银行第3令自查报告8篇

银行第3令自查报告8篇

银行第3令自查报告篇1

依据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行特别重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对比自身工作状况进行了争论及自查，现将自查整改状况报告如下：

一、自查对象和范围

我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。

二、自查内容

（一）基础管理状况：

1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行状况，保证自助设备全天24小时正常运行。

2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、平安用卡提示，做到规范干净。

3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。

4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清楚，已做到每月3次查看监控录像。

5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。

6、更换自助设备管理员、加钞员严格根据总部要求进行备案，按要求进行记录。

7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。

8、严格执行总部统一制定的自助设备平安防范制度和操作规程。

9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广阔储户能够平安用卡、放心用卡。

10、管理员、加钞员已完全娴熟把握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。

11、每天4次巡察，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。

(二)平安防范设施建设状况：

1、已安装视频监控装置，可以清楚的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清楚。

2、已安装防窥罩，全部摄像机都不能看到客户密码操作。

3、图像数据记录采纳数字录像设备。

4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。

5、已有总部统一安装的平安提示和24小时服务电话。

6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。

7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。

8、自助设备采纳实体砖。

今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行平安防范规定》。严格执行总部统一制定的自助设备平安防范制度和操作规程。提高员工思想熟悉，增加防范风险防控力量，严格根据总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务平安运行，稳健进展。

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支行

20xx年6月26日

银行第3令自查报告篇2

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范力量，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

一、业务层面（一）是否建立了平安保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、掌握机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的掌握手段，掌握环节的设置是否合理，掌握职能的划分是否清晰。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否依据需要准时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。

相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）》、《xx银行借记卡业务操作规程（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理方法（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统大事、事故报告制度（试行）》、《xx银行电子银行部岗位方案》

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部掌握制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理方法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明白违反规定后的惩罚措施。

相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）》第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；

?xx银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）》其次章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规章，是否向客户说明该品种的交易风险及其在详细交易中的权利与义务。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》

二、运营管理层面银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否准时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符全都。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，准时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；

?xx银行股份有限公司银行卡会计核算管理方法（试行）》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对”；

中国银联差错处理平台；

xx银行监管报送系统。

三、科技信息层面

（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统平安、商用密码管理、消费者权益爱护等方面的法律、法规和规章。是否依据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明白持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》

第三章使用

第七章权利义务；

?xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）》

第七章银行卡特别业务处理。

银行第3令自查报告篇3

成都成华支行自20xx年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格根据银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前状况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查状况汇报如下：

1、针对营业柜员十个严禁

我行目前各项系统采纳的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格根据相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及具体的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。

（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；

（2）未存在在未签退系统、未妥当保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品状况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；

（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；

(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;

(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；

(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；

(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；

（8）未存在借银行名义私自代客理财；

（9）未存在私自泄露、修改客户信息；

（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁

我行目前采纳的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。

（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的状况下授权、编押、签章；

（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；

（3）未存在将账号密码交他人授权；

（4）未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；

（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；

（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、订正和处理；

（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构供应不实信息；

（9）未存在泄露客户信息及本行商业隐秘；

（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

3、营业机构负责人十严禁

（1）未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；

（2）未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务；

（3）未存在个人经商或违规参加帮助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

（4）未存在个人名章、账号密码交给他人使用；

（5）按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱；

（6）未存在违规揽存；

（7）未存在泄漏客户信息及本行商业隐秘；

（8）未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；

（9）未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库；

（10）未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。

4、自助设备业务管理十严禁我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格根据银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分别管理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞状况，我行严格根据相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备淹没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于20xx年4月13日吞卡一张，尚未消失吞钞状况，吞卡卡号：6221533630000140166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于20xx年4月18日剪角上缴分行个金部；我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。

（1）全部的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行；

（2）未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；

（3）同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改；

（4）进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下；

（5）未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；

（6）每周对自助设备钞箱进行查库；

（7）清、装钞后与系统内的会计账务核对现金状况是否全都；

（8）加钞完成后经测试正常才可对外营业；

（9）未存在不对自助设备现金管理重要时段的'监控资料进行调阅；

（10）对自助设备服务商修理人员进场前需要其供应工作证和身份证来核实身份，并全程监督掌握其使用存储设备。

5、对公账户和结算管理十严禁

我行现有对公开户户，其中基本户户，一般户户，保证金专用账户户。

（1）受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业根据我行相关规定供应营业执照等相关原件、复印件，还通过了“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存；

（2）受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位供应的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料；

（3）未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；

（4）针对已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必需以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银k等状况；

（5）未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；

（6）设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；

（7）未存在不按要求审核对账回执及验印；

（8）未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；

（9）未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划；

（10）关注没有使用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。

6、借记卡源头风险管理

我行根据银监局各项文件和规章制度结合自身状况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否全都且存在照片与本人是否相符，消失无照片和照片有明显差别的，需要客户出示驾照等帮助证件推断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计户，均严格根据银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。

7、我行暂未开通票据贴现业务。

8、支付密码器风险隐患

我行根据银监局各项文件和规章制度，仔细贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神，准时向总行进行了专题报告，并实行措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必需使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。

9、我行暂未开通电话银行柜面签约。

以上为我行的自查状况，请领导指示。

银行第3令自查报告篇4

省行电子银行部：

近年来，我县支行电子银行业务以其成本低，便利、快捷、全天候服务等优势倍受客户青睐。网上电子银行结算及商户签约转账终端在企事业单位和单个客户群体中快速进展，atm因不受时间、空间限制，能够供应24小时便捷、高效的金融服务而广受客户欢迎。然而，由于社会的简单性、企业财务人员水平和个别结算人员业务水平较低，网上电子银行结算风险案例也不断增加。增加风险意识，规避网上电子银行结算成为当前我县支行网上电子银行进展的当务之急。为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证我县支行电子银行业务健康、快速、规范进展，特依据省行下发的通知对支行电子银行交易、商户签约转账终端及atm进行全面自查，现将自查状况报告如下。

一、规避网上电子银行结算风险从执行规范化工作流程中落实。

网上电子银行结算风险存在于联社及客户通过互联网登陆银行网站办理各项业务活动的始终，网上电子银行会计结算风险也是自始至终贯穿于网上银行业务处理的全过程，我县支行结算业务目前所面临的部分结算风险在肯定程度上是与网上银行结算有关。自20__年5月15止我县支行共签约网上银行企业用户2户，个人用户9户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理;由县支行资产负债部对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全;其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、准时发放，并根据省支行统一收费标准向客户收取相关费用;同时严禁行内员工参加客户相关资金交易。

二、atm的广泛使用必需基于平安、牢靠的基础之上，否则就丢失了存在的前提。

为有效防范不法分子通过电话、短信、邮件、假网站等方式，诱使客户在atm上转账，进而造成客户资金损失的风险，我县支行将辖内atm系统进行了版本升级，在atm有卡转账及无卡交易中加入了“防欺诈提示信息”。当客户在atm上选择“转账”或“无卡交易”功能键后，屏幕就会显示带有下列提示内容的画面与文字——“谨防电话、短信、邮件、假网站等诈骗信息，不要向生疏账户汇款、转账”，准时地提示客户三思而后行，以防上当受骗。并在有卡转账和无卡交易中，加入了“回显户名”环节，当客户在atm上输入对方卡号或账号后，屏幕会自动显示出该账户对应的户名供客户确认，通过这样的户名校验，解除了客户的担忧，可确保客户资金平安。

为了防止客户进行atm存款时，由于拿错卡或卡被掉换而存错钱，我县支行在atm存款交易中也加入了“回显户名”环节。当客户在atm上存款时，系统会以类似于转账“回显户名”的方式，显示存款账户户名供客户确认，从而有效防范风险。

分析众多atm案件中犯罪分子的作案手法，我们发觉犯罪分子基本上都是靠窃取客户银行卡卡号或密码来达到犯罪目的的。那么，换个角度来说，只要客户爱护好自己的账户密码或卡号，就可以在很大程度上确保账户资金的平安了。因此，我县支行要求全部临柜工作人员加强对客户的训练、引导，提高客户自身防范意识，提示客户爱护个人密码，增加防范意识，从而达到提升atm使用平安的目的。在此，我县支行依旧存在不足之处，没有设置电子银行监控岗位，并落实特地人员监控和严密的再监督检查方案。我县支行领导高度重视对电子银行风险掌握，加强管理，决不容许消失为完成任务而弄虚作假的行为，并制定有效的检查方案，注意检查实效，发觉问题，准时整改，将业务检查常常化、系统化、规范化，建立风险防范的长效监督机制，根据建设国际一流电子银行的标准，从根本上保障我县支行电子银行业务的快速、稳健进展。

银行第3令自查报告篇5

依据后勤保卫部《关于做好冬季平安暨开展消防平安“四个力量”建设的通知》的要求及部署，我部对部室内部消防平安和七楼通道中的消防设备进行了自查，现将我部的消防自查状况汇报如下：

一、建立健全组织，明确工作职责

消防平安是金融机构工作的重要内容，是关系银行财产平安和员工生命平安的头等大事。对此，我部成立以部室负责人为组长，平安员为第一负责人，其余员工为直接责任人的消防平安工作小组，全面负责日常的消防平安工作。本着对我行财产和员工生命负责的精神，把做好消防平安工作放在重要的位置。

二、加强宣扬训练，增加消防平安意识

我部高度重视，全体员工通过集中学习和分散学习相结合的方式，乐观学习消防平安相关学问，切实提高了全员的消防平安意识，树立了“人人都是消防员，消防工作人人有责”的观念，并时刻牢记消防平安工作的重要性。

三、仔细开展消防平安自查，排查消退火灾隐患

（一）部室内部消防平安自查状况

依据文件要求，马上动员全体员工彻底对电源线路、饮水机、电脑、打印机、插座和集线器等进行全面自查，均未发觉电源线路老化，暴露、烧焦、存在易燃易爆物品、耗电设备超负荷运转等现象。下班后我部全部电器设备、机具电源进行双人排查，确保彻底断开。

我部位于总部七楼703房间，部室内部安装了湿式喷淋灭火系统和烟感探测器，外观完好无损，功能无法测试。

（二）七楼通道中的消防设备自查

我部对七楼通道内的消火栓、灭火器、平安通道标志、湿式喷淋灭火系统、烟感探测器等多处消防平安设施进行了检查，检查结果如下：

1、消火栓

七楼通道内共有四个消火栓，内部设备外观完好无损，但消火栓箱盖上印制的《消火栓使用说明》字迹模糊，大部分字迹已无法辨识。

2、灭火器

七楼通道内共有六个手提式干粉灭火器，外观完好无损，压力表指针均指向绿色区域，不需要充气。

3、其它消防设备

烟感探测器外观完好无损，功能正常。

湿式喷淋灭火系统，外观完好无损，功能无法测试。

平安通道标志外观完好无损，指示正确。

消防电话插孔外观完好无损，功能无法测试。

消防应急照明灯外观完好无损，功能正常，断电后可自动启动。

火灾显示盘外观完好无损，功能无法测试。

四、加强监督检查，强化日常管理

今后我部将连续加强对全体员工的消防平安学问培训，确保每名员工都能娴熟地使用消防器材，具备初起火灾扑救及逃命自救常识，切实把消防平安工作落实到日常管理中。

总之，消防平安工作是一项长期而重要的任务，事关我行财产与员工生命平安。我们决心以《关于做冬季防火平安暨开展消防平安“四个力量”建设的通知》为指导，贯彻“以防为主、防消结合”的方针，加强日常消防工作管理，提高全员消防意识，切实做到防患于未然。

银行第3令自查报告篇6

为协作分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推动合规管理和风险防范，增加全员合规经营意识，削减案件风险隐患，确保平安、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查状况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额xxx万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额xx万元）。为强化对不良贷款存量的管理和掌握，我行严格根据《中国xx银行信贷业务管理方