市级商业银行绩效考核系统的分析和设计

市级商业银行绩效考核系统的分析和设计摘要随着中国加入经济全球化的行列，国内银行将面临许多新的机遇和挑战。对于国内银行来说，要赢得这场竞争，需要经过多方面的改革。绩效考核管理是银行管理中非常重要的一方面，正确的评估行员的业绩，才可能有公正的奖惩，才可能有合理的激励机制。基于此，我们建立了市级商业银行的绩效考核系统，我作为项目经理监管整个项目过程，并参与了需求调研及模块的详细设计。该系统于09年开始预启动，2021开始开发-2021年进入试运行，之后还在根据每年的考核需求变化和用户的使用情况进行一些局部改造和模块升级。本文以中信银行宁波市分行建设的绩效考核系统建设为基础，分析了国内外银行内部绩效考核的发展阶段和现状，以实际银行中管理者，行员的需求调研为基础，提出了需求的可行性分析并总结归纳出业务功能需求、系统功能需求，并基于该系统的架构设计和数据库设计，对系统平台的关键模块设计和应用做了具体的讲解，通过系统管理确定了系统中不同权限的分配，建立考核对象管理对机构、行员做同一的管理，对行员与账户，业绩关系，中间业务关系作为银行的内部重要资源做数据累计和及时维护。通过加强对客户的分类管理，实现对客户结构的不断调整优化和资源投入产出效益的不断提高。同时系统平台建立了完善的查询功能，可随时查看机构、个人的业绩，账户明细，账户关系，及相关数据等，以严谨的绩效考核标准为准则，系统平台数据分析，作出较为精确的绩效考核，有效的提高的银行的竞争实力。本文所提及的系统在宁波中信银行实施运行以来，取的了领导及行员的一定的评价与成绩。关键词：市级商业银行，绩效考核，对象管理，数据分析's,.,,.a,,,.,a,,I.2021,,-20212021,,.,,a,',,,,,,,,,,'s.,.a,,,,,,a,,'s.'.：,,,目录\o"1-3"\h\z\u图目录\h\z\c"图表"表目录\h\z\c"表格"绪论课题背景随着中国加入经济全球化的行列，国内银行将面临许多新的机遇和挑战。一方面，引入国外先进技术和走出国门将变得更容易;另一方面，外资银行进入国内带来更激烈的竞争[1]。可以预见，入世的冲击会引发金融业大整合，国内金融结构将发生巨大变化。对于国内银行来说，要赢得这场竞争，需要经过多方面的改革[2]。经过几年高速发展的国内商业银行也正处在需要完善管理提高服务的阶段，改善管理体制、提高服务质量、为客户提供多元化服务是国内商业银行的当务之急。对于多数银行来说，除去管理上的因素，实现合理的绩效考核管理系统还存在一定的技术难度[3]。首先，由于行员分工不同，加之银行业务关系复杂，因而难以用一套量化的指标来考核所有员工；其次，考核行员需要综合多方面数据，这些数据可能来自生产系统(业务系统)、办公自动化系统或其他系统，由于系统间的差异而难以集中数据，即使考核数据只取自生产系统，也存在数据迁移和整理的问题，因为生产系统中管理的核心是账户，而考核系统管理的核心是行员，考核系统需要经常对行员或部门业绩进行统计分析，生产系统的数据结构不能满足这个需求，而且也不可能在生产系统上直接完成考核统计分析，因此生产数据必须定期迁移到另一个为绩效考核设计的数据库，经整理加工才可以提供给绩效考核管理系统使用[4]。实施信息管理系统首先要获得的是企业管理层的支持[5]。银行绩效考核系统首先要解决的也是管理问题，其次是技术问题，我们的服务宗旨就是把技术融于管理。解决方案的三个部分即是：管理以全面考核各项指标、量化考核业绩为核心，建立一套科学规范的业绩考核方法为目标。技术采用数据仓库和技术，建立基于数据仓库的决策支持平台;采用三层应用结构，以方式展现数据。服务帮助银行完善管理，提高行业竞争力;将我们掌握的先进技术转变成客户的生产力。在这样的背景下，中信银行宁波市分行根据其自有的个性和总行整体需求开发了市级商业绩效考核系统，在项目中我作为项目经理监管整个项目的过程，并参与了需求调研及模块的详细设计。该项目于2021年启动，2021年投入试运行使用，采用的是总行集中部署的模式。因此分行需要建立新绩效考核系统来健全业务部门及客户经理的业绩考核，支持总行全面实施利润考核，支持灵活的常规业务、创新业务的考核配置，支持多数据源的数据整合分析能力，让各业务部门及客户经理能够准确、高效的了解全面业绩信息，以此来提高中信银行各主线业务部门推进业务的积极性，并最终促进各项业务健康协调发展，增强中信银行的综合竞争力。国内外研究现状国外现状研究银行业的管制放松从20世纪60年代开始，并且持续了30年。管制放松不仅缩小了利差，最重要的是导致了竞争的加剧。商业银行不仅拓宽了产品种类，而且还拓展了其业务的地理延展范围。同时，许多传统意义上的非金融公司也进入金融服务行业。这样，在商业银行管理中，加强绩效评价工作日益重要。为提高经营效益，保持竞争优势，绩效评价工作围绕效益展开，并试图通过业绩考评改进内部管理，提出不能创造效益的工作环节和服务品种。与此同时，外部专业评级公司和政府监督部门也开始涉足商业银行绩效评价[6]。1917年，美国穆迪投资服务公司开始对商业银行发行证券进行评级，1985年引入存款评级。1994-1995年，又引入了银行财务实力评级，根据贷款、贷款损失准备、资产、资本、存款、利润等要素的增长率以及盈利水平、资本充足性、资产质量、流动性等方面的指标，将银行的财务实力评为A、B、C、D、E五个等级[8]。1978年以后，美国联邦金融机构检查评议委员会制定出《统一鉴别法》[7]，统一了对商业银行的检查标准，并逐渐形成了一套统一的、规范化的商业银行业务经营综合等级评级体系，这就是现在很多国家都参照使用的银行评级制度——“骆驼银行评级体系”。这一制度正式名称是“联邦监督管理机构内部统一银行评级体系”，俗称为“骆驼银行评级体系”（).包括五大类指标，即资本充足率（）、资产质量（）、管理水平（)、盈利水平（)和流动性（）。各指标包括：资本充足性（资本充足率）、资产质量（逾期贷款率、呆账及损失贷款率、风险性投资比率）、管理水平（管理者的领导力、职员业务素质、银行处理突发问题的应变能力、银行内部的技术控制系统是否完善、银行更新金融服务和吸引客户的能力、董事会的决策能力）、盈利水平（资产收益率）和流动性（考评内容有：贷款期限结构是否与资金与资金来源相匹配、银行存款的波动情况、银行对借入资金的依赖程度、可临时变现的资产占总资产的比率、资金对利率的敏感度、银行资产负债的管理水平、相外借款的数量和频率、银行借款的能力）。该体系通过对以上五个方面的分别考评，对商业银行的总体经营水平进行综合评价，最后给出综合等级[8]。2021年1月1日，美联储及联邦其他金融监管部门对评级体系进行了重大修订，形成新的评级体系即[9]。新体系与旧体系相比，一是增加了市场风险敏感度指标；二是充分重视风险监管和风险管理的重要性，在各个具体评级项目中普遍强调风险因素和对管理层的考证，突出M即管理水平的决定性作用。综上所述[11]，可以看出西方商业银行的绩效评价体系发展主要经历了四个发展阶段：第一阶段：20世纪50年代的单一业务考核阶段。该阶段商业银行为实现既定的经营目标，开始对商业银行分支机构或内设机构实行业务经营考核。银行分别以资产流动性最佳，或税负最小为重点目标，对重点头寸实施专项目标成果判断，此间较为关注备付率（第一准备金率、第二准备金率）、贷款证券收益率，经营考核思想开始萌生。第二阶段：效益控制考核阶段。进入20世纪60、70年代，总分制与母子制银行有所发展，商业银行出于成本效益与负债管理需要，常借助资金市场净额负债管理和贷款净额负债管理方法增强流动性与安全性，借助资金分配中心、投资中心、利润中心原理，对分支行实施效益性控制。资产收益率、贷款收益率、投资报酬率是当时主要主要的考核指标，并运用了预算比较和历史比较术。第三阶段：财务考核阶段。进入20世纪70年代后期，伴随跨国公司的快速发展，国际借贷金额激增，银行竞争加剧，国内国外业务风险增加。为顺应国际监管的需要，防止风险所造成的巨大损失，各国政府进一步加强协调与国际合作。1975年制定了著名的国际监管法则《巴赛尔协议》[11]，其核心是资本充足评价。政府绩效评价开始介入商业银行考核，之后，各国中央银行和财政当局陆续制定了一系列以资本充足率为重新的控制指标，并据以评价商业银行的经营成果。同时，各国银行业协会为了维护同行良性循环，所有者及投资者为了为了维护自己的正当权益，纷纷委托非政府评价机构对商业银行的经营绩效进行专项或全面评价，社会评价进入银行经营评价[12]。在这一背景下，商业银行绩效评价体系在范围上进一步扩展，在原有的效益考核指标基础上逐步发展出包括回报率、利差率、不良资产率、流动比率在内的涵盖“三性”的以财务指标为主的经营绩效考核体系。第四阶段：战略一体化评价阶段。20世纪80年代以后，随着计算机技术的广泛运用，西方商业银行逐步把绩效评价系统建立为一体化的管理信息系统，这一系统是存储着有关产品、客户、细分市场、交付渠道等财务和非财务信息的数据库[14]，可以从多角度展示商品、客户、组织单位和为银行总利润所作出的贡献。90年代以来，随着信息技术的普及和知识经济的到来，银行必须考虑其战略目标，并更加注重对智力资本、创新能力、市场等非财务指标的关注，以财务指标为基础信息，从市场角度来全面评价经营业绩。业绩评价的主导方法主要是综合平衡评分卡和ＥＶＡ经济增加值评价法[一三]。经过近半个世纪的发展，西方商业银行经营绩效评价体系已日臻成熟和完善，其在发展过程中总结出的各种经验和做法具有较高的科学性和较强的操作性，可以对促进和完善我国商业银行绩效评价体系建设起到良好的示范效应。银行常用绩效评价方法如表1.1所示[14]:表1\s1.表格\*\s11常用绩效评价方法表方法含义特点经济增长加值评价方法（ＥＶＡ）反映银行真实利润真实反映银行业绩；使决策与股东财富一致；剔除“会计”失真；可持续发展目标管理法（ＭＢＯ）将组织整体目标分解，转换为个人、部门目标建立目标连锁与目标体系；重视成果。缺点是目标分解困难，甚至有有些无法分解关键绩效指标法（ＫＰＩ）反映个体和组织绩效贡献上下级之间目标清晰，层层支持，保障企业战略目标有效落实平衡积分卡（ＢＳＣ）通过四方面指标相互驱动的因果关系展现组织的战略轨迹关注财务、客户、流程、学习成长四方面３６０°绩效评估法由上、下、同事、自己、客户担任考评者考评信息来源全面、具体、详细；各类信息互相补充、互相验证国内现状研究随着全球经济金融哺乳后危机时代，中国银行业正在掀起一场以加快转变经营方式为核心内容的转型浪潮。这场转型的到来，是由上述国内银行业生存发展环境的巨变所决定的。“十一五”期间，国内银行转型取得初步成效，但从整体上看，传统的经营模式尚未实现根本转变，外延粗放型特征依然明显。中国银行业绩效管理经历了从规模约束、盈利约束到资本约束三个阶段，全面绩效管理是“十二五”期间中国银行业加速转型、走集约化经营之路的必然选择[5]。所谓全面绩效管理，一方面需要银行全方位绩效管理：包括盈利绩效、风险绩效、供应链绩效和人力绩效；另一个方面需要银行两个基础管理的支撑：会计核算与数据服务。国内银行的绩效考核在近年来得到了长足的发展。国有商业银行绩效管理是当今金融界的一个重大课题。传统的国有银行绩效管理体系以单一财务指标为主，与战略脱节，难以起到激励员工、提高组织绩效和银行竞争力的作用[一五]。“平衡计分卡”将银行绩效管理的财务和非财务指标体系有机地结合起来，将银行的使命和战略转变为具体的目标和评测指标，以实现战略和绩效的有机结合，是信息时代企业业绩评价体系的重大突破，成为我国国有银行进行绩效管理的新选择。银行建立起平衡记分卡绩效考核体系之后，应具体围绕其顾客角度、内部流程角度、学习与发展角度与财务角度来应用，找到本银行与这四个角度的契合点和关键指标。国内银行的绩效考核系统基本实现了以下功能：实现了量化考核，可以算出绩效利润指标，使得考核更加公平、科学；领导、机构及个人可以实时查询绩效指标，使得绩效管理实时化，极大地起到了激励作用；大大减轻考核部门的工作量，极大缩短考核所需要的时间；广州分行可以管理本行及7家二级分行的绩效数据，在绩效考核管理上，既满足集中管理的需要，又可以满足各分行个性化管理要求；银行可以依托该系统进行经营数据分析，支持决策[16]。以下选择了和宁波中信银行业务和应用背景比较接近的某银行的中国某银行浙江省分行绩效管理制度（部分）来加以说明。考核内容考核内容分为业绩考核和能力素质考核，分别占年度绩效考核结果70%和30%权重。业绩考核通过设定关键业绩指标（）[17]，定期考核被管理者主要工作的完成情况。能力素质考核以岗位对任职者能力素质方面的具体要求为依据，考核任职者具有的能力素质与岗位要求的匹配程度。考核周期绩效考核分为三次季度考核和一次年度考核。季度考核在每季度结束后10日内进行；年度考核在第四季度结束后20日内进行。省行战略、部门目标、岗位职责。研究内容与目标论文以宁波市中信银行绩效考核的实际情况出发，以目标考核理论为指导，完整地实践了市级商业银行绩效考核系统建设的整个过程，并拟重点描述需求分析和系统设计。本论文的研究目标就是根据软件项目流程，以基于目标的绩效考核理论为指导，结合对中信银行绩效考核的实际应用情况进行需求调研得到理论联系实际的系统需求，并根据需求分析搭建平台的软硬件架构，设定系统业务流程完成系统架构设计和数据库设计，最后基于此完成绩效考核系统的模块设计，这里主要讲述了系统管理，考核对象管理，业绩关系管理，查询中心，机构业绩报表，行员业绩报表，业绩分析等子系统，并以此为内容完成硕士论文。国内各商业银行绩效考核在不同的地区，不同的银行间差别比较大，本文的研究方法可以为其他地区级商业银行的绩效考核提供借鉴。本文结构组织根据上述研究内容和研究目标，文章其余部分内容组织如下：第一章：绪论介绍了课题背景，做了国内外研究现状分析，从而确定了研究内容及研究目标。第二章：绩效考核系统的需求分析介绍了绩效考核系统针对业务功能，系统功能的需求分析。第三章：绩效考核系统的架构设计和数据库设计介绍了绩效考核系统的软硬件架构，系统运行环境，及数据库设计。第四章：绩效考核系统的模块设计介绍了驾校考核系统中系统管理，考核对象管理，业绩关系管理，查询中心，机构业绩报表，行员业绩报表，业绩分析等关键模块的设计。第五章：总结本章对全文研究内容进行了总括，回顾了本文的主要研究内容，归纳了本文的主要贡献以及创新点，并指出进一步可以进行研究的内容，作为下个阶段研究的重点。本章小结本章介绍课题的背景，描述了国内银行在管理上遇到的绩效考核的问题，并分析了国内外银行绩效考核方式的现状，归纳总结了本文将研究的内容与目标，并对论文的结构组织进行了规划。绩效考核系统的需求分析为了确定绩效考核系统的功能需求。针对银行管理人员，行员做了需求调研，再通过技术的可行性分析，完成了绩效考核系统的需求分析。并预计实现以下目标：第一：分析总结业务功能需求并归纳。第二：实现1考核、引入总行模拟利润计算、业绩重算功能优化、整体技术改进等等[17]。业务功能需求数据描述静态数据信息域系统对象分为绩效对象、考核对象和辅助参数对象三大类，其中绩效对象包括存款、贷款以及中间业务等各种业务数据[一八]；考核对象主要设置机构和行员为被统计业绩的对象；辅助参数对象即为了考核的目的而使用的各种各样的参数。行员行员信息包括员工号、名称、所属部门、考核角色等。主要用于系统使用用户信息。基于负责业绩关系的管理和绩效数据的整合，行员及机构数据需要与同步。权限控制：根据用户查询数据的宽广度，可以将系统人员分为若干个权限等级：一般行员：只可以查询自己分管的各项数据。支行行长：可以查询支行里面每个人的数据，并且能查询汇总的绩效数据。分行管理人员：可以查询分行内数据，可管理分行的各项参数设置。分行行长：可以查询全行的汇总数据，各种报表和分析功能。权限设置维护功能，由用户根据实际情况确定。机构机构信息包括机构号、机构名称等。系统中机构的数据以员工的数据汇总得到，将各机构的数据再汇总得出全行的总体数据。考核统计项：同员工考核项等[19]。拥有关系作用：拥有关系信息标识机构与账户之间的关系，由于账户于行员的关联关系，体现在机构公共户和账户的业绩关系。通过这层关系，考核统计考核对象的业绩时就可以把相关的绩效对象的业绩汇总成为考核对象的业绩。拥有关系信息包括账户（存/贷）、行员（机构公共户）、占有比例、关系生效日期、关系失效日期、分配比例等信息。关联关系的分配及变更均会记录到关系日志表，并提供查询功能。数据录入延迟的影响与解决办法：系统提供重算功能。由科技部门输入重算日期手工调度重算程序[20]。基础数据基础数据包括存贷款账户，总账等信息。为便于日后数据统计，需保存每月底公司存贷款账户信息。公司存款账户信息包括客户号、帐号、户名、产品号、子目号、余额、年初到本月末的余额积数、利率、存款期限等信息。公司贷款账户信息包括客户号、帐号、户名、产品号、子目号、余额、年初到本月末的余额积数、利率、贷款期限、五级分类标识等信息[21]。考核指标本系统考核指标信息包括指标代号、指标名称、指标币种、指标范围（产品）等信息。作用：定义针对考核对象的统计指标，每天按照定义的指标把考核对象的业绩统计出来并供系统用户查询。例：人民币对公定期存款、人民币储蓄存款等。系统考核指标主要从各报表指标抽取主要的指标组成，且客户可根据自身需要对指标进行币种、产品以及级别等的扩展。月日均为本月日均，为统计月的累计数/统计月天数；年日均＝全年业绩总和（到统计日）/全年天数（到统计日）客户分类客户性质分二级进行管理，主要实现总行以客户为导向的考核。一个客户可以分成多个不同性质的客户，客户分类的实现，通过实现[22]，绩效考核系统对接采集数据。具体分类如表2.1所示：表1\s2.表格\*\s11银行客户分类表一级二级战略客户总行战略客户区域战略客户投行业务直接融资结构融资资产管理财务顾问托管业务年金其它托管电子银行网上银行现金管理机构业务财政税务、政府部门军队武警教科文卫社团法人其它机构类客户供应链金融小企业金融国际业务资金资本数据约定绩效考核系统的数据来自业务系统和部分手工录入的数据。而对系统必要的数据，其不能由业务系统直接获得，可以通过手工录入及修改的方式补充。数据采集系统通过接口程序从总行系统中取数据，把绩效考核系统所需要的文件自动生成系统接口文件，并且每天自动更新，绩效考核系统根据业务需要对接口文件数据进行加载转换清洗为所需要的数据后在进行统计计算[21]。数据异常由源业务系统数据造成考核系统数据异常的（如：开户时开错产品），需要业务部门以文件形式报科技部门，由科技部门从底层数据更改考核系统数据。算法描述算法概述利息收入/支出基于存贷款账户每日匡算，利息金额计至分位，分位以下四舍五入[23]。利息＝账户余额×日利率。利率：月利率＝年利率÷12个月日利率＝月利率÷30天＝年利率÷360天；指标统计（规模）指标统计一级指标：由用户定义产品进行统计；手工指标：由用户手工导入考核数据，考核系统不进行计算。员工业绩统计时点：员工拥有的账户，余额月日均：员工拥有的账户，月平均余额季日均：员工拥有的账户，季度平均余额年日均：员工拥有的账户，全年平均余额月累计：员工拥有的账户，月累计发生额季累计：员工拥有的账户，季累计发生额年累计：员工拥有的账户，年累计发生额机构业绩统计机构考核口径业绩：机构拥有的客户经理业绩总和。机构会计口径业务：经营机构会计核算口径业绩。利润计算引入内部资金转移价格考核模式，对分支行和客户经理实行存贷款业务的转移价格的考核。（价格定义分为总行价格、分行价格和分行自主定价）目前总行定价文件每月最早10日提供上月定价。所以暂定利润指标每月在取得总行定价后，由管理员启动利润计算程序对上月累计利润进行计算，利润数据只保留月末的累计利润。对各类存款和贷款从产品，币种，期限等维度对转移价格二次调整，以达到分行进行利润调节管理要求。独立于总行价格之外，再设定一套价格，对各类存款和贷款从产品，币种，期限几个维度进行自主定价，实现分行自主定价的利润[24]。业绩关系管理业绩关系管理统一在系统中实现。业绩关系调整基于账户和机构的关系，在机构内进行客户经理与账户之间的划分。默认落地规则新开户账户自动归属到开户支行。如需对账户关系进行修改的，在中由分行考核员进行维护，维护原则不超出账户与机构的范围。业绩计算业绩计算将按着客户经理（实体或虚拟）与账户的比例关系归集。业绩关系管理的权限业绩调整的权限下放，通过实现，能够按照支行的层级往下实现数据权限的控制。人员调岗、离岗时需要在系统中调整行员与机构、行员与账户、账户与机构等数据之间的关系，绩效考核系统同步这些信息。分行级联合营销的业务[25]与其他分行的联合营销的业务，可以在分行部门下设立一个虚拟客户经理，相关的业绩分配到的虚拟客户经理即可，不计算在客户经理名下。具体算法总行利润总行存款利润总行存款利润（日）＝（存款余额×总行定价＋准备金×准备金利率）－（存款余额×利率＋准备金×准备金定价）总行定价，取自总行下发文件，定期按账号发放，活期按机构号+币种+产品号打包发放。准备金相关参数由核心系统提供；定期存款：若已到期而未支取，并且未自动续存，到期后的利率按活期计算；若自动续存，仍按定期利率计算。提前支取的情况：如果定期存款部分或全部发生提前支取，则提前支取部分的利息在提前支取当天进行开立定期日后的重新计算，将所计算部分在提前支取当天全部冲正。具体算法为：（提前支取部分×定期利率－提前支取部分金额×活期利率）×（提前支取日－开户日＋1）（不考虑回调情况，即按定期存款统计）。保证金存款、同业存款不考虑准备金。总行贷款利润（日）总行贷款利润（日）＝贷款余额×利率－贷款余额×总行定价－应收未收利息新增资产减值损失（五级分类）＝贷款余额×一般拨备率/计息年基数(如360或365)，其中：一般拨备率在系统中进行维护。贷款中包括贴现的数据。分行利润与总行利润计算相同，只是在定价上需要根据总行定价基础上分行可自行设定浮动定价。分行自主定价利润与总行利润计算相同，分行通过币种、产品、期限几个维度定价，计算利润。中间业务从获取中间业务明细数据，按其中的客户账户对应的客户经理关联，绩效考核系统允许对中间业务明细的关系进行调整[26]，计算客户经理、所属支行的业绩，数据精确到中间业务收入的细目。中间业务根据不同类型可分成几个大类，如支付结算业务、代理业务、担保承诺业务、咨询顾问业务。如表2.2所示：表1\s2.表格\*\s12中间业务分类表业务类型业务种类科目一、支付结算业务1、公司结算业务收入2、小企业结算业务收入3、公司银行承兑汇票承兑收入4、汽车金融银行承兑汇票承兑收入5、小企业银行承兑汇票承兑收入6、单位账户管理费收入7、现钞业务收入8、公司网银业务收入9、公司业务邮电费收入10、其他结算业务收入二、代理业务11、公司代理收付款业务收入12、公司代理保险业务收入一三、汽车金融代理保险业务收入14、公司代理证券结算业务收入一五、公司代理债券结算业务收入16、公司代理基金业务收入17、公司代理信托业务收入一八、单位代保管业务收入19、公司代理同业业务收入20、小企业委托贷款业务收入21、公司代理国库业务收入22、其他代理业务收入续表2.2：业务类型业务种类科目三、担保承诺业务23、公司保函业务收入24、小企业保函业务收入25、公司保理业务收入26、汽车金融保理业务收入27、公司担保业务收入28、汽车金融担保业务收入29、公司承诺业务收入30、汽车金融承诺业务收入31、小企业承诺业务收入32、其他担保承诺业务收入四、咨询顾问业务33、小企业咨询服务收入34、汽车金融财务顾问业务收入35、小企业财务顾问业务收入36、公司评估服务业务收入37、公司资产管理业务收入38、小企业资产管理业务收入39、小企业承销业务收入40、公司资信鉴证业务收入41、小企业资信鉴证业务收入42、单位账户监管服务收入43、公司买入债权业务收入44、汽车金融贷款管理费收入45、小企业贷款管理费收入46、小企业理财顾问业务收入47、小企业购并顾问业务收入风险资产成本总行风险计量系统已经计算出账户的考核资本，直接按总行下发的数据计算风险资产成本。 风险资产成本＝考核资本余额×资本成本率资本成本率通过手工参数维护。行员利润行员利润＝存款利润＋贷款利润＋票据利润＋中间业务利润－风险资产成本月行员利润季行员利润年行员利润机构利润机构利润＝∑所属员工利润月机构利润季机构利润年机构利润注释：利润为年度累计利润，统计周期从当年1月1日开始，到当前统计日期。机构/部门盈利分析部门盈利分析是通过计算分析全行经营机构及部门的成本与收入，计算分析精细到最末级的部门，提供部门的投入产出分析，为你的业绩考核和部门的增设或撤并提供依据部门盈利分析包裹所有的虚拟部门与实体部门，并能实现各类部门的组合分析项目可以根据需要动态增减，应急利息收支分别根据存贷款账户计算[7]。统计指标对公业务规模指标对公业务规模指标表规定了负债情况下对公一般性存款、金融机构存款、公司一般性贷款和贴现4个情况下不同情况的指标，具体如表2.3所示：表1\s2.表格\*\s13对公业务规模指标业务类型业务种类业务项业务指标负债对公一般性存款对公活期存款对公协定存款对公定期存款对公三个月定期存款对公六个月定期存款对公一年定期存款对公二年定期存款对公三年定期存款对公五年定期存款对公其他定期存款对公通知存款对公协议存款对公保证金存款对公活期保证金存款对公保证金三个月定期存款对公保证金六个月定期存款对公保证金一年定期存款对公保证金二年定期存款对公保证金三年定期存款对公保证金五年定期存款对公保证金其他期限存款金融机构存款金融机构活期存款金融机构定期存款公司一般性贷款对公短期贷款对公6个月以内短期贷款对公6－12个月短期贷款对公中长期贷款非正常贷款贴现银承商承对公业务总行利润指标对公业务总行利润指标表描述了总行对公业务中对公一般性存款利润，金融机构存款总行利润和公司一般性贷款总行利润在不同情况下的指标，具体如表2.4所示：表1\s2.表格\*\s14对公业务总行利润指标表业务类型业务种类业务项业务指标负债对公一般性存款总行利润对公活期存款总行利润对公协定存款总行利润对公定期存款总行利润对公三个月定期存款总行利润对公六个月定期存款总行利润对公一年定期存款总行利润对公二年定期存款总行利润对公三年定期存款总行利润对公五年定期存款总行利润对公其他定期存款总行利润对公通知存款总行利润对公协议存款总行利润对公保证金存款总行利润对公活期保证金存款总行利润对公保证金三个月定期存款总行利润对公保证金六个月定期存款总行利润对公保证金一年定期存款总行利润对公保证金二年定期存款总行利润对公保证金三年定期存款总行利润对公保证金五年定期存款总行利润对公保证金其他期限存款总行利润金融机构存款总行利润金融机构活期存款总行利润金融机构定期存款总行利润资产公司一般性贷款总行利润对公短期贷款总行利润对公6个月以内短期贷款总行利润对公6－12个月短期贷款总行利润对公中长期贷款总行利润贷款减值准备风险资产对公业务分行利润指标对公业务总行利润指标表描述了分行对公业务中对公一般性存款利润，金融机构存款分行利润和公司一般性贷款分行利润在不同情况下的指标，具体如表2.5所示：表1\s2.表格\*\s15对公业务分行利润指标表业务类型业务种类业务项业务指标负债对公一般性存款分行利润对公活期存款分行利润对公协定存款分行利润对公定期存款分行利润对公三个月定期存款分行利润对公六个月定期存款分行利润对公一年定期存款分行利润对公二年定期存款分行利润对公三年定期存款分行利润对公五年定期存款分行利润对公通知存款分行利润对公协议存款分行利润对公保证金存款分行利润对公活期保证金存款分行利润对公保证金三个月定期存款分行利润对公保证金六个月定期存款发行利润对公保证金一年定期存款分行利润对公保证金二年定期存款分行利润对公保证金三年定期存款分行利润对公保证金五年定期存款分行利润金融机构存款总行利润金融机构活期存款总行利润金融机构定期存款总行利润资产公司一般性贷款分行利润对公短期贷款分行利润对公6个月以内短期贷款分行利润对公6－12个月短期贷款分行利润对公中长期贷款分行利润贷款减值准备风险资产贴现收入银行承兑汇票收入对公业务自主定价利润指标利润体系如上，定价通过币种、产品、期限几个维度定价。系统功能需求根据宁波中信银行实际业务需求，及考核标准，对业务流程及业务对象做了需求调研及分析，并与项目团队共同讨论了技术可行性以功能种类而归纳了以下业务需求。业绩考核查询业绩考核查询提供对个人或机构的业绩查询功能。包括机构业绩查询、个人业绩查询和账户历史数据查询功能。可以查询个人或部门在某一时期内的业绩;也可以查询行员业绩账户的历史信息，如本月日均余额、本月最大余额、本月最大余额日期等。机构业绩查询功能说明：查询机构单个或多个指标的完成情况：机构、指标实际值,计划值,完成比例。客户经理业绩查询功能说明：查询客户经理单个或多个指标的完成情况：如：客户经理、指标实际值,计划值,完成比例,…指标实际值,计划值,完成比例。总行客户贡献度报表查询（不含总行各公司业务部）功能说明：总行客户贡献度报表（与业绩关系无关）：查询总行重点客户的规模贡献度，列出客户号,客户名称,所在机构、存款余额,贷款余额，存款余额收益、贷款收益,中间业务收入。机构业绩对比查询（含总行各公司业务部）功能说明：机构业绩查询：查看机构的业绩指标的计算结果：如：指标名称、指标单位、指标值，比上年，比上月，比上日。宏观分析功能说明：宏观分析：通过数据，图表结合形式，展示全行各机构业绩情况。对比分析功能说明：对比分析：通过数据，图表结合形式，展示全行各机构、行员业绩对比情况。机构排名分析功能说明：机构排名分析：通过数据，图表结合形式，展示全行各机构业绩排名情况。行员排名分析功能说明：行员排名分析：通过数据，图表结合形式，展示全行各行员业绩排名情况。存款大客户分析功能说明：存款大客户分析（会计）：总行对全行客户进行存款余额、日均排名分析。贷款大客户分析功能说明：贷款大客户分析（会计）：总行对全行客户进行贷款余额、日均排名分析。客户情况查询功能说明：客户情况查询：客户经理所管辖的客户，包括：客户编码、客户名称、存款余额、贷款余额、上月存款余额、上月贷款余额。全行存款大客户变动情况功能说明：全行存款大客户变动情况（会计口径）：列出全行存款客户前N名变动情况，变动情况包括：净增余额、净减余额。全行贷款大客户变动情况功能说明：全行贷款大客户变动情况（会计口径）：列出全行贷款客户前N名变动情况变动情况包括：净增余额、净减余额。到期帐户余额查询功能说明：查询指定天数内到期帐户余额。业绩账户管理业绩账户管理提供对业绩账户与行员的关系数据进行查询以及关系建立和修改的功能，包括业绩账户查询、业绩比例修改、业绩比例复核、折算比例录入功能。关系是指业绩账户与行员对应关系以及行员所占业绩比例。各绩效对象与考核对象之间的关系称为拥有关系。拥有关系的作用是：在考核中统计各种考核对象的业绩时，通过这层关系和业绩分配规则，把相关的绩效对象的业绩转化成为各考核对象的业绩。各种绩效对象包括：存款业务，贷款业务，国际业务、银行卡等等。各种考核对象包括：机构，客户经理等。默认关系处理：卡业绩关系与帐户业绩关系保持一致；新开卡归属：没有客户经理则归虚拟客户经理；新开帐户归属：没有客户经理则归虚拟客户经理。1.绩效对象与客户经理的关联关系建立客户经理与不同业务类别（存款业务、贷款业务、国际业务、银行卡等）绩效对象的绩效分配关系。每个绩效对象对应到一个客户经理，无法对应到实际的客户经理的，则按开户行100%关联到该开户行的公共户，进行绩效统计。2.拥有关系比例拥行员拥有绩效对象的百分比即为拥有关系比例，拥有关系的分配支持按比例分配和按阈值比例分配两种方式。可以将某一帐户存贷款的存量和增量设定为不同的机构、不同的客户经理、不同的比例拥有，存量可以为上年数，也可以为固定数值。3.行员业绩转移行员岗位调整时，拥有帐户可以选择全部或部分带走业绩和不带走业绩。(1)行员带走的业绩按原有方式继续继承(2)原机构统计原有行员业绩截止到迁移日的前一日为止(3)新机构统计该行员带来的业绩从迁移日起始考核指标管理考核指标管理提供对行员各项考核指标的查询、录入和修改功能。指标查询可以按部门、行员、指标类型、业务种类等条件查找行员考核指标，然后用户可以对该项指标值录入或修改。业绩考核报表提供各类业绩报表，包括：日报，如机构头寸表、机构存款大户余额表等。月报，如个人或机构的存贷款明细表、存贷款汇总表、存款业绩排名表等。季报，如个人存款季明细表、个人存款季汇总表等。半年报，如机构存款半年汇总表、分行全辖存款半年汇总表等。年报，如机构存款年汇总表、分行全辖存款年汇总表等。业绩考核分析通过多种表现形式，如：柱状图、饼图、趋势图等，借助功能，分析个人/机构业绩排列名次情况、同期比较情况、计划完成情况等。系统管理机构管理机构的基本信息管理：包括新建、修改、查询和注销机构基本信息。行员管理行员的基本信息管理：包括新建、修改、查询和注销行员基本信息。考核角色管理管理考核角色，包括新增、修改、删除和更改该角色所对应的指标、考核项目等。行员－帐户关系管理行员业务关系管理是绩效考核系统的关键功能，提供各种业务（存款/贷款业务的帐户）与客户经理之间的分配关系。行员－卡关系管理行员卡关系管理是绩效考核系统的关键功能，提供各种卡与客户经理之间的分配关系。考核指标管理维护考核指标与非考核指标以及考核指标的权重调整管理在总行统一确认的逐笔存贷款业务的价格基础上，允许分行根据自己的考核需要进行加减点的维护管理。利润参数管理维护与利润计算相关参数各项数据。包括查询、新增，修改。手工指标数据录入提供手工指标数据的录入考核指标计划值维护设定机构、客户经理等考核指标的目标值。11.计划完成情况查询计划完成情况查询。本章小结在本章中，介绍了绩效考核系统的业务功能需求及系统功能需求，通过详细的技术的可行性分析，完成了绩效考核系统的总体需求分析。绩效考核系统的架构设计和数据库设计绩效考核体系的构建是一个庞大的系统工程[23]，本章提出了商业银行绩效考核框架设计和数据库设计，通过对系统的软硬件环境介绍描述了系统建设基本要求，环境配置建议，及系统软硬件架构及流程。最后通过详细的数据库设计，展示了再系统中需要用到的关键表结构，以帮助后期关键模块设计的实现。系统软硬件环境系统建设基本要求实现与业务系统接口，数据实现1查询要求。系统采用，实现基于的考核应用。系统环境配置建议绩效考核系统所需的操作系统、数据库和硬件设备等支持环境，需要中标单位与我行协商共同确定。条件与限制\*市商业银行绩效考核系统以绩效考核为目标，非业绩相关的功能该系统不需要提供，比如财务报表，人力资源体系功能，办公自动化功能等。\*市商业银行绩效考核系统的所有源数据来源于分户帐或者手工录入数据，未通过这两种方式获取到的信息，系统不提供查询分析管理功能。系统架构设计硬件架构图绩效考核系统所需的基础数据由系统整合加工，并由平台统一分发[28]，接口数据由绩效考核系统自动加载、转换完成。整体硬件架构图如图3.1示：图1\s3.图表\*\s11系统硬件架构图整个硬件架构分为四部分：服务器组，内部办公局域网，服务器组服务器分别包含数据库服务器，备份服务器，应用服务器，打印服务器，防火墙，通过路由器，交换机与英特网关联，以支持网络与各个平台的链接。内部办公局域网民政部门专用电脑组建局域网，实现互相访问，也可通过统一的互联网出口访问互联网。软件架构图整体软件架构图，如图3.2示：图1\s3.图表\*\s12系统软件架构图整个软件架构分为五层：基础设施层，数据层、支撑层、业务应用层，表现层.数据库服务器主要用来存放总行、分行系统平台应用数据库文件及平台文件的存储。应用服务器应用服务器存储了系统运行中的各种数据、统计分析数据及系统运行辅助数据等。业务应用层：在应用技术的基础上，实现系统各模块功能。表现层主要展现平台与用户交互的界面。系统流程绩效考核系统针对下发的数据，需要进行转换、数据校验、指标计算等流程。是数据仓库系统中广泛采用的技术，是数据仓库构建以及运行中很重要的一部分，是用来实现异构多数据源的数据集成，包括数据抽取、转换、加载3个过程。开始，完成数据抽取后，由系统检验文件是否到期，如果未到期，则结束操作，将出错原因记入日志。如果文件抽取到期，则进入转换和加载数据阶段，该阶段完成后，由系统判断总分科长木余额差异是否超出误差范围，如果超出误差范围，则结束操作，将出错愿意记入日志，如果未超出误差范围，则进入数据转换阶段，最后完成统计指标工作。具体流程如图3.3所示：图1\s3.图表\*\s13绩效考核流程图通过成本分析，资金定价，预算，风险分析数据转入到绩效考核数据模型中根据，，综合评价得出绩效分析结果，分别对应分支行、部门考核，客户经理考核，产品考核，从而建立一套激励与管理的有效平台，并根据实际产生的结果总结平台中的不足完善绩效考核系统，该流程如图3.4所示：图1\s3.图表\*\s14绩效考核逻辑流程图数据库设计系统信息描述本部分着重描述系统中公共数据定义、名词解释、数据字典、系统约定等信息。命名规则字段长度原则上字段命名按照2位表名+4位字段英文缩写组成，尽量控制字段长度在6位，不超过8位，特殊情况另议大小写。系统表名称、字段名称、存储过程名称、存储过程输入/输出参数皆采用大写字母。存储过程名称…查询类…数据维护类（根据输入参数不同完成不同的维护工作，如增加、删除、修改）接口定义规则接口定义原则上需要提供以下各项：接口名称、接口描述/注意事项、输入参数、输出接口、关键算法流程，并按照文档结构图进行组织以便阅读。原始数据库对公存款对公活期对公定期对公通知对公贷款协议帐户对公五级分类五级分类帐务信息表五级分类授信协议信息表对私存款对私活期对私定期通知存款 零存整取整存零取存本取息分户帐主文件对私贷款协议帐户 利率文件抵押物情况：质押物情况：对私五级分类帐户信息：协议信息：内部帐参数文件汇率表：()利率表：()五级分类参数表：()科目表()客户信息对私客户信息表：对公客户信息表：基础数据库根据原始数据库抽取,如果原始数据库中没有了,就认为是销户了,但仍记录一些累计数据.基础数据库结构如图3.5和图3.6所示：图1\s3.图表\*\s15基础数据库结构图1图1\s3.图表\*\s16基础数据库结构图2负债类对公定期存款关键点信息表用来存放月末，年末数据,按实际日期存放，内容如表3.1所示：表1\s3.表格\*\s11对公定期存款历史表字段名中文解释长度类型备注日期8.0P主键字帐号19A主键字币种2A科目7A科目+子目+细目业务细目4A当前利率9.7P是否有贷户1A帐户余额一五.2P从年初到目前平均余额一五.2P模拟利润合计一五.2P统一模拟利润合计一五.2P记录状态1P对私定期关键点信息表用来存放月末，年末数据,按实际日期存放，内容如表3.2所示：表1\s3.表格\*\s12对公定期存款历史表字段名中文解释长度类型备注日期8.0P主键字帐号19A主键字币种2A科目7A科目+子目+细目业务细目4A当前利率9.7P是否有贷户1A帐户余额一五.2P从年初到目前平均余额一五.2P模拟利润合计一五.2P统一模拟利润合计一五.2P记录状态1P资产类对公贷款协议关键点信息表()用来存放月末，年末数据,按实际日期存放，内容如表3.3所示：表1\s3.表格\*\s13对公贷款协议关键点信息表字段名中文解释长度类型备注日期8.0A主键字机构号6A主键字协议编号6A主键字表内表外标志2A业务细目4A币种2A协议金额一五.2P该协议下总贷款金额一五.2P抵押总值一五.2P质押总值一五.2P客户类别2A客户分类系统中可客户分类级别,分类系统没有的按二类处理协议风险系数5.2P根据客户分类系统得出的差额部分模拟利润打折系数减值准备一五.2P预留,暂不用抵质押风险缓释金额一五.2P保证风险缓释金额一五.2P业务风险权重5.2P某类业务的风险资产占用权重(百分之)当日风险资产占用一五.2P风险资产占用日均一五.2P记录状态1P对公贷款帐户关键点信息表用来存放月末，年末数据,按实际日期存放，内容如表3.4所示：表1\s3.表格\*\s14对公定期存款历史表字段名中文解释长度类型备注日期8.0P主键字帐号19A主键字币种2A科目7A科目+子目+细目业务细目4A当前利率9.7P帐户余额一五.2P从年初到目前平均余额一五.2P模拟利润合计一五.2P统一模拟利润合计一五.2P当前风险资产占用一五.2P协议的风险资产占用按贷款金额加权平均风险资产占用日均一五.2P记录状态1A中间业务类对中间业务类的关键信息统计，内容如表3.5所示：表1\s3.表格\*\s15中间业务收入关键点信息表字段名中文解释长度类型备注交易日期8.0P主键字相关帐号19A客户编号8A科目号7A‘999’账户名称42O服务类型4A发生额币种业务发生额一五.2P费率9.7P手续费币种2A手续费一五.2P模拟利润一五.2P统一模拟利润一五.2P风险资产占用一五.2P业务柜员交易号14A记录状态1A客户经理利润比例客户经理和帐户关系表()根据客户经理对应的账户，建立一个有效的关系表，内容如表3.6所示：表1\s3.表格\*\s16客户经理和帐户关系表字段名中文解释长度类型备注客户经理号8A主键字生效时间8.0P失效时间8.0P帐号19A帐户名称62O所占比例9.7P记录状态1A客户经理和推荐柜员关系表()根据客户经理和推荐柜员关系建立推荐表，内容如表3.7所示：表1\s3.表格\*\s17客户经理和推荐柜员关系表字段名中文解释长度类型备注客户经理号8A主键字推荐柜员所属机构号6A推荐柜员号10A记录状态1A客户评级信息表()由评级系统根据客户号及类别统计判定客户的等级，内容如表3.8所示：表1\s3.表格\*\s18客户评级信息表字段名中文解释长度类型备注客户号8A主键字客户类别2A记录状态1A内部分户帐类内部分户帐文件()，内容如表3.9所示：表1\s3.表格\*\s19内部分户帐表字段名中文解释长度类型备注内部帐号8A主键字币种2A科目7A业务种类2A对公/对私余额性质1AM:双方反映C:贷方反映D:借方反映上日余额一五.2P帐户余额一五.2P开户日期8.0P业务细目4A年初到目前的积数20.0P从年初到目前的日均余额一五.2P外币折美元汇率12,6P当前实际利率9.7P当前模拟卖出利率9.7P风险系数5.2P当前细项调整系数5.2P当前大项调整系数5.2P当前模拟利润一五.2P从年初到现在的累计模拟利润一五.2P统一当前模拟利润一五.2P按分行统一口径计算的模拟利润统一从年初到现在的累计模拟利润一五.2P按分行统一口径计算的模拟利润累计当前风险资产占用一五.2P协议的风险资产占用按贷款金额加权平均从年初到现在的资产占用一五.2P协议的风险资产占用按贷款金额加权平均备注22A记录状态1A其中销户的记录状态需要自己产生系统最后批处理日期8.0P记录批处理日期系统处理标识1A里同批处理用,用来标识本次批处理是否处理到该帐户内部帐分户关键点文件()，内容如表3.10所示：表1\s3.表格\*\s110内部帐分户关键点表字段名中文解释长度类型备注日期8.0A主键字帐号19A主键字币种2A科目7A科目+子目+细目业务细目4A当前实际利率9.7P帐户余额一五.2P从年初到目前的日均余额一五.2P模拟利润合计一五.2P统一模拟利润合计一五.2P当前风险资产占用一五.2P协议的风险资产占用按贷款金额加权平均风险资产占用日均一五.2P记录状态1A视图绩效考核系统通过视图建立虚拟表，对数据库中相关联的表建立一系列带有名称的列和行数据。根据行和列数据来自由定义视图的查询所引用的表，并且在引用视图时动态生成，下面介绍绩效考核系统中几个关键视图。存款对公存款，内容如表3.11所示：表1\s3.表格\*\s111对公存款表字段名中文解释长度类型备注客户编号8A客户名称(帐户名称)62O帐号19A币种2A帐户余额一五.2P余额日均一五.2P当前模拟利润一五.2P累计模拟利润一五.2P统一当前模拟利润一五.2P统一累计模拟利润一五.2P业务细目4A对私存款()结构与对公存款视图同。全部存款()结构与对公对私存款视图同。贷款对公贷款()，内容如表3.12所示：表1\s3.表格\*\s112对公贷款表字段名中文解释长度类型备注客户编号8A客户名称(帐户名称)62O帐号19A币种2A帐户余额一五.2P余额日均一五.2P当前模拟利润一五.2P累计模拟利润一五.2P统一当前模拟利润一五.2P统一累计模拟利润一五.2P风险资产日均一五.2P风险资产累计一五.2P对私贷款()结构与对公贷款同。全部贷款()结构与对公对私贷款同。中间业务收入对公中间业务收入()，内容如表3.一三所示：表1\s3.表格\*\s1一三对公中间业务收入表字段名中文解释长度类型备注客户编号8A帐号19A客户名称(帐户名称)62O币种2A手续费一五.2P对私中间业务收入()结构与对公中间业务收入同。中间业务收入()结构与对公对私中间业务收入同。模拟利润对公模拟利润()，内容如表3.14所示：表1\s3.表格\*\s114对公模拟利润表字段名中文解释长度类型备注客户编号8A帐号19A客户名称(帐户名称)62O币种2A模拟利润累计一五.2P统一模拟利润累计一五.2P对私模拟利润()结构与对公模拟利润同全部模拟利润()结构与对公对私模拟利润同本章小结本章介绍了绩效考核系统的软硬件环境，系统软硬件架构，系统流程，可以对系统整体的运行环境及架构有一定的了解，并根据需求分析对数据库进行了设计，可以对绩效考核系统中数据关联，数据结构有一定的了解。绩效考核系统的模块设计绩效考核系统模块设计下面仅描述了系统总7块子功能模块，并对查询中心功能模块中的功能设计做了详细描述，技术的阐述和分析，其他模块类同。界面介绍中信银行绩效考核系统主要分为客户经理考核管理系统和考核管理系统两大块。系统分别通过中心门户网站根据个人权限选择登陆系统。下面我将综合两个系统平台的关键模块做详细设计。客户经理考核管理系统登陆界面如图4.1所示：图1\s4.图表\*\s11客户经理考核管理系统登录界面客户经理考核管理系统操作界面如图4.2所示：图1\s4.图表\*\s12客户经理考核管理系统操作界面考核管理系统登陆界面如图4.3所示：图1\s4.图表\*\s13考核管理系统登陆界面考核管理系统操作界面如图4.4所示：图1\s4.图表\*\s14考核管理系统操作界面系统管理系统管理功能主要涉及到系统权限设置及系统菜单配置管理，根据实现效果共分为7个子功能模块，分别是：系统日志管理，系统参数管理，用户权限管理，安全角色管理，手工调度管理，系统菜单管理，桌面配置管理。功能界面如图4.5所示：图1\s4.图表\*\s15绩效考核系统系统管理功能列表图可根据实际要求对系统各项管理参数做配置修改，配置用户或者各类型权限，界面如图4.6所示：图1\s4.图表\*\s16系统管理组织全县配置界面系统日志管理查询系统的日志，日志内容包括：的执行情况、系统各方面的修改记录等，设计如表4.1所示：表1\s4.表格\*\s11系统日志管理模块设计模块名称系统日志管理基本/典型流程：1.客户进入系统日志管理界面；2.输入查询的日期；3.点击查询按钮。执行结果输入所选日期的系统日志，包括：时间来源、时间、类型、描述等。系统参数管理管理系统的各项参数，包括：系统状态、接口文件路径、备份文件路径、系统日期等，设计如表4.2所示：表1\s4.表格\*\s12系统参数管理模块设计模块名称系统参数管理基本/典型流程：1.客户进入系统参数管理界面；2.选择要修改的参数，输入新值后提交。执行结果程序返回执行成功或执行不成功。用户权限管理管理用户，包括用户的登录名称、登录密码以及权限等。设计如表4.3所示：表1\s4.表格\*\s13用户权限管理模块设计模块名称用户权限管理基本/典型流程：1.客户进入用户管理界面；2.查询并选定用户（行员）；3.修改该用户的基本信息，并将用户归类到安全角色中（承继该角色的权限），还可以对用户的权限进行调整（独立于角色权限）。执行结果程序返回执行成功或执行不成功。安全角色管理管理安全角色，包括新增、修改、删除和更改该角色所拥有的权限和隶属于该角色的用户等。设计如表4.4所示：表1\s4.表格\*\s14安全角色管理模块设计模块名称安全角色管理基本/典型流程：1.客户进入安全角色管理界面；2.查询并选定角色，首先维护角色所拥有的权限，其次维护隶属于该角色的用户；3.增加新的角色并输入角色的信息以及角色的权限和隶属于该角色的用户等；4.删除角色。执行结果程序返回执行成功或执行不成功。手工调度管理用于因业绩关系等更新的后台重算功能,仅重算从账户分成至指标一块，设计如表4.5所示：表1\s4.表格\*\s15手工调度管理模块设计模块名称手工调度管理基本/典型流程：进入手工调度主页面选择重跑日期选择分行执行执行结果执行成功或是系统跑数中系统菜单管理对整个系统的菜单进行管理,增,删,改,查，设计如表4.6所示：表1\s4.表格\*\s16系统菜单管理模块设计模块名称系统菜单管理主执行者维护人员基本/典型流程：客户进入系统菜单管理界面；查询并选定菜单，首先维护角色所拥有的权限，其次维护隶属于该角色的用户；增加新的菜单功能删除某个系统菜单执行结果执行返回成功或是不成功桌面配置管理主要是通过配置对分行领导以及客户经理桌面的指标信息配置，设计如表4.7所示：表1\s4.表格\*\s17桌面配置管理模块设计模块名称桌面配置管理主执行者分行领导基本/典型流程：1、客户进入桌面配置管理界面；2、选择某条记录修改3、可以对客户经理或是分行领导添加新的指标4、选中可以删除某条记录执行结果执行返回成功或是不成功考核对象管理银行绩效考核的对象分为机构和行员，分别通过客户经理考核系统来统计分析行员大中型客户业务，小企业客户业务，零散客户业务的业绩数据，如图4.6所示：图1\s4.图表\*\s17客户经理绩效考核系统业务界面通过系统对客户品质，业务量，零售贷款统计，经营状况分析，同时建立机构管理数据库方便对企业资源有效的管理，如图4.7所示：图1\s4.图表\*\s18绩效管理系统业务界面机构管理机构管理界面，如图4.9所示：图1\s4.图表\*\s19机构管理界面管理机构，包括机构的基本信息等。机构信息与同步，不提供管理功能，只提供查询功能，如表4.8所示：表1\s4.表格\*\s18机构管理模块设计模块名称机构管理基本/典型流程：包括新建、修改、查询和注销机构基本信息执行结果程序返回执行成功或执行不成功。行员管理管理行员，行员的基本信息以及行员所属的机构。行员信息与同步，不提供管理功能，只提供查询功能，如表4.9所示：表1\s4.表格\*\s19行员管理模块设计模块名称行员管理基本/典型流程：包括新建、修改、查询和注销行员基本信息。执行结果程序返回执行成功或执行不成功。业绩关系管理业绩关系管理共涉及行员-账户的关系管理，业绩关系的批量维护，及中间业务关系管理。行员-账户关系管理管理界面如图4.8所示：图1\s4.图表\*\s110行员-账户管理界面行员-账户关系由实现，查看、新增，修改行员与账户之间的数据内容，如表4.一八所示：表1\s4.表格\*\s110账户－行员关系管理模块设计模块名称账户－行员关系管理基本/典型流程：用户进入账户关系管理界面；账户关系信息查询；账户关系数据新增；账户关系数据修改；执行结果返回相应数据列表，包括列：账号、子账号、凭证号、账户名称、客户号、币种、余额等。如果修改数据，则返回执行成功或执行不成功。中间业务关系管理中间业务管理界面如图4.11所示：图1\s4.图表\*\s112中间业务收入界面主要对中间业务明细归属进行修改和查询，设计如表4.12所示：表1\s4.表格\*\s112中间业务关系管理模块设计模块名称中间业务关系管理基本/典型流程：用户进入中间业务关系管理界面；中间业务关系信息查询：A）输入日期、客户号/客户名称；B）中间业务信息：日期、客户号、客户名称、交易金额、手续费收入、客户经理；中间业务关系修改A）选择某个明细数据；B）选择该笔业务对应的客户经理；C）点击确定后，显示修改成功或失败。执行结果返回相应数据列表，包括列：日期、客户号、客户名称、交易金额、手续费收入、客户经理等。如果修改数据，则返回执行成功或执行不成功。业绩关系批量维护业绩关系通过详细的表数据统计，可以对米格客户经理的业绩查看，界面如图：图1\s4.图表\*\s111业绩关系界面业绩关系数据由实现，便于数据的统计和查看，设计如表4.11所示：表1\s4.表格\*\s111业绩关系批量维护模块设计模块名称业绩关系批量维护基本/典型流程：用户进入业绩关系批量导入界面；下载导入模板；填充完毕导入数据后上传至考核系统；系统提示未成功请检查数据合法性，改正后需重新导入；执行结果程序返回执行成功或执行不成功。查询中心查询中心模块分别在客户经理绩效考核平台和绩效考核系统平台中包含了机构，个人，账户，账户明细，账户关系，行员中间业务，事务日志，中间业务余额，行员客户维度等多方面的查询共计8类，可根据各自的需求快速的查询需要查看的数据。查询页面如图4.12所示：图1\s4.图表\*\s1一三客户信息查询界面查询结果呈列表显示，如图4.一三所示：图1\s4.图表\*\s114信息查询结果界面机构业绩查询通过对机构业绩的指标,例如指标类型，业务类型等，查看机构的业绩指标的计算结果。对机构的业绩有一个更直观的查看，该功能模块设计如表4.一三所示：表1\s4.表格\*\s1一三机构业绩查询模块设计模块名称机构业绩查询基本/典型流程：用户进入机构业绩查询界面；选择查询的日期；选择查询的机构；选择查询的指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、业务类别(全辖/对公)）；点击查询。执行结果机构的各项业绩表，包含列：指标名称、指标单位、指值。个人业绩查询通过对个人业绩的指标,例如指标类型，业务类型等，查看个人的业绩指标的计算结果，客户经理可以查看自己的业绩，而管理人员可以查看辖下所有人员的业绩。设计如表4.14所示：表1\s4.表格\*\s114行员业绩查询模块设计模块名称行员业绩查询基本/典型流程：用户进入行员业绩查询界面；选择查询的日期；选择查询的行员的所在机构；选择要查询的行员；选择查询的指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、业务类别(全辖/对公)）；点击查询。执行结果行员的各项业绩表，包含列：指标名称、指标单位、指值。账户明细查询通过客户账户的明细查询,例如账户类型，客户号等，查看该客户的账户明细的信息。设计如表4.一五所示：表1\s4.表格\*\s1一五账户明细查询模块设计模块名称账户明细查询基本/典型流程：1.客户进入账户明细查询界面；2.输入查询的起止日期；3.输入查询条件（可选）：账户类型（存款/贷款）、账号（模糊查询）、客户号（模糊查询）、客户名称（模糊查询）；4.点击查询。执行结果列出符合查询条件的账户明细信息，包括：客户号、客户名称、账号、账户名称、开户机构、币种、期末余额、开户日期、起息日期、到期日期、销户日期、期限、利率、客户经理等列。账户关系修改日志查询通过建立对账户关系修改日志查询,根据账户类型，查询时间等，查看账户关系的修改日志。从而更直观的了解账户之间的关系。设计如表4.16所示：表1\s4.表格\*\s116账户关系修改日志查询模块设计模块名称账户关系修改日志查询基本/典型流程：1.进入账户关系修改日志查询界面；2.选择查询的时间段（起始日期和结束日期，表示查询在这段时间内发生的关系修改）；3.输入查询条件（可选）：机构、账户类型（存款、贷款）、账号（部分或全部）；4.点击查询。5.将结果导出到相关格式文件。执行结果列出该时间段内修改过的账户关系，包括：客户号、客户名称、账号、客户经理、增量比例、存量金额、存量比例、关系起始日期、关系结束日期、操作员等。行员中间业务明细查询通过建立对行员中间业务明细查询,根据机构，行员，查看不同账户中间业务明细。查看某客户经理中间业务的明细信息。设计如表4.17所示：表1\s4.表格\*\s117行员中间业务明细查询模块设计模块名称行员中间业务明细查询基本/典型流程：1.进入行员中间业务明细查询界面；2.选择查询的时间段（起始日期和结束日期）、机构、行员；3.点击查询。4.将结果导出到相关格式文件。执行结果列出该时间段内修改过的账户关系，包括：日期、客户号、客户名称、客户账号、交易金额、手续费收入客户经理等。事物日志查询根据业务流程查询考核过程中的事务日志，查询数据校验的错误信息。设计如表4.一八所示：表1\s4.表格\*\s1一八事务日志查询模块设计模块名称事务日志查询基本/典型流程：1.进入事务日志查询界面；2.选择查询的时间段（起始日期和结束日期）、机构、行员；3.点击查询。4.将结果导出到相关格式文件。执行结果列出该时间段内修改过的事务日志，包括：日期、事务编号，事务内容等。中间业务余额表对中间业务数据余额查询，从而跟直观的查看不同业务，机构中间业务考核指标。设计如表4.19所示：表1\s4.表格\*\s119中间业务余额表模块设计模块名称中间业务余额表基本/典型流程：客户进入中间业务余额表页面输入查询日期、选择机构查询即可执行结果列出中间业务数据余额表，包括，业务名称，机构名称，业务金额等行员客户维度查询查看某行员在各个客户维度的汇总数据,只能按查询月末数据，设计如表4.20所示：表1\s4.表格\*\s120行员客户维度查询模块设计模块名称行员客户维度查询基本/典型流程：进入客户维度查询页面选择日期，机构、行员、客户类别，币种点击查询出某行员在各个客户维度的汇总数据执行结果某行员在各个客户维度的汇总数据机构业绩报表机构业绩报表是根据每月的业绩指标和实际完成度形成一个利润明细表及，数据报告，可以很清晰的看出机构的业绩情况。报表界面表格如图4.14所示：图1\s4.图表\*\s1一五机构业绩报表界面机构业绩指标表对各个机构每月的业绩指标情况的查询，包括存款，贷款模拟业绩明细项目。设计如表4.21所示：表1\s4.表格\*\s121机构业绩指标表模块设计模块名称机构业绩指标表基本/典型流程：客户进入报表界面；选择查询的日期；选择查询的币种（人民币、外币折美元）；选择查询的时段类型（时点、月日均、季日均、年日均、年累计）；选择查询的机构（全辖、机构）；选择查询的指标（支持多选）；点击立即查询。每个指标除指标值外，均显示比上日、比上月月末、比年初、比去年同期。报表显示指标单位均为万元/万美元。执行结果机构各项业务各项时间内业绩指标数据列表机构利润明细表对各个机构每月的利润明细情况的查询，包括存款，贷款模拟利润明细项目。设计如表4.22所示：表1\s4.表格\*\s122机构利润明细表模块设计模块名称机构利润明细表基本/典型流程：用户进入机构利润明细表界面；选择时间类型（月/年），机构点击立即查询。提供打印功能，可以将结果到文本或文件；执行结果返回该日期各机构的各个利润明细项的二维数据表。存款包括：机构名称、收入、利息支出、准备金收入、准备金支出、税金、收入等行员业绩报表行员业绩报表是根据行员各自每月的业绩指标和实际完成度形成一个利润明细表及，数据报告，可以很清晰的看出行员的业绩情况。报表界面与表4.14相似，可参考。行员业绩指标表对各个行员每月的业绩指标情况的查询，包括存款，贷款模拟业绩明细项目。设计如表4.23所示：表1\s4.表格\*\s123行员业绩指标表模块设计模块名称行员业绩指标表基本/典型流程：客户进入报表界面；选择查询的日期；选择查询的币种（人民币、外币折美元）；选择查询的时段类型（时点、月日均、季日均、年日均、年累计）；选择查询的机构（全辖、机构）、行员；选择查询的指标（支持多选）；点击立即查询。1.每个指标除指标值外，均显示比上日、比上月月末、比年初、比去年同期。2.报表显示指标单位均为万元/万美元。执行结果行员各项业务各项时间内业绩指标数据列表行员利润明细表提供对各个机构行员每月的利润明细情况的查询，包括存款，贷款模拟利润明细项目。设计如表4.24所示：表1\s4.表格\*\s124行员利润明细表模块设计模块名称行员利润明细表基本/典型流程：用户进入行员利润明细表界面；选择选择时间类型（月/年），机构，行员；点击立即查询。提供打印功能，可以将结果到文本或文件；执行结果返回该日期各机构的各个利润明细项的二维数据表。存款包括：行员名称、收入、利息支出、准备金收入、税金、收入、利息支出、准备金收入、准备金支出业绩分析业绩分析主要通过机构，行员，贷款形态，存贷款到期账户分析得出不同时间段的数据对比分析，排名分析，并以折线图的形式来展现，可以更直观的查看数据发展趋势，帮助领导决策，界面如图4.一五所示：图1\s4.图表\*\s116数据分析趋势图机构对比分析列举各机构数据做数据分析，设计如表4.25所示：表1\s4.表格