2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷862

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》□课程试卷（含答案）□ 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20*8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实：.该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明.管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等.该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元W.原合规风控负责人于20*8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告根据以上资料，回答25〜27题。口A.I、In、ni、叫i、ni、叫i、ii、叫答案：D解析：工项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。n项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。IV项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合管理规模标准和合规经营目标，可以申请成为普通会员。A．2B．3c．半D．1答案：D解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A．居民的经济活动与金融的联结越来越松散了5.5.在招募说明书中不应当有的内容是（）。B．现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入C．理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值D．货币资金来源于居民从事的生产活动答案：A解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。A．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B．基金当事人的权利义务C．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D．基金发售、交易、申购、赎回的相关安排答案：D解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，具体包括：a.基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；b.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；c.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。D项，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。A．风险警示内容B．基金份额的发售日期、价格、费用和期限C．第三方机构对本基金推荐性报道D．基金合同、托管协议摘要答案：C解析：基金招募说明书的内容包括：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限：⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。口根据基金销售适用性原则，基金管理人对基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价，应（）。A．每年更新B．每月更新C．根据实际情况及时更新D．每季度更新答案：C解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。基金销售适用性的及时性原则是指基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（）。A．业务交流制度实质性审查制度C．投资决策授权制度D．投资风险评估与管理制度答案：D解析：投资决策业务控制的主要内容有：①投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。③投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。10.10.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，下列做法正确的是（）。A．以“一站式理财平台”开展货币基金的宣传推介活动B．以“电子理财账户”从事货币基金的宣传推介活动C．在网站首页上显示“比股票安全，比存款赚钱”D．在显著位置宣传基金管理人答案：D解析：基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。基金的招募说明书更新的频率是（）。A．每年B．依据实际需要进行更新C．每季度D．每半年答案：D解析：招募说明书应当每6个月更新，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。A．登记B．备案C．核准D．注册答案：D解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。以下属于基金从业人员职业道德中的“专业审慎”要求的是（ ）。A．严格保守客户秘密B．遵守法律法规等行为规范，包括公司内部的制度规定C．通过基金从业人员资格考试，持证上岗D．不进行内幕交易和操纵市场行为答案：C解析：A项，保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。B项，守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。C项，专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。D项，诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（ ）。A．相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益B．不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼C．在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户D．应当尊重并公平对待所有客户答案：A解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。基金销售费用不包括（）。A．赎回费B．管理费C．销售服务费D．申购（认购）费答案：B口解析：基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金的销售费用包括申购（认购）费用、赎回费用和销售服务费。在基金募集环节，基金管理人需要在指定报刊上登载的文件不包含（）。基金托管协议基金合同摘要基金份额发售公告招募说明书答案：A解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（ ）。A．在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化B．将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围C．有效维护公司股东及基金投资者利益D．自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格答案：A解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：①严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。②不断提高公司的经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。③建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。④维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。下列事项中，不属于操作风险的是（）。A．某基金公司的估值系统出现了故障导致估值工作无法正常进行B．债券型基金持有的某公司发行的债券由于公司违反环保规定受到处罚导致债券价格下跌C．某基金公司投资管理关键岗位员工突然离职导致原投资目标难以正常实现D．某投资经理未执行投资限额制度而导致买入股票持仓超标，违背了资产管理计划合同的比例限额答案：B口解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）。A．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金B．基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识C．为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测D．基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户答案：A解析：A项，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。B项，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。C项，基金销售机构不得预测基金的投资业绩。D项，基金营销是一种理财服务，不同于有形产品营销，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。对于基金合同生效1年以上但不满5年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。A．基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告B．计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则C．基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间应当不超过6个月D．应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩答案：C解析：A项，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。B项，应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。C项，基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月。D项，基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。关于开放式基金与封闭式基金的基金净值披露要求，以下表述错误的是（）。A．开放式基金在开放申购与赎回前的基金净值披露要求与封闭式基金是相同的B．开放式基金在开放申购与赎回之后会在每个开放日进行净值披露C．开放式基金在开放申购与赎回之后的净值披露频率要求高于封闭式基金D．封闭式基金采用与开放式基金相同的频率披露基金净值答案：D解析：D项，普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次基金份额净值和份额累计净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A．专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责B．专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险C．专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案D．专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作答案：A解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：①指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；②制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；③识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；④识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；⑤重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；⑥根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。合规政策内容包括（）。.合规管理部门的功能和职责.合规管理部门的权限.合规负责人的合规管理职责W.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施口i、n、ni、Mi、ni、叫n、ni、叫i、n、叫答案：A解析：合规政策内容包括：①合规管理部门的功能和职责。②合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。③合规负责人的合规管理职责。④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关系。⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。口基金职业道德教育的内容包括（）。A.培养基金职业道德观念B．岗前职业道德教育C．岗位职业道德教育D．基金业协会的自律答案：A解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。下列不属于在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守的原则的是（）。A．业务与信息混合原则B．长效激励约束原则C．人员敬业原则D．公司独立运作原则答案：A解析：在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守十大原则：①基金份额持有人利益优先原则；②公司独立运作原则；③制衡原则；④公司的统一性和完整性原则；⑤股东诚信与合作原则；⑥公平对待原则；⑦业务与信息隔离原则；⑧经营运作公开、透明原则；⑨长效激励约束原则；⑩人员敬业原则。口关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。A．基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人B．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管C．基金托管人对基金投资运作进行监督D．基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场答案：A解析：A项，我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。某互联网机构在其网上销售A基金公司的B货币基金，下列销售宣传行为正确的是（）。A.以互联网机构的产品名称代替B基金名称口B．向投资者揭示提供基金销售服务的主体是互联网机构C向投资者承诺T+0无上限快速赎回口D.强调B基金的收益率高于银行存款口答案：B口解析：A项，基金销售人员从事基金销售活动，禁止同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。C项，基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 年以上。（）A．1000；10B．3000；10C．3000；5D．5000；10答案：B口解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A．履行法定职责未能勤勉尽责B．在履行法定职责时存在失误C．托管人高级管理人员被行政处罚D．连续3年没有开展基金托管业务答案：D解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务；②违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A．避险策略基金与银行存款相似B．避险策略基金仍存在本金损失的风险C．避险策略基金与金融机构同业存款相似D．避险策略基金能保证最低收益答案：B口解析：避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（ ）。A．在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力B．有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失C．私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构D．目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动答案：D解析：A项，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。B项，无法确保财产不受损失。C项，《私募投资基金募集行为管理办法》规定：办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。D项，非公开募集基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。某基金公司因业务需要更新投资交易系统，由于系统参数设置不完整，相关风险控制指标未生效，导致某证券投资基金投资指标超标，上述风险属于基金公司面临的（）。A．投资风险B．操作风险C．业务持续风险D．信用风险答案：B口解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10%以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（）。.预测基金的证券投资业绩.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构.夸大或者片面宣传基金W.登载单位或者个人的推荐性文字口a.n、ni、叫I、I、II、II、I答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得预测基金的投资业绩，不得有夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（）。A.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心B．切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值C．增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断D．增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度答案：B口解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断。②有利于防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督。③有利于提高证券市场的效率。④能有效防止信息滥用。B项，无法保证基金资产的保值增值。根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A．18周岁以上不满20周岁B．16周岁以上不满18周岁C．18周岁以上D．20周岁以上答案：B口解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（）。1、11口n、ni、叫i、ni、叫i、ii、叫答案：D解析：工项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。n项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。IV项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A．成熟性B．协调性c．独立性D．客观性答案：A解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。口中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（ ）。A．自基金管理人收到准予注册文件之日起1年内B．自基金管理人收到准予注册文件之日起3个月内C．募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制D．自基金管理人收到准予注册文件之日起6个月内答案：D解析：公开募集基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。A．基金主要投资方向和类别B．基金合同、招募说明书C．基金代销协议D．公司章程或者合伙协议答案：C解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是（）。A．赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产B．赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%计入基金财产C．赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财产D．赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%计入基金财产答案：A解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。关于公募基金净值公告，以下表述错误的是（）。A．开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值B．普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息C．货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率D．封闭式基金需至少每周公告一次净值答案：A解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。私募基金的投资范围可包括（）。.公司股票.债券in.基金份额w.期货口a.n、n、wI、I、n、wI、I、wI、I、n答案：B口解析：与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加宽泛。依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。开放式基金合同生效需满足的条件是（）。募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币答案：D解析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。投资管理业务控制的部门不包括（）。A．研究B．产品C．投资D．交易答案：B口解析：基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制主要包括：①研究业务控制。②投资决策业务控制。③基金交易业务控制。口根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（）。A．基金管理人可由合伙企业担任B．基金管理人可由股份有限公司担任C．基金管理人可由有限责任公司担任D．基金管理人可由社团组织担任答案：D解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核