中国式财富管理

中国式财富管理读书笔记模板01思维导图读书笔记目录分析内容摘要精彩摘录作者介绍目录0305020406思维导图财富管理财富政策中国书管理财富管理行为金融学市场管理机构问题资产形式商业模式理论家族本书关键字分析思维导图内容摘要内容摘要中国的财富管理市场在过去十多年从无到有，发展迅猛。中国民间财富的快速增长，呼唤着财富管理行业的大发展。而这一发展为中国资本市场的深化改革提供了条件，也为金融监管政策制定带来了新的挑战，并且直接影响着千家万户老百姓的生计。书中的想法、理论，都是在无数次和中国的财富家庭、资深业内人士，以及政策制定和监管部门的资深专家学者的思维碰撞中形成的。这本书的出版，将激发对财富管理行业更加广泛深入的讨论，从而共同推动这一伟大事业在中国的发展。读书笔记读书笔记对于金融小白很好的理解，有些偏题…要深挖一些东西就得看别的书了。大概念都基本知道，大学读这个更有提纲契领的作用。较为完整客观的讲述中国的家族财富传承、各类金融机构、各类产品，以及财富管理行业存在的问题和乱相。部分内容与《私人财富管理与传承》有重叠，整体来说更针对国内现状，挺有针对性的，有很多个点非常有启发。通过这本书熟悉了国内财富管理的现状，各个财富管理机构的职能和盈利模式，与成熟资本市场区别与差距，不错。基本上是把上的一些文章进行了整合，估计都是找的研究生东抄抄西抄抄，提了很多问题，没有提出解决办法。很全面的财富管理思维，中国财富管理从无到有，在丰富产品线的阶段，开始进入怎么选、怎么搭配的阶段，金融机构的定位也要发生变化，由单纯的产品提供商转为顾问式的服务者。整本书比较偏基础，中间关于各金融机构的介绍可以略过一部分，最后两章关于中外财富管理的现状和发展趋势介绍还不错。精彩摘录精彩摘录“土豪死于信托，‘中产’死于非标理财，草根死于P2P（互联金融点对点借贷）”财富就是当期不使用，留存到将来的购买力或者消费能力根据统计，美国家庭净资产超过100万美元的所谓高净值人群，他们所拥有的针对股票债券等的投资性资产在全部资产中的占比超过6成。但从宏观层面来分析，中国经济和中国民间对投资性房地产行业的过度依赖，减少了社会资金对于实体工商业的支持，导致了社会总生产力的极大浪费，也使得中国生产力的提升速度可能远低于其潜在可能。从大类上看，还包括银行存款、银行理财产品、股票、债券、信托、P2P、公募基金、阳光私募、PE（私募股权投资）、VC（风险投资）、保险、外汇及海外资产、商品（黄金白银等，也包括古玩字画）、供应链金融等。与对土地的投资不同，对于工商业的投资不是简单的零和游戏，即工商业活动不受土地总供给数量的限制。换言之，对于工商业的投资不存在财富增长的天花板，而是会随着时间不断增加。对于一个理性人来说，财富管理的最终目的就是提升个体或者家庭在其整个存续期（生命周期）当中总的满足程度。目录分析推荐语推荐序一推荐序二第一章财富概念知多少？第二章超高净值人群的财富管理第三章家族办公室和家族信托010302040506目录第四章私人银行、私募投资基金和理财信托第五章第三方财富管理机构、公募基金管理公司、证券公司、保险公司和P2P第六章智能投资顾问第七章中国财富管理行业现存的问题目录第八章商业模式探索和行业未来附录行为金融学和财富管理致谢参考文献目录第一章财富概念知多少？什么是财富？财富的主要表现形式什么是财富管理？从供给端看财富管理大力发展财富管理行业的意义第二章超高净值人群的财富管理超高净值人群的特点和财富管理需求财富的保值增值和代际传承中国家族财富管理面临的问题与挑战家族财富传承的本源——“传志立德，回报社会”第三章家族办公室和家族信托家族办公室家族信托第四章私人银行、私募投资基金和理财信托设置门槛，业务多样——私人银行业务既看价值，又重成长——私募投资基金受人之托，代人理财——理财信托第五章第三方财富管理机构、公募基金管理公司、证券公司、保险公司和P2P第三方财富管理机构公募基金管理公司证券公司保险公司P2P第六章智能投资顾问什么是智能投资顾问？智能投资顾问的价值智能投资顾问在美国的发展智能投资顾问在中国智能投资顾问相对传统模式的优势如何做好智能投资顾问？智能投资顾问是否会取代人？智能投资顾问的未来第七章中国财富管理行业现存的问题“买椟还珠，本末倒置”——社会各方包括从业人员本身对于财富管理的价值认识不清“似是而非，模棱两可”——对于财富管理和资产管理、产品发行等其他中介形式的区别和认识不清“时过境迁，固步不前”——对于商业模式如何随市场环境演化认识不清“因财而聚，力有未逮”——财富管理机构面临的两个黏性不足问题“形式不同，各有所短”——各种商业性财富管理机构的具体问题“竞争激烈，频频受限”——资产管理端的主要问题“群体变换，需求多样”——财富家庭的主要问题“形式变革，财富升华”——未来可能的趋势第八章商业模式探索和行业未来几种主要财富管理机构的中外对比关于未来中国财富管理商业模式的思考附录行为金融学和财富管理“以人为本，研究市场”——行为金融学框架资本市场中常见的心理偏差行为金融学的理论核心：前景理论“有限套利，心态分析”——行为金融学的理