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文档简介

货币资金管理办法[货币资金管理办法]一、目的和适用范围1、为规范公司货币资金管理，保证资金的安全性、流动性和收益性，提高公司资金使用效率，制定本办法。2、适用范围：适用于公司内所有实体及其分支机构。二、基本原则1、安全第一原则：货币资金的安全性是最基本的原则。2、流动性原则：合理安排公司货币资金流动性，确保资金的灵活使用。3、收益性原则：合理安排公司货币资金的投资及收益，最大化地提高资金使用效率。三、资金的归集和使用1、资金的归集（1）各实体应负责开立公司的收款账户，并及时将其账户信息报送给财务部门进行统一管理。（2）实体各账户的每日余额均应及时上报到财务部门。2、资金的使用（1）实体的资金需求应在事先报到财务部门，由其进行安排和调度。（2）实体的资金使用应遵循“谁使用、谁负责，谁承担责任”的原则，实体应及时将使用明细填报到财务部门。四、现金管理1、现金的存储（1）各实体应有专门的现金库房，每日余额不得超过0.5万元。（2）现金库房应设有专职管理人员，结合视频监控等手段进行安全管理。2、现金的支取（1）各实体应设立专门的现金支取审批制度，严格控制现金支取。（2）现金支取应有专人按收款凭证或明细登记，登记后交由财务部门进行核查。五、银行账户管理1、银行账户的开立银行账户的开立须经过财务部门审批，并提交相应材料和手续。2、银行账户的使用（1）银行账户的资金调拨，需经过财务部门审批，并严格按照资金使用计划执行。（2）银行账户的余额应及时进行监控和管理，避免账户余额过高或过低。六、投资管理1、投资决策应建立长期投资计划和短期投资计划，并进行风险评估。2、投资应遵循可持续性、流动性和风险控制的原则。七、附件1、资金使用计划表2、银行账户信息表八、法律名词及注释1、《公司法》：中华人民共和国公司法2、《银行法》：中华人民共和国银行法3、《证券法》：中华人民共和国证券法九、实际执行中可能遇到的困难及解决办法1、资金使用计划难以完成：应及时与财务部门沟通协调，寻

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