财富管理中心建设方案

3财宝治理中心建设方案和拓展高端客户市场，增加我行竞争力量，特此提出本方案。一、建立财宝治理中心的必要性〔一〕是市场竞争的需要。〔或在建如此态势，我行建立财宝治理中心迫在眉睫，假设错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。〔二〕是客户效劳的需要。单纯依靠存贷款和结算功能已经远远满足不了高端客户的需要，对于高端客户，必需通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，供给完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身共性化效劳。100XXXXX的是客户的忠诚度。我们迫切需要一个平台，建立一个根底，跟踪高端客户，为其提供贴身的共性化效劳。〔三〕是提升品牌的需要。形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了私人银行的将来。我们常常说二八定律，其实在我行已经是一九了，假设说奉献度，那能留住今日，也留不住明天。这就要求我们要适应市场变化，转变效劳理念，实施效劳模式和效劳流程再造，提升效劳层次，提高效劳水准。财宝治理中心或者私人银行已成为必由的选择。高端客户市场份额大小，打算着银行的生存空间和在当地的地位。银行效劳声誉通过客户的传播，最简洁形成蝴蝶效应，导致强者更强，弱者更弱。优势，谁就赢得了市场的主动权。二、机构设置28层。其装潢设计应表达出客户尊贵身份的活动空间。财宝治理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告厅。迎客厅设值班台；休憩阅读区配置茶座、饮品、杂志、信息终端；系统;演讲报告厅配备投影演示系统、音像视频系统、内部网络接口、外部网络接口。财宝治理中心配备内部治理信息系统〔个人客户关系治理系统、综合办公信息系统、业务信息系统〕和外部信息网络〔互联网、股市行情、基金行情、外汇行情、黄金行情、纸黄金行情等。财宝治理中心应配备必要的办公设备和交通工具。三、岗位设置5－811－2AFP/CFP(金融理财师)资格。〔一〕个人理财经理：分为高级理财经理、中级理财经理、理立理财室。为客户供给一对一效劳。〔AFP/CFP,三年内全部到达P，生疏日常支出、养老、子女教育、保险、遗产继承、购房规划书的制作。生疏金融、投资、保险、社保、税务等方面的法规。能敏捷运用股票、基金、债券、银行理财产品、保险等金融工具进展综合理财规划，生疏期货、房产、外汇、黄金、藏品等投资品种。工，有所侧重选择自己的争论方向，可以考虑安排股票、基金1111〔二〕资料档案员：负责业务文档和客户资料的归档治理。假设需要双人治理的事项，由前台询问员兼任。〔三〕前台询问员：负责迎送来宾，引导贵宾给相应的理财品、书刊、音乐、网络、市场行情等资源。〔四〕特约询问参谋：要与证券、保险、保藏、期货、黄金等行业机构组织建立合作，依据需要聘请特约询问参谋。四、工作职责(一) 个人理财参谋效劳。为客户供给产品询问、财务分析与规划、投资建议等效劳。接触客户，了解客户资产及收支状况和理财目标，为客户设计理财规划书，并跟踪执行状况，依据客户有关状况变化准时调整理财规划内容。(二) 个人理财综合托付投资效劳。在供给参谋效劳的根底上，承受客户的托付和授权，为客户供给私人银行效劳〔须依据制度、风险、治理力量确定是否开办。(三) 维护、提升、拓展客户。(四) 定期和不定期联系客户，了解客户理财规划执行状况和个人经济环境变化状况。(五) 组织举办投资理财沟通会、报告会、论坛、沙龙、讲座、联谊活动。(六) 收集市场信息，做好产品分析、客户分析和市场分析。五、业务流程〔一〕客户效劳流程实行双理财经理制。即每位贵来宾户配备一名主办理财经银行的忠诚度和缓冲客户对单一理财经理的依靠，掌握道德风险。客户的维护与拓展〔另订贵来宾户治理方法〕存量客户的维护。理。潜在客户的提升。对金融资产50－100万元的客户，通过理财活动、联谊活动沟通了解，挖掘有提升潜力的客户，通过资源归集、投资增益等渠道提升客户层次。客户拓展。实行谁拓展归谁治理。效劳流程收回交给财宝治理中心，建立客户档案，依据客户需求，与客户进展沟通，敬重客户意愿，供给组合投资建议或者综合理财规划书〔鉴于承受完整的理财规划效劳，可以先从供给金融产品组合投资建议起步，逐步让客户理解个人理财的乐观意义和重要作用。〔二〕财宝治理中心还要订立理财沟通活动、客户联谊活动、述。六、理财经理治理方法〔另拟文〕奖惩等方面加以标准。七、理财业务操作规程〔另拟文〕从业务守则〔含禁则、客户效劳，业务流程，保密制度，风险防范等方面加以标准。八、考核方法〔另拟文〕标，实行明星经理晋级制度。九、客户治理〔另订贵来宾户治理方法〕以业务信息数据仓库系统为根底建立客户关系治理系统。导入信息包括客户信息、理财经理信息、管户信息、产品信息、治理功能包括信息查询、事务警示、绩效考核、客户分析、产品分析、奉献度分析、营销挖掘等。发放贵宾卡，做好访客记录，依据市场变化和打算执行状况，与户意见和投诉。十、风险掌握〔一〕1、实行双理财经理制；2、全部合约文本明示〔二〕操作风险。〔〕合约经主办、主管双审〔〕建立理财建议的风险分级体系，对包含高风业务电脑与外部网分别。〔三〕1〕理财经理必需取得金融理财师资格通过客户评价和执业绩效评估理财经理力量，确立晋升、降级、免除制度。〔四〕系统风险〔1〕实行客户档案、业务档案双备份制度，一〔2〕加强制度建设，预防制度性漏洞。十一、本钱效益分析〔一〕本钱支出〔XX/年〕1、2、3、、宣传】5、

XX/5XXXXXXXXXX电脑、财经资讯】6、 培训活动费用。每年XX万元【论坛、报告会、讲座、沙龙、客户联谊活动、营销赠品】〔二〕收益分析〔XXXXX〕1、 理财规划书手续费XXX元/X户XX万元，定每年XXX份；2、 产品交易