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文档简介

保险救资与理购2019年5月太平人寿高级经理非制式培训课程自投资理财基础知识介绍太平的个险分红保险产品如何为客户设计理财计划、投资理财基础知识介绍自投资环境1、民间金融资本存量超过10万亿至2019年6月居民储蓄突破方万亿元°银行利率多次下调,目前一年期存款利率仅为198%,扣除利息税后为1584至2019年5月居民储蓄突破8万亿元2、新的投资工具不断推出自2019年4月1日以来,国家先后开放外汇买卖、黄金买卖、允许炒B股、并推出华安创新等6只开放式基金3、2019年《关于促进和引导民间投资的若干意见》自投资环境4、不断增加的个人投资保障需求获得资产增值保证资金安全御防意外保证老有所养子女成长教育准备银行还贷5、公众的金融投资意识日益成熟金融服务的需求更加个性化和多样化自为什么要投资理财?投资理财的目的是什么?投资理财的目的保持并增加我们的购买力因为只有这样您才能口避免通货膨胀的损失,使辛苦挣来的钱保值口分享社会经济发展成果,使辛苦挣来的钱增值自理财的定义所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力合理安排资金的运用,并使之最大程度增值的过程。两层含义推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式资金增值最大化理财手段合理选择投资工具合理分配资金自个值得我们关注的现象中国家庭美国家庭98%工薪收入工新收入5050%投资收入2%投资收入靠双手赚钱用投资赚钱自目前国内主要投资工具简介银行存款选择投资理财工具债券需考虑的因素:股票口风险程度投资基金口获利能力不动产名画、古重等口可流动性保险口投资期限自投资工具-1银行存款定义特征指机构和个人将资金存放于金融安全性好机构,金融机构承诺到期支付约·流动性高定利息和本金的债权债务凭证。目前,国内存款利率是由人行规风险较低定的,金融机构无权根据市场情“回报率较低况进行调整。不能抵御通货膨胀自→2019年以来一年期银行存款利率走势12.00%96.410.00%8.00%6.00%9

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