南开大学23春“金融学”《金融机构和金融市场》考试高频考点参考题库带答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。南开大学23春“金融学”《金融机构和金融市场》考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）第I卷一.综合考核(共15题)1.风险管理的基本目标是()。A.风险最小化B.利益最大化C.保本D.以一定的成本收获最大的安全保障2.下列哪些业务是指商业银行的负债业务()。A.支票存款B.库存现金C.发行金融债券D.工商贷款3.货币政策工具实施后不能改变商业银行的准备金头寸。()T.对F.错4.中央银行是发行的银行，所以，除中央银行外，任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给。()T.对F.错5.影响基础货币变动的主要方式有()。A.公开市场业务B.购买金银和外汇C.购买证券D.贴现贷款6.按发行对象划分，证券的发行方式有()。A.公募发行B.私募发行C.直接发行D.间接发行7.委托人将财产转移给受托人之后，就不再享有任何权利。()A.正确B.错误8.某企业一方面通过发行债券，另一方面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产经营所需的资金。下列说法正确的是()。A.前者属于直接融资，后者属于间接融资B.前者属于间接融资，后者属于直接融资C.两者均属于间接融资D.两者均属于直接融资9.投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入某某A股，股票20000股，那么该交易者最低需要以元全部卖出该股票才能保本佣金按千分之2计收，印花税、过户费按规定计收()。A.15.07B.15.08C.15.09D.15.1510.不属于我国政策性银行的是()。A.国家开发银行B.中国投资银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行11.金融风险的特征不包括()。A.加速性B.隐蔽性C.扩散性D.稳定性12.证券交易所的组织形式主要有()。A.会员制B.注册制C.公司制D.核准制13.按发行主体划分，证券的发行方式有()。A.公募发行B.私募发行C.直接发行D.间接发行14.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象是指金融风险具有()。A.隐蔽性B.扩散性C.加速性D.不确定性15.利率的风险结构可以从以下哪几个方面来分析()。A.利率水平B.违约风险C.流动性D.税收因素第II卷一.综合考核(共15题)1.下列哪一项不能体现中央银行是“银行的银行”?()A.发行货币B.最后贷款人C.组织全国范围内的资金清算D.集中存款准备金2.财务公司的基本职能包括()。A.金融服务职能B.资源配置职能C.资本控制职能D.发行证券职能3.同业拆借市场是指金融机构间进行资金长期拆借的市场。()A.正确B.错误4.同业拆借市场是指金融机构间进行资金长期拆借的市场。()T.对F.错5.认为银行的流动性取决于贷款的按期还本付息，指的是下列哪种资产管理思想?()A.商业贷款理论B.可转换性理论C.不可转换性理论D.预期收入理论6.投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入某某A股，股票20000股，那么该交易者最低需要以()元全部卖出该股票才能保本(佣金按千分之2计收，印花税、过户费按规定计收)。A.15.07B.15.08C.15.09D.15.157.按募集方式分类，债券可以分为()。A.公募债券B.私募债券C.贴息债券D.附息债券8.证券机构的基本功能包括()。A.媒介资金供需B.优化资源配置C.构建资本市场D.创新金融产品9.与间接融资相比，直接融资的局限性体现在()。A.双方在资金数量、期限、利率等方面受到较多限制B.直接融资工具的流动性和变现能力较低C.资金供给方所承担的风险和责任较大D.融资双方的联系被隔断10.在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以()出售，不存在承销商确定销售价格的问题。A.市价B.面值C.公允价值D.协议价格11.政府债券的特征有()。A.安全性高B.流通性差C.收益稳定D.免税待遇12.金融时报证券交易所指数是()最具权威的股价指数。A.美国B.英国C.德国D.日本13.“在期货市场能够提供基础资产的未来有效价格信息”。上述指的是期货市场的()功能。A.风险转移B.价格发现C.套利保值D.投机14.风险转移适用于不可抗力因素导致的风险，比如自然灾害，战争等突发状况。()T.对F.错15.()是整个证券市场的核心。A.证券交易所B.证券投资者C.证券发行人D.证券公司第III卷一.综合考核(共15题)1.在现代经济中，银行信用仍然是最重要的融资形式。以下对银行信用描述不正确的是()。A.银行信用是在商业信用的基础上产生B.银行信用不可以由商业信用转化而来C.银行信用是以货币形式提供的信用D.银行在银行信用活动中充当信用中介的角色2.风险转移适用于不可抗力因素导致的风险，比如自然灾害，战争等突发状况。()A.正确B.错误3.按照合约标的资产划分，期权可以分为()。A.买权B.卖权C.现货期权D.期货期权4.各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的()。A.1/2B.1/3C.2/3D.2/55.目前，凭证式国债完全采用()，记账式国债完全采用()。A.承购包销方式公开招标方式B.承购包销方式承购包销方式C.公开招标方式承购包销方式D.公开招标方式公开招标方式6.配股的对象是()。A.原有股东B.金融机构C.政府D.社会公众7.证券交易所是()线管理者。A.一B.二C.三D.四8.货币市场有许多子市场，下列()不属于货币市场。A.票据与贴现市场B.长期债券市场C.银行同业拆借市场D.回购市场9.下列哪些国家的金融体系是银行主导型?()A.德国B.日本C.美国D.法国10.票据市场包括()。A.商业票据市场B.银行承兑汇票市场C.短期政府债券市场D.可转让存单市场11.下列关于同业拆借的说法，错误的是()。A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率12.金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。()A.正确B.错误13.债券的票面要素包括()。A.票面价值B.到期期限C.票面利率D.发行者名称14.存款类金融机构包括()。A.商业银行B.储蓄机构C.信用合作社D.保险公司15.“保险公司的资金运用，限于在银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用方式”，上述表述指的是保险公司的()功能。A.经济补偿、风险保障B.储蓄投资C.防灾防损D.计划管理第I卷参考答案一.综合考核1.参考答案：D2.参考答案：AC3.参考答案：F4.参考答案：F5.参考答案：AD6.参考答案：AB7.参考答案：B8.参考答案：A9.参考答案：B10.参考答案：B11.参考答案：D12.参考答案：AC13.参考答案：CD14.参考答案：B15.参考答案：BCD第II卷参考答案一.综合考核1.参考答案：A2.参考答案：ABC3.参考答案：B4.参考答案：F5.参考答案：D6.参考答案：B7.参考答案：AB8.参考答案：ABC9.参考答案：ABC10.参考答案：B11.参考答案：ACD12.参考答案：B13.参考答案：B14.参