2023年银行知识财经金融知识-打击非法集资知识考试历年高频考点试题含答案

2023年银行知识财经金融知识-打击非法集资知识考试历年高频考点试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共50题)1.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。A、返点费B、佣金C、好处费D、代理费2.从事非法集资可能构成什么犯罪？（）A、非法吸收公众存款罪B、集资诈骗罪C、擅自发行股票、公司、企业债券罪D、非法经营罪3.非法集资案件举报奖励资金不能纳入各级财政预算。4.对非法集资单位或个人的资金情况进行审计，专案组可根据实际情况，指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计，对资产、负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。5.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。A、信访部门B、公安机关C、检察机关D、人民法院6.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。A、联合调查B、特殊调查C、专项调查D、一般调查7.人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。8.什么是集资诈骗？9.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信10.非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应担依法追究刑事责任（）A、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的B、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的C、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的D、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的11.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。A、检察机关B、公安机关C、人民银行D、银监部门12.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。A、三十万元B、四十万元C、五十万元D、六十万元13.非法集资案件受理实行属地管理，由本级行业主（监）管部门负责具体办理；无本级主（监）管部门的，由上级行业主（监）管部门负责。14.非法集资活动参与资金鉴定确认程序主要包括（）A、查证取得银行往来资金流向B、核对确认C、填制清退凭证D、换领清退凭证E、拟定资金清退方案15.非法集资有哪些基本的类型和常见手段？16.省领导小组负责指导、组织、（）有关部门和各市政府做好防范、打击和处置非法集资工作。A、协调B、调度C、配合17.参与非法集资损失自行承担。18.非法集资案件债权债务的申报、登记、确认应当包括哪些内容？（）A、公告债权债务申报事宜B、接受债权债务的申报C、专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额D、向债权人发放确认书19.个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。20.（）负责对涉嫌非法集资活动单位或个人的金融资产依法进行检测；配合政府及其他有关部门对非法集资进行查处于取缔等工作；负责对所监管行业和领域非法集资的监测预警；配合有关部门做好打击和处置非法集资相关工作。A、山东证监局B、山东银监局C、人民银行济南分行D、国务院E、山东保监局21.《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2014〕16号）指出，跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。对于分别处理的跨区域非法集资案件，可以按照当地制定的处置工作方案分别处置涉案财物。22.非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。23.非法集资行为需同时具备哪几个特征要件？（）A、非法性B、公开性C、利诱性D、社会性24.某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资，是否值得投资？25.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。A、地方人民政府B、公安机关C、信访部门D、工商部门26.行业主（监）管部门一线把关，在本级领导小组领导下，依照职责分工，抓好相关工作的落实。同时，接受（）行业主（监）管部门的指导。A、高级B、同级C、上一级27.非法集资案件由两人以上（含两人）联名举报同一案件的，按同一举报奖励，奖金由举报人平均分配。28.什么情况不属于非法集资案件举报奖励的范围？（）A、举报奖励部门工作人员及其直系亲属或其授意他人的举报B、参与非法集资案件并涉嫌犯罪的人及其利害关系人的举报C、参与非法集资受到欺骗的人及其利害关系人的举报D、其他不符合法律、法规规定的奖励情形29.P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，要明确平台本身不得提供担保，但可以将归集资金搞资金池。30.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）A、及时主动向公安机关报案B、要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C、要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D、通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”31.将非法吸收的资金以其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴（）A、他人明知是上述资金及财物而收取的B、他人无偿取得的上述资金及财物而收取的C、他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的D、他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的E、其他依法应当追缴的情形32.非法集资案件的调查取证可采取行业执法调查，即以公安机关、人民银行和金融监管部门为主，相关部门配合，主要对涉案单位或个人资金运作情况进行调查和核实。33.把依法保全涉案资产放在（）位置，立案、侦查、起诉、审判等环节应充分考虑追缴资产，尽可能减少资产损失，征集处置善后资金来源。A、优先B、显著C、重要34.非法集资承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报，为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同。35.法律明确规定、性质无争议的非法集资案件，哪些机关可以可依职权直接认定和处理？（）A、金融管理办公室B、公安机关C、人民检察院D、人民法院36.非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。37.参与非法集资形成的风险及损失由谁承担？38.非法集资有哪些基本特征？39.P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有哪几种情况？40.P2P网络借贷平台不能突破哪几条红线？41.跨区域非法集资案件处置中的“三统两分”是指（）。A、统一协调指挥B、统一办案要求C、统一资产处置D、统一落实维稳42.打击和处置非法集资应坚持以下原则（）。A、政府主导B、属地管理C、行业主（监）管部门一线把关、依法查处D、协作配合、积极稳妥43.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。A、无期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑44.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。A、责任B、经济责任C、刑事责任D、民事责任45.近年来的非法集资犯罪活动有哪些典型手法？46.（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A、2010年B、2009年C、2008年D、2007年47.电视、报纸、网站等媒体上的广告是否可信？48.为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法免除处罚，不作为犯罪处理。49.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。A、散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B、在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C、煽动、策划非法集会、游行、示威D、通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求50.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。A、非法持有B、非法牟利C、非法占有集资款D、非法经营第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A,B,C,D2.正确答案:A,B,C,D3.正确答案:错误4.正确答案:正确5.正确答案:B6.正确答案:C7.正确答案:正确8.正确答案: 集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。9.正确答案:A,B,C,D10.正确答案:A,B,C,D11.正确答案:B12.正确答案:C13.正确答案:正确14.正确答案:A,B,C,D,E15.正确答案: 非法集资表现形式多样，大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。 其常见手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。 具体表现为：编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，编造虚假项目或订立陷阱合同；混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击；利用精神或亲情诱骗，不断扩大受害群体等等。16.正确答案:A17.正确答案:正确18.正确答案:A,B,C19.正确答案:正确20.正确答案:A,B,C,E21.正确答案:错误22.正确答案:正确23.正确答案:A,B,C,D24.正确答案: 投资者一方面对这些项目要进行认真甄别，另一方面要辨清其是否涉嫌非法集资。一些企业所谓的超市、养殖、种植等实体项目只不过是引诱投资人参与的“空心项目”，没有真实业务。即使集资企业真的经营这些项目，其从项目上获得的收益也无法支撑其承诺的高额汇报，隐藏着巨大的风险。25.正确答案:A26.正确答案:C27.正确答案:错误28.正确答案:A,B,D29.正确答案:错误30.正确答案:A,B,C31.正确答案:A,B,C,D,E32.正确答案:错误33.正确答案:A34.正确答案:正确35.正确答案:B,C,D36.正确答案:正确37.正确答案: 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。38.正确答案: 非法集资活动一般说来有四大基本特征： 一是未经有权机关依法批准； 二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金； 三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。39.正确答案: P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况，社会公众要谨防这三种情况： 一是P2P网络借贷平台经营者通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。 二是P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。 三是P2P网络借贷平台经营者发布虚假的高利借款标的募集资金，采取借新还旧的庞式骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。40.正确答案: P2P网络借贷平台不能突破4条红线： 一是平台的中介性质； 二是平台本身不得提供担保； 三是不得将归集资金搞资金池； 四是不得非法吸收公众资金。41.正确答案:A,B,C42.正确答案:A,B,C,D43.正确答案:D44.正确答案:C45