梭，转瞬间又接近岁尾，我加入工商银行广东支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然劳碌，但非常充溢，理财经理岗位虽然业务种类简洁但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作状况总结如下：

今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项，就须要理财经理在销售理财产品，而是更要注意对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的挚友也大多是中小客户，所以AUM增量很不志向。下半年支行的客户活动慢慢多了起来，我也从活动中获得了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成状况好于上半年，但整体完成状况不志向。明年我要在获得新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要缘由：期交保险产品销售太少，主要缘由还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，慢慢的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的缘由，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子变更客户对保险产品的看法。以后还是应当渐渐引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。

个人理财业务虽然不像公司业务那样困难，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更须要专心经营客户，与有价值的客户交挚友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了肯定的进步，但离优秀的理财