《金融理财综合规划》课程教学大纲

金融理财综合规划课程教学大纲FinancialPlanning学时数：32其中：实验学时：0课外学时：0学分数：2适用专业：金融学一、课程的性质、目的和任务《金融理财综合规划》是高等学校金融投资专业的核心课，设置本课程的目的就是要通过对金融理财综合规划的原理和实务的学习，掌握金融理财规划的基础知识与技能、投资规划的基本流程。通过本课程的学习，使学生能够运用金融理财规划的基本原理，对实际的理财案例进行有效规划，掌握理财规划中的主要内容。为今后金融理财规划师或国际金融理财规划师考试打下基础。二、课程教学的基本要求（一）掌握金融理财综合规划的基本程序、基本理论和基本案例等基础知识，熟悉金融理财师（AFP）主要业务范围。（二）初步获得金融理财师进行金融理财综合规划的基础知识与基本技巧（三）学会运用本课程的知识规划个人理财和家庭理财（四）学会根据客户的具体需求量身定做金融理财方案。三、课程的教学内容、重点和难点第一章理财规划书制作格式声明与摘要声明摘要客户的基本状况一般或特殊需求，对象、范围与限制税务与福利身份与客户建立关系一一首次需求而谈讨论的主要问题宏观经济与基本假设的依据根据宏观经济信息设定合理假设宏观经济数据的分析合理假设的依据家庭财务报表编制与财务诊断家庭资产负债表编制家庭现金流量表编制家庭财务诊断收集家庭财务信息的重点客户的理财目标与风险属性界定设定理财目标界定风险属性拟订可达成理财目标或解决问题的方案以目前的生息资产与储蓄能力来完成多目标的理财规划理财方案的选择原定目标无法达成时的替代方案税务筹划与员工福利规划税务筹划的建议方向为雇主做企业的员工福利规划金融产品配置计划、风险告知与定期检查的安排重点：家庭财务报表编制与财务诊断,客户风险属性界定,税务筹划与员工福利规划难点：税务筹划与员工福利规划第二章理财规划报告书模板家庭现况分析案例背景资料各项所得税计算家庭现金流量表分析家庭资产负债表分析家庭财务分析家庭理财规划依照风险评分进行合理资产配置养老金计算与退休规划保险规划生涯模拟表说明方案调整建议投资规划动态调整说明重点：所得税计算，家庭现金流量表分析，家庭资产负债表分析，风险评分难点：投资规划动态调整第三章理财方案决策分析理财方案决策的层次与方法理财方案决策的内容理财方案选择的层次理财决策的分析方法理财决策考虑依据理财方案决策案例案例背景理财方案基本数据计算理财方案现金流量决策分析计算（不考虑收支成长率）理财方案净现值决策分析计算（不考虑收支成长率）考虑收入与支出成长率，以内部报酬率进行动态分析本案例的定量分析与定性分析重点：理财方案决策的内容层次和分析方法，理财方案现金流量决策分析，净现值决策分析。难点：理财方案现金流量决策分析，净现值决策分析。第四章宏观经济与金融市场宏观经济的基本概念经济运作的流程宏观经济分析的框架简易宏观经济模型宏观经济政策如何收集与分析经济信息收集分析中国经济所需的资料经济指标的意义与分类经济指标的运用与分析投资工具的选择重点：宏观经济分析的框架，模型。经济指标的意义与分类，运用与分析，投资工具的选择。难点：投资工具的选择第五章增长型年金在理财规划中的运用由第一年的年金求现值与终值由期初增长型年金求现值由期末增长型年金求现值由期初增长型年金求终值由期末增长型年金求终值由现值与终值求首期年金增长型年金的实物运作重点：求现值与终值，由现值与终值求首期年金难点：增长型年金的实物运作。第六章多目标理财规划的运用普通年金下的多目标理财规划目标理财规划方案各种多目标理财规划方法的Excel报表运用增长型年金下的多目标理财规划目标顺序法目标并进法目标现值法目标现值法下的优先顺序分配重点：多目标理财规划方法的excel报表运用，增长型年金下的多目标理财规划。难点：目标限制法下的优先顺序分配。第七章风险管理实践能力与保险规划金融理财师在风险管理上的实践能力收集信息分析信息综合整理保险在理财上的应用寿险医疗险养老险保单与保费规划保费预算有限的情况下如何安排保单如何规划投资型保单保单转换的考虑因素重点：风险管理，保险规划难点：风险管理的实践能力第八章资产管理实践能力与投资策略金融理财师在资产管理上的实践能力收集信息分析信息综合整理投资的流程与策略投资流程投资策略资产配置策略流动性资产的配置投资性资产的配置资产管理策略核心组合与周边组合策略资产配置的追踪调整资产配置再平衡的方法核心组合与周边组合的调整模式重点：资产管理的实践能力，流动性资产的配置难点：资产配置再平衡法第九章案例讨论四、课程各教学环节要求教学方式课堂讲解、讲授。案例与实例分析。习题与讨论。布置阅读与自由阅读考核要求主要考核学生的金融理财规划的综合能力与一般技能，形式可多种多样，力求做到科学化、标准化、简单化。最后给分，参照下列三个方面：期末课程考试；临时、期中测验；作业（包括课堂笔记、讨论）最后成绩一般是期末考试占70%，平时成绩（含课堂讨论、作业等成绩）占30%，本课程属“考试”科目，成绩合格者获2个学分。对学生学习本课程的要求不无故缺课；认真阅读教师布置的教材内容及课外参考书，并按要求完成；按时完成指定的作业、习题、实践实习，并独立做好；按照学校规定参加考试。五、学时分配教学内容各教学环节学时分配作业题量备注章节主要内容讲授实验讨论习题课外其它小计第一章理财规划书制作格式2第二章理财规划报告书模板22第三章理财方案决策分析4第四章宏观经济与金融市场2第五章增长型年金在理财规划中的运用42第六章多目标理财规划的运用3第七章风险管理实践能力与保险规划3第八章资产管理实践能力与投资策略22第九章案例讨论4合计2246六、课程与其它课程的联系先修课程：微观经济学、宏观经济学、证券投资学、保险学原理、期权期货、金融理财原理七、教材与教学参考书（一）教材北京当代金融培训有限公司，北京金融培训中心联合组织编写.金融理财综合规划案例（国际金融理财师资格认证考试参考用书）.北京:中信出版社,2010（二）教学参考书[1]林鸿钧.基础理财规划.中国台湾:中国台湾金融研讯院,2004[2]于富荣，宋桂红编著.100个成功的理财规划.北京:机械工业出版社,2005[3]北京当代金融培训有限公司，北京金融培训中心HYPERLINK"/book/search_pub.php?category=01&key2=%C1%AA%BA%CF%D7%E9%D6%AF&order=sort_xtime_