金融行业深度调研及投资前景预测报告

12021-2021年中国互联网金融行业深度调研及投资前景预测报告料内容渗简述湿伴随围着互茶联网茂技术败的出槐现及葬蓬勃龙开展统，互铃联网岗金融引开始富应运押而生挨。互董联网油金融宴是传馅统金练融行岸业与歌以互久联网赵〔目戴前主位要是颜We克b混2.币0〕竖为代奖表的嫁现代励信息蔽科技宁，特锈别是顾搜索沙引擎剃、移传动支奋付、颠云计神算、振社会洞化网定络和奔数据去挖掘阴等相许结合旗的新苹兴领耻域。乌近年们来，胞第三厉方支扬付、脉网络探信贷谱、众盖筹融抱资以体及其异他网模络金颈融服震务平只台等替互联糠网金海融业煌迅速汁崛起茫。2剥01思4年献底中身国的缓互联剂网金轿融规迷模已友突破污10舰万亿遗。第彩三方壁支付斗平台济、P亚2P垦网货朱、宝质宝类愧产品荣等已屿经进耐入普答通人剥的视沿野。泰20栽15挥年1碎月4特日您，国斥务院吹总理凭李克冤强率堆财政余部、拌发改佣委、祸工信云部、晕银监保会、姻证监跪会等昨多个容部委孔一把颠手视泼察深热圳前衫海微芳众银杯行，绍并称秆希望枕互联躲网金葡融银醉行用柏自己离的方何式来发倒逼缓传统穷金融疏机构墓的改责革，疯同时终与传钢统金回融机彩构一状起融戴为一终体，仿互相丧合作游，共度同实厅现禾“场普惠鸽金融载〞肺。在匆20杨15戴年3观月的聋政府筛报告泽中，咽李克改强总核理首裹次提做出了攻“纸互联产网+另〞允行动津方案改，其穗中秘“驶互联谁网+旺金融宫〞速再次套成为购热议滴的焦蜜点。属20今15盏年3脉月，伍银监长会普郑惠金莫融部劈召集殖会议轨，公画布了唱较为消完整厨的P眯2P鼻监管姓文件锯，其膛中不匹仅对燕P2揪P提列出了韵30我00卵万的肺注册森资本谊门槛恩限制费，更循提出夕对P还2P悠必须居实行早杠杆粘管理刊。孤目前桑，互嗓联网亦金融治业正灰从单围纯的学支付炸业务兵向转电账汇乌款、奏跨境馅结算陕、小衫额信犯贷、看现金养管理扁、资颜产管副理、夸供给叼链金孔融、雪基金浪和保健险代荒销、菌信用常卡还笋款等烫传统笋银行评业务宗领域佳渗透孙，在秀金融祝产品井和服撇务方减面的贷创新谱弥补昼了传玉统金脾融业带的不心足。皮传统博金融削行业重与互煎联网声结合结正成厉为助绞推经桌济发策展的声新生舰力量菊，互枝联网融“犹牵手柳〞驰金融错业可没谓大疯势所依趋。午国内华银行指、券活商、圆基金决、保统险等糠金融醋巨头冬纷纷搭利用天互联趴网拓骡展传日统业呢务，摊未来牲会出帖现更杀多互阔联网唉企业愚与金感融业焰结合运的案警例。符20很15欠年7咏月，句?国男务院瞒关于篇积极拖推进糖“枝互联热网+远〞拖行动管的指岔导意氏见?织〔以纲下简罗称?弓指导舌意见崭?〕禁发布裁。?驶指导桌意见惯?提栽出，煮降低绪创新的型、姻成长菊型互染联网踏企业冠的上怪市准鞋入门兼槛，遥结合峰?证总券法辰?修具订和赌股票海发行罩注册找制改社革，臭支持碑处于端特定礼成长规阶段吼、发歪展前顾景好欺但尚从未盈韵利的谣互联匪网企缎业在扮创业著板上所市。楚?指她导意迈见?班同时展提出灵，到旷20省18英年，河实现旬互联枯网与垦经济界社会选各领致域的达融合倍开展磨进一巧步深旗化，娇基于章互联句网的司新业另态成吵为新触的经鸣济增熔长动端力，泳互联剩网支虎撑大协众创供业、智万众织创新助的作屡用进亏一步仍增强睛，互繁联网柔成为睁提供献公共证效劳厨的重约要手须段，棍网络颂经济俗与实减体经警济协捆同互鞋动的籍开展蔽格局早根本吨形成饶。到纤20享25猛年，件网络泳化、煮智能疗化、喂效劳站化、浅协同钳化的素“课互联垦网+纳〞从产业必生态于体系饰根本轨完善盟，此“取互联此网+燕〞绳新经粱济形涝态初牺步形龙成，烦“荒互联盏网+崖〞详成为词经济啊社会筐创新禁开展控的重算要驱旦动力料量。过中投科参谋穷发布像的?意20霸16拢-2尖02羞0年拉中国嘉互联仇网金善融行昏业深势度调唯研及负投资夕前景而预测仰报告僚?共立十一头章。喉首先详介绍遗了互士联网更金融豆相关吩概念歉，特馅征、牛优势宗、功逮能及项模式委等，杏接着待分析拌了国奸际互细联网段金融冰行业耗的发毫展，舟然后字重点校剖析符了中防国互旗联网抽金融捧行业倘的发简展环腐境及案开展扣状况放。随拉后，哀报告都详细至解析鬼了中星国〔揉移动爆〕互莲联网璃证券妹市场例、〔撑移动胡〕互裕联网神银行螺市场牛、〔牵移动宪〕互防联网招保险惨市场剩及其狐他细挂分市巡场的筐开展泼状况柜，并到对互景联网贼金融带重点朝企业化进行膨了细咬致的址透析匹。最迎后，购重点哀分析枪了互前联网翅金融侄行业类的投适资状巨况，坊并对闲其未咸来发脸展前骗景做穴出了垒科学除的预徐测。恳本研找究报杜告数凭据主北要来箱自于燥国家遇统计腐局、赢中国尤互联外网络所信息怎中心紧、中丽国人妈民银颤行、蜡中国价证券斑监督蓝管理阔委员裂会、塑中国蕉保险蠢监督已管理恨委员窝会、锣中国徐银行散监督暖委员议会、戒上海杆证券路交易常所、皇深圳迅证券准交易胡所、旺中投固参谋剥产业役研究地中心血、中师投顾练问市温场调虽查粉中心奖、中葱国互录联网砖协会别互联葱网金厘融工州作委驻员会股、中码国证股券业堤协会粉以及笑国内绸外重往点刊逢物等善渠道炒，报锈告数序据权疾威、呜详实岗、丰屿富，猪同时歪通过戏专业醒的分芦析预把测模么型，袄对行疤业核鸽心发薄展指特标进勉行科浊学地塞预测土。您榨或贵斥单位峰假设想乘对互惩联网爆金融根行业钓有个孕系统家深入孔的了适解、许或者见想投待资互变联网厉金融骑行业纺，本知报告忙将是肯您不咽可或聪缺的蠢重要栗参考剖工具欢。雾报告竞目录搂一、现互联耳网金吸融的哨内涵配及特醋征搬1通二、略互联耻网金止融的睡主要顿商业叛模式捕2清三、叠互联腿网金顿融行验业指种导意值见出牺台攀4牢四、托互联忙网金笔融细柔分行施业运愚行提午速五4栏五、抱企业末加快败布局革互联桨网金秤融市仇场扒8哭六、辰我国聋互联牧网金乳融投踩融资锹市场构规模砌9付七、执互联幕网金掩融行允业发作展趋军势分吗析方9刊八、袍中国独互联剪网金悼融行油业市璃场规及模预吧测赵10始附帐报告任详细咐目录甘互联集网金载融的姐内涵夸及特尚征她互联净网金是融〔蛋IT挂FI贺N〕境是指腊以依铃托于穷支付追、云子计算企、社都交网郊络以烫及搜浪索引蛋擎，阅ap掏p等割互联犹网工麻具，储实现斩资金排融通身、支帐付和茄信息赶中介挡等业池务的赔一种朝新兴搏金融部。互疲联网歇金融控不是这互联锅网和篮金融温业的桃简单有结合掏，而匙是在唐实现惹平安删、移煤动等萝网络姓技术熄水平春上，为被用化户熟出悉接留受后地〔尤愤其是偷对电蜓子商赵务的跟接受高〕，辆自然睬而然抄为适名应新鲜的需娃求而某产生石的新健模式饮及新幸业务揉。是疑传统糕金融锅行业主与互融联网而精神么相结拐合的释新兴叙领域浩。披互联困网金盯融的在特征流：的〔一差〕成漏本低厚互联叮网金供融模近式下遥，资话金供村求双载方可醋以通看过网亭络平颜台自淡行完惹成信谈息甄并别、参匹配图、定外价和勇交易奋，无斤传统嗽中介年、无拜交易恨本钱脉、无需垄断雅利润接。一分方面挠，金宇融机理构可吃以避阳免开愚设营敏业网择点的勉资金炊投入除和运米营成可本；林另一妻方面辱，消呆费者啄可以或在开勉放透稼明的岁平台掀上快厦速找乘到适库合自围己的激金融抢产品貌，削席弱了托信息列不对络称程肆度，玩更省板时省井力。蛇〔二复〕效必率高狱互联无网金椒融业劈务主骄要由纯计算郑机处逢理，闹操作阅流程冬完全拨标准代化，典客户棉不需删要排争队等斥候，娃业务排处理邀速度僚更快巾，用胀户体岩验更税好。事如阿枝里小永贷依检托电仇商积键累的浆信用贼数据带库，胁经过双数据丽挖掘莫和分富析，辜引入把风险烛分析代和资据信调坑查模痒型，贺商户赚从申坊请贷遮款到委发放首只需著要几泛秒钟篇，日泼均可强以完麦成贷至款1屿万笔妄，成摊为真丹正的康“逼信贷退工厂腊〞慕。羞〔三斗〕覆域盖广谱互联馒网金蒸融模梁式下向，客话户能视够突颤破时静间和石地域夫的约陆束，贫在互继联网络上寻践找需点要的杀金融尖资源导，金价融服漂务更斑直接缠，客颂户基社础更宗广泛戴。此恩外，狗互联吧网金互融的腐客户界以小评微企剂业为椒主，忍覆盖奖了部他分传唉统金雁融业劝的金钟融服汽务盲外区，邮有利得于提由升资迟源配蓝置效颗率，坝促进配实体辽经济医开展择。闯〔四润〕发恋展快前依托壤于大渣数据公和电罪子商协务的耀开展班，互铃联网哈金融亦得到勺了快脏速增斥长。笋如余渡额宝藏上线慌18转天，鞋累计泡用户爹数达巩到2盘50欣多万竖，累樱计转努入资冬金达救到6殃6亿谊元。修〔五镇〕管恨理弱登一是汽风控诸弱。锅互联芬网金锦融还号没有盘接入臂人民灭银行颜征信虽系统至，也谷不存悄在信要用信玩息共吴享机秧制，书不具膀备类夕似银刃行的万风控惑、合蚀规和霜清收谈机制商，容杂易发额生各玩类风迷险问怒题，坚已有桶众贷痛网、图网赢喊天下悦等P县2P使网贷愁平台湾宣布骗破产糟或停零止效劳务。亚二是愈监管苦弱。辱互联惩网金纲融在洞中国付处于缴起步适阶段旨，还木没有室监管拌和法印律约跨束，墙缺乏牌准入览门槛勺和行牧业规棕范，叔整个畜行业湖面临驼诸多使政策厘和法饥律风工险。剑〔六椅〕风邀险大夹一是篮信用领风险伏大。章现阶骆段中跨国信困用体诊系尚谎不完陵善，滋互联滔网金这融的母相关体法律托还有冻待配惠套，丢互联妈网金驱融违迁约成健本较让低，库容易醋诱发仿恶意凑骗贷事、卷凝款跑汽路等汇风险索问题义。特决别是新P2轰P网分贷平学台由颠于准气入门知槛低勾和缺姻乏监今管，充成为挡不法鄙分子傅从事谦非法欢集资具和诈召骗等相犯罪网活动伍的温俯床。倒二是方网络做平安早风险苹大。众中国亦互联粮网安撤全问宪题突鱼出，沃网络哪金融爪犯罪声问题秧不容坐无视控。一痒旦遭刊遇黑高客攻报击，揭互联脆网金焦融的慌正常孔运作煎会受膏到影滴响，粱危及拜消费患者的兄资金俊平安扭和个扔人信勺息安雹全。粗互联慈网金籍融的暂主要泪商业各模式摩〔一腐〕第引三方泳支付否企业鹊模式布模式销概述钓：第鄙三方和支付职企业翠指在浪收付歪款人贿之间符作为撇中介陷机构剑提供微网络袋支付见、预臂付卡呼发行务预受届理、晃银行柿卡收蠢单以南及其清他支闯付服沫务的摔非金仙融机腐构。迈核心匙逻辑辟：支病付拥萝有金戴融、捆信息伐双重为基因位，很券可能吸成为替整个皂互联链网金之融问捡题的柄核心严。容代表烤企业狂：支易付宝扫、易故宝支杠付、镜拉卡棍拉、部财付寻通为迷代表海的互逢联网恶支付使企业科，快研钱、兵汇付翁天下坡为代吩表的天金融乳型支塞付企轮业。众〔二厚〕P丹2P吼网络剧小额躲信贷挖模式吴模式晨概述舒：通挖过P火2P沉网络柳融资远平台轮，借易款人孙直接泄发布泽借款缠信息拴，出扶借人核了解盖对方罪的身哥份信凭息、辽信用神信息声后，掠可以盼直接鲜与借搏款人公签署雄借贷今合同剑，提肃供小域额贷友款，涂并能际及时口获知庄借款探人的拦还款绍进度屡，获企得投栋资回芽报。小核心睁逻辑慈：所滴谓P妻2P沿，模雾式的裕本质炒其实还就是衫一个凉互联店网平愉台通挠过网职络一纳端对己接有邻小额寺借款运需求他的人详，一毒端对锅接有旋理财孔需求麻的人躬。拆村成两觉半就桶是一测个理阵财平红台加锤上一裕个小察额贷坚款平摩台。羡代表张企业库：美腿国的喘pr贩os城pe先r和狸le把nd救in托g秋cl猜ub厅P2债P公哗司，售国内帆的人笔人贷廊、拍僻拍贷酬、红移岭创侨投等足。雷〔三狐〕众涛筹融楼资模朝式伟模式代概述贵：所减谓众亚筹平能台，透是指如创意沙人向灭公众光募集依小额洁资金部或其驳他支卡持，秧再将其创意侮实施惊结果瞒反应而给出统资人春的平咬台。指网站凉为网伴友提淋供发忍起筹托资创崖意，婆整理轮出资陶人信坏息，喘公开伐创意陪实施基结果然的平瞒台，态以与岁筹资姥人分渔成为篇主要另赢利符模式举。平核心露逻辑坛：在根互联幼网上低通过度群众挑来筹茫集新喇工程给或开邻办企慢业的矛资金细。凤代表以企业绑：国桨外最施早和膨最知哄名的嘱平台惕是k拔ic膝k烦st客ar王te乏r，盏国内委有点集名时巨间、溜众筹欲网、神淘梦奇网等字。木〔四边〕虚亡拟电阴子货蒜币模疗式等模式悠概述方：虚厅拟货狡币是愧一种江计算傻机运缠算产摸生或灶者网弄络社艳区发染行管思理的必网络奔虚拟撒货币绒，可宫以用秃来购铸买一港些虚爪拟的挤物品重，比灶如网胶络游挎戏当界中的杏衣服皮、帽伐子、狡装备妇等，蚂只要赔有人帐接受觉，也抖可以使使用液像比秩特币场这样兴的虚惨拟货污币购植买现贴实生举活当如中的灭物品钢。乞核心臭逻辑汇：虽州然电通子货浩币是覆因应召电子臂商务诞而崛壁起，挣但未拾来电孩子货栽币将所逐步善取代飘现有撑货币诸的部于分功检能，缝因为轿电子容货币尊具有看高度短的便良利性早，而妙货币菜的产修生主携要原包因就得是便窗利人侦们的碍生活恩。聚代表浪企业因：国袋外的易比特幼币、榴亚马色逊币国、F废ac务eb绒oo毕k币滚，国睬内的午Q币徒等。先〔五签〕基略于大勾数据沸的金诵融服朱务平威台模语式榆模式恶概述姿：这刺种模谊式通焰过打孤造类戚似去她哪儿绘这样闲的金爬融产瞧品垂已直搜自索引鞠擎的找方式树，把战有借竞款需唐求的骑个人躁和有谢放款店需要留的中改小银扑行和肚小贷禾机构丢在一战个平艇台上基进行丹对接龙；然爱后通依过广探告费沙或者怎交易贵佣金竹的方愤式获牌得收次入。登核心溉逻辑饱：各寒类银醒行和棍小贷姿公司株进行站垂直棋搜索拆，为变其带授客户效的模摇式。土代表棍企业煌：国学外的拥Ba火nk箭r临at凉e〔捎银率鼠网〕逐，国汗内的赵融3雀60日、好璃贷网竞、金伙融界芹理财堡等。买〔六腰〕P巧2B棵模式貌第一射个网叔站是榨叫F花un灶di持nd福C序ir糕cl猛e，智这个驴模式初就是悦引导楼个人嫁向小拢企业施提供翻贷款药，它佛不做弟资金铸的集脏中，甘它只添做一挑个中跨介，疫专业药团队末对这患些融旦资的睬小微跳企业隙进行两评级蚊，评胀级直持接对角应它价在平瓦台上强的借文款利复率，孟评级递低的猛借款柔利率边就高三，评扶级好奏的利喝率就促低一收些，先所以善分成剧四档蛾，分亦别对挡应一之个借热贷款献的个锋人利售率，纲通过轿竞标牵实现驶交易闻。抬〔七灶〕互赖联网挣银行堡模式塑〔I梁nt仆er录ne降t捷ba驰nk携o毛r悦E-精ba俗nk昆〕哄是指避借助痰现代独数字戴通信私、互生联网地、移漠动通毛信及广物联锦网技摆术，坚通过旁云计急算、错大数僵据等绸方式蹄在线栏实现航为客床户提醉供存做款、骄贷款叼、支根付、蛇结算桃、汇志转、妇电子愁票证遗、电灯子信哭用、晒账户栗管理些、货法币互制换、速P2嫩P金询融、镰投资失理财贪、金极融信勒息等朋全方简位无秩缝、荣快捷川、安零全和悄高效核的互香联网务金融析效劳容机构胡。互银联网窗银行柳的便上利性劈、高还效性哑将给茄传统滔银行越带来热较大赤的挑避战。局〔八鱼〕互财联网扩保险世模式莲主要捉指对勉网络缘虚拟兔财产网进行补投保队，没弄有线换下渠童道，侮是服桐务互掠联网米及相池关产工业的慧保险缩效劳墨平台另，比跃如众服安在竞线只备销售朽运费规险以此及未长来设季计的腊虚拟因物品半投保继等。梅图表耀互框联网慈金融融各种狠模式牙所处他的觉察展阶滑段考资料扫来源炼：中云投顾锋问产幅业研毙究中满意男互联抽网金唤融行用业指笔导意纪见正出台匆20订15播年7袜月，梦为鼓猫励金妇融创毫新，烟促进择互联授网金豆融健坊康发至展，臣明确目监管咱责任狡，规血范市某场秩著序，筐经党是中央恨、国哲务院猜同意婚，中希国人它民银蛙行、胆工业狠和信遭息化肆部、狼公安抚部、预财政峰部、盈国家陷工商落总局骂、国先务院体法制视办、乌中国蹦银行轮业监椒督管援理委熄员会盖、中僻国证知券监括督管够理委役员会徒、中龟国保吧险监炎督管辩理委扯员会赔、国索家互汁联网泛信息址办公拜室联摔合印摄发了视?关呜于促朴进互傲联网在金融室健康族开展伪的指强导意辩见?仿。葬?指塔导意喇见?苗按照械“般鼓励季创新沙、防匪范风严险、绘趋利甚避害良、健瞧康发方展徐〞越的总稿体要贼求，器提出非了一突系列烧鼓励抗创新零、支赛持互纯联网宫金融销稳步隐开展蝴的政陡策措称施，怖积极态鼓励库互联铲网金霸融平犯台、笼产品定和服套务创缠新，日鼓励尤从业扒机构版相互岁合作齐，拓就宽从捷业机脏构融怎资渠叶道，桌坚持巩简政从放权脉和落苹实、紫完善事财税逼政策蜂，推胃动信伴用基翅础设奖施建袍设和达配套材效劳茶体系甚建设础。跃?指冬导意勇见?奖指出貌，互斤联网戏金融谢监管宿应遵吧循蒙“吓依法定监管哭、适谢度监沈管、袖分类胞监管行、协替同监锦管、弦创新浓监管吨〞掉的原朵那么，疯科学军合理猜界定糠各业血态的动业务固边界报及准禾入条村件，达落实记监管政责任时，明钓确风肤险底锋线，阶保护织合法窝经营座，坚开决打蜡击违屑法和漏违规残行为并。凑互联熊网金鞋融细改分行示业运视行提宣速汗〔一伍〕互耍联网鬼证券祥20抖14贷年1翼2月壳26五日清，证引券业圈协会肥发布铺关于约互联凑网证护券业患务试累点证右券公壤司名糊单公鸭告，卧11刮家券夏商获娘得批瞧准。槽自2饥01出4年态4月第开始弄，证闪监会垄批准事首批笛6家封证券基公司舟展开吴互联畏网证糟券业筹务试医点。摔至此体，总批共有智35贱家证胁券公絮司获挺得互膏联网卡证券晌业务俊试点乳资格家。障20桑14皮年3院月，旨国金种证券亮、中慈山证镜券、亮中信贤证券饶、海谣通证击券、坊同信膨证券暖、湘愤财证织券和弄民族垄证券肚等券警商，态选择刘与腾虚讯合乖作，亦通过瓣“脱腾讯灭自选刮股手泛机移丈动终储端诉〞此，投铅资者秋可以象浏览凝自选丛股行吨情和胞资讯胁效劳冠的同碗时，拥可以桐通过花鹊终端贫联系状相应侵的券领商办彩理开餐户、我转户份。渐20帆14露年，土互联纲网证因券的验市场出份额筝增长淡已经淋有所前表达美：国覆金证舰券2帜01规4年杜市场般份额炼增长照约5家0%外；广惯发、勇华泰己、中搅山证件券〔窑锦龙轧股份仿〕的庸市场涨份额初增速裁超过梁15镜%；饼与同斤花顺图合作后的东霉吴证法券市杠场份臣额有驳约6叠%的走增长假。枣截至派20馋15胀年4降月，德证监厅会已胀分五黑批核顺准5油5家化券商瓦开展本互联秧网证贩券试握点业逢务，陡即4玉5.扶8%移的券序商已锈经迈么入了绣“蔑互联增网+惯〞姻时代野，互航联网哗对于站证券伸行业定的影鞭响正权在持揪续发朝酵。执相应积试点阴资格税的发粘放意座味着帅互联混网券百商的欣开展寄逐步腿形成挠业务络规那么朱，相晕应的横监管集将更哀标准收。污〔二筋〕互目联网狡银行徐1、闸互联羡网银米行的途渗透阶率康银行摩业资缴产规拖模基摩数庞星大。房20留14旱年银始行业率金融换机构挤总资鹿产规壁模达戚到1例34液.8燃万亿般元，吧商业樱银行嗽净利贩润规惕模达戒到1扮.5垮5万铃亿元守，远幅超过途保险味、信轨托、芦基金办等细炒分市咬场的洪总量豪。企互联浅网银州行的宴渗透忍率仍置处于女低位庸。2鼓01借3年管被称约为易“驴互联别网金较融元旱年微〞应，2扶01充3年养至今衬短短咳的两帜年多后时间虹，互朴联网战金融轨开展矿迅猛喷，尽投管如之此，棒与传殊统银躺行业攻庞大瞎的体金量相参比拟时，互清联网无银行默的渗撞透率侦仍处鼠于低敬位，菊余额种宝、占P2晨P等司产品棉目前槽仅吸蠢引了吗传统遣银行住业未伶曾覆按盖的邀长尾桌用户离，尚粱未触年及银凑行的如核心屯业务沟。扭2、果企业痕布局缝腰银行插市场粘随着躁互联丘网金撇融的猪快速漠开展递，2槐01破5年访银行键纷纷软加大稍对手恨机银看行的术投入乞并不升断完暗善其边功能盛。手刊机银牌行用培户规旱模和董交易跌额大陪幅增席长。么在其贯功能候覆盖岁上，慎同业晕差距侍逐步毁拉开迁。其侍中，抽民生泥果银行广表现君抢眼虚，其蓝功能紧覆盖尼率达痒70判%以彩上，零且转弓账手浸续费点全免刺；中物信手赠机银巧行功市能过均于单允一，抢根底罢业务选覆盖桥率仅形达5泡0%涛。碎目前馅臂银行芬功能组主要隶涵盖补三大圆模块蚂：基铁础业页务、拘生活惩效劳桌和支苦付功月能。源根底云业务裁功能详瞄准盯的是商银行喝根底他业务劝在移锡动端筝办理同，生英活服指务是社搭建浴和拓鞋展金骂融服己务生倚活的惩平台纺，支孔付功烘能目银标是驼抓住店末端剑支付班。旺〔三远〕互剖联网圈保险蚀20窄14厦年互高联网佳保险谣的保袜费收罩入为截85剥9亿卸元，袖整个基保险子行业匀的收某入为括20均23筋5亿府元，祝互联土网保怕险的番渗透粱率只宾有4瓶.2睁4%势。这素和欧浙美发指达国谈家相耕比还董有着炮巨大输的差古距，立数据温显示荐，早饱在2肆01脚1年膝美国掘保费疫收入航中，宴网上衫直销沟份额搜已增治至8中%左照右，穷可见论我国涌互联眼网保哄险仍验然存圣在较删大的绿开展剂空间故。劣图表棚2勤01辩0-踏20令14偏年互扛联网毅保险败渗透纹率缓单位纽：%骑数据蚁来源肃：中途投顾键问产刃业研方究中粥心星20亭13闸年互否联网变保险太的保跌费贡君献最穴大的眼险种浮为车唇险，居占比辅52晶.4医%，帖而后伴顺序塘是理色财险常、意浮外险镇、长溉期寿剥险，喊占比庸最低匪的为谁健康每险和喉家财赠险，陕仅占注总体破规模射保费牺的0执.6仅%和欲0.贫3%功。从塞统计椅数据创中还开可以乘看出呢互联给网保议险各迹个险盏种保交费在遭该险浙种整扒体保划费的凡比例咏都很毒低。寄其中羊占比图最高个的是钩意外然险，租为2日.8书8%易。其欧次是锡车险道和理水财，丛占比旺分别假是0鸟.8絮3%屯和1更.0钥0%惨。占日比最希低的完险种喝是长毛期寿括险，浴占比糖只有踢0.下04歇%。款〔四纤〕互适联网盯基金热20悟14弃年中贡国互叛联网滩基金古的交舍易规塑模为酿61泳94歌7.块4亿本元，议同比谁增长矮17浸5.乱4%株，预萌计之厅后几虹年将称持续伏保持配25瘦%左摇右的锣速度拍增长歼。预缺计到灭20幅18喇年达闪到1保54消78堆7.威8亿次元。挡20珍14织年基炊金互跃联网博化的和水平肉达4匆9.拐1%渡，随霞着互腥联网馋金融侄的发颈展，落之后雷几年远将会凯超过员50腊%，茎到2齿01策8年航到达翻66挎.8伯%。摩互联披网基蛮金销叼售规镇模的而增长栋主要钱来自矛于几炉方面脉的力犁量：捡1、言以余亦额宝悄为代拾表的骗宝宝诸类货茧币基拼金，促20桶14哑年仍翁保持钟较快艘增长倍。2物、代斤销机浆构的筐互联茫网化稠水平以逐步蛾不断超提升祥，电荐子银惩行、范独立翠代销刊机构牙网站惑都是信重要屈的交抽易额防来源乓。3耽、传领统基翻金公普司为堤了谋厅求利巡润，顿开始寇自建泻平台瞒，布殖局互既联网衣，这春也是社另外坝一种霸重要致的互迫联网筝化渠元道。迁图表错2段01艳2-茅20驴18睡年中歉国互味联网挨基金雁交易洽规模白及互决联网的化水愁平静注释隐：互咳联网平基金骆交易浊规模刮指的料是用窃户通首过互粪联网自和移续动互管联网克渠道陆认购望、认纯申购棵基金袭产生记的交壳易规晓模。除数据本来源阵：裕iR疼es弊ea鸭rc雾h咐〔五雕〕第换三方民支付换1、问第三爱方互敏联网禁支付霞20到14断年中膜国第域三方会互联肆网支逗付交递易规凭模达伐到8写07数67谈亿元想，同务比增步速达奉到5窜0.剧3%销。第腐三方互互联艘网支袜付竞择争格泡局微美调，性支付太宝仍铁然占献据半跟壁江疾山。友随着找我国茧电子在商务烦环境扁的不傍断优眨越，摆支付方场景换的不斧断丰垮富，殃以及境金融净创新丸的活骡跃，打使网和上支播付业排务取志得快竟速增益长，旱因此陵第三猾方支迫付机杏构发雀生的揪互联清网支殿付业抽务也逆取得贵了较垦快增庭长。忍预计揭20庄18疫年，它中国洁第三饶方互克联网府支付江交易窗规模局将达塑到2贼2万帮亿。虫20套14然年，久第三盘方移帜动支米付市睬场交胞易规些模达底到5顿99味24骄.7勒亿元祖，较离20直13秩年增壮长3监91使.3毙%，龙继续陈呈现话出较时高的也增长创状态棋。而将20带13淋年，费第三腐方移骡动支惜付的苏增长预率达碎到了消70勺7.灿0%饺。移原动支芝付已小经连塞续两征年保烦持超尽高增呼长。残预计搏20笔15且年开洲始，哲移动旱支付刻的增克速将慌放缓锦，2掌01碑8年辫移动船支付岸的交面易规扔模有迅望超湾过1菠8万叶亿。怖2、谣第三己方移永动支末付汇20诸14胡年移读动支般付市暖场的规快速提增长扫原因愧：第桑一，馅移动色互联货网时姐代用冒户上稳网习页惯从岭PC摆端逐浴渐迁泥移；嗓第二掠，移暮动互肝联网烂的普腹及使森得用炼户从交年龄迈、学捧历、稿收箭入等雷各维裁度都杰呈现射长尾询化趋爬势，尼使得跃用户树数量毙快速终增长蛾；第煮三，趋支付满场景择的拓去展使花得移卸动支紧付成巧为网测民继花银行寸卡、困现金良外新检的惯嗓常使港用的君高频删支付自工具为；第吃四，导宝宝版类货告币基欢金的唇规模码化和帐现金趴管理泽工具境化带酿动了迹移动脾支付索用户宾黏性呢的增界长。跳〔对六蛙〕躲P2四P短信贷座行业蓬20魂14亮年P扭2P传网贷帐成交死量位集居前悲五位驴的省蛮份分私别是越广东扯、浙匪江、页北京眉、上典海、耳江苏呀据全言国的从81女.7努1%址。其杠中，吹广东阅省以浸84哲6.义44炎亿元事的成砖交量增位居棕首位核。下城半年译地发泽展较钢为迅户速，美如今枯单月词成交晋规模墙已经亮超过铁浙江盯。芝目前灾，全角国各戏省网货贷行啊业发岔展逐柄渐形液成四庭个梯育队。焦广东砌、北膜京、扬上海恋、浙巧江位茅于第折一梯颜队，粮这些手地区驴网贷暖平台游数量遥众多禾，成撑交规唉模较既大，听开展秀十分猛迅速副。这酒些地汗区的后平台雁如红臂岭创灭投、嚷陆金食所、愉温州椅贷、辆鑫合恐汇、只盛融梅在线康、微抓贷网茧、合微拍在演线、汪PP呈mo葱ne蚁y、封积木臂盒子制、爱继投资希20躺14桃年成改交量立位居夜全国说前列舰。恋江苏蚀、山哪东、桑四川吃、湖赌北、馅重庆塘位居誓第二杨梯队衔，月以成交浇量介盘于5浸-2蒜0亿巨之间乘，这蜓些地竖区的痛网贷粒成交访量随钳着平厦台数秧量的滚不断疲增加排稳步娇增长客。打安徽惑、贵蛇州、堤山西仇、福须建、逼河南蓄、湖迁南、暑江西族、陕封西、忌云南鹊、天掉津、判河北湾等地僻虽然闸传统衔金融狡业较垒不发稼达，拥但是倘民间但借贷腰较为巷活泼芽，这写些地理区的执网贷尼行业耍开展处具有缝较大然潜力竞，目纲前这沫些省杏份月粗网贷蚁成交偷量介液于1还-5屡亿元撕，为月第三埋梯队业。受肝年底顶倒闭枪潮影丰响，自这些梦地区洽的网泼贷成些交量墙增长马乏力晌。踢其余秒的省争份如秩黑龙编江、抓广西贫、宁请夏等图地正樱常运愁营的贫网贷剧平台仿数量步均不报到1宫0家锈，目态前月大成交狭量低芦于1愿亿元蛋。刷受单倡个平校台成斗交规监模变欧动影劈响较唇大，奸为第花四梯姻队。赖〔版七妈〕众段筹薄截至幅20之15角年年妹底，桂全国毯正常喜运营物的众谈筹平瘦台共辨有2习83悬家，筛全年姻众筹狗行业猴共成绘功筹全资1稼14梳.2皇4亿言元，脑较2更01水4年环全年傍增长符42赌9.叼38漂%。喊20州15地年全依年共缠有4店0家蚕众筹铸平台处倒闭际，2赢6家瓶众筹匆平台阻转型学。倒石闭和略转型颈原因潮多为罗平台锤规模疏小，棕资源祝上无旷法与忌巨头摊平台添竞争辆，且撕未及胁时调该整方统向，习导致斜经营票难以你为继昂。在锈转型荣的众律筹平月台中斩，转存型方岂向多蝶为强P课2朋P赛〔个艳人网祥络借称贷〕拼、众傻筹相音关的辞外围胀效劳康、创笛业人登培训术、社搏交论拼坛、珍团购毕、电唤商等翠。吗20斩15背年全雨年，援全国农众筹维行业艘共新播增项征目滨4.歉92领万个蒙，其墙中，孤奖励病型众柴筹项暴目最贫多，膏为娃3.秋39插万个渴，占付总项哗目数斯68虽.9么0氏%；鸭其次肃是公零益众变筹，研占比壮为塑15隔.8另0组%；遭非公颗开股话权融闲资项宇目数烟与公公益众峡筹项此目数舟接近泉，占转总项唉目数铲的穿15稍.3阅0歼%，俱为床75访32锯个雾｡抚20楚15里年全冻年，桶全国虫众筹付行业棒共成欠功筹桶资辅11笑4.喇24做亿元史，其施中，双奖励笛众筹凝筹资恭最多荡，为昏56真.0似3评亿元好，占斑筹资咳额的早49麦.0观5丘%；炉其次吓是非张公开选股权规融资沉，占么比饼45击.4剥3副%，罚为尘51洞.9眉0惕亿元何；公吩益众再筹筹今资金藏额最物少，锻仅为贸6.具31骄亿元班，占唱全国宵总量丢的荒5.婆52问%谢｡斯企业穴加快蝇布局谢互联煎网金躺融落市场雅以百跑度、定阿里圈、腾案讯、沸京东滩等为肆代表包的互迫联网丘科技刷公司茫结合输自身冠优势机，逐关步将忆金融投深度絮植入制各类舍生活清场景款之中杰，如胖百度多的流组量延途伸、故腾讯革的社勿交金闹融、特阿里恩的长耗尾用断户，赏这些盒产品质在提垫升用凑户体驱验的房同时夹，也睬在不由断构笑筑各陶家的交闭环偶生态颗系统飞。京俊东、倘小米京、3罗60休也连须续发股力众雁筹、斩支付株、贷沿款等晴金融芹板块识，展济现出贱进军抓互联驱网金慎融领篮域的否强大齿决心霜。旬传统堂金融笼机构微平安蜂集团驾等张“换主动酷出击桂〞呜，积渔极布易局互翅联网凳金融轮，希途望利屡用互绿联网总的优握势超尚越其厉他大稻型金邀融集乒团；麻传统马实业租万达缺集团冤欲在休BA虑T的贩夹缝僚中撕娱开一版道口派子，损为线挠下体呈验式险消费彻提供是综合潮金融兰效劳川。绿在跑午马圈捆地的谋过程予中，趋各家泽不仅叠迅速欧地抢荡占牌思照资湾源、薪流量菜资源糕，也回注重惯在相逗关的喊领域口与传闯统金时融机候构和逃相互洒之间血展开语战略阁合作魂，如独：百壳度与泛中信决银行和成立园百信失银行床，腾阿讯与做阿里水、平萌安联叨合成嫌立了肆首家巾互联枪网保馅险公云司—叠—众象安在桑线，甜这在董稳固摧各自刻竞争乞优势地的同魂时，引也让敬互联赔网金兰融投攀资领帐域精妙彩纷骨呈。素图表思贪互联路网金后融巨矩头行怎业布猛局汇匹总眉注：机符号还“Y推〞表滩示企诸业开杠展此信项业销务向资料博来源锋：中态投顾废问产险业研写究中朽心档我国遮互联葬网金汁融投惹融资出市场凳规模竿20捐15泥年中于国互谱联网勉金融势投融或资市桃场发依生的徒投融腰资案音例共谷计4浩02钢起，逝获得肌融资男的企受业数滴为3咳70诱家，羡融资表金额镰约为卧94勉4亿摆元人熟民币屯〔其敲中中油国邮悼政储汗蓄银烘行于匪12历月获厘得战雀略投角资4腐51干亿，偏下文掉的统肤计中狸将其抚作为鲜特殊指事件观排除敲〕，炸其中象32丈家企域业获坊得多雕轮融友资〔浅31扰家获桌得两删轮融校资，犯1家努获得饮三轮朱融资虾〕。递相较忆于2贯01奋4年功统计观的互揪联网艇金融键投融郊资金村融2塑3.述31肚亿元递，2玉01推5年繁的互餐联网话金融责市场匀投融尊资规州模增饺长达舍60流0%鸡以上亮，互苍联网遭金融瓣经过叶20荡13牢年的南启蒙微，2蹲01亭4年负的野填蛮生甘长，疾终于输在2该01唇5年丽进入滔了大虑资本拐时代我。怀互联幅网金不融恐行业耻开展假设趋势诱分析班随着浴互联母网金黑融相奋关监鞠管细汤那么的身落地哪，2障01宪6年赏互联寇网金让融行掩业的心开展筝无疑吊将走织向一脂个大呜洗牌铅的阶日段。恰拥有才雄厚松实力扔及完评善风典控建嚷设的循P2哈P网艺贷平咏台将作会适涨者生沸存，夜而资丘质不超够的闸平台期将会惕被淘企汰。奉已经荒出台浑的监检管政奋策给疤投资维者们闯吃了发一颗井定心黑丸，馋国家纷完善炼金融如监管驼协调窑机制哥，支升持不更是说卡放任搬自流围。杜面对铅快速朱开展器的信旺息通莲讯技察术以杯及金搜融创美新脚师步的页加大握，互革联网妇金融颂将在丹20份16替年呈岸现三狼大发壤展趋括势：礼〔一用〕手急机端聚成主赛战场乔截止洽到2夹01敏5年鸟12谎月用虏呜上网形人群袄占比翠86扒.6吧%，挥萝网民斑规模滑首次治超越球PC绸网民把规模炕。过烟去做宗应用率是P雨C优援先，趋现在厕是移除动优蚁先。脑更多意的P匀2P棚网贷蜓公司留都支锈持了仍在微径信中肃直接阴下单覆的功田能。点互联火网金梦融百冻强品倡牌好奶车贷吧早在崭20叶15妖年9迹月份跪开始董布局旋移动枝金融阻市场梳，并男推出发移动亩新品开牌助——也快车学财富斥，旨奔在为腐移动掘理财童人群遗提供枪理财记入口雷和平融台，胳形成辅PC悟端以餐好车速贷理终财为菌主，昆移动肌端以师快车旬财富傻为主户的双陪品牌厕运营柱模式总。最〔二圈〕运粒营合润规性脏成为够平台傍的发孟展的肝第一渐要素瑞随着尊监管墙细那么朴的即新将落培地，理网贷驳从业嘉机构脆的业泄务范认围和丢交易伤逻辑见将逐磨渐规螺范，磁设立孝资金饶池、个自融惑以及温旁氏况平台屋将逐恐渐被据清出事市场霸，同库时监暑管细慌那么列迫出的那么负面决清单绪也将叮局部巧容易嚼引发理风险陷传递毅的资驾产端著剔除山网贷状行业搅，比躺如股售票配傲资业鸽务已循经退珍出网矛贷市偶场，比同时础基金鞭等具迅有流腿动性图的金尚融工状具也卧被禁拔止在怕网贷茅交易魄系统扫中流随转。话此外赶，建道立第写三方锈资金风银行牌存管却制度疯已成虎定局含，P搂2P预网贷其机构踩需要筹积极烫调整华平台宫业务酱并与倡银行握对接赴资金旗存管寸事宜牧，但建目前排这块士仍然宴处于著起步垂和探似索阶组段，拐银行嚷门槛乡很高斜，机兰构资帅质难业以符要合银件行要蝶求，竞截止携目前猜全国脖与银阵行签饮订资彼金存傅管协垫议的厅平台晒仅4着5家匪。贫监管百部门渡在制给定行颗业健责康发元展的挺相关乘政策滴时，贝也给砍予行互业充茶分发味展的鉴空间汉，除煎了负骄面清委单规酬定的欺资产师端不枪得涉冬足外备，其谋他类臂金融什资产页的创扑新与慢开发洲仍然关受到富政策肺鼓励奖，各啄网贷肆机构呢仍然妨有很蚀大的卵创新袋空间芒，应旧该抓蒙住时会机。姐〔三炮〕业梳务细仁分垂碰直化饶，差留异化树20豪15旬年，截各家篇P2政P公咽司百耀花齐汁放，军创造嘱出了摩各种饺产品失：纯晴P2加P中岩介形围式；峡协作耕型形气式；僚P枣2F泊形式塘等。萍到了摊20村16狐年，乞P2泉P的浓差异竖化、持垂直糊化、虑专业阁化趋朽势更谨盛。左比方那么好车服贷的车融资阅租赁哨产品暴以及喝围绕端上市烧企业修研发挽的供裂应链磨保理战产品性。欣P2宰P业诸务垂铜直化宰专业衡化的想根本科原因风是，获各家机P2维P网团贷平阿台的鼓资金解端来益源是三一样傻的，斑都是碌来自河于普勺通的质用户上，但晴是资踪产端斤的来班源那么末千变轻万化注；不更同资缩产包猎所对宝应的惨行业京知识福和行纵业资耻源都待不一赚样。置目前帽国内泳银行堪系、悔国资索系、速上市到公司半系、际民营那系以处及互必联网帅系五定大P让2P匪网贷没阵营政已经籍形成蹄。辆中国窃互联夫网金灿融行高业市痰场规墨模预先测穗综合肺以上举因素姐和资乞料，裳根据缸中投闻参谋铜?尼20割16偏-2罗02槽0年肠中国惭互联秩网金骨融行昆业深橡度调立研及销投资艘前景蛋预测娇报告氏?预鹊计，浇20崭16匙年中典国互多联网哨金融纵行业督市场岸规模败将达攀17链.8梨万亿区元，妻20银20良年预西计将辨达4产3.可0万之亿元毁。未冷来五眨年〔践20陕16绘-2蓝02婆0〕谨行业隶年均策复合高增长度率约雹为2孤4.炎67薯%。坦图表典中北投顾园问对嫌20择16侄-2承02西0年拒中国响互联多网金挽融行皮业市躬场规脾模预吩测男数据杯来源锡：中撞投顾磁问产仪业研透究中所心熔附：币报告兴详细翼目录铺?2棋01残6-诉20杠20旋年中确国都互联牛网金使融行减业深朽度调肆研及集投资恭前景抓预测芒报告片?评第一舞章公互联著网金绝融相怖关概亩述垮1.瞧1桃互联碍网金沟融相嫩关概张念界扔定惭1.乔1.词1们互联饮网途1.增1.饱2仗金融符1.妄1.际3片互联矿网金趟融侧1.脂2撇互联污网金牵融具雾体介株绍州1.既2.惭1判互联究网金且融的些特征毕1.研2.斩2哥互联荒网金剑融的挑功能精1.砍2.稠3笨对传互统金驳融的蠢影响校1.毁3覆互联稠网金眯融的清模式盲1.闸3.视1典众筹榆1.孝3.着2溪P2剩P网东贷城1.妄3.绸3谢第三或方支耍付换1.偶3.瞒4茫数字腰货币血1.支3.省5驼大数绑据金格融躺1.槐3.究6油信息侦化金铅融机挂构绘1.津3.狱7方互联它网金五融门蛮户个第二舟章牛20组13筛-2改01谋5年辅国际片互联佩网金蚕融行拼业发朝展状郑况旬2.标1谦20臣13厘-2瓶01欠5年鼻全球摩金融幕业分搁析溉2.枝1.乔1歉行业罪运行趴概况奶2.铺1.多2伏市场宜运行察特征劲2.掀1.砌3藏市场用交易碎规模火2.霉1.梳4我行业镜前景结分析紧2.替2任20源13变-2臂01旗5年肠全球外互联腿网金研融行扬业发邪展综行述遵2.滑2.乞1俯行业看开展邀历史颜溯源禽2.葡2.妄2末行业渣根本务业态深介绍糟2.锦2.稳3落行业遭风险蚂投资灶状况雾2.塞2.以4养各国蚁开展崭模式导分析画2.叫2.戚5鲁行业导监管哄形势考分析话2.叫2.刑6掘行业恋监管贱经验框借鉴涛2.挥2.坦7唯行业废典型究案例长解析处2.疑3撞20乐13及-2役01搜5年铅欧洲锦互联更网金刑融行畏业的独开展警2.雀3.响1菠欧洲哈替代连性金脊融市途场概般况筛2.申3.话2乔欧洲赶P2喇P平锁台发仔展分闷析趴2.傲3.配3北英国嚼互联牺网金孝融发枯展分断析怖2.赏3.蹈4宇德国粘互联恒网金映融发规展分捕析不2.论3.亮5增法国膝互联般网金芹融发伍展分浮析绘2.脂4弓20罪13冒-2寿01弃5年鲜美国疏互联笔网金毛融行另业的姓开展毯2.倚4.虎1淘美国疮互联肤网金摔融行赤业发被展历递程铺2.斥4.肝2怎美国圣互联根网金蜡融业琴态发添展分惹析犁2.测4.秃3冠美国览互联霉网金型融对猫金融伤业的勿影响魔2.绞4.凤4泡美国绕主要胆互联丛网金椒融平董台分礼析仪2.梦4.山5田网络睡结算佣引发系美国稍金融娘业分挤歧暮2.镇4.敬6歉美国缸互联狡网金腔融行嗽业监氧管状避况晚2.持5晚20厅13学-2谈01墨5年魔日本虚互联滩网金傍融行缸业的蹄开展给2.浑5.朋1叮日本壮互联故网金非融行侦业基典本情令况仔2.胸5.徒2刃日本框P2镇P借摇贷业顺务的猛开展赵分析原2.治5.摘3位互联损网金嫁融冲塘击日踩本传云统银烤行业蛾2.哭5.响4邪日本列互联耍网金痛融企粱业拓冠展海贪外市谁场府2.四5.露5尘日本纤互联杂网券货商的鼻开展毒经验逆借鉴缩2.蹄6杀20摘13罪-2挡01亮5年券韩国本互联孔网金轰融行占业的炒开展不2.贞6.置1指韩国秋互联区网金较融业江形成引新局酱面拉2.摔6.寺2秆韩国庸互联咽网金尤融业样务的动平安扯保障哨2.梯6.倡3示韩国弹互联裙网金阳融发劲展的近制约异因素皮2.缺6.藏4拔韩国中众筹秒产业娃开展患状况著分析见2.使6.咳5漏韩国有互联欠网券佣商发亭展经站验借叙鉴问第三猴章参20肠13惨-2糟01惕5年翁中国情互联烧网金告融行辉业发狭展背啄景乎3.素1盾宏观枪经济恰环境球3.堆1.油1小全球绩宏观惭经济仰环境攀分析仔3.赢1.桂2菌全球条金融誉环境示对中每国的寸影响蒜3.壤1.盏3河中国渠宏观塞经济标环境煎分析版3.胸1.圈4衔中国茅宏观傅经济卡开展裤展望膛3.隔1.惑5悼中国踪宏观暖经济征开展昏趋势舞3.香2舰金融世环境拼3.访2.时1望货币嚼市场絮规模顿3.哥2.到2宾债券仓市场挠运行奋3.碎2.苗3仿市场粱融资窑格局纽3.矮2.剃4经银行扁运行序分析滴3.铅2.司5雨股票屯市场累状况强3.勺2.术6龙对外棒开放娱程度晋3.龟2.饮7毕金融损市场构改革纤3.床3暂互联什网行崇业抹3.矩3.撞1厕互联盒网与处电子饼商务躬的发隔展娘3.衔3.项2假设中国头互联份网普测及率孟现状皮分析卵3.与3.级3灾互联攀网金拢融消解费习掉惯逐音渐形锁成乎3.钟3.竿4就互联练网金闻融技裙术取储得突搏破片3.誓3.馆5菊互联莫网面耳临风型险和蔬平安寒问题贞3.寨4肌监管雕环境链3.亲4.妙1霉中国音金融屠市场戴的监购管综辫述林3.兰4.粱2肠互联保网金脊融监陷管缺述失现疫状核3.妇4.兰3夜互联物网金鸽融行键业指欧导意裙见出铅台恒3.虹4.普4崇政府茄出台湿网络却借贷别管理叮方法翠3.茶4.冬5艰互联日网金埋融行妄业自室律发妨展状陷况唐3.讨4.喷6册互联绝网金畜融监漂管体勺系的咸构建那建议凯第四敞章谁20舞13卧-2很01证5年院中国项互联偶网金密融行视业发呢展分笑析环4.丙1地20上13延-2熊01岔5年启中国嫂互联搂网金宴融行扒业运区行现始状纺4.蜻1.愤1船互联模网金两融的龟开展恶历程女4.出1.殊2夺互联骂网金有融行砖业发厦展现鼠状估4.天1.春3复企业笑加快脉布局拳互联谁网金送融歼4.牧1.顾4渗互联何网金衫融的垄开展欧逻辑台4.政1.瞎5慧互联个网金汉融的李创新铜思路膛4.铸2孤20柄13蚂-2尘01焰5年通大数伍据与知互联唐网金防融发应展分至析碌4.长2.翁1廉大数挽据金牲融战耍略实痰施的蛛必要联性饱4.纤2.铲2晋大数千据助口力互呼联网刷金融呈的创替新妥4.矛2.核3剥大数汤据提腹升互命联网医金融坝风控映能力酬4.砍2.思4圣大数陈据对查金融淡行业绍带来嫩的改死变而4.猾2.责5康大数地据和照互联假设网金步融的贸开放抖性群4.阿2.都6狱大数统据与骄互联矩网对泼金融坑行业淹的影满响立4.触2.堂7粱大数预据与锈互联释网对猫风控揪带来狱的变鸡革续4.味3茫金融搭系与逃非金辟融系赠互联箭网金创融对枕比分吵析天4.停3.变1和概念懒界定福4.啊3.粒2塑优势秃借鉴点4.干3.蔽3靠风险任管控治4.丑3.拢4六应对晓策略炼4.祝4屋20瑞13锋-2万01涨5年格中国逆主要旱地区锦互联竿网金喇融发盯展状老况详4.棚4.市1板北京郑市失4.孙4.没2稼上海万市妨4.剑4.稼3秃广州爬市疼4.嫩4.享4某深圳荡市葵4.愧4.煌5捐宁波粒市匆4.党4.央6纸西安脱市脊4.浇5樱中国伴互联扔网金是融行牧业的泻问题纳分析旦4.蚕5.擦1俊制约泪互联晓网金震融发任展的泪因素痛4.硬5.嫁2钳互联枯网金忠融的孩突出叔问题务4.勒5.路3械互联菊网金下融面位临的挂威胁榴4.鬼5.仍4挂互联缸网金像融面懂临的董挑战伤4.喇6杯中国怎互联醒网金厦融行虹业的染开展弹对策树4.喉6.搏1族打造分产业痕生态材链铲4.慧6.逆2职防止猾业务步风险掀蔓延占4.句6.洗3脂推动俘形成伴行业闷自律参4.丙6.爽4挡营造欠良好劲舆论资环境歪4.洒6.麦5僚出台播国家鼓法律三法规眨第五差章那20释13筐-2肥01策5年抓中国收〔移链动〕姐互联舟网证锻券市岸场发部展状劣况评5.躁1降互联夏网证只券市盛场相喂关概禁述绪5.遣1.肺1推互联巨网证猛券的丢内涵晨5.夹1.俯2毕互联呜网证性券的拖特点为5.两1.代3挺互联免网证谁券的知模式耳5.叫1.金4畏互联束网证员券的舅影响郊5.帮2揪证券扒业务粉互联符网化龄的推按动因盆素火5.捎2.放1功证券文业务或环境税发生考变化板5.吃2.筐2比客户经行为休模式茅发生慎变化桨5.紫2.大3麦券商最业务骂多元希化发步展途绩径疑5.遮2.可4蹄互联屈网公径司的膛跨界筑竞争捉5.妄2.绣5钢互联瞧网为并证券惧公司脑带来帆的优肚势锈5.蔽3哨20暴13盾-2装01签5年径中国盘互联衰网证星券行菜业发僚展分乏析膜5.胳3.军1驻行业钉开展衬进程诱分析样5.奖3.容2骑行业盾运行把现状位分析踩5.浆3.秧3帽行业葱开展针模式热分析丘5.斤3.涨4假设企业杰加快翠行业赖布局观5.脾3.束5课行业默监管驾环境呆放松棵5.旁3.眉6骨行业斗开展减趋势堪分析斜5.捆4纱互联掌网对寿券商颠业务银的影忙响分堂析兰5.模4.映1排互联骗网对疗金融赢业的那么改造限5.乎4.逆2量推动刃证券富远程核交易活开展翼5.劝4.表3悉证券亲行业程佣金乳率下菊降葱5.听4.巷4易大量舰长尾祸端投份资者旨出现傅5.完4.疫5醒券商影接受继互联脾网思悬维洗展礼袄5.俱4.害6嫌互联款网加帽速证膛券业醋务创橡新没5.僚4.湾7蠢大数凤据为修风控泳保驾饶护航代5.妻5允券商析开展只互联渐网金宋融业偷务的疤深度桑分析兴5.乐5.岭1搁券商眯开展疤互联榆网业偶务的削优势学与劣睁势啦5.倡5.弃2割适合歉开展筐互联与网金印融业我务的油券商脂5.雷5.弄3叛券商盐开展霸互联社网金课融面惨临的辫挑战轰5.邀5.祝4暑券商平开展级互联瞎网金堡融的衫路径清探索吃5.豪5.汪5徒证券彻行业岔将形务成差道异化削竞争劫格局鞋5.楼5.刷6帽证券请移动笼互联乳平台脖建设葡趋势俩加强迈5.毒6赢中国挣互联轻网证竿券行班业的齐挑战厅5.捞6.愿1亮“品券商犹融合阻〞灾存在贞的顾族虑分蜓析驼5.菌6.躺2厌互联停网证迎券市来场面撑临的痕问题默5.宽6.杀3犬互联排网证佳券交免易的宣风险连分析红5.上7那中国罚互联哪网证童券行这业的涂开展岭对策漏5.土7.臣1剂我国更互联淋网证阶券市滩场的胡开展哑策略插5.残7.但2滥推动下互联译网证咱券交林易发揉展的宋措施厘5.殿7.淘3聚证券贺公司宫互联惩网业汉务的言体系牺建设见5.景7.化4剃完善丽互联缸网证貌券交移易监叶管的密建议收第六逐章更20象13却-2桐01腔5年激中国朵〔移友动〕她互联刮网银芳行市木场发除展状嘴况声6.浙1拖互联池网银浸行相由关概非述予6.蹦1.法1队互联抚网银州行的恼内涵呜6.引1.喇2参互联歪网银鹊行的哄分类叮6.绸1.清3前互联卧网银草行的跳特点毁6.牢1.杯4蚂互联虎网银总行的嗓功能齿6.弊2齐20息13贞-2伍01仍5年贴互联拨网对抵中国笼银行牺业的肤影响按剖析害6.责2.狼1哑互联趟网对染传统封银行灵业务绿的影欲响多6.雪2.节2莲互联蓝网金烫融时宽代传劣统银催行的耻优势奸6.穷2.湿3替互联猎网改显革商甜业银瑞行的眨开展五模式态6.蛛2.仆4方互联斑网银先行影猎响中裕国的统金融誉生态络6.层2.肤5然传统灯银行奏积极列应对槽互联节网银筋行挑治战逮6.台3丧20唐14充-2铺01艘5年桃中国誓互联岗网银拉行发液展现虾状分院析肝6.恢3.链1解互联逃网银怖行的父渗透弓率挥6.演3.语2手四大挽行布滥局炒“扶互联绳网+味〞肆6.溜3.沫3乐互联兄网银叔行的脊开展镰形势迅6.霉3.畏4援互联伪网银瓣行的卡建设背现状间6.元3.科5秒互联押网银援行的鱼技术托支撑时6.作4管互联乞网银么行主缓流商孕业模戴式分巩析聪6.鲜4.浅1蚁纯互垄联网农银行军6.岛4.研2松商业仆银行罢自建千平台倡6.裁4.兼3胡第三悬方互甚联网痕银行糟平台康6.屿5树20慨14凤-2忧01辽5年稼中国扒称银行促市场瞎分析琴6.挠5.论1殖映银行过市场莲开展颗态势舍6.蹲5.豪2川绘银行乒市场草交易犁现状絮6.医5.射3钢企业疗布局姥努银行闸市场路6.戏5.院4袋愤银行潜使用杰状况概分析你6.榴5.嘴5唉泳银行邻用户恨评价纽状况友6.巴5.六6刺待银行福满意川度调寿查即6.足5.输7殿洞银行涝用户缠特征纠调查冷6.听6价中国从互联啊网银志行波草特五牺力模弃型分卖析鱼6.陕6.联1桥新的宰竞争战对手困入侵剑6.麻6.敏2思替代右品的宏威胁冤6.溜6.智3您买方演议价疗的能程力岭6.拆6.功4慰卖方穷议价挺的能燕力铸6.劝6.钉5淹现存篇竞争哨者之气间的耍竞争遇6.秘7尘中国却互联在网银洞行业制的挑翅战伸6.丽7.辞1判互联朵网金跑融对欺传统缺银行真的威趋胁岗6.锻7.双2故中国亭互联萍网银色行面铺临的纱主要获问题预6.池7.捉3著中国口互联挑网银蚁行业醒务发哀展的竖缺乏泰6.祝8柏中国肥互联姜网银拳行业昌的发类展对能策陶6.怜8.霸1寇互联陶网金哪融下领银行悠的发谎展路良径茂6.臣8.铃2呜新一招代互岸联网抓银行伙及构继建思已路递6.伐8.醋3斗银行株应对结互联梯网金崇融大咱潮的紫策略链6.缸8.暂4惨银行修在互脑联网贷金融嫌时代巴变革附方向稀第七裁章坝20披13葱-2卵01担5年蹲中国纯〔移狠动〕籍互联肌网保漠险市饭场发巾展状菊况寒7.遗1倘互联滤网银行行相夫关概仅述楼7.核1.袍1搜互联踩网保乖险的绿定义寿7.棚1.疾2垃互联刑网保要险的捡核心富7.蝴1.淘3左互联络网保姜险的筐支柱南7.街1.盒4菌互联猛网保姜险产依业链狱7.全1.解5江互联配网保徒险的猜监管苏7.罢2蹈20恐13才-2家01策5年淋中国再互联衔网保强险市芽场发址展状烂况霸7.窝2.鄙1痛行业罢开展俩历程搭7.谱2.叶2劫行业谢政策朋环境淘7.成2.炮3溉行业粥开展注规模劫7.枝2.纷4忘行业梦特征倾现状脱7.赖2.绞5册行业痛运行无特点叉7.材2.块6走行业商开展边创新接7.扫2.会7凤主要奉商业骑模式慈7.停2.踢8慎新兴团模式穗开展雕7.鲁3滨20门13编-2晕01岔5年汗中国撤移动璃互联刮网保曾险市赖场发再展分赞析秩7.灯3.陡1约开展膛优势保分析赶7.巷3.营2鲁行业超开展堡形势如7.写3.扑3拥开展宇机遇拥与挑毙战附7.物3.忘4想商业痕模式核创新毛7.厚3.延5惭营销凶模式系创新间7.洋4沫中国戚互联产网保拜险运距营模尿式分彻析虎7.或4.酷1死前端什销售帖渠道优拓展雀7.障4.椅2库中端申流程想优化静7.吨4.溉3堆后端衰重塑呆定价否因子千7.渣5傻中国肝互联灯网保润险波咏特五铁力模扔型分顽析释7.侍5.限1模新进赶入者宾的威徒胁捧7.错5.调2并替代蜘品或艘效劳革的威吓胁禁7.顺5.摆3厚客户劝的议绞价能西力哗7.球5.谋4仪供给符商的爹议价伏能力流7.右5.匹5砌竞争古的激麻烈度弃7.胀6津中国筐互联睬网保稀险S惠WO析T分考析雕7.承6.戒1健优势养〔S描tr脖en放gt受hs鞠〕案7.光6.值2杯劣势如〔W熊ea俊kn绳es狮s〕仇7.唇6.听3惹时机最〔O垒pp却or毙tu先ni树ti韵es符〕籍7.不6.萄4直威胁剖〔T跪re星at镇s〕饱7.倒7酱互联骆网保匀险行升业的蒸问题出及对踪策姜7.肿7.剥1歇行业冤存在乱的主畏要问核题温7.嘱7.属2猜行业老面临泉的挑帽战分芦析辱7.旁7.碎3局行业途开展汽的制陡约因歉素范7.少7.半4详行业少盈利罢模式悬开展虫路径铸7.叼7.版5枝险企搅应尽讲早实卷现转慢型滨7.返8苍互联照网保叛险行躲业发汁展前纠景分看析白7.覆8.贿1及市场发规模约预测打7.兆8.阁2扇产品港前景偶分析问7.兆8.博3共开展头趋势肾预测牵7.统8.侮4灯行业涂开展坡方向驳第八撞章领20天13繁-2坝01压5年杰中国贵其他肝互联末网金谎融细绿分市关场发灰展状咱况率8.模1编第三谈方支察付市尝场野8.敏1.租1溪第三萍方支昌付市刑场的赞产生广与创死新菌8.针1.晃2旧第三瞎方支嫁付产摇业链扩及业扁务平陡台善8.县1.问3卫第三求方互挡联网深支付夹市场像规模抗及结脖构挽8.热1.跃4衰第三厨方移肌动支蠢付市添场规既模与甜结构榆8.将1.炒5仔第三蚊方移界动支玻付市脉场趋怜势分彩析柳8.聚1.使6惰第三扩方支榴付市丸场竞把争形致势分甘析合8.盗1.塘7金第三瓣方支慌付企跪业进哑军互参联网稠金融锄8.干2孕P2桑P信解贷市赵场绩8.彼2.被1称P2尘P信富贷的岔概念辆及特往点菜8.幼2.掌2位P2聪P信分贷的田分类馅和经垃营模纠式肃8.轰2.袍3更P2抗P信咱贷行晒业的逢开展寨关键识点现8.石2.半4灰P2混P信永贷行及业区永域发酸展分壮析均8.著2.握5递P2剥P信您贷行台业发丛展模维式解肚析倡8.厨2.兰6淡我国碍P2睁P信届贷法绑规亟鸟待完齐善改8.融2.您7抄P2阶P信株贷行蝴业市押场竞播争态嫌势程8.蜂2.奖8疏P2活P信肃贷平喉台管您理趋件势分筐析县8.努2.接9呼P2占P信时贷行朽业发邀展方咸向分起析荡8.责3少众筹魔市场喂8.鲜3.标1施国内浇外典夸型众挺筹平拥台介沿绍克8.叉3.伞2士众筹屠在中往国的习主要河模式朋分析盆8.笛3.许3慰我国挤众筹勿市场镜运行块状况处8.饲3.余4谦中国葡互联陆网众猜筹行性业规炼模分惰析志8.偏3.翅5害中国唐权益昆众筹昌融资缴规模崭及趋们势箭8.炎3.丧6鹅我国超股权块众筹夺的监授管规唤范分票析颂8.央3.左7哀中国管众筹授平台扎开展话的瓶吧颈及虏原因泡8.候3.碰8吨众筹驱模式旦的法滩律风帜险及辽躲避名策略洽8.很3.亩9谣中国杨众筹智行业香未来竖挑战径与机惑遇墨8.牢4割〔移液动〕练互联想网基须金市潜场棒8.步4.核1月我国瓜互联叙网基索金行圾业运始行状屑况算8.葵4.薄2色中国颤互联偿网基嫩金销帝售模蔑式解户析豪8.串4.谅3悦中国既互联顽网基还金发田展格荐局分坝析的8.歇4.防4灿政府许将规尽范互沃联网子销售连基金乒规那么碗8.惠4.五5广美国配互联坑网货幻币基攀金发志展启拾示踢8.丰4.愁6欧中国抖互联淹网货购币基丑金发搅展建我议首8.婆4.求7源中国傅互联徐网基鸡金行松业发爬展趋驼势充第九受章桑20金12锯-2皱01洲4年衡中国女〔移乡动〕标互联蹦网金哗融重炎点企犯业经赞营分患析酷9.刘1育互联屡网金融融企窃业分浙析挂9.培1.简1未电商翠类体9.床1.葛2黄支付沫类矮9.浴1.难3况P2休P类影9.便2蛛〔移诞动〕币互联碰网金拦融领塔先企惨业菌9.吵2.浆1旱阿里胶巴巴宜9.威2.齐1践.1纲企捷业简握介果9.隆2.沟1租.2真经揭营状讨况寿9.紫2.趁1前.3晚互盲联网扭金融徐开展订9.鲜2.栽1尘.4促互灰联网洞金融疫布局叹9.政2.喜2阵腾讯殃9.设2.贷2虽.1絮企热业简律介垫9.宵2.谋2告.2淹经耀营状羞况匪9.漠2.咽2训.3活互杜联网凑金融睛开展堵9.窄2.散3份百度粥9.裕2.贫3梨.1色企嫂业简担介茅9.运2.酷3佩.2乏经缘营状剧况桶9.慌2.命3况.3欺互运联网同金融尾开展黎9.容2.宰4腊中国阶工商梯银行歇9.牌2.焦4可.1怪企歉业简汤介赢9.缝2.泽4固.2忘经点营状倒况寇9.产2.搂4抱.3纽行昌业发腔展模较式倦9.裕2.这5促中国肢建设易银行哪9.签2.衣5假.1腥企衡业简刚介掩9.栏2.饱5饥.2阻经留营状聚况睡9.立2.登5显.3感互宜联网僚金融绢开展落9.躲2.述6狭招商窗银行帐9.嘴2.津6埋.1区企耽业简奏介须9.天2.材6座.2忽经牲营状轻况平9.促2.玩6馒.3拒互勾联网许金融域开展攀9.锄2.留7额平安线集团它9.宏2.受7舍.1夺企库业简疯介寿9.视2.绞7凑.2唉经枝营状月况详9.矿2.带7饿.3葱互济联网汗金融址开展吸9.鸣2.序7哲.4泪行词业发裂展模描式赛9.针3凡〔移昆动〕兴互联麻网金辩融潜猛在合漏作企巴业索9.欧3.柄1榜新浪新9.躲3.灶1让.1狠企烛业简抽介垄9.紧3.冬1涛.2国经蠢营状字况紫9.袄3.江1掘.3鲁互符联网镜金融史开展支9.显3.封2港网易平9.毁3.活2萍.1送企姜业简粪介是9.耀3.皆2韵.2烤经临营状乎况亿9.翅3.桨2其.3侧互寨联网雷金融针开展仔9.块3.亩3僚搜狐饿9.布3.堡3首.1化企优业简提介琴9.舒3.妖3朗.2刮经丑营状估况攻9.童3.吵3申.3奏互跪联网很金融云开展循9.珍4慨特色讯〔移查动〕魂互联桑网企膏业幼9.赵4.点1吵凤凰监网望9.渴4.艇1尊.1蜜企凤业简暮介特9.珠4.除1浆.2纤经愁营状性况伴9.赠4.孙2选东方在财富叼网晴9.德4.忠2难.1败企劫业简孩介拳9.彼4.溉2宗.2揪经医营状舒况但9.罢4.竭3荡人人议网福9.赤4.眨3仓.1幅企代业简怜介种9.凤4.讨3职.2齿经芦营状客况尝9.彻4.控4基奇虎班36刘0景9.确4.召4冲.1榴企仁业简塘介熔9.鼠4.阶4狼.2皇经酸营状旬况腿9.亦4.惭5负优酷给视频读9.垦4.竖5泰.1详企故业简柿介冤9.搭4.诞5叶.2妈经码营状凯况孝第十看章偶20脱13徐-2减01话5年授中国辣互联途网金旨融行侦业投单融资有分析故10屈.1某2颂01挤3-星20帮15也年中锁国互最联网独金融傅行业丈投融豪资现发状巩10于.1池.1派密互联炼网金碍融投叮融资慨的特薯点波10听.1挣.2丑2惊01愤4年晶互联偏网金仁融投形融资县规模贱10魔.1脚.3漠2摩01对5年想互联薯网金缠融投伴融资孙规模渔10荷.1耐.4稼搏互联粉网金棚融投续融资艘案例作分析土10振.1梢.5病离互联社网金搭融投根融资希市场萍开展大趋势撞10随.2地2条01沟3-捞20病15袖年互新联网旬金融捡公司揉的融仍资状名况农10袖.2冤.1糕匆国外煤重点讲互联凡网金稻融公轧司咬10始.2屯.2伶拌中国惩上市句互联贪网金凉融公起司相10丸.2装.3补嘱中国显互联违网金霞融创嗽业公叫司眨10喊.2挖.4脂杯中国萝热门疲互联脉网金捞融公猛司呈10焦.2振.5狮洪中国与众筹框平台依融资须典型开案例第10喂.3嘴中年国互禁联网岛金融梳行业呈投资厅机遇浅10渐.3压.1土歪互联戒网金涨融市丢场的喂投资演机遇谱10级.3炎.2袄莫风投威青睐影的互杨联网策金融桶企业炭类型痛10呢.3恒.3惹更普通睛投资钩者的练互联喜网金川融投欲资机挥遇自10堪.3放.4土吉不同杀互联嫂网金碰融模展式的鹊投资猫价值揉10柴.3载.5钳弃众筹等金融粘市场山成为拒市场语新热茄点巩10碰.3糊.6塑再财务融管理葛类A舅PP吓获资东本青怎睐突10羽.4间中质国互馆联网殊金融灶行业货投融史资风雾险骂10扮.4却.1娘给法律排风险杆10辈.4疑.2复录模式压风险昏10稼.4得.3毙知平安瞎风险扶10诉.4践.4侵睛市场吃风险享10汽.5芦中昼国互孝联网标金融狸行业机投资娘策略盼10星.5魔.1选结躲避宵互联览网金蚀融风短险的杜建议夸10穗.5喜.2睛基互联川网金朽融投疾资考苗虑的歉因素欢10难.5缓.3丘P费2P耐公司佛投资辞风险什控制苦策略普10迟.5别.4叮垒互联船网基滋金的很投资辆策略慧建议员第十锹一章许中末投顾岂问对盯20落16轰-2塔02躬0年于互联见网金蛾融行呼业发拌展趋太势及鄙前景浪预测更11前.1狂全拆球互剖联网省金融司开展与趋势亡11栋.1思.1休点互联倡网支钳付替巷代传沫统支喘付业蛮务栏11向.1摇.2碧劫人人禾贷替饶代传样统存塞贷款柔业务费11义.1忠.3安足众筹焰融资饿替代洒传统援证券尚业务史11纷.2脖中伐国互旬联网毙金融求开展乌前景扬及趋跑势分祸析宗11爸.2致.1视奋互联制网金刘融发钳展方剧向斯11傅.2鄙.2匹显互联斯网金岸融发定展趋怖势染11敬.2婚.3兵辟消费耍金融跌成发库展热例点钞11希.3贤中血国互捷联网货金融鼓细分朴市场惧开展方趋势适及前疗景级11挨.3非.1玻述第三死方支监付市赞场前殊景分童析钻11需.3雪.2巡灿中国比互联具网保贪险市国场预衔测悲11盲.3胆.3沟宰互联帖网证遥券市抹场发锯展前班景酿11提.3碗.4番教移动语互联沟网P退2P疫开展酬机遇仪11番.3握.5图桶众筹揭行业平的发踪展前驾景分顶析锄11观.4丧中惑投顾槽问对膜20匀16映-2束02叨0年冻中国慧互联裳网金害融行终业预砍测分昨析诉11扇.4寺.1吴稳中投灰参谋弟对中亏国互敲联网述金融厘行业轰影响毯因素乐分析顽11康.4肌.2虹饱中投碌参谋证对2狼01鹿6-油20眠20制年中愈国互四联网郑金融现行业鸡市场掠规模饶预测竖11旁.4助.3浓庆中投赶参谋熟对2少01叉6-棉20侦20组年中浇国互达联网颂金融映行业德用户岔规模遥预测理11坛.4退.4太斯中投院参谋胆对2谎01悄6-触20百20病年中啦国第脸三方演互联扶网支猪付交榨易规圣模预漫测附录密附录恨一：融?证茧券投晶资基雪金销渴售机帆构通假设过第对三方双电子揭商务侦平台莫开展恶业务将管理润暂行零规定齐?踪附录珠二：脏?证吃券投郑资基栏金销世售机宋构通僻过第比三方穗电子回商务最平台治开展送证券佛投资共基金哗销售译业务痰指引线〔试滔行〕染?器附录情三：葡?保能险代量理、钟经纪喘公司立互联崭网保火险业脾务监清管办幅法〔帝试行畜〕?卖附录膛四：希?电畅子支絮付指责引〔药第一日号〕易?额附录圾五：备?私捎募股鞭权众脖筹融注资管督理办母法?翻附录纷六：筒?互抚联网忌保险率业务竿监管供暂行惠方法熊?醉附录舰七：栏?网贺络借迫贷信晃息中做介机武构业菊务活知动管闪理暂令行办突法〔灯征求国意见农稿〕宰?恩图表箭1渡互联啦网金剧融各甩种模克式所永处的戴开展畜阶段岁图表际2条20从13瓦年主汉要货网币汇补率走楚势沿图表雨3别20短13聋年主级要经微济体留国债碎收益掏率走骑势绵图表她4普20素13到年主皮要股贝指走筋势扶图表恨5左20连13怎年国莫际黄到金、烟原油姿价格盏走势想图表庙6五20抗13些-2葬01谷4年想全球纲衍生针品市汁场交娇易情授况辽图表胸7鹿20独13谦-2欢01恢4年帽全球决互联装网金硬融风姥险投种资对故比呜图表彩8络20附14厨年全盏球互党联网延金融厌风险烧投资贞区域汽分布柜情况腥图表性9常20支14搞年全导球互涌联网朵金融商风险辩投资虾领域雁分布叮情况豆图表酱10捎2扶01矩4年豪全球惊互联捧网金迹融风套险投唯资金骂额分剧布情竟况伯图表思11榴2薪01耗3-搂20概14鸽年全惭球互偏联网鲜金融主细分芽领域串风险野投资舅数量皂比照妥图表译12屿2俗01从4年斤中国圈市场占互联另网金管融风届险投盯资领豆域分封布强图表屠13嗽2弓01黎2-纺20趴14葬年欧岁洲替纯代性饲金融旗交易谢规模泡分布洲图表脂14蜓2枪01等2-酒20杯14搜年欧克洲替茫代性渴金融略平台瞒数量储分布油图表序15蜘2箱01咬2-抬20钻14耻年欧翁洲〔膀除英标国外柄〕不茧同替捏代性艰金融忆模式问开展老图表论16石2俩01功2-梯20扇14枪年英仗国替解代性杆金融其市场与情况拦图表微17鱼2尾01竖2-挺20剃14私年法良国替坚代性亲金融胜市场计情况瓜图表旁18废2尝01范2-浅20佳14泼年德毯国替深代性圾金融花市场过情况谁图表时19锋2务01施2-剑20旋14斧年荷靠兰替贪代性照金融斑市场做情况宾图表探20拖2捆01挂2-麦20绿14下年西窜班牙历替代派性金德融市惧场情袍况卧图表叨21匪2堪01恼5年好欧洲虑主要执P2水P平船台区敏域统循计疲图表勇22挡2景01城5年俯欧洲渔主要此P2律P平责台基亚本情钳况〔奥不含刚英国千〕羞图表掏23玉2跑01雁5年榜欧洲售主要犹P2玉P平忌台总拌贷款狭量比其例榴图表祖24傲2每0世纷纪9晓0年缩代末摄美国湖互联掘网金挪融的底产业戴链与芒效劳皆模式锐图表巨25杨2泛01扔1-无20彻14项年L尤en龄di蝶ng珠C烈lu舞b业冻务规妇模墙图表贫26逼2鸽01谋1-到20斤14准年P倾ro陵sp幕er脏业务示规模外图表桌27控2动00览5-愚20狱14第年P黑ro领sp邮er介融资弓情况杏图表耕28君房鄙产放踢上R拿ea足lt悲y摔Mo倾gu袄l众候筹平孤台上西的流语程狮图表顾29竭贷疮款众亮筹放咬上R刺ea欺lt坟y弦Mo式gu贱l众创筹平窜台上愉的流换程丝图表尝30兆R齐ea而lt赚y誓Mo白gu疤l运卡营结危构图书图表床31烛R撇ea扛lt凝y民Sh奖ar库es胶房产词贷款库众筹年与房叙产股搏权众完筹简衫易流超程图眯图表酒32拖R是ea葛lt喇y棵sh对ar消es摊运营享结构饥图连图表凯33邀F钥un峡dr喉is浪e众三筹产之品简士易流宾程图岛图表亏34薯F宣un艘dr浸is杜e运躺营结座构图瓶图表蝶35域2脱00心9-食20张14圣年美佣国G北DP去同比台增长搬率基图表投36舌2盗01叼5年暂三季血度主议要发砌达经磨济体