反洗钱培训和宣传

第一单元：反洗培训与宣传单元介绍：反洗培训与宣传是金融机构开展反洗工作的重要保障，本单元通过介绍反洗培训和宣传的要求及相关知识。1、引导金融机构牢固树立反洗意识2、扎实做好反洗培训和宣传工作3、形成良好的反洗氛围4、不断提升其公众形象和声誉本章法律依据是反洗法第二十二条：金融机构应当按照反洗预防、监控制度的要求，开展反洗培训和宣传工作。1.1反洗培训?知识介绍反洗培训是金融机构开展反洗工作必不可少的前提， 是金融机构控制度的重要组成部分。 金融机构应建立反洗培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗知识，以适应不断发展的反洗工作的需要。?学习目标了解反洗培训的要求和相关知识?在线学习一、金融机构开展反洗培训的目的反洗培训是金融机构开展反洗工作必不可少的前提， 是金融机构控制度的重要组成部分， 其目的是使金融机构各个层级的工作人员：树立洗风险意识、反洗法律意识及合规意识明确自身应当承担的责任了解反洗法律法规的具体要求掌握反洗工作必备的技能二、建立反洗培训制度金融机构要结合本机构实际情况，制定反洗培训工作制度。包括 培训目的、培训对象、培训容、培训式、效果评估及改进、档案管理 等容。在反洗培训制度指导下，每年确定年度反洗培训计划。通过落实年度反洗培训计划，确认员工了解熟悉：反洗法律法规本机构自身的反洗规定相关部控制流程和操作相应的法律责任和行政责任专业资料金融机构应将年度反洗培训计划的落实情况作为控评价的重要容之一。三、反洗培训对象从董事会成员到基层员工在的各层级对象。既包括反洗岗位的人员，也包括非反洗岗位的业务人员。对不同层级，不同岗位人员，应区别对待，在培训深度与容面应有所不同。（一）新员工在新员工开始正式工作前，不论其职位高低，金融机构都应对其进行普及型培训，保证其：了解反洗的法律法规认识金融机构及个人的反洗法定义务认识可能承担的法律和行政责任（二）一线人员直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员， 应熟悉本机构制定的各项反洗基本制度， 明确本机构和个人的法定责任。 一线人员是最直接接触客户的员工，能直接了解客户的 身份特征、行为式、交易动机、资金来源 ，是履行反洗职责的第一道门槛。金融机构应对一线人员进行反洗培训，确认其：正确开展客户身份识别如在业务处理过程中识别可疑交易在发现可疑交易后应采取的措施熟悉客户尽职调查流程核实申请人身份及其业务经营活动的需要就开设账户和客户尽职调查程序进行培训使其在思想上认识到，客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现象时客户要求进行的交易可疑时不论银行是否最终接纳了这些资金，或者是否进行了客户要求的交易，都要提交可以交易报告。并且，应掌握相关的业务处理和报告程序。（三）中高级管理人员中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。中高级管理人员对反洗部控制的有效性负有责任对反洗工作也应在理解的基础上持续地支持和督导专业资料（四）反洗岗位人员反洗岗位人员包括反洗工作负责人、反洗合规官、反洗合规专员、反洗情报专员等。反洗岗位人员是金融机构反洗工作的骨干队伍和协调中枢负责部反洗制度的制定及日常反洗工作的组织协调和沟通承担着对外反洗报告与联络的重要职责因此，金融机构要针对反洗岗位人员履行职责的需要， 开展全面深入的专业培训， 确保其具有政治素质、职业道德、专业技能、综合协调能力。另外，由于反洗工作涉及多种业务，因此也需对反洗岗位人员开展业务普及培训， 才能更好的研究如将反洗规定有效地嵌入各项业务条线，贯彻落实反洗法律规定的要求。四、反洗培训容（一）基础知识洗：概念、特征、过程、手法、危害、发展变化趋势反洗：概念、体系、战略目标、制度框架、金融机构各部门在反洗体系中的职责和作用（二）法律法规培训反洗法律法规是反洗培训的重要容，是金融机构合规工作的基础。培训应达到全面、准确掌握法律法规立法本意，深入、细致解读法律法规条文要求。在新的发洗法律法规出台后，应及时开展培训工作。（三）业务操作对于反洗岗位人员和一线员工而言，在了解反洗法律法规基础上，应熟悉掌握反洗业务操作。才能在平时的业务操作中，贯彻落实法律法规的要求。业务操作培训的重点应放在如识别和分析可疑交易，如操作本机构反洗业务系统等面。专业资料（四）其他相关知识针对洗活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性、高智能型等特点，在对反洗岗位人员的培训中，辅以法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性培训，提高反洗岗位人员的综合素质。五、反洗培训式自我测试1、专业资料1.2反洗宣传知识介绍?学习目标掌握反洗宣传要领及实际操作法?在线学习一、概述为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗宣传工作。在分析本机构洗风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，金融机构总部可制定全面宣传计划，但也应突出本机构面临的高风险点。 而地区分支机构则应针对本地区洗风险特征， 制定重点突出的宣传计划。二、宣传式根据宣传对象不同，分为部宣传和外部宣传。部宣传主要是针对金融机构员工开展的宣传，外部宣传主要是对金融机构客户开展的宣传。1、部宣传中高级领导层：对中高级领导层的宣传非常重要。只有中高级领导层在根本上树立了“开展金融业务必须紧绷反洗这根弦”的意识，才能保证金融机构不受洗犯罪分子的侵害，保持良好声誉健康持续的发展。宣传式可灵活多样，可包括及时向中高级领导层通报新出台的反洗法律法规，及时通报中外反洗监督处罚实例。建立反洗监督机构与中高级领导层之间畅通的沟通信息平台。普通员工印制员工宣传手册利用办公网络或信息网络部刊物开展宣传专业资料2、外部宣传对于金融机构的现有客户和潜在客户而言，进行适当的反洗宣传非常必要，宣传形式也多样。如通过客户经理与客户直接接触宣传在营业网点对等候办理业务的客户派发反洗宣传资料在营业网点电子显示屏滚动容中插入有关反洗提示通过多媒体形式进行宣传设立咨询热线等外部宣传还可以进一步细分为针对不同客户群的宣传。 可将客户分为大客户或私人银行； 普通客户。如针对大客户或私人银行业务，