银行ABIS系统掩码设置指引

银行ABIS系统掩码设置指引ABIS系统的应用掩码、交易掩码是控制柜员交易范围、限定柜员操作权限的主要工具，也是柜面业务操作风险事前控制和营业机构设置柜员劳动组合的重要手段。一、基本规定交易掩码用来控制柜员能否操作ABIS系统的某一类业务，共12位，每一位代表一类不同的业务。若允许柜员操作该类业务，对应的交易掩码为“1”；反之，对应的交易掩码为“0”。应用掩码用来控制柜员能否使用ABIS不同子系统应用权限，共100个编号，依次从00、01至99编号，每一编号代表ABIS的一类应用。若允许柜员操作该应用，对应的应用掩码为“Y”；反之，对应的应用掩码为“N”。随着业务种类的不断拓展，目前使用的有27个编号。交易掩码和应用掩码各位含义见附件。二、基本原则（一）管理原则。总行运营管理部对掩码实行归口管理，负责制定和更新掩码设置说明表。总行相关业务部门和技术部门依据掩码设置指引设置具体业务和产品的应用掩码和交易掩码，并提交运营管理部审核。（二）使用原则。1．营业机构应按照“控制业务风险、适应劳动组合”的要求，建立科学、高效、安全的劳动组合模式，合理设置柜员掩码，保障内部运营安全高效。2．营业机构应根据柜员业务范围和岗位职责设置交易掩码和应用掩码，严禁将柜员掩码全部开放或超出业务权限范围过度开放。3．特殊业务控制要求。（1）各行应根据营业机构规模、业务状况以及人员构成，分别控制重要金融性和库房管理类交易掩码的开启人数。（2）开放编押类交易掩码的人员数量控制。银行承兑汇票经办行开放第3位编押类交易掩码的柜员为1-2人。4．营业机构（银行卡管理中心除外）必须将交易掩码第九位和备用的第十一、十二位设置为“0”。5．已经不使用或停用的应用掩码必须设置为“N”。三、掩码设置范例（一）营业机构综合柜员。1．交易掩码设置。（1）基本设置。办理通用核算（贷记）、单折、银行卡、现金管理、资产业务的金融性交易以及冲正挂账、漫游汇款等交易的柜员应开放第四位。办理通用核算（借记）、通用分户冲正以及账户结售汇等交易的柜员应开放第五位。办理以下相关业务的柜员，主要包括个人业务挂失、冻结、补发以及支票类凭证出售、挂失、作废等特殊业务；现金管理查询类业务；系统内拆借；国际收支申报；柜员现金箱、凭证箱交接；委托贷款合约管理等交易，应开放第六位。办理以下相关业务的柜员，主要包括通用核算账户管理类交易；现金管理子系统账户管理类交易；表外账户管理类交易；资产业务利息处理等交易，应开放第七位。（2）专项设置。联行业务。办理大小额支付、网内往来、银行汇票和银行本票业务的柜员可开放第二位。库房业务。办理现金、重要空白凭证出、入库，以及柜员与库房之间领用、缴存交易的柜员可开放第八位。专职主出纳不允许开放此交易掩码。2．应用掩码设置。应用掩码设置应根据柜员岗位分工，将其可办理的业务种类所对应子系统的应用掩码设置为“Y”。对于以下应用掩码应作专项控制：（1）联行业务。已开放交易掩码第二位的柜员需同时开放应用掩码07。（2）资产业务。办理个人贷款、小额质押贷款业务、个人循环贷款（个人综合授信）、对公贷款、票据买卖、利息处理以及额度管理的柜员可同时开放应用掩码23和24。（3）FB外汇业务。办理外汇兑换试算、现钞结售汇套汇交易、出口押汇/贴现交易、国际收支申报涉外收入明细新增业务的柜员可开放应用掩码26。（4）西联汇款业务。办理西联汇款收发汇记账以及明细查询的柜员可开放应用掩码27。（5）电子银行业务。办理电子银行（包括法人和个人）渠道注册维护业务的柜员需要同时开放应用掩码28、29和50。（6）其他资产业务。办理系统内拆借、同业拆借、委托贷款、对公活期账户透支业务的柜员可开放应用掩码35。（二）营业机构三级主管。三级主管交易掩码和应用掩码由系统自动设定，三级主管交易掩码仅开放第一位；应用掩码系统默认设置为全开放。（三）营业机构查询柜员。营业机构可根据业务需要和分行有关规定建立查询柜员，仅用于在ABIS系统中办理查询业务。1．柜员交易掩码仅开放第一位。2．应用掩码可在以下范围内选择开放：03-公共应用、10-活期储蓄、13-定期储蓄、21-准贷记卡、25-现金管理、29-客户信息、30-银行卡、38-记账式国债、39-中间业务、44-定期一本通、47-漫游汇款、49-贷记卡、66-个人投资。（四）现金中心专职库房记账员。负责记载库房现金核算的人员不得兼任管库员。1．记账员若只办理现金、重要空白凭证出入库等库房管理类交易，交易掩码仅需开放第八位。2．应用掩码可开放：03-公共应用、06-库房现金及表外。（五）银行卡管理中心柜员。1．柜员交易掩码开放第九位。2．应用掩码可开放：03-公共应用、06-库房现金及表外、21-准贷记卡、30-银行卡。（六）客户服务中心柜员。1．柜员交易掩码可开放第六位和第七位。2．应用掩码可开放：03-公共应用、21-准贷记卡、28-电子银行、29-客户信息、30-银行卡、38-记账式国债、39-中间业务、49-贷记卡、50-电子银行。（七）授权中心授权主管。授权主管在系统中设置为三级主管；交易掩码和应用掩码设置参照营业机构三级主管。（八）清算中心柜员。由于各行清算中心模式不统一，涉及业务范围广，掩码设置可参考营业机构综合柜员的设置规范，现列举几类常设岗位。1．清算岗。（1）清算中心办理通用核算专户记账、联行、建立资金归集最高级账户等现金管理集中管理交易等业务的柜员，其交易掩码可选择开放第二位、第四位、第五位、第六位和第七位。（2）应用掩码可选择开放：01-通用核算、03-公共应用、06-库房现金及表外、07-联行、25-现金管理、34-新会计科目、35-其他资产业务、38-记账式国债、40-同城票据交换。2．协助司法查询岗。（1）办理司法查询业务的柜员，其交易掩码仅开放第一位。（2）应用掩码可开放：01-通用核算、03-公共应用、08-新旧账号查询、10-活期储蓄、13-定期储蓄、21-准贷记卡、25-现金管理、29-客户信息、30-银行卡、34-新会计科目、35-其他资产业务、38-记账式国债、44-定期一本通。3．个人贷款岗。（1）办理个人贷款、小额质押贷款