账户专管员考试多选题练习题集附有答案

账户专管员考试多选题练习题集[复制]1.（）的监护人是其法定代理人。A、限制民事行为能力人(正确答案)B、无民事行为能力人(正确答案)C、完全民事行为能力人D、不完全民事行为能力人答案解析：中华人民共和国民法总则2.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织），但不包括（）。A、政府机构(正确答案)B、国际组织(正确答案)C、中央银行(正确答案)D、金融机构(正确答案)E、在证券市场上市交易的公司及其关联机构(正确答案)答案解析：非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法第十条3.《公证程序规则》规定，符合哪些条件的申请，公证机构才可以受理（）。A、申请人与申请公证的事项有利害关系(正确答案)B、有丰富的申请材料C、申请公证的事项复核《公证法》规定的范围(正确答案)D、申请公证的事项复核公证机构受理范围(正确答案)E、申请人之间对申请公证的事项无争议(正确答案)答案解析：《公证程序规则》规定，符合哪些条件的申请，公证机构才可以受理：申请人与申请公证的事项有利害关系、申请公证的事项复核《公证法》规定的范围、申请公证的事项复核公证机构受理范围、申请人之间对申请公证的事项无争议。4.《公证程序规则》规定，自然人、法人或其他组织申请办理公证应该提交的材料主要包括（）。A、申请人的身份证明或资格证(正确答案)B、委托他人代为申请的委托书(正确答案)C、申请公证的文书(正确答案)D、申请公证的事项的证明材料(正确答案)E、法律规定的其他材料(正确答案)答案解析：《公证程序规则》规定，自然人、法人或其他组织申请办理公证应该提交的材料主要包括申请人的身份证明或资格证、委托他人代为申请的委托书、申请公证的文书、申请公证的事项的证明材料、法律规定的其他材料。5.《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，2018年6月底前，国有商业银行、股份制商业银行等银行金融机构应该实现在本银行（）等电子渠道办理个人二、三类户开立等业务。A、网上银行(正确答案)B、手机银行(正确答案)C、直销银行(正确答案)D、远程视频柜员机(正确答案)E、智能柜员机(正确答案)答案解析：《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，2018年6月底前，国有商业银行、股份制商业银行等银行金融机构应该实现在本银行网上银行、手机银行、直销银行、远程视频柜员机、智能柜员机等电子渠道办理个人二、三类户开立等业务。6.《贵州银行企业银行结算账户管理办法(试行)》适用于我行所辖营业网点为境内依法设立的（）办理的银行账户业务。A、企业法人(正确答案)B、非法人企业(正确答案)C、个体工商户(正确答案)D、其他组织社会团体答案解析：贵州银行企业银行结算账户管理办法(试行)第三条7.《贵州银行人民币同业银行结算账户管理办法》所称同业业务是指我行与其他银行开展（）等业务A、现金解缴(正确答案)B、资金结算(正确答案)C、资金运用(正确答案)D、资金投融资(正确答案)答案解析：黔银规章〔2016〕11号《贵州银行人民币同业银行结算账户管理办法》8.《贵州银行人民币同业银行结算账户管理办法》所指的同业银行结算账户是指（）的人民币银行存款账户A、我行为境内其他银行开立(正确答案)B、双方或者与第三方发生资金划转(正确答案)C、我行在境内其他银行开立(正确答案)D、境外的外币同业账户E、境内外的外币同业账户答案解析：黔银规章〔2016〕11号《贵州银行人民币同业银行结算账户管理办法》9.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，以下属于有效身份证件的包括（）。A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的可以使用居民身份证或户口簿(正确答案)B、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证(正确答案)C、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证(正确答案)D、定居国外的中国居民为中国护照(正确答案)E、外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）(正确答案)答案解析：《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，以下属于有效身份证件的包括在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的可以使用居民身份证或户口簿、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证、定居国外的中国居民为中国护照、外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理。10.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定不满16周岁的中国公民开立个人银行结算账户时的有效证件是（）。A、居民身份证(正确答案)B、户口簿(正确答案)C、护照D、学生证答案解析：《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定不满16周岁的中国公民开立个人银行结算账户时的有效证件是居民身份证、户口簿。11.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定中国公民开立个人银行结算账户时的辅助身份证明材料有（）。A、居民身份证B、机动车驾驶证(正确答案)C、工作证(正确答案)D、社会保障卡(正确答案)答案解析：《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定中国公民开立个人银行结算账户时的辅助身份证明材料有机动车驾驶证、工作证、社会保障卡。12.《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是（）。A、业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制定、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。(正确答案)B、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。(正确答案)C、审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。(正确答案)D、三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。(正确答案)答案解析：《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制定、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责、审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见、三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。13.《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责（）。A、相关业务制度的制定、执行、日常检查和持续改进(正确答案)B、及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议(正确答案)C、动态调整制度、流程、风险控制措施(正确答案)D、提出修订重要凭证和合同文本等建议(正确答案)答案解析：《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制定、执行、日常检查和持续改进、及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议、动态调整制度、流程、风险控制措施、提出修订重要凭证和合同文本等建议。14.Ⅰ类账户卡可为存款人提供（）等服务A、存款(正确答案)B、购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C、转账、消费和缴费支付(正确答案)D、支取现金(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第四章第十六条15.Ⅱ类账户卡可以办理（）业务A、存款(正确答案)B、购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C、限额消费和缴费(正确答案)D、限额存取现金(正确答案)E、限额向非绑定账户转出资金(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第四章第十六条16.Ⅲ类账户“面核标志”为“01-已面核”时，允许办理（）业务。A、限额消费和缴费(正确答案)B、限额向非绑定账户转入转出资金(正确答案)C、向绑定账户转入转出资金(正确答案)答案解析：Ⅲ类账户“面核标志”为“01-已面核”时，允许办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转入转出资金、向绑定账户转入转出资金业务。17.II类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过（）开展企业基本存款账户唯一性审核，以及墓本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过（）办理银行账户业务，预计2个工作日以内难以恢复的突发事件。A、四级操作员(正确答案)B、三级操作员C、二级操作员(正确答案)D、一级操作员(正确答案)答案解析：企业银行结算账户业务应急预案18.II类账户“面核标志”为“02-未面核”时，允许办理（）业务。A、购买投资理财产品(正确答案)B、向绑定账户转入转出资金(正确答案)C、限额消费和缴费(正确答案)D、限额现金存取款E、限额向非绑定账户转出资金(正确答案)答案解析：II类账户“面核标志”为“02-未面核”时，允许办理购买投资理财产品、向绑定账户转入转出资金、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。19.II类账户日借方累计限额为人民币（）元，年借方累计限额为人民币（）元。A、10000(正确答案)B、20000C、100000D、200000(正确答案)答案解析：II类账户日借方累计限额为人民币10000元，年借方累计限额为人民币200000元。20.按照（）的原则建立发卡机构和收单机构责任追究制度。A、谁发卡、谁负责(正确答案)B、谁开户、谁负责C、谁发展的特约商户、谁负责(正确答案)D、谁开立的特约商户、谁负责答案解析：关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知(银办发〔2009〕149号)21.按照《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，16周岁以上的中国境内居民可凭（）去银行办理开户。A、中华人民共和国居民身份证(正确答案)B、临时居民身份证(正确答案)C、护照D、户口簿答案解析：按照《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，16周岁以上的中国境内居民可凭中华人民共和国居民身份证、临时居民身份证去银行办理开户。22.按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对客户实行分类管理，对于（）开户应坚持上门核实。A、新客户B、重点关注客户(正确答案)C、异地客户(正确答案)D、大额客户答案解析：按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对客户实行分类管理，对于重点关注客户、异地客户开户应坚持上门核实。23.按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强（）“三道防线”建设。A、业务管理条线(正确答案)B、风险合规条线(正确答案)C、后勤保障D、审计监督条线(正确答案)答案解析：按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强业务管理条线、风险合规条线、审计监督条线“三道防线”建设。24.按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的（）。A、权限管理(正确答案)B、资历管理C、行为管理(正确答案)D、年限管理答案解析：按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理、行为管理。25.按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（）原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。A、用完立即销毁B、双人监督领用(正确答案)C、双人入库保管(正确答案)D、事先审批登记(正确答案)E、定期更新印章答案解析：按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持双人监督领用、双人入库保管、事先审批登记原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。26.按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括（）。A、开户申请人意愿的真实性(正确答案)B、开户初始资金来源地真实性C、开户文件和印鉴的真实性(正确答案)D、开户办理人身份的真实性(正确答案)答案解析：按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括开户申请人意愿的真实性、开户文件和印鉴的真实性、开户办理人身份的真实性。27.按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）方面严格分离原则。A、人员(正确答案)B、岗位(正确答案)C、职责(正确答案)D、区域答案解析：按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则。28.按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点负责人对（）的管理职责。A、营业场所(正确答案)B、营业秩序(正确答案)C、客户流量D、客户来源答案解析：按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点负责人对营业场所、营业秩序的管理职责。29.办理继承公证过程中查询被继承人名下存款，需要提供以下哪些资料。（）A、《存款查询函》(正确答案)B、《存款查询情况通知书》(正确答案)C、查询申请人有效身份证件(正确答案)D、《委托书》与受托人有效证件复印件(正确答案)答案解析：办理继承公证过程中查询被继承人名下存款，需要提供以下哪些资料。《存款查询函》、《存款查询情况通知书》、查询申请人有效身份证件、《委托书》与受托人有效证件复印件。30.办理已故存款人存款查询业务需要：（）。A、死亡证明(正确答案)B、表明亲属关系的文件(正确答案)C、本人的有效身份证件(正确答案)D、公证遗嘱(正确答案)答案解析：办理已故存款人存款查询业务需要：死亡证明、表明亲属关系的文件、本人的有效身份证件、公证遗嘱。31.本规定发布之前已按国家有关规定成立的民办非企业单位，在民办非企业单位复查登记过程中，通过复查登记的，其印章（）、（）、（）、（）、（）符合本规定的，在登记管理机关备案后可继续使用；不符合的应重新申请刻制；未通过复查登记的应停止活动，向业务主管单位交回原有印章，并由业务主管单位登记造册，送当地公安机关销毁。A、规格(正确答案)B、式样(正确答案)C、名称(正确答案)D、文字(正确答案)E、文体(正确答案)答案解析：本规定发布之前已按国家有关规定成立的民办非企业单位，在民办非企业单位复查登记过程中，通过复查登记的，其印章规格、式样、名称、文字、文体符合本规定的，在登记管理机关备案后可继续使用；不符合的应重新申请刻制；未通过复查登记的应停止活动，向业务主管单位交回原有印章，并由业务主管单位登记造册，送当地公安机关销毁。32.持卡人可到我行任一营业网点凭持卡人有效身份证件、密码办理正式挂失，挂失时须提供（）、（）、（）、地址、（）、（）、开卡日期等部分信息供我行验证。A、卡号(正确答案)B、户名(正确答案)C、证件号码(正确答案)D、余额(正确答案)E、手机号码(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第五章第二十五条33.除（）等确有使用移动POS机需求的行业商户，其他类型商户原则上不得安装移动POS机。A、航空(正确答案)B、交通罚款(正确答案)C、上门收费(正确答案)D、移动售货(正确答案)E、物流配送(正确答案)答案解析：关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知(银发〔2009〕142号）34.除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当（）。A、识别信托关系当事人的身份(正确答案)B、识别信托关系代理人的身份C、登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式(正确答案)D、登记信托关系当事人的姓名或者名称、联系方式答案解析：除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份、登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。35.储蓄业务的种类A、人民币（外汇）活期储蓄存款，人民币（外汇）整存整取定期储蓄存款(正确答案)B、人民币零存整取定期储蓄存款、人民币存本取息定期储蓄存款(正确答案)C、人民币整存零取定期储蓄存款、人民币定活两便储蓄存款(正确答案)D、人民币（外汇）个人通知存款(正确答案)E、经有权部门批准开办的其他种类的储蓄存款(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行储蓄业务管理办法》的通知第二章第六条36.存款人符合下列情形之一的可以在异地（跨省、市、县）开立人民币单位银行结算账户A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的(正确答案)B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的(正确答案)C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的(正确答案)D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的(正确答案)答案解析：黔银规章〔2016〕48号关于修订《贵州银行人民币单位银行结算账户管理办法》的通知37.存款人具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。临时机构临时存款账户A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；(正确答案)B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；(正确答案)C、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；(正确答案)D、拆分交易，故意规避交易限额；(正确答案)E、其他可疑情形。(正确答案)答案解析：中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知第二点38.存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件：A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。(正确答案)B、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。(正确答案)C、中国人民武装警察，应出具武警身份证件。(正确答案)D、香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。(正确答案)E、外国公民，应出具护照。(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法39.存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人（）、（）及（），防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。A、身份证明文件的姓名(正确答案)B、身份证件号码(正确答案)C、照片(正确答案)D、发证机关答案解析：中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知第一点40.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：A、违反人民币银行结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。(正确答案)B、违反人民币银行结算账户管理办法规定支取现金。(正确答案)C、利用开立银行结算账户逃废银行债务。(正确答案)D、出租、出借银行结算账户。(正确答案)E、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法41.存款人为单位的，其预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。存款人为个人的，其预留签章为该个人的签名或者盖章A、该单位的公章加其法定代表人(单位负责人)签名或者盖章(正确答案)B、该单位财务专用章加其法定代表人(单位负责人)签名或者盖章(正确答案)C、该单位的公章加其授权的代理人签名或者盖章(正确答案)D、该单位财务专用章加其授权的代理人签名或者盖章(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法实施细则第二章第十七条42.存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）、（）和（）进行审查。A、真实性(正确答案)B、完整性(正确答案)C、合规性(正确答案)D、有效性(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法实施细则第二章第九条43.存款人有下列情形之一的，应向开户行提出撤销银行结算账户的申请。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B、注销、被吊销营业执照的(正确答案)C、因迁址需要变更开户银行的(正确答案)D、其他原因需要撤销银行结算账户的(正确答案)答案解析：黔银规章〔2016〕48号关于修订《贵州银行人民币单位银行结算账户管理办法》的通知44.存款人主动撤销人民币单位银行结算账户的，须填写《撤销银行结算账户申请书》，注明销户原因，同时提交:（）A、营业执照正本（三证合一）(正确答案)B、法定代表人或单位负责人有效身份证证件(正确答案)C、授权他人办理销户手续的还须提交相关授权书及被授权人有效身份证件(正确答案)D、核准类账户须交还开户许可证原件(正确答案)答案解析：黔银规章〔2016〕48号关于修订《贵州银行人民币单位银行结算账户管理办法》的通知45.存款人主动撤销人民币单位银行结算账户的，须填写《撤销银行结算账户申请书》，注明销户原因，同时提交:（）A、营业执照正本（三证合一）(正确答案)B、法定代表人或单位负责人有效身份证证件(正确答案)C、授权他人办理销户手续的还须提交相关授权书及被授权人有效身份证件(正确答案)D、核准类账户须交还开户许可证原件(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法实施细则第四章第三十一条46.存款银行申请销户时，经办行需与存款银行（）等。A、核对账户余额(正确答案)B、审查存款银行有无未还清债务、垫款和应收未收利息(正确答案)C、有无未结清的手续费等费用(正确答案)D、有无应付未付托（委）收款项或其他应收未收款项(正确答案)答案解析：黔银规章〔2016〕11号《贵州银行人民币同业银行结算账户管理办法》47.单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）。A、书面申请(正确答案)B、开户登记证(正确答案)C、营业执照等相关证明文件(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法48.地下钱庄与（）恐怖融资等违法犯罪激动相互交织、关联，严重持有扰乱国家金融管理秩序，破坏金融安全稳定。A、非法集资(正确答案)B、网络赌博(正确答案)C、电信诈骗(正确答案)D、贪污腐败(正确答案)答案解析：中国人民银行办公厅洗钱风险提示2020年第1期49.对存在下列情形的企业，营业网点有权拒绝开户：A、不配合营业网点进行客户身份识别和开户审核的(正确答案)B、开户理由不合理的，开户业务与客户身份不相符的；(正确答案)C、有明显理由怀疑客户开立账户存在出租、出借、出售、转让、购买、倒卖或其他从事违法犯罪活动的(正确答案)D、假冒他人身份或者虚构代理关系的(正确答案)E、经核实注册地址不存在或虚构经营场所的；(正确答案)答案解析：贵州银行企业银行结算账户管理办法(试行)第二十一条50.对代办人民币单笔或单日累计超过5万元（含）的柜面有卡现金存款业务需在凭条上登记：A、代理人的姓名(正确答案)B、联系方式(正确答案)C、有效身份证件的种类(正确答案)D、有效身份证件的号码(正确答案)E、有效身份证件的有效期答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第四章第二十条51.对地下钱庄活动异常交易识别点中，交易方式以线上非柜面方式为主。频繁混合使用多种银行交易渠道，以（）交易为主。A、网银(正确答案)B、电话银行C、手机银行(正确答案)D、ATM(正确答案)答案解析：中国人民银行办公厅洗钱风险提示2020年第1期52.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：（）A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人(正确答案)B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的(正确答案)C、公司的高级管理(正确答案)D、公司的全体答案解析：对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，公司的受益所有人应当按53.对来自（）等国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户，义务机构应当根据其风险状况，采取相应的强化身份识别措施。A、国际刑警组织B、金融行动特别工作组(正确答案)C、亚太反洗钱组织(正确答案)D、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(正确答案)答案解析：照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的、公司的高级管理。54.对企业名称、法定代表人变更的，营业网点应及时在账户管理系统中维护企业基本信息，打印《基本存款账户信息》交付企业存款人。其他信息的变更不更换基本存款账户编号A、企业名称(正确答案)B、法定代表人(正确答案)C、经营范围D、注册资金答案解析：对来自金融行动特别工作组、亚太反洗钱组织、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织等国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户，义务机构应当根据其风险状况，采取相应的强化身份识别措施。55.对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取（）等措施。A、冻结卡片B、止付卡片(正确答案)C、不收不付D、追索欠款(正确答案)答案解析：贵州银行企业银行结算账户管理办法(试行)第三十五条56.对于2020年5月1日之后新开立的对公账户建立有效风险防控措施，加强开户的审核把控，力争专项行动达到（）的政策效果，切实推动全行账户的规范管理工作，助力打击电信网络诈骗犯罪活动。A、查出一批(正确答案)B、移送一批(正确答案)C、打击一批(正确答案)D、震慑一批(正确答案)答案解析：关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知(银发〔2009〕142号）57.对于单位代理批量开立的借记卡，需被代理人持本人有效身份证件办理卡片启用（激活）后方可正常使用，在启用（激活）前不支持（）、（）、（）、（）等借方交易。（）A、取款(正确答案)B、转出(正确答案)C、消费(正确答案)D、理财投资(正确答案)答案解析：黔银办发〔2020〕287号关于印发《贵州银行企业银行账户清理整治专项行动工作方案》的通知58.对于发现可疑的，审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过（）等方式全面核查。A、电话回访B、上门核实(正确答案)C、加强监测(正确答案)D、提高对账频率(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第三章第十二条59.对于反洗钱监测系统提取的可疑交易，各行应细致分析、审慎识别。对符合大额、可疑交易报告标准，反洗钱系统未能自动筛选出来的交易，应在系统中人工新增报告，并视情况采取关停部分非柜面渠道、进行风险等级调整等措施。A、关停非柜面渠道B、关停部分非柜面渠道(正确答案)C、进行风险等级调整(正确答案)D、只收不付答案解析：中国人民银行办公厅支付业务风险提示2020年第4期《严格落实账户管理主体责任强化账户风险防控》60.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析A、资金来源(正确答案)B、资金用途(正确答案)C、经济状况(正确答案)D、经营状况(正确答案)答案解析：贵州银行企业银行结算账户管理办法(试行)第六十条61.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）措施，并重点关注相关账户的支付交易情况。A、电话回访(正确答案)B、实地查访(正确答案)C、向公安部门核实(正确答案)D、向工商行政管理部门核实(正确答案)答案解析：对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况、经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。62.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施：（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政府(正确答案)B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。(正确答案)C、进一步深入了解客户财产和资金(正确答案)D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度(正确答案)答案解析：中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知第一点63.对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取（）等适当措施防患于未然。A、待岗B、约谈(正确答案)C、交流(正确答案)D、轮岗(正确答案)答案解析：对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施：建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政府、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权、进一步深入了解客户财产和资金、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。64.对账户资料不完整、不符合开立、变更、撤销账户条件的，或对通过账户管理系统核查发现因存款人名称、注册地地区代码、社会统一信用代码录入错误而导致企业多头开立基本存款账户的，营业网点在收到《企业银行账户差错更正通知书》后（）对相关账户采取不收不付控制措施并及时办理销户。A、1个工作日B、2个工作日C、当日(正确答案)D、次日答案解析：中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知65.二级操作员：有开立、变更、撤销银行结算账户（不包括企业基本存款账户、临时存款账户）权限，可操作（）。A、企业一般存款账户和专用存款账户报备(正确答案)B、账户信息查询(正确答案)C、银行账号和证明文件编号批量变更管理(正确答案)D、浏览系统公告(正确答案)E、统计本级及下级营业网点银行结算账户信息(正确答案)答案解析：贵州银行企业银行结算账户业务操作规程（试行）第二十六条66.发卡机构要为申请人提供安全可靠的密码设置和修改服务，密码应能通过（）等渠道快速、安全修改。A、短信B、微信C、柜台(正确答案)D、电话银行(正确答案)答案解析：贵州银行企业银行结算账户业务操作规程（试行）第三十七条67.法人是具有（），依法独立（）的组织。A、民事权利能力(正确答案)B、享有民事权利(正确答案)C、承担民事义务(正确答案)D、民事行为能力(正确答案)答案解析：关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知(银发〔2009〕142号）68.反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括：（）A、识别客户身份(正确答案)B、识别代理人身份(正确答案)C、了解交易目的、性质(正确答案)D、了解实际控制、受益人身份(正确答案)答案解析：中华人民共和国民法总则69.反洗钱客户身份识别识别要求包括：（）A、基础识别(正确答案)B、持续识别(正确答案)C、重新识别(正确答案)D、强化识别(正确答案)答案解析：反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括：识别客户身份、识别代理人身份、了解交易目的、性质、了解实际控制、受益人身份。70.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、走私犯罪(正确答案)B、贪污贿赂犯罪(正确答案)C、破坏金融管理秩序犯罪(正确答案)D、金融诈骗犯罪(正确答案)答案解析：反洗钱客户身份识别识别要求包括：基础识别、持续识别、重新识别、强化识别。71.非法人组织包括（）等。A、个人独资企业(正确答案)B、合伙企业(正确答案)C、不具有法人资格的专业服务机构(正确答案)D、社会服务机构答案解析：中华人民共和国反洗钱法72.营利法人包括（）等。A、有限责任公司(正确答案)B、股份有限公司(正确答案)C、其他企业法人(正确答案)D、合伙企业答案解析：中华人民共和国民法总则73.非营利法人包括（）等。A、事业单位(正确答案)B、社会团体(正确答案)C、基金会(正确答案)D、社会服务机构(正确答案)答案解析：中华人民共和国民法总则74.辅助身份证明材料包括（）A、机动车驾驶证(正确答案)B、社会保障卡(正确答案)C、工作证(正确答案)D、完税证明、水电煤缴费单(正确答案)E、香港、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)答案解析：中华人民共和国民法总则75.个人开立Ⅱ类银行账户(以下简称Ⅱ、Ⅲ类户)可以绑定本人（）进行身份验证。A、I类银行账户(正确答案)B、非银行支付机构开立的支付账户C、信用卡账户(正确答案)D、银行支付机构开立的非结算账户答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第三章第十条76.个人人民币存款账户含（）A、个人银行结算账户(正确答案)B、个人活期储蓄账户(正确答案)C、个人定期存款账户(正确答案)D、个人通知存款账户(正确答案)答案解析：个人开立Ⅱ类银行账户(以下简称Ⅱ、Ⅲ类户)可以绑定本人I类银行账户、信用卡账户进行身份验证。77.个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人时，应向开户银行出具经签名确认的书面申请，以及原预留印章或签字人的个人身份证件。银行应留存相应的复印件，并凭以办理预留银行签章的变更。A、经签名确认的书面申请(正确答案)B、原预留印章的个人身份证件(正确答案)C、签字人的个人身份证件(正确答案)D、留存相应的复印件(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行储蓄业务管理办法》的通知第三章第十五条78.个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户（）A、工资、奖金收入。(正确答案)B、债券、期货、信托等投资的本金和收益。(正确答案)C、个人债权或产权转让收益。(正确答案)D、个人贷款转存(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法79.个人银行账户分为一类银行账户、二类银行账户、三类银行账户，关于二类账户银行可提供的主要服务种类的说法中，正确的有（）。A、提供限额向非绑定账户转出资金业务(正确答案)B、二类户可以通过自助设备办理存取现金，无需银行工作人员面对面确认身份C、经银行柜面，二类户可以办理非绑定账户资金转入业务(正确答案)D、银行可以为二类户可以配发银行卡尸体卡片(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法80.个人有效身份证件包括（）A、中国公民为居民身份证。不满十六周岁的，应由监护人代理开立个人存款账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿(正确答案)B、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证、港澳居民居住证；台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证、台湾居民居住证。(正确答案)C、定居国外的中国公民为中国护照(正确答案)D、外国公民为护照或外国人永久居留证(正确答案)E、法律、行政法规规定的其他身份证明文件(正确答案)答案解析：个人银行账户分为一类银行账户、二类银行账户、三类银行账户，关于二类账户银行可提供的主要服务种类的说法中，正确的有提供限额向非绑定账户转出资金业务、经银行柜面，二类户可以办理非绑定账户资金转入业务、银行可以为二类户可以配发银行卡尸体卡片。81.个人整存整取定期存款转存业务分为（）四种。A、不转存(正确答案)B、本金转存(正确答案)C、本息转存(正确答案)D、默认转存(正确答案)E、利息转存答案解析：关于修订印发《贵州银行储蓄业务管理办法》的通知第三章第十七条82.各分、支行应依托影像后督系统、反洗钱系统、账户管理系统，结合账户的日常管理，加强对企业银行结算账户的行为和交易监测。通过（）等方式，对各系统企业信息的一致性、账户资料的有效性与完整性、账户交易合理性等开展定期、不定期检查和监测。A、系统信息比对(正确答案)B、内控检查(正确答案)C、数据监测(正确答案)D、系统监测(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行储蓄业务管理办法》的通知第五章第三十九条83.各省、自治区、直辖市人民政府和国务院各部委、各直属机构印制文件时使用的套印（）、（），其（）、（）与正式印章等同，由国务院制发。A、质料B、印章(正确答案)C、印模(正确答案)D、规格(正确答案)E、式样(正确答案)答案解析：贵州银行企业银行结算账户业务操作规程（试行）第二十八条84.各营业网点有下列情形之一的，应向人民银行分支机构申请人民币银行结算账户的批量迁移（）。A、所属行别发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动；(正确答案)B、所属行政区划发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动；(正确答案)C、营业网点的信息发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动(正确答案)D、中国人民银行规定的其他情形。(正确答案)答案解析：各省、自治区、直辖市人民政府和国务院各部委、各直属机构印制文件时使用的套印印章、印模，其规格、式样与正式印章等同，由国务院制发。85.根据《公证程序规则》的规定，公证复查申请的条件是（）。A、申请人只能是公证当事人B、申请人必须提供证据证明公证书有错误(正确答案)C、必须向出具该公证书的公证机构提出(正确答案)D、必须收到公证书之日起1年内提出(正确答案)E、必须在收到公证书之日起2年内提出答案解析：贵州银行企业银行结算账户业务操作规程（试行）第四十二条86.根据《公证法》及《公证程序规则》规定，有权受理申请办理涉及不动产的委托、声明、赠与、遗属公证的有（）。A、当事人住所地公证处(正确答案)B、当事人经常居住地公证处(正确答案)C、行为发生地公证处(正确答案)D、事实发生地公证处(正确答案)E、不动产所在地公证处(正确答案)答案解析：根据《公证程序规则》的规定，公证复查申请的条件是申请人必须提供证据证明公证书有错误、须向出具该公证书的公证机构提出、必须收到公证书之日起1年内提出。87.根据《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，可对存量哪些客户已采集的法定代表人或负责人信息录入为受益所有人信息。（）A、个体工商户(正确答案)B、国家机关C、经营农林牧渔产业的非公司制农民专业合伙组织(正确答案)D、合伙企业E、受政府控制的企事业单位(正确答案)答案解析：根据《公证法》及《公证程序规则》规定，有权受理申请办理涉及不动产的委托、声明、赠与、遗属公证的有当事人住所地公证处、当事人经常居住地公证处、行为发生地公证处、事实发生地公证处、不动产所在地公证处。88.根据《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的要求，在开户环节中增加对非自然人客户的受益所有人身份识别的相关要求包括（）。A、按规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料(正确答案)B、应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息(正确答案)C、采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立义务关系或者进行交易(正确答案)D、已建立义务关系的，应提交可疑交易报告，维持义务关系E、已建立义务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止义务关系(正确答案)答案解析：根据《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，可对存量哪些客户已采集的法定代表人或负责人信息录入为受益所有人信息。个体工商户、经营农林牧渔产业的非公司制农民专业合伙组织、受政府控制的企事业单位。89.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，以下哪些属于辅助身份证明材料？（）A、社会保障卡(正确答案)B、户籍证明(正确答案)C、居住证(正确答案)D、水费缴款单(正确答案)答案解析：根据《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的要求，在开户环节中增加对非自然人客户的受益所有人身份识别的相关要求包括按规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料、应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息、采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立义务关系或者进行交易、已建立义务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止义务关系。90.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份证的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）A、户口簿(正确答案)B、工作证(正确答案)C、机动车驾驶证(正确答案)D、结婚证答案解析：根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，以下哪些属于辅助身份证明材料？社会保障卡、户籍证明、居住证、水费缴款单。91.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，下列（）属于有效的实名制开户证件。A、户口簿B、中华人民共和国临时居民身份证(正确答案)C、武装警察身份证件(正确答案)D、外国护照(正确答案)答案解析：根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份证的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。户口簿、工作证、机动车驾驶证。92.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》要求，个人申请开立银行结算账户时应提供以下（）信息，并在《开户申请书》上进行填写。A、国籍(正确答案)B、联系方式(正确答案)C、身份证件或者身份证明文件的种类和号码(正确答案)D、职业(正确答案)答案解析：根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，下列中华人民共和国临时居民身份证、武装警察身份证件、外国护照属于有效的实名制开户证件。93.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份是被工作有关问题的通知》，以下哪些资料可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料？（）A、政府主管部门依法披露的信息(正确答案)B、非自然人客户依法应当披露的法定信息(正确答案)C、权威媒体报道D、询问非自然人客户答案解析：根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》要求，个人申请开立银行结算账户时应提供以下国籍、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类和号码、职业信息，并在《开户申请书》上进行填写。94.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份是被工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度，以下说法正确的是（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善(正确答案)B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立义务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作(正确答案)D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接(正确答案)答案解析：根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份是被工作有关问题的通知》，以下哪些资料可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料？政府主管部门依法披露的信息、非自然人客户依法应当披露的法定信息。95.根据中国馆人民银行办公厅《关于做好港澳台居民居住证使用和宣传培训工作有关事项的通知》，港澳台居民居住证登载内容包括（）。A、姓名(正确答案)B、性别(正确答案)C、公民身份号码(正确答案)D、指纹信息(正确答案)E、签发机关(正确答案)答案解析：根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份是被工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度，以下说法正确的是将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善、在与非自然人客户建立义务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。96.根据中国银保监会办公厅、司法部办公厅《关于简化查询已故存款人存款相关事宜的通知》，已故存款人配偶办理已故存款人存款查询业务，查询范围包括（）.A、存款余额(正确答案)B、代销且无法确定金额的第三方产品C、银行业金融机构自身发行的非存款类金融资产的余额(正确答案)D、银行业金融机构自身管理的非存款类金融资产的余额(正确答案)答案解析：根据中国馆人民银行办公厅《关于做好港澳台居民居住证使用和宣传培训工作有关事项的通知》，港澳台居民居住证登载内容包括姓名、性别、公民身份号码、指纹信息、签发机关。97.关于反洗钱客户身份信息识别要素，以下说法正确的是：（）A、姓名、性别(正确答案)B、身份证件的号码、类型、有效期(正确答案)C、国籍、职业、收入水平(正确答案)D、地址、固话、手机号(正确答案)答案解析：根据中国银保监会办公厅、司法部办公厅《关于简化查询已故存款人存款相关事宜的通知》，已故存款人配偶办理已故存款人存款查询业务，查询范围包括存款余额、银行业金融机构自身发行的非存款类金融资产的余额、银行业金融机构自身管理的非存款类金融资产的余额。98.国家法律规定的有权机关（）。A、人民法院、人民检察院(正确答案)B、税务机关、海关(正确答案)C、监察机关(正确答案)D、工商行政管理机关(正确答案)E、银行保险监督管理机构(正确答案)答案解析：关于反洗钱客户身份信息识别要素，以下说法正确的是：姓名、性别，身份证件的号码、类型、有效期，国籍、职业、收入水平，地址、固话、手机号。99.国家行政机关和企业事业单位、社会团体的印章为（），中央刊（）或（）。A、圆形(正确答案)B、国徽(正确答案)C、正方形D、五角星(正确答案)E、名称答案解析：关于修订印发《贵州银行储蓄业务管理办法》的通知第七章第六十二条100.国家行政机关和企业事业单位、社会团体的其他专用印章(包括经济合同章、财务专用章等)，在名称、式样上应与单位正式印章有所区别，经本单位领导批准后可以刻制。A、经济合同章(正确答案)B、法人代表章C、财务专用章(正确答案)D、增值税章E、活动日期章答案解析：国家行政机关和企业事业单位、社会团体的印章为圆形，中央刊国徽或五角星。101.国务院有关金融监督管理机构审批（）时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A、新设金融机构(正确答案)B、现有金融机构C、金融机构增设分支机构(正确答案)D、金融机构增设反洗钱部门答案解析：国家行政机关和企业事业单位、社会团体的其他专用印章(包括经济合同章、财务专用章等)，在名称、式样上应与单位正式印章有所区别，经本单位领导批准后可以刻制。102.核准制改为备案制之后，企业基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。持有基本存款账户编号的企业存款人申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供基本存款账户编号。A、基本存款账户B、一般存款账户(正确答案)C、专用存款账户(正确答案)D、临时存款账户(正确答案)答案解析：中华人民共和国反洗钱法103.换卡交易成功后，对客户交回的卡片，在监控范围内，经办柜员须当客户面当场销毁。销毁方式具体为（）。A、磁条卡须在磁条间“一破为二”剪断磁条进行销毁(正确答案)B、剪卡片左下角C、剪卡片右上角D、芯片卡须在芯片间“一破为二”剪断芯片进行销毁(正确答案)答案解析：贵州银行企业银行结算账户业务操作规程（试行）第五条104.基本存款账户、临时存款账户变更：需报送（），变更临时存款账户项目部及其项目部负责人信息的，还需提交相关变更申请书附页。A、变更单位银行结算账户申请书(正确答案)B、营业执照(正确答案)C、法人身份证(正确答案)D、《基本存款账户开户许可证》或《临时存款账户开户许可证》(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第六章第二十九条105.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。（）可以申请开立基本存款账户:A、团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队。(正确答案)B、民办非企业组织。(正确答案)C、单位设立的独立核算的附属机构。(正确答案)D、其他组织(正确答案)答案解析：贵州银行企业银行结算账户业务操作规程（试行）第二十六条106.基于通报账户开展拓展研判包括（）A、同名账户反查(正确答案)B、电话号码反查(正确答案)C、网银操作反查(正确答案)D、交易对手方反查(正确答案)答案解析：人民币银行结算账户管理办法107.集团（公司）（）部门可以依法要求分支机构和附属机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息。A、法律B、合规(正确答案)C、审计(正确答案)D、反洗钱(正确答案)答案解析：银支付【2020】49号《打击治理跨境赌博金融监管工作组关于印发〈涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点〉的通知》108.监护人代为办理时，应提供监护人及被监护人的有效身份证件和能真实反映监护关系的有效证明，监护关系的有效证明主要包括：（）A、户口簿(正确答案)B、司法文书（调解书、裁定书、判决书）(正确答案)C、公安部门出具的有关证明(正确答案)D、被监护人出具的证明答案解析：集团（公司）合规、审计、反洗钱部门可以依法要求分支机构和附属机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息。109.交易记录是指客户主动发起的资金类交易。客户柜面签约银行产品视同为有交易记录，（）不作为交易记录。A、账户查询(正确答案)B、银行计息(正确答案)C、扣除账户年费(正确答案)D、小额管理费(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行储蓄业务管理办法》的通知第六章第五十二条110.借记卡按照卡片从属关系，分为（）。A、主卡(正确答案)B、附卡(正确答案)C、Ⅰ类账户卡D、Ⅱ类账户卡答案解析：贵州银行企业银行结算账户业务操作规程（试行）第二十七条111.借记卡按照客户层级不同，分为（）。A、普卡(正确答案)B、金卡(正确答案)C、白金卡(正确答案)D、钻石卡(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第二章第五条112.借记卡按主账户类型，分为（）。A、主卡B、附卡C、Ⅰ类账户卡(正确答案)D、Ⅱ类账户卡(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第二章第五条113.借记卡凭证口头挂失可通过（）等电子渠道办理。A、柜台办理B、网点柜台(正确答案)C、客服热线(正确答案)D、手机银行(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第二章第五条114.金融机构（）时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。A、破产(正确答案)B、清算C、兼并D、解散(正确答案)答案解析：关于修订印发《贵州银行借记卡业务管理办法》的通知第五章第二十五条115.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。A、匿名账户(正确答案)B、银行账户C、假名账户(正确答案)D、多个账户答案解析：金融机构破产、解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管116.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的哪一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。（）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明(正确答案)B、回访客户(正确答案)C、实地查访(正确答案)D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)E、其他可依法采取的措施(正确答案)答案解析：理委员会指定的机构117.金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，影印件识别客户身份。A、现金存款B、现金汇款(正确答案)C、现钞兑换(正确答案)D、票据兑付(正确答案)答案解析：中华人民共和国反洗钱法118.金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当（）。A、识别客户身份(正确答案)B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，影印件(正确答案)D、登记客户有关身份信息答案解析：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的哪一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份:要求客户补充其他身份资料或者身份证明、回访客户、实地查访、向公安、工商行政管理等部门核实、其他可依法采取的措施。119.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息A、汇款人的姓名或者名称、账号、身份证件号码B、汇款人的姓名或者名称、账号、住所(正确答案)C、收款人的姓名、账号D、收款人的姓名、住所(正确答案)答案解析：金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，影印件识别客户身份。120.金融机构利用（）以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。A、电话(正确答案)B、网络(正确答案)C、自动柜员机(正确答案)D、自助终端答案解析：金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔121.金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列哪种措施:（）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证(正确答案)B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作(正确答案)C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予经济处罚D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)答案解析：人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，影印件。122.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求:（）。A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施(正确答案)B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍(正确答案)C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件(正确答案)D、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和交易记录保存的必要措施答案解析：金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所、收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息。123.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中（）。A、明确被委托金融机构履行反洗钱义务B、明确双方在识别客户身份方面的职责(正确答案)C、相互间提供必要的协助(正确答案)D、相应采取有效的客户身份识别措施(正确答案)答案解析：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。124.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级A、地域(正确答案)B、业务(正确答案)C、行业(正确答案)D、客户是否为外国政要(正确答案)答案解析：金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列哪种措施:责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。125.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供（）所需的信息。A、识别客户身份(正确答案)B、监测分析交易情况(正确答案)C、调查可疑交易活动(正确答案)D、查处洗钱案件(正确答案)答案解析：金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求:能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。126.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。A、数据信息(正确答案)B、业务凭证(正确答案)C、账簿(正确答案)D、开户凭证答案解析：金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责、相互间提供必要的协助、相应采取有效的客户身份识别措施。127.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程、（）及时修改和完善相关制度。A、指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作(正确答案)B、合理设计业务流程和操作规范(正确答案)C、定期进行内部审计(正确答案)D、评估内部操作规程是否健全、有效(正确答案)答案解析：金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。128.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循"了解你的客户"的原则，包括：（）A、了解客户及其交易目的(正确答案)B、了解客户及其交易背景C、了解客户及其交易性质(正确答案)D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)答案解析：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动、查处洗钱案件所需的信息。129.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A、反洗钱专门部门B、反洗钱专门机构(正确答案)C、反洗钱独立机构D、指定内设机构(正确答案)答案解析：金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。130.金融机构应当依法采取（）履行反洗钱义务。A、建立健全客户身份识别制度(正确答案)B、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)D、预防、监控措施(正确答案)答案解析：金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规131.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；(正确答案)B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；(正确答案)C、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。(正确答案)答案解析：程、指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作、合理设计业务流程和操作规范、定期进行内部审计、评估内部操作规程是否健全、有效及时修改和完善相关制度。132.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当（）A、充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息(正确答案)B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性(正确答案)C、以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责(正确答案)D、充分了解境外金融机构所有地反洗钱形势及反洗钱监管情况答案解析：金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循"了解你的客户"的原则，包括：了解客户及其交易目的、了解客户及其交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。133.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的(正确答案)C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为(正确答案)答案解析：中华人民共和国反洗钱法134.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、规定金额以上的现金汇款(正确答案)B、现钞兑换(正确答案)C、票据兑付(正确答案)D、转账支付答案解析：中华人民共和国反洗钱法135.尽职调查岗负责企业存款人开户真实意愿的核实及尽职调查（含客户实名、受益所有人、控制人、非居民涉税信息身份等）。有管户客户经理的账户由管户经理开展尽职调查；无管户客户经理的账户由大堂经理、柜员等我行工作人员开展尽职调查。（）A、理财经理B、大堂经理(正确答案)C、柜员(正确答案)D、网点负责人答案解析：中华人民共和国反洗钱法136.禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的一种或几种（）。A、在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构；(正确答案)B、信用卡申请