自主题库2附有答案

自主题库2[复制]客户在我行办理现金取款业务后，如对现金真伪存在异议，可在（）个工作日内来我行任一营业机构办理支取现金的冠字号码记录情况查询。[单选题]*101520(正确答案)30客户对冠字号码查询情况或对外付出假币结果判定有异议的，可于收到查询结果通知书（）个工作日内至分行会计部门办理支取现金的冠字号码记录情况的再查询。[单选题]*3(正确答案)5710查询人申请冠字号码查询时，应填写（）（一式两联），并提供本人或经办人有效身份证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、现金实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）等。[单选题]*《人民币冠字号码再查询申请表》《人民币冠字号码查询申请表》(正确答案)《查询结果通知书》《人民币冠字号码查询登记簿》人民币发行主管机关是（）。[单选题]*国务院银保监会财政部中国人民银行(正确答案)纪念币主题涉及重大政治、历史题材的，应当报（）批准。[单选题]*中国人民银行国务院(正确答案)银保监会财政部自2021年2月1日起，“假币”印章纳入全行统一的柜面业务印章管理，由专人保管、使用，各营业机构限刻（）枚，并向当地人民银行备案。货币真伪鉴定专用章作为分行特色柜面业务印章管理，由专人保管、使用，被当地人民银行授权为鉴定机构的营业机构原则上限刻（）枚。[单选题]*二；一(正确答案)二；二一；一一；二假币印章使用蓝色油墨，在假币正面（），假币背面（）。[单选题]*平行压盖于票面左侧水印处；平行压盖于票面中间位置竖直压盖于票面左侧水印处；平行压盖于票面中间位置(正确答案)平行压盖于票面左侧水印处；竖直压盖于票面中间位置竖直压盖于票面左侧水印处；竖直压盖于票面中间位置被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可自收缴之日起（）个工作日内持《假币收缴凭证》直接或通过我行向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。如被收缴人对我行作出的有关收缴具体行为有异议，可自收缴之日起（）天内向当地人民银行申请行政复议，或依法提起行政诉讼。[单选题]*3；305；603；60(正确答案)5；30按照判定公司受益所有人的基本方法，直接或者间接拥有超过一定比例公司股权或者表决权的自然人，可判定为公司的受益所有人，这个比例是（）。[单选题]*0.20.25(正确答案)0.30.5关于柜面渠道一次性金融服务，以下说法正确的是（）。[单选题]*柜面渠道一次性金融服务是指为不在我行开立账户的客户办理的现金汇款、现金存取、票据兑付等业务(正确答案)为单位客户办理现金支取业务时，如业务经办人声明其为单位财务人员，但不属于该单位在我行系统登记的人员，可无需比照一次性金融服务业务处理规则处理柜面受理一次性金融服务时，仅需确认业务经办人已在我行建立个人客户号即可。柜面受理一次性金融服务时，可视金额大小自行判断是否对业务经办人进行客户身份识别答案解析：B应比照一次性金融服务业务规则处理C如业务经办人已在我行建立客户号，需与其确认个人身份信息完整D应是无论金额大小为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件并对居民证件进行联网核查。[单选题]*5，1(正确答案)1，55，51,1答案解析：为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件并对居民证件进行联网核查本行定期开展“事后”名单筛查，发现涉恐类、执法类名单调整的，应在名单发生变更后的（）个工作日内完成上溯三年全部一次性金融服务涉及交易回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告；本行开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。[单选题]*5，5(正确答案)5,103,53,3本行开展非自然人客户受益所有人身份识别时，采用定量与定性相结合的方法，层层穿透至最终掌握控制权或者获取收益的自然人，每个非自然人客户的受益所有人至少（）名。[单选题]*01(正确答案)23答案解析：本行开展非自然人客户受益所有人身份识别时，采用定量与定性相结合的方法，综合分析非自然人客户的股权、控制权结构、财务决策、人事任免、经营管理等情况，层层穿透至最终掌握控制权或者获取收益的自然人，每个非自然人客户必须至少有一名受益所有人总行是全行大额交易和可疑交易管理与报告机构，负责以（）方式向中国反洗钱监测分析中心进行报告。[单选题]*总对总(正确答案)总对分分对分分对总答案解析：总行是全行大额交易和可疑交易管理与报告机构，负责以“总对总”方式向中国反洗钱监测分析中心进行报告支行负责在（）个工作日内准确、有效提交大额交易和可疑交易报告所需协查、尽职调查报告，并配合执行可疑交易所涉客户后续管控措施。[单选题]*35(正确答案)1015答案解析：支行负责在5个工作日内准确、有效提交大额交易和可疑交易报告所需协查、尽职调查报告，并配合执行可疑交易所涉客户后续管控措施大额交易标准包括当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上、外币等值（）万美元（含）以上（的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。[单选题]*5，1(正确答案)10，15，510，5答案解析：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。运营条线应持续开展消费者金融信息保护的培训工作，分行运营管理部应至少（）组织辖内相关人员开展一次培训或相关警示教育。[单选题]*每年每半年(正确答案)每季度每月答案解析：运营条线应持续开展消费者金融信息保护的培训工作，总行运营管理部每年须至少开展一次培训或相关警示教育，分行运营管理部应至少每半年组织辖内相关人员开展一次培训或相关警示教育各分行运营管理部（）开展一次全辖范围内的消费者金融信息保护工作检查。[单选题]*每年每半年每季度(正确答案)每月答案解析：各分行运营管理部每季度开展一次全辖范围内的消费者金融信息保护工作检查保管部门应于每季度初（）内，将保管物品封包清单通过书面或电子公文形式发至委托部门进行核对、确认。[单选题]*5日(正确答案)10日5个工作日10个工作日保管部门每季度需通过书面或电子公文形式与委托部门核对确认代保管物品封包清单，委托部门应于每季度初（）内反馈经本部门负责人签字的核对结果。[单选题]*5日10日(正确答案)15日20日运营管理部门应于每季度首月月初（）内，将截至上季度末保管的抵质押物品权证实物清单通过书面或电子公文形式提交至押品管理部门进行核对、确认。[单选题]*5日(正确答案)10日5个工作日10个工作日运营管理部门每季度需通过书面或电子公文形式与押品管理部门核对确认截至上季度末保管的抵质押物品权证实物清单，押品管理部门应于每季度初（）内反馈经本部门负责人签字的核对结果。[单选题]*3日5日10日(正确答案)20日经单位法定代表人或负责人授权的经办人员持电子营业执照来我行办理单位账户开立业务时，运营人员通过高拍仪识别客户提供的二维码，或者通过柜面系统录入二维码对应的（）位数字。[单选题]*678(正确答案)9运营人员为企业办理基本存款账户开立或撤销业务的，应当于（）在联网核查系统中标注该企业开销户状态信息。[单选题]*当日当日至迟下一工作日(正确答案)3个工作日5个工作日运营人员应对系统故障期间办理的业务及相关单位客户的企业信息进行登记，并在系统故障排除后进行联网核查。发现企业统一社会信用代码、企业名称等信息的一项或多项核对不一致时，经进一步核实确认客户提供信息有误的，应立即停止办理相关业务、对客户账户进行（）处理，并通知客户办理账户撤销手续。[单选题]*只收不付不收不付(正确答案)对基本账户设置只收不付，非基本户设置不收不付冻结01550重要会计物品登记/封存，如保管人为非柜面用户，直接录入“用户姓名”信息，认证方式为（）。[单选题]*凭指纹凭密码凭身份证件号码凭签章(正确答案)理财产品持有债券、优先股和结构化主体等金融资产的成本按照（）进行计量。[单选题]*权责发生制移动加权平均法(正确答案)实际利率法公允价值理财产品对于需进行折溢价摊销的金融资产采用（）计算其摊销金额。[单选题]*权责发生制移动加权平均法实际利率法(正确答案)公允价值按公允价值计量且其变动计入当期损益的债券投资，债券资产初始取得时，应以（）作为初始确认金额。[单选题]*交易净价(正确答案)交易净价与相关费用之和实收资本协议金额产品运作过程中发生账户维护费、银行手续费等各项支出时，因费用金额较小，不影响估值日产品净值小数点后第（）位，发生时可直接计入损益。[单选题]*二三四(正确答案)五应税金融资产摊销折溢价对应的利息收入，需进行价税分离，按（）的征收率计提应交税金，同时冲减相关损益科目。[单选题]*0.03(正确答案)0.050.080.1在进行理财产品损益结转处理时，系统在进行收入结转时，会计分录是（）。[单选题]*借：本期利润-已实现贷：XX支出等借：未分配利润-已实现贷：本期利润-已实现借：未分配利润-已实现贷：利润分配（待分配利润）借：XX收入等贷：本期利润-已实现借：本期利润-已实现贷：未分配利润-已实现(正确答案)借：XX公允价值变动损益贷：本期利润-未实现借：本期利润-未实现贷：未分配利润-未实现答案解析：A为支出结转时的会计分录,BD为迷惑项交接完成后，在保证业务正常开展的情况下，接交人应于（）个工作日内对移交人在岗期间的履职情况进行全面检查，检查内容包括移交人前期业务操作、制度执行、风险控制等情况，检查结果应形成书面报告，上报所在机构或上级运营管理部。[单选题]*3510(正确答案)15代发工资业务资金应计入（）科目核算。[单选题]*应解汇款临时存欠其他应付及暂收款项(正确答案)其他应收款项电子对账及邮递对账的余额对账单回收期为（）个月，回收期内如遇国庆、春节等长假的，回收期可延长（）个工作日。[单选题]*1；51；10(正确答案)2；52；10如无特殊审批，对于“待管控连续不对账客户账户清单”内账户，银企对账管理人员应于第三个账期回收期截止后（）个工作日内组织签约管理行（或开户经营机构）进行支付监管。[单选题]*357(正确答案)10符合条件的提取申请人，可申请提取已故存款人在我行的账户余额合计不超过（）万元人民币（或等值外币，不含未结利息）的存款。[单选题]*135(正确答案)10通过请示授权先行办理、后补签章的业务，授权人员应至迟于（）内在有关业务凭证或审批单上补签章。[单选题]*1个自然日1个工作日3个自然日3个工作日(正确答案)经（）审批同意后，我行可向不配合银企对账的客户出具《中信银行银企对账风险提示函》。[单选题]*支行会计经理/分行账务中心负责人支行分管运营工作行领导支行行长分行运营管理部负责人(正确答案)因运营操作及系统缺陷造成的人工退费需求，金额在人民币（）万元（含）以下的，可由分行自行审批办理。[单选题]*13(正确答案)510协助查询、冻结、扣划通知书的银行留存联原件，有权机关相关法律文书、执法人员证件、通知书回执联复印件，以及冻结（含续冻和解冻）、扣划处理的会计凭证等资料应（）保管。[单选题]*专夹保管，按月装订专夹保管，按季装订专夹保管，按年装订随当日传票(正确答案)对于需人工录入优先受偿权信息的账户，各分行客户、产品、业务主管部门或营业机构应填写“优先受偿权信息维护申请表”，经分行（）审核同意后提交至分行账务中心进行后续处理。[单选题]*客户主管部门运营管理部法律保全部(正确答案)信息技术部各营业机构在协助有权机关冻结或扣划时，如遇相关账户已登记优先受偿权限制措施，经营业机构解释后有权机关仍要求必须执行的，营业机构应（）。[单选题]*向分行运营管理部请示向分行法律保全部请示按有权机关要求办理(正确答案)拒绝办理当冻结、扣划指令与优先受偿权限制措施冲突时，营业机构可向分行申请（），系统可自动判断不再阻断当前交易。[单选题]*维护司法业务白名单(正确答案)维护司法业务特殊名单终止该笔优先受偿权解除该笔优先受偿权交易分析任务支行执行风险处置措施环节的时效性要求为（）处理完毕并反馈。[单选题]*当天(正确答案)两个工作日内三个工作日内五个工作日内（）负责有效管理本行的合规风险，定期向监事会通报合规管理情况。[单选题]*总行合规管理职能部门高级管理层(正确答案)内部审计部门业务条线管理部门单独适用扣减绩效奖金处罚的，应当根据违规行为的具体情节和后果，扣减不低于（）个月的绩效奖金。[单选题]*11|2(正确答案)22|3自处分决定生效之日至解除处分之日为处分期间，其中警告（）个月。[单选题]*36(正确答案)912以下（）情形，可以免予处理。[单选题]*违规后有重大立功表现的有证据证明，对授意、指使、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的或积极采取补救措施的(正确答案)主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交代问题，并积极采取补救措施防止损失和不良影响的被纪检监察机关采取审查措施，或被司法机关采取强制措施的，可以给予（），待司法机关作出有罪处理后，给予相应处罚。[单选题]*降职或开除降职或免职停职或开除停职或免职(正确答案)违反劳动纪律，经常无故迟到、早退、旷工，因公外出或请假期满无正当理由逾期不归，情节较重的，将处以（）。[单选题]*给予有关责任人组织处理、警告处分给予有关责任人记过、降级（职）处分(正确答案)给予有关责任人撤职给予有关责任人开除处分关于违反规定兼职取酬的行为，下列表述正确的是（）。[单选题]*情节较轻的，给予有关责任人组织处理情节较轻的，给予有关责任人组织处理、警告处分(正确答案)情节较重的，给予有关责任人警告处分情节严重的，给予有关责任人停职处分管理人员违反相关制度规定或超越权限决定本级领导人员的薪酬等福利待遇，决定捐赠、赞助事项的行为，造成本行经济损失，资产风险或恶劣影响，情节较重的，给予有关责任人（）。[单选题]*组织处理警告处分记过处分(正确答案)降级（职）至开除处分对于已调离我行的员工，发现其在调离前有违规违纪行为的，应（）处理。[单选题]*应当将责任认定结果和处理意见移送调入单位，建议对其进行处理，并抄送监管部门备案(正确答案)人员已离行，不做任何处理通知其本人，批评教育通知其调入的单位，要求该单位勒令其赔偿损失对违规的中国共产党党员员工，在给予问责处理的同时，可依据（）规定给予相应的党纪处分。[单选题]*《中信银行员工违规行为处理方法》《中信银行员工行为守则》《中信银行员工廉洁从业规定》《中国共产党纪律处分条例》(正确答案)当发现同事在工作中存在违规行为时，正确的做法是（）。[单选题]*做老好人，不吭声事不关己，高高挂起帮助同事掩饰错误行为指出错误，并向上级报告(正确答案)以下对处分期描述正确的是（）。[单选题]*所有处分的处分期均为12个月处分期内，职务晋升，工作晋级、职级聘任和评先奖励不受处分的影响处分期满后，没有发生新的违规行为，处分自动解除(正确答案)处分解除视为对原职务、工资档次和原专业技术职务的恢复如有员工被纪检监察机关采取审查措施，或被司法机关采取强制措施的，应（）。[单选题]*暂不处理，等待响应机关作出有罪处理后，给予相应处分给予停止或免职，待司法机关作为有罪处理后，给予相应处分(正确答案)视情给予组织处理视情给予组织处理和经济处罚经济处罚的的处理方式不包括（）。[单选题]*扣减绩效奖金扣减工资(正确答案)降低薪酬级次要求赔偿经济损失某支行柜员A自己开了一张I白金信用卡额度较高，该柜员家属做生意需资金周转，故跟其借信用卡进行资金套现，该柜员违反了员工“十禁”的（）规定。[单选题]*参与民间借贷、非法集资违反职业操守和道德准则(正确答案)经商办企业商业贿赂及不正当交易某支行柜员在帮客户办理变更业务时，收齐客户资料后，正好到了中午时间，该客户提出其先去吃饭再回来拿回单，客户要求先把其带来的印鉴也先放在柜台保管，下午一起拿，因该客户为该支行的重点客户，该柜员将该印鉴放置于自己尾箱。请问该柜员违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。[单选题]*严禁违反结算纪律办理支票、银行汇票等支付结算业务严禁携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区严禁办理本人业务，或在本网点代理他人办理开户业务严禁私自代客保管银行卡、票据、印鉴、网银USBKEY等物品，或代客户进行银企对账(正确答案)我行员工张三在A网点从事柜员工作，以下（）行为不违反员工禁止性行为规定要求。[单选题]*多位亲属将资金转入张三在我行开立的个人账户，用于购买信托产品在B网点代理其未成年子女开立银行卡(正确答案)使用个人购汇额度为客户李某购汇5万美元汇至李某在香港的账户因其父亲经商需要资金周转，办理了汇付天下公司的移动POS机，使用自己信用卡在该POS机套现下列（）属于柜面业务操作人员“十禁”规定。[单选题]*篡改、隐匿、故意损毁会计档案(正确答案)泄露客户或银行会计信息单人审核实物票据流于形式严禁票据实物单人保管、单人交接，不按规定进行票据实物核对或核对流于形式以下行为未违反柜面业务操作人员“十禁”规定的有哪些？[单选题]*持卡人携卡到时柜台存款，柜员收下现金及卡发现客户未携带身份证，柜员建议客户由同行人员以代办无卡存款的方式办理大额现金存款业务。柜员A单人与智慧柜台人员办理重空上缴。柜员A将复点后的凭证袋放入现金尾箱。柜员从库管员处领取现金尾箱，双方当面登记《柜员尾箱/章盒出入库交接登记簿》并签名确认(正确答案)以下（）行为未违反柜面业务操作人员“十禁”规定。[单选题]*办理贵金属物品签收，由营业部双人办理签收客户申请验证借记卡密码，并明确表明非本人借记卡，柜员为其办理该笔业务休假前在会计经理监交下，将自己保管的印章交接给他人(正确答案)帮客户进行对账柜员A为支行印章使用人，交接时将票据专用章和代理财税业务专用章交给其会计经理后离岗，会计经理随后将上述重要印章交给柜员B。以上行为违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。[单选题]*严禁不按规定办理会计事项交接或不认真履行监交职责严禁未履行交接手续，将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交与他人使用，或未经审批将凭证、印章带离营业场所(正确答案)严禁逆流程办理柜面业务，或办理未完成审批授权的业务禁止违反职业操守和道德准则以下（）行为未违反员工十禁行为。[单选题]*过年期间与朋友打麻将赌博投资入股了某经济组织使用自己的信用卡消费(正确答案)将自己的银行卡给予自己家人使用开立淘宝店铺以下（）行为未违反员工十禁行为。[单选题]*某员工丈夫开立公司之后资金多次从公司转至其银行卡再转出某员工收了客户给的新年大礼盒某支行对公客户至柜面业务办理业务缺少资料，承诺后补，柜员未经审批先受理了该笔业务某员工指导其家人使用家人自己手机银行及资金购买我行理财产品(正确答案)某柜员办理大额现金支取业务，授权主管B未核对借记卡号码是否与远程授权流程申请书是否一致，即在远程授权流程申请书上盖章确认。行为违反了柜面业务授权人员“十禁”的（）规定。[单选题]*严禁现场授权人员未对客户身份、业务处理真实性等进行核实即进行授权(正确答案)严禁为与实际业务不符的事项进行授权严禁授意、指使、强令柜员违规操作，或明知柜员违规操作但不制止、不纠正严禁发现违法、违规、违纪行为而不及时制止、纠正，继续办理授权某会计经理A转授权给其主管B，本人没有亲自在会计管理系统办理转授权，而是将运营管理系统密码告知被授权人B。当天B于运营管理系统使用A的登陆名和密码办理转授权。该会计经理行为违反了会计经理“十禁”的（）规定。[单选题]*严禁授意、指使、强令柜员违规操作，或明知柜员违规操作但不制止、不纠正严禁不按规定办理运营事项交接或不认真履行监交职责(正确答案)严禁违背独立性原则，按他人授意违规办理业务，或明知违规仍同意继续办理严禁未经批准或未办理相关手续，即对审批授权事项进行转授权会计经理A休年假办理转授权给其网点授权岗B，转授权期间会计经理A所持有的现金重空传票箱子匙B未交接，将其所持有的钥匙藏于键盘下给他人使用。该会计经理违法了会计经理“十禁”的（）规定。[单选题]*严禁不按规定办理运营事项交接或不认真履行监交职责(正确答案)严禁授意、指使、强令柜员违规操作，或明知柜员违规操作但不制止、不纠正严禁违背独立性原则，按他人授意违规办理业务，或明知违规仍同意继续办理严禁泄露客户或银行会计信息各行通过取款机、存取款一体机、网点柜台等渠道，对外付出人民币现金时，均应按规定记录冠字号码。以下说法正确的是（）。*通过取款机对外付出的人民币现金，应在清分机加钞备款时，由清分机记录冠字号码(正确答案)通过存取款一体机对外付出的人民币现金，可通过存取款一体机的冠字号码识别功能记录冠字号码，也可通过关闭存取款一体机的现钞循环功能，按取款机模式记录冠字号码(正确答案)通过网点柜台对外付出的现金，应通过具备冠字号码识别功能的点钞机或清分机记录冠字号码(正确答案)通过取款机对外付出的人民币现金，应在清分机加钞备款时，由取款机记录冠字号码人民币有以下（）情形之一的不得流通。*不能兑换的残缺的人民币(正确答案)不能兑换的污损的人民币(正确答案)停止流通的人民币(正确答案)人民币纪念币包括（）。*普通纪念币(正确答案)纸币纪念币硬币纪念币贵金属纪念币(正确答案)关于人民币流通的禁止性规定，以下说法正确的是（）。*禁止非法买卖流通人民币(正确答案)装帧流通人民币和经营流通人民币，应当经国务院批准人民币样币禁止流通(正确答案)任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通(正确答案)答案解析：B选项：装帧流通人民币和经营流通人民币，应当经中国人民银行批准。以下属于损害人民币的行为的是（）。*故意损毁人民币(正确答案)制作、仿制、买卖人民币图样(正确答案)未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样(正确答案)中国人民银行规定的其他损害人民币的行为(正确答案)金融机构发现伪造、变造的人民币，出现（）情况，需立即报告公安机关。*数量较多(正确答案)有新版的伪造人民币(正确答案)有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索(正确答案)办理人民币存款业务的金融机构，发生以下（）行为，将接受有关处罚。*未按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其交存当地中国人民银行的(正确答案)将停止流通的人民币对外支付的(正确答案)未按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存当地中国人民银行的(正确答案)将残缺、污损的人民币对外支付的(正确答案)做好硬币自循环工作的意义是（）。*激活流通中沉淀的硬币，改善硬币流通环境(正确答案)维护金融消费者的权益(正确答案)提升银行业金融机构的形象(正确答案)节约国家资金(正确答案)对开展硬币自循环工作的费用，人民银行各分支机构要按照“（）”的原则，结合本地实际，组织参与硬币自循环工作的各方，共同研究制定相应的费用解决机制。*谁受益、谁出钱(正确答案)你受益、我出钱大家受益、共同出钱(正确答案)各金融机构自行承担费用柜员在办理柜面现金收入、付出及兑换时，应严格执行柜面现金业务办理原则：（）。*现金收入先收款后记账(正确答案)现金付出先记账后付款(正确答案)现金兑换先收款后兑付(正确答案)现金收入先记账后收款假币收缴经办柜员应将假币连同《假币收缴凭证》第一联交库管柜员。库管柜员核对假币、《假币收缴凭证》与反假子系统中登记的相关假币收缴信息无误后，在《假币收缴凭证》空白处签收并注明（），并将假币和《假币收缴凭证》第一联一并专箱（柜）保管。*“三者核对无误”(正确答案)签名(正确答案)日期(正确答案)张数营业机构收缴的假币应按月汇总上交分行，分行两名金库库管员共同核对（）无误后，双人在《假币收缴上报清单》上签收，办理假币入库。*假币(正确答案)《假币收缴凭证》第一联(正确答案)《假币收缴上报清单》两联(正确答案)反假子系统中的假币收缴信息(正确答案)关于假币盘查，以下说法正确的是（）。*营业机构库管柜员应每日盘查本机构库存假币(正确答案)营业机构会计经理应于每月上缴分行或解缴人行前至少盘查一次本机构库存假币(正确答案)分行库管员应每日盘查分行金库库存假币(正确答案)分行金库经理（未设置金库的，应由现金管理岗人员）每周至少盘查一次分行库存假币(正确答案)《中信银行反洗钱内控管理基本规定》对反洗钱管理内涵进行拓展，主要包括（）等。*反洗钱(正确答案)反恐怖融资(正确答案)反扩散融资(正确答案)反逃税(正确答案)监管部门可对金融机构以下（）行为责令限期改正，情节严重的予以罚款。*对于金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)违反保密规定，泄露有关信息的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的(正确答案)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为，监管部门可以责令限期改正，情节严重的将予以罚款(正确答案)反洗钱保密信息应通过以下（）方式传递。*行内电子公文传输系统(正确答案)办公系统(正确答案)内部邮箱(正确答案)人民银行指定的邮箱(正确答案)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易（）金额的境内款项划转，应报送大额交易。*人民币50万元以上（含50万元）(正确答案)外币等值10万美元以上（含10万美元）(正确答案)人民币10万元以上（含10万元）外币等值5万美元以上（含5万美元）客户当日单笔或者累计交易（）金额的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应当报送大额交易报告。*人民币10万元以上（含10万元）外币等值5万美元以上（含5万美元）人民币5万元以上（含5万元）(正确答案)外币等值1万美元以上（含1万美元）(正确答案)员工以下（）行为涉及民间借贷。*员工个人发起或参加外部企业或个人的高息借贷、融资或集资(正确答案)员工归集客户资金参加企业或个人的高息借贷、融资或集资(正确答案)员工充当资金掮客，介绍客户参加外部企业或个人的高息借贷、融资或集资(正确答案)员工与投资公司、小额贷款公司、典当行、担保公司、寄售公司等融资中介公司发生借贷资金往来(正确答案)以下属于柜面渠道一次性金融服务业务范围的有（）。*对公业务现金存入(正确答案)个人信用卡还款业务(正确答案)个人使馆代缴费业务(正确答案)个人现金支取业务(正确答案)各级行运营人员应当遵循“了解你的客户”原则，严格按照我行客户身份识别相关管理规定及标准，在各项运营业务开展过程中认真履行客户身份识别职责，如存在以下（）情形的，应拒绝为其开户或办理业务。*不配合客户身份识别、发现有组织同时或分批开户、开户理由明显不合理、开户理由与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的(正确答案)拒绝提供身份证件，提交过期证件、虚假身份证件，或冒用他人身份证件的(正确答案)发现客户及其受益所有人有涉嫌洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒等其他严重违法行为的(正确答案)客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供，导致我行无法进行客户及其受益所有人身份识别工作，或经客户主管部门评估超过我行风险管理能力的(正确答案)以下（）情形，需对客户身份开展重新识别。*非自然人客户经营情况异常(正确答案)办理日常柜面业务时发现获得的客户身份信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾，先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的(正确答案)自然人客户要求变更姓名、身份证件及种类、身份证件号码的；非自然人客户要求变更名称、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的(正确答案)客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案)答案解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别（1）客户身份证明文件到期。（2）非自然人客户经营情况异常。（3）办理日常柜面业务时发现获得的客户身份信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾，先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。（4）自然人客户要求变更姓名、身份证件及种类、身份证件号码的；非自然人客户要求变更名称、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的。（5）客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。（6）应重新识别客户身份的其他情形。一次性金融服务反洗钱管理包括（）。*一次性金融服务清单梳理(正确答案)一次性金融服务客户身份识别(正确答案)客户身份资料及交易记录保存、名单监控及回溯(正确答案)大额交易和可疑交易报告(正确答案)自然人客户“身份基本信息”要素包括（）。*客户姓名、性别、国籍、职业(正确答案)住所地或者工作单位地址(正确答案)联系方式(正确答案)身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)非自然人客户“身份基本信息”要素包括（）。*客户名称、住所、经营范围、统一社会信用代码(正确答案)可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限(正确答案)控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人(正确答案)授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限(正确答案)识别客户住所地或者工作单位地址，客户住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。*正确错误(正确答案)答案解析：识别客户住所地或者工作单位地址，客户住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地本行客户身份识别按照与客户建立业务关系存续周期包括（）。*建立业务关系的首次识别(正确答案)业务存续期间的持续识别(正确答案)业务存续期间的重新识别(正确答案)业务关系终止的身份识别(正确答案)答案解析：本行客户身份识别按照与客户建立业务关系存续周期包括：建立业务关系的首次识别、业务存续期间的持续识别与重新识别、业务关系终止的身份识别。运营条线应强化消费者金融信息保护全流程管控，工作中应严格遵守以下原则。*遵循合法、正当、必要原则(正确答案)遵循“必须知道”原则(正确答案)遵循“最大授权”原则遵循“最小授权”原则(正确答案)加强电子数据类信息的传输和存储安全管理的方式包括以下方式。*加密传输(正确答案)使用专用计算机加密存储(正确答案)加强计算机和系统的密码强度并定期更新(正确答案)通过邮箱、移动存储、光盘等方式向行外传输消费者金融信息以下关于代保管物品的检查，说法正确的是（）。*保管人员每半月至少进行一次代保管物品盘库检查分行库房主管/支行会计经理每月至少进行1次代保管物品的盘库查库(正确答案)分行运营管理部负责人/支行分管运营的行长每季度至少进行1次代保管物品的盘库查库分行分管运营条线工作的行长/支行长每年应至少组织1次代保管物品的盘库查库(正确答案)保管部门应妥善保管代保管物品，以下关于保管要求的说法，正确的是（）。*代保管物品可在运营管理部门库房、保险柜或双人上锁的尾箱中保管，并确保该区域符合安全保卫要求(正确答案)代保管物品原封完好，封包内物品的真实性、完整性、合规性由办理入库的委托部门负责，保管部门保管过程中如封包内物品发生多缺应查明原因，由相应责任人负责(正确答案)代保管物品应双人保管，保管人员变更时应按规定办理交接手续(正确答案)代保管物品保管期间，如遇有权机关调查，应由保管部门根据相关检查要求办理代保管物品出库手续，待检查结束后重新办理入库。保管部门收到委托部门交来的代保管物品时，以下描述符合入库流程要求的是（）。*委托部门双人前来办理入库手续(正确答案)“代保管物品入（出）库单”凭证上加盖委托部门前来办理入库的经办、复核的双人签章及委托部门负责人签章(正确答案)封包完好且每个骑缝处有办理入库手续的委托部门经办、复核双人签章(正确答案)保管人员在封包及“代保管物品入（出）库单”上填写封包编号并登记《代保管物品登记簿》，由委托部门双人在登记簿上签章保管部门应妥善保管抵质押物品权证实物，以下关于保管要求的说法，正确的是（）。*各分行可根据实际情况，在金库、重要空白凭证库房、保险柜或单独设立的抵质押物品权证实物库房中保管抵质押物品权证实物(正确答案)抵质押物品权证实物应由双人保管，并按照押品权证实物管理系统分配位置有序排放，保证安全和方便查找(正确答案)保管期间，如因有权机关调查等特殊情况，需对抵质押物品权证实物进行检查的，应由押品管理部门依据有权机关指令等办理出库手续，待检查结束后重新办理入库手续(正确答案)保管场所应配备防盗、防火等必要设施及无死角的监控设施，保证该区域符合安全保卫要求，确保抵质押物品权证实物安全(正确答案)以下关于抵质押物品权证实物的检查，说法正确的是（）。*抵质押物品权证实物保管人员每天至少进行一次抵质押物品权证实物的盘库分行运营管理部分管领导/支行会计经理每月至少进行一次抵质押物品权证实物的盘库检查(正确答案)分行运营管理部负责人/支行分管运营工作的行领导每半年至少进行一次抵质押物品权证实物的盘库检查分行行长每年至少进行一次抵质押物品权证实物的盘库检查(正确答案)需办理异常入库的业务场景有（）。*对公押品联机入库失败(正确答案)新零售信贷系统无需登记押品权证信息，但需办理入库业务(正确答案)系统异常，参数无法配置或配置出现错误(正确答案)新零售信贷系统有押品权证信息，但是无法发送电子指令(正确答案)经单位法定代表人或负责人授权的经办人员持电子营业执照来我行办理单位账户开立业务时，运营人员通过高拍仪识别客户提供的二维码，或者通过柜面系统录入二维码对应的数字，柜面系统自动调用外部工商大数据，显示（）的电子影像。*电子营业执照(正确答案)企业证照法人身份信息企业证照负责人身份信息企业证照办事人身份信息(正确答案)支持单位客户使用电子营业执照办理人民币单位银行结算账户开立业务，运营人员应打印（），将其纳入账户资料保管。*电子营业执照(正确答案)企业证照法人身份信息企业证照负责人身份信息企业证照办事人身份信息(正确答案)以下属于变造票变造手段的是（）。*挖补(正确答案)涂改(正确答案)刮磨(正确答案)复印以下票据对应的主题图案正确的是（）。*银行汇票的主题图案是兰花(正确答案)现金支票的主题图案是竹子转账支票对应的主题图案是梅花本票主题图案是菊花(正确答案)答案解析：银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票的主题图案是兰花；现金支票主题图案是梅花；转账支票、清分机票主题图案是竹子；本票主题图案是菊花。关于2010版票据印制标准的调整，以下正确的是（）。*银行汇票尺寸大小是100x175mm精度（±1.5mm）(正确答案)商业汇票尺寸大小是100x175mm精度（±1.5mm）(正确答案)支票尺寸大小是80x225mm精度（±1.5mm）(正确答案)本票尺寸大小是80x175mm精度（±1.5mm）答案解析：本票尺寸大小是80x170mm精度（±1.5mm）理财产品核算部门进行理财产品的会计确认和计量应以权责发生制为基础，并遵循（）原则。*实质重于形式(正确答案)重要性(正确答案)谨慎性(正确答案)及时性(正确答案)债券资产初始取得时，应以交易净价与相关费用之和作为初始确认金额的是（）。*以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券投资以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券投资(正确答案)以摊余成本计量的债券投资(正确答案)以公允价值计量且其变动计入当期损益的优先股答案解析：AD应以交易净价作为初始确认金额债券回购业务根据交易方向的不同，分为（）业务。*买入返售(正确答案)卖出回购(正确答案)买断式回购质押式回购答案解析：根据标的债券是否过户，分为买断式回购业务和质押式回购业务。理财产品中外汇掉期业务按交割日的不同可分为（）的外汇掉期交易类型。*即期对即期(正确答案)即期对远期(正确答案)远期对远期(正确答案)实时平盘运营交接应遵循（）的原则。*交接清楚(正确答案)记录完整(正确答案)业务连续责任明确(正确答案)营业部柜员小张计划下周休年假，其持有的以下（）钥匙需办理交接手续，移交给其他运营人员。*印控仪钥匙(正确答案)领缴箱钥匙(正确答案)支行库房钥匙(正确答案)个人尾箱钥匙关于有权机关查询、冻结、扣划业务，以下说法正确的是（）。*营业机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，不得提取现金(正确答案)办理协助冻结业务时，冻结通知书被执行人户名与我行系统户名不一致的情况下可办理冻结办理协助扣划业务，回执填写扣划金额仅注明小写金额(正确答案)办理协助冻结/扣划业务，回执填写时应注明冻结/扣划时间，精确到秒钟我行客户可通过（）等电子渠道进行电子对账。*易企对(正确答案)企业网银(正确答案)企业手机银行(正确答案)金融同业+平台(正确答案)总行将电子对账签约率及（）类客户回签率纳入运营工作考核范围，定期对分行进行考核。*A(正确答案)B(正确答案)C(正确答案)D(正确答案)符合条件的提取申请人，可申请提取已故存款人在我行不超过监管规定限额的（）。*人民币存款(正确答案)外币存款(正确答案)银行自身发行的非存款类金融产品的本金和收益(正确答案)银行代销的非存款类金融产品的本金和收益已故存款人的配偶、父母、子女提取已故存款人小额存款业务时，应提供（）。*已故存款人死亡证明(正确答案)提取申请人身份证件(正确答案)表明亲属关系的文件(正确答案)提取申请人签名的承诺书(正确答案)对于需要审批授权的业务，如授权人员临时不在岗，经办人员可通过（）等方式请示授权人员审批同意后先行办理业务。*微信企业微信(正确答案)录音电话(正确答案)他人转述2021年3月17日，律师A持律师调查令到我行B支行办理司法查询，经查证，该调查令签发法院所在司法区域尚未出台此类相关规定，B支行应要求A律师提供（）等资料。*身份证(正确答案)工作证执业证(正确答案)法院授权书对于调查令签发法院所在司法区域尚未出台相关规定的，分行受理机构应按照调查令记载的联系方式与调查令签发法院电话核实（）等内容，确认法院同意我行将查询结果直接向其邮寄。*调查令的真实性(正确答案)签发调查令的法官法院地址(正确答案)收件人(正确答案)我行可以通过（）等方式向有权机关提供电子版查询结果。*专用渠道发送刻录光盘(正确答案)专用U盘拷贝(正确答案)发送到有权机关的指定邮箱(正确答案)交易分析工作中支行的职责不包括（）。*执行风险处置措施信息核实与风险排查(正确答案)对预警信息进行分析(正确答案)落实差错整改运营再审核与交易分析（ORTA）系统实现了全行事后监督和风险监控工作在不同层面的上收集中，其中，交易分析任务的风险排查集中至（），（）仅负责实施差错整改和风险处置。*总行运营中心分行(正确答案)支行(正确答案)本行合规风险管理应遵循（）原则。*加强党的领导原则(正确答案)全员合规原则(正确答案)可持续原则(正确答案)独立履职原则(正确答案)（）为合规风险管理的第三道防线。*业务经营机构内部审计部门(正确答案)合规部门纪检监察部门(正确答案)本行建立明确的合规风险报告路线，主要包括（）。*高级管理层向董事会、监事会的报告(正确答案)总行合规部向高级管理层的报告(正确答案)一级分行、二级分行合规部门向所属机构负责人和上级合规部门的报告(正确答案)兼职合规人员向合规部门报告(正确答案)对案件负有责任的管理人员，有下列（）情形之一的，应从重处理。*给本行赞成人员伤亡，重大资金损失的(正确答案)用人严重失察失误，引发或扩大案件风险的(正确答案)组织案件查处不力，造成人员潜逃、资金风险扩大或产生重大不良社会影响的(正确答案)案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的(正确答案)违反廉洁从业相关规定，有下列行为之一，情节较重的，给予有关责任人记过处分。*在员工利益分配中违反规定，暗箱操作，显示公平(正确答案)本单位铺张浪费、奢侈奢华问题严重，对发现的问题查处不力，干部群众反映强烈的(正确答案)指示、纵容下属单位或人员违反厉行节约反对浪费相关规定造成的浪费的(正确答案)其他违反《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《关于领导干部报告个人有关事项的规定》，以及本行廉洁从业相关规定的(正确答案)2021年3月某行在查库是发现某支行短款4.4万元，经内部排查，库管员A交代，曾多次挪用库款用于吸毒、赌博。A在工作后，交友广泛，与社会人士从玩牌、打麻将开始，逐渐参与赌博、吸毒、多次挪用公款，走上违法犯罪道路，最终被我行行政开除，被家庭送去戒毒，该员工违反了“十禁”中的（）规定。*禁黄禁赌(正确答案)禁毒(正确答案)禁止参与非法集资，民间借贷总行在员工账户监控预警系统中发现，员工w的个人账户出现大额异常交易，有的日累计交易金额超过2亿元，有的单笔最大交易金额1千万元，其账户资金活动一部分是作为关联企业及个人双方转账交易的资金中转过渡，还有一些是参与我行的信贷资金向客户相关账户的流转。经咨询约谈，w解释主要是利用认识的客户、朋友，为银行“冲”存款，帮助朋友买房，信用卡还款，帮助朋友的公司还贷款，帮助行内员工完成存款任务等。分行立即对w进行了严肃的批评教育，后w辞职离行。W违反了我行（）规定。*参与民间借贷或充当资金掮客(正确答案)利用本行员工或本行客户的认账账户为他人过渡资金(正确答案)借用本行客户的个人账户为本行员工过渡资金(正确答案)违规进行信用卡套现某行员工在日常办公时将含有客户姓名，身份证号码等信息的银行内部信息擅自保存在（）上，经多次检查屡教不改，受到了警告处分和经济处罚。*客户操作使用的网银体验机(正确答案)受安全机制保护的办公网计算机受安全机制隔离保护的生产网计算机银行办公用的上互联网计算机(正确答案)下列（）情形属于情节或后果严重的违规行为。*累计形成个人客户次级，可疑贷款500万以上或个人客户损失类贷款100万元以上的(正确答案)累计形成法人客户（含同一实际控制人控制的客户）次级、可疑贷款5000万元以上或个人客户损失类贷款1000万元以上的(正确答案)对本行形象、声誉造成严重负面影响的(正确答案)造成直接经济损失100万元以上或被司法、监管、审计、工商、税务等部门处罚50万元以上的(正确答案)下列（）情形属于应当加重或从中处理的行为。*干扰、阻碍问责调查，弄虚作假、隐瞒事实真相，知情不报、提供虚假材料、徇私舞弊的(正确答案)授意、指示、强令、胁迫他人违规的(正确答案)经批评教育不予改正，或对轻微的违规行为屡查屡犯的(正确答案)发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的(正确答案)下列（）情形属于可以减轻或从轻处理的行为。*违规行为由于过失，且情节轻微、认识到位、整改到位、未造成经济损失、声誉损害或其他不良后果的(正确答案)违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交代问题，并积极采取补救措施防止损失扩大，减少损失和不良影响的(正确答案)违规后主动检举揭发他人违规行为、经调查属实的(正确答案)主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的(正确答案)下列（）情形属于可以免予处理的行为。*有证据证明、对授意、知识、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的或积极采取补救措施的(正确答案)证据证明，发现案件、风险事件、责任事故前，有关人士已指出问题、隐患或发出整改建议(正确答案)有证据证明，在集体决策的违规行为规定中明确表达不同意见的(正确答案)主动向本行领导和上级行主管部门反映、举报案件、风险事件线索的(正确答案)以下（）情况违反了柜面业务操作人员“十禁”规定。*单位客户A委托财务来我行办理单位网银开立业务,开立成功后当日未带走USBKey,柜员日终放入自己保险柜保管(正确答案)因大额支付系统运营时间的限制，客户经理B要求柜员A为其客户进行人民币壹仟贰佰万元整的大额转账，再后补行长授权，柜员A迅速进行了该笔汇款(正确答案)柜员B在日终盘点现金库时，发现自己尾箱现金中短款了10元，觉得金额小无关紧要，自己填补了该空缺(正确答案)支行行长电话要求柜员B为其办理信用卡还款,并承诺回行后补足现金,柜员B予以拒绝严禁私自代客保管的物品有（）。*银行卡(正确答案)网银UKEY(正确答案)银行汇票(正确答案)单位公章(正确答案)储蓄柜员小王借职务之便,在办理业务的间隙,用自己钱包中的现金与尾箱零钞进行兑换。请问小王违反了柜面业务操作人员“十禁”中的（）规定。*私自代客户保管银行卡、票据、印鉴、网银USBKEY等物品,或代客户进行银企对账办理本人业务,或在本网点代理他人办理开户业务(正确答案)携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区(正确答案)未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所因为柜员C母亲行动不便，于是该柜员可以让其母亲填写授权书，并进行电话核实，在自己所属的网点帮其母亲开立了一张银行卡。*正确错误(正确答案)我行员工自身不能以自己名字注册开立企业，但可以投资控股家人所注册开立的企业。*正确错误(正确答案)严禁我行员工参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构。*正确(正确答案)错误柜员C因家里人要出国旅行，其可以用自己的额度为他家人购汇了美元。*正确错误(正确答案)营业机构受理本网点柜台和自助设备付出现金的冠字号码查询的，应及时通过冠字号码信息管理系统进行查询，并于当天（至迟次日）告知客户查询结果。[判断题]*对(正确答案)错我行经查询，确认客户所查假币确为我行对外付出的，应予以全额赔付，赔付金额计入“营业外支出-结算业务差错损失”科目。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：正确答案：“其他应收款项-待查错账”科目发行新版人民币时，经审批后人民银行可以在公告发布前先将新版人民币支付给金融机构。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：正确答案：不得在公告发布前将新版人民币支付给金融机构各银行业金融机构要切实履行法定职责，完善硬币服务，不得以任何理由拒收硬币或推诿，对单次存兑硬币数量较大的单位和个人，要作出妥善安排。[判断题]*对(正确答案)错各银行业金融机构在推动营业网点转型和新建网点时，要同时考虑硬币自助服务设施建设，为公众提供良好的硬币服务，如因营业网点转型影响硬币的存取的，金融机构需做好客户解释工作。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：正确答案：各银行业金融机构在推动营业网点转型和新建网点时，要同时考虑硬币自助服务设施建设，为公众提供良好的硬币服务，不得因营业网点转型影响硬币的存取。各银行业金融机构向人民银行发行库交存的不宜流通硬币，均可采取袋装方式。[判断题]*对(正确答案)错对于客户交存的现金（含柜员付给客户后，客户因各种原因在未离柜情况下又交回柜员的现金）、需支付客户的现金，柜员均应与客户当面清点两遍（原则上应使用点钞机，第二遍应换头换面清点）。[判断题]*对(正确答案)错原则上，柜面现金长短款应于发现后的当天内查清原因。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：正确答案：原则上，柜面现金长短款应于发现后的2个工作日内查清原因。各行发现现金长短款时，严禁长款隐匿、短款自补不报、以长补短。[判断题]*对(正确答案)错各一级分行运营管理部应对辖属机构现金长短款挂账情况进行持续监控，并按（）组织核对、清理。[单选题]*对错(正确答案)季度月对挂账满一年仍无法查清原因的现金长短款，各行应于年终决算前按《中信银行现金出纳业务制度》有关要求转营业外收支。[判断题]*对(正确答案)错假币收缴凭证、假人民币没收收据、货币真伪鉴定申请书、货币真伪鉴定书四类专用凭证的编号规则统一为：14位“金融机构编码”+4位数字“年份”+4位数字“顺序号”。[判断题]*对(正确答案)错收缴假币时，对假人民币纸币，应当面加盖“假币”印章；对假外币纸币和各种假硬币，应当面以专用袋加封，封口处加盖“假币”印章，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。[判断题]*对(正确答案)错金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。[判断题]*对(正确答案)错客户由他人代理办理业务只需要核对被代理人身份证件。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。我行规定，一次性金融服务无论金额大小，均需进行客户身份识别和资料留存。[判断题]*对(正确答案)错反洗钱客户身份资料及交易资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。[判断题]*对(正确答案)错金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。[判断题]*对(正确答案)错如果外国政要到金融机构开立账户，金融机构可视同普通客户办理。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。客户先前提交的身份证件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为其办理业务。[判断题]*对(正确答案)错我行中止为客户办理业务的主要措施有（）等。[单选题]*对(正确答案)错限制客户非面对面业务限制客户交易限额与频度金融机构只需向监管机构报告人民币大额交易和可疑交易就行了，外币的不需报送。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：金融机构应当按照规定报告人民币、外币大额交易和可疑交易。报送大额交易报告时，客户在银行的交易按照收入和支出合计累计计算并报送。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：金融机构应以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。金融机构不得向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息，但为个人办理相关业务所必需并经个人书面授权或同意的，以及法律法规和中国人民银行另有规定的除外。[判断题]*对(正确答案)错受理个人现金存入、现金支取、信用卡还款业务、现金汇款业务时，如业务经办人仅持有本人身份证件，则应属于一次性金融服务，如业务经办人同时持有本人及被代理人身份证，则应属于代理业务。[判断题]*对(正确答案)错如客户身份证明文件为外国护照等非居民身份证件的，应按照客户身份识别工作标准通过合理方式要求客户提供辅助身份证明材料核实客户身份。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：身份证明文件为居民身份证、临时身份证或外国人永久居留身份证的，应通过公民身份信息联网核查系统核查证件信息的真实性、有效性。身份证明文件为外国护照等非居民身份证件的，应按照客户身份识别工作标准通过合理方式要求客户提供辅助身份证明材料核实客户身份“受益所有人”的含义是最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人。[判断题]*对(正确答案)错分行是大额交易和可疑交易报告数据来源单位，负责本机构客户身份识别、客户身份及交易记录保存、尽职调查与分类管控。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：支行是大额交易和可疑交易报告数据来源单位，负责本机构客户身份识别、客户身份及交易记录保存、尽职调查与分类管控大额交易标准包括非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转。[判断题]*对(正确答案)错总行运营管理部每年应至少开展两次全辖范围内的消费者金融信息保护工作检查。[判断题]*对(正确答案)错如因押品权证实物管理系统故障无法通过系统盘库，可直接采取人工清点核对的方式进行盘库，无需审批。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：如因押品权证实物管理系统故障无法通过系统盘库的，应采取人工清点核对的方式进行盘库，并将盘库情况形成书面说明，经保管人及分行运营管理部分管领导/支行会计经理签字确认后随传票装订。办理抵质押物品权证实物入库时，对公押品权证实物与零售押品权证实物均应由押品管理部门根据相关管理要求进行封包入库。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：办理抵质押物品权证实物入库时，对公押品权证实物应由押品管理部门根据相关管理要求进行封包，并从押品系统打印入库通知书粘贴在封包上；零售押品权证实物应由押品管理部门在权证实物上贴好RFID标签并将标签编号录入新零售信贷系统。对盘点结果明细中显示“盘亏”的权证需逐条标注处理意见。[判断题]*对(正确答案)错押品盘点结果一旦确认，不得删除。[判断题]*对(正确答案)错如因系统故障等特殊原因或公积金贷款押品等特殊业务无法通过业务相关系统发送入、出库电子指令的，应由押品管理部门经办人员填写纸质“代保管物品入（出）库单”，经分行押品管理部门负责人审批同意后，凭此纸质指令办理入、出库手续。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：如因系统故障等特殊原因或公积金贷款押品等特殊业务无法通过业务相关系统发送入、出库电子指令的，应由押品管理部门经办人员填写纸质“抵质押物品权证实物入（出）库单”，经分行押品管理部门负责人审批同意后，凭此纸质指令办理入、出库手续。运营人员进行联网核查时，若联网核查系统反馈企业统一社会信用代码、企业名称等信息的一项或多项不一致（如企业信息不存在、企业信息存在但单位名称不一致等），应立即停止办理相关业务。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：但通过查询工商数据、电话核实等辅助手段能够确认客户信息确为真实的，可以按相关规定继续办理业务，并通过联网核查系统反馈疑义信息。网点及分行账务中心仅允许查询本机构重要会计物品信息。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：网点仅允许查询本机构重要会计物品信息，分行账务中心可查询本机构及下辖机构的重要会计物品信息。01550重要会计物品登记/封存，支持批量登记，所登记的物品保管人可以不为同一人。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：支持批量登记，所登记的物品保管人需为同一人启用或开封检查备用钥匙时，注销原因需选择“备用钥匙/密码开封使用”或“备用钥匙检查开封”，物品状态更新为“已失效”。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：启用或开封检查备用钥匙时，注销原因需选择“备用钥匙/密码开封使用”或“备用钥匙检查开封”，物品状态更新为“使用中”；其他场景下物品注销，状态均更新为“已失效”.使用01562代保管物品查询/管理交易码进行机构内交接代保管物品实物或封包时,每次交接只能变更1名保管人，仅物品保管人可发起该交易，另一名保管人默认为移交人且不得修改。[判断题]*对(正确答案)错使用01562代保管物品查询/管理交易码进行物品交付,另一名保管人复核确认时，如因特殊原因无法复核，需由本机构会计经理代为复核确认。[判断题]*对(正确答案)错使用01562代保管物品查询/管理交易码进行跨机构移出，分行移出时，“接收机构”只能为其辖属机构；网点移出时，“接收机构”默认为分行账务中心；网点间允许直接办理代保管物品的交接。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：网点间不允许直接办理代保管物品的交接。理财产品核算部门应以单只理财产品为会计核算主体，单独建账、独立核算。[判断题]*对(正确答案)错理财产品会计科目分为资产类、负债类、共同类、所有者权益类、损益类和表外六类。[判断题]*对(正确答案)错理财产品托管户资金余额在存款期内按月定期按约定利率确认利息收入。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：理财产品托管户资金余额在存款期内逐日按约定利率确认利息收入。理财产品投资运作中，活期存款计息与银证转账业务进行产品托管户收息时，活期存款利息收入如有计提与实收的差额，负数应用红字表