仓库风险评级表

监管企业：____________________仓库地址：________________________所属片区:____________________授信银行：____________________监管物名称_______________________最低控货值：______________折率:______________一、企业和银行（满分100，权重40%）评级日期：项目指标指标量化权重得分企业经营状况存货吞吐量高5分口；中3分口；低1分口。5员工工资每月按时发放5分口；偶尔有拖欠1分口；已拖欠两个月以上0分口。5高层变动情况正常没任何变动5分口；偶尔变动3分口；经常变动0分口。5库存周转情况正常5分口；存货周转情况不能达到银行的要求2分口。5陈货调查存储（1年-2年）且占总库存50%或以上5分；存储超2年且占总库存50%以上本表0分。5发展能力信誉状况行业口碑好且按时支付监管费5分口；行业口碑一般偶尔拖欠监管费2分口；口碑差拖欠监管费一个月以上0分口。5市场竞争力市场竞争力强，产品附加值高4分口；市场竞争力一般产品附加值高2分口；市场竞争力弱，产品附加值低，只是简单的加工1分口。4发展前景发展前景看好5分口；前景一般3分口；勉强维持经营0分口。5经营年限5年以内0分口；10年以内1分口；20年以内2分口；20年以上3分口。3行业产业政策环境政府扶持朝阳新兴产业5分口；传统产业3分口；环保不达标存在投机行为2分口；淘汰及政府不支付持或勒令限期搬迁1分口。5还款能力还款速度当平仓提供，能按时还款5分口；平仓提货未能按时还款2分口。5还款赎货频率高5分口；中3分口；自开仓以来有提换货1分口。5监管配合监管年限一年1分口；两年2分口；三年3分口；四年以上5分口。5监管配合有意讨好的积极配合0分口；积极主动配合我司的监管工作5分口；对我司的监管工作仅是默认，不积极主动配合也不反对3分口；故意刁难、孤立、恐吓监管员0分口。5其它其它异常风险信息异常风险信息可分为一般风险信息、中等风险信息和重大风险信息（详看仓储管理〈融资〉业务流程规范）：无任何异常10分口；一般风险信息6分口；中等风险信息3分口；重大风险信息本表0分口。10银行专业技能专业技能熟悉货押监管且对我司监管能提出改善建议3分口；对货押监管仅是了解2分口；对货押监管完全不了解1分口。3操作风险风险意识风险意识高且经常到监管仓库巡查5分口；风险意识中3分口；风险意识低几乎以客户关系维护为主1分口。5流程控制（审批）严格10分口；中等5分口；弱0分口。10监管配合监管配合完全支持并配合我司的监管工作5分口；不配合且有意违规操作0分口。5二、监管体系（满分100，权重40%）监管体系监管手续现场监管台帐（资料）监管台帐（资料）准确完整10分；每少一样扣1分；重要监管资料缺失0分。10挂牌（贴标签）如挂牌，每个仓库至少挂一个；如贴标签，30%以上的抵（质）押物粘贴5分口；有挂牌或贴标签但不符合要求2分口；无挂牌或无贴标签0分口。5现场监管单据（盖章）抵（质）物进仓单、出仓列表、库存表等需要企业盖章确认的，三天之内全部盖章10分口；任何一样不按时间盖章或签字扣1分；任何一样无盖章或签字0分。10开单提货单据单据完整，各类原件及时回收10分口；每一样单据未按规定时间回收扣1分。10监管条件仓库类型出质人自有仓库5分口；第三方租赁仓库3分口；公共仓5分口。5仓库条件根据仓库设备设施（防火、防潮、防盗等）齐全5分口；存在安全隐患口、企业长期拖欠租金1分口；设备简陋、管控能力差2分口。5出库作业方式火车出库3分口；汽车出库2分口；皮带出库口2分；管道出库口2分；生产车间吊机出库1分口。3食宿办公条件是否提供食宿，伙食标准，住宿标准，办公条件等为：良好3分口；一般2分口；较差0分口。3邻近合作企业10公里以内范围内合作企业家数，每增一家增1分，最高5分。5距离办公室(总部)距离办公室每50公里减1分，在50公里以内范围3分。3监管方式监管模式先票后货3分口；全流程2分口；动态度核定库存2分口；静态操作2分口；保管业务3分口。3进出库控制根据进出库控制2分口；根据实际盘点控制5分口；根据实际盘点和进出库控制3分口；其它。5监管员监管员人数监管员2名3分口；按评估报告每少一名扣2分口；低于2名时0分口。3驻仓组长工作年限一年3分口；两年4口分；三年5分口。5监管技能根据监管员对监管知识、抵/质押物了解、企业了解、盘点做帐熟悉程度等分：高5分口；中3分口；低1分口。5工作态度根据监管员的工作心态、情绪、积极性、言谈举止、遵守公司规章制度、服务安排等分：态度认真5分口；态度一般3分口；态度较差1分口。5忠诚度根据监管员在我司工作是否感到骄傲；工作是否既出工又出力，是否愿意很努力地工作；愿意在岗位说明书界定的范围以外，为企业做企业需要的工作等判断：忠诚度，高5分口；中3分口；低1分口。5管理制度巡检检查频率两周一次盘查5分口；每月一次盘查3分口；未按公司规定执行盘查工作0分口；连续两月未有到仓库检查本库0分。5各项监管管理制度落实及时落实5分口；一项未落实扣2分；两项以上未落实0分。5三、抵（质）押物（满分100，权重20%）监管物变现力市场变现能力根据监管物的原材料、半成品、成品性质进行判断区分：偏于原材料部分且市场需要量大15分口；偏于原材料部分但市场需求不大12分口；半成品市场需求量大9分口；半成品市场需要不大6分口；成品市场需求量大3分口；成品市场需求小0分口；有上下游回购协议15分口。15盘点可盘点准确率根据抵/质押物的物理性质不同，盘点的准确率不同：散装货不容易盘点5分口；整装货（包括大件）容易盘点20分口；罐装液体盘点15分口。20品质品质认定方式根据标签标识视同检验10分口；需要第三方检验5分口；我方不承担质量风险15分口。15监管物质量因品质问题常发生退货的情况0分口；以次充好5分口；质物外包装破损，质物受潮、变形、有一定比例超过保质期7分口；正常10分口。10保险购买保险有按要求购买保险15分口；无按要求购买保险10分口；无购买