2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理)

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分

题库(考点梳理)单选题(共30题)1、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示()。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C2、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有()。A.I、IIB.I、InC.I、II、Wd.i、n、W【答案】D3、金融债券的发行主体是()。A.I、nB.I、WC.I、nD.I、W【答案】B4、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.I.II.IΠB.II.IΠC.I.IΠD.I.II.IΠ.W【答案】B5、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。A.I、II、InB.I、II、Wc.i、in、WD.i、ii、in、W【答案】D6、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%,则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B7、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（）。A.I、III、WII、InC.n、in、WD.I、II、W【答案】B8、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.ι.ιnB.ι.ιι.ιnc.ιι.ιn.wD.ι.ιι.ιn.w【答案】B9、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C10、个人生命周期包括（）A.ιι.ιn.w.vB.ι.ιι.ιn.wc.ι.ιι.ιn.w.vD.I.II.W.V【答案】D11、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.II.IΠB.IILWC.II.IΠ.WD.I.II.IΠ.W【答案】D12、下列关于道氏理论，说法正确的是（ ）A.I.II.IΠB.I.II.WC.I.IΠD.II.W【答案】A13、某人家庭税后年收入20万元（该人贡献70%）,其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（ ）。A.II.IΠ.WB.I.IΠ.WC.I.IID.I.II.IΠ.W【答案】D14、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B15、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】D16、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析一行业分析一公司分析B.区域分析一产业分析一宏观分析C.行业分析一宏观分析一公司分析D.公司估值分析一公司财务分析【答案】A17、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】B18、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.I.II.IΠ.WB.ι.π.mC.I.II.WD.I.IΠ.W【答案】A19、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.I.WΠ.IΠC.Π.IΠ.WD.I.Π.IΠ.W【答案】D20、证券组合管理的基本步骤包括（）。A.I、IIB.I∖IΠ∖WC.II、in、WD.I、II、in、MV【答案】D21、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型二双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C22、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：（ ）A.I.IIB.ι.m.wc.ι.π.m.wD.ι.π.m.w.v【答案】D23、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（ ）A.I、IIII、InC.III、WD.i、n、in、W【答案】D24、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.I.II.IΠ.WWC.I.IΠ.WD.II.IΠ.W【答案】A25、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90％，并且该公司以后每年每股股利将以5％的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10％，那么，（）。A.I、WB.II、WC.IΠ∖WD.I、In【答案】C26、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在93价位建立日元/美元的货币期货的多头头寸B.在90价位建立日元/美元的货币期货的多头头寸C.在93价位建立日元/美元的货币期货的空头头寸D.在90价位建立日元/美元的货币期货的空头头寸【答案】A27、技术分析方法常见的切线有（）。I.II.III.IVI.II.IIII.III.IVII.III.IV【答案】A28、下列属于人气型指标的有（ ）。I.II.IVI.IIIII.IIII.