中级银行从业资格之中级银行管理能力测试提分卷带答案

中级银行从业资格之中级银行管理能力测试提分卷带答案

单选题（共50题）1、商业银行资产管理的核心是（）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】B2、存放央行的准备金适用（）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】A3、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】B4、()是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】B5、以下应计入银行核心一级资本的是()。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】A6、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是()物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】B7、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】B8、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】B9、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】C10、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】B11、根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】C12、()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A13、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】D14、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】C15、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】B16、重大投诉处理的原则不包括（）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】B17、信贷资产证券化的基础资产不包括（）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】A18、下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中对资本监管的要求，不正确的是（）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5％，6％和8％B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和0～2.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5％和10.5％D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2％【答案】D19、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】B20、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】A21、我国商业银行建立的治理架构不包括（）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】A22、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括()。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】D23、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】A24、()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】C25、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】A26、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】B27、根据《项目融资业务指引》，贷款发放前，贷款人应当（）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】A28、我国《合同法》规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是()。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】D29、下列不属于《流动性办法》中流动性风险监测指标的是（）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】D30、（）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】C31、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】A32、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】A33、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的()。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】B34、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】C35、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票．向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】B36、根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C37、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】C38、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】D39、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】D40、代表（）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】B41、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】D42、商业银行应由（）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】D43、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%～0.2%B.0.3%～0.4%C.0.5%～1%D.1%～2%E.3%～4%【答案】A44、根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当明确外包活动按（）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】A45、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于______，一级资本充足率不得低于______，资本充足率不得低于______。（）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】A46、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】B47、（）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】B48、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】B49、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】B50、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】C多选题（共20题）1、信托公司申请调整业务范围，增加以下哪些业务资格时，应当向银保监分局或所在城市银保监局提交申请（）。A.企业年金基金管理业务资格B.特定目的受托机构资格C.受托境外理财业务资格D.股指期货交易等衍生品交易业务资格E.发行金融债券、次级债券【答案】ABCD2、商业银行年度披露的信息包括（）。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项E.公司重组信息【答案】ABD3、信托公司申请调整业务范围，增加以下哪些业务资格时，应当向银保监分局或所在城市银保监局提交申请（）。A.企业年金基金管理业务资格B.特定目的受托机构资格C.受托境外理财业务资格D.股指期货交易等衍生品交易业务资格E.发行金融债券、次级债券【答案】ABCD4、金融类不良资产在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括（）。A.债权重组B.债转股C.以股抵债D.以物抵债E.资产证券化【答案】ABCD5、在非确定型决策中，若给每种可能的结果赋予相同的权数，然后计算各个方案在各种自然状态下损益值的平均数，并选加权平均数最大的方案作为比较满意的方案，这是()。A.折中准则决策B.等概率准则决策C.后悔值准则决策D.乐观准则决策【答案】B6、监管部门的信息科技风险监管具体目的包括（）。A.降低信息管理成本B.公众满意度C.合法合规D.业务连续性E.信息安全【答案】BCD7、货币政策环境包括()。A.灵活开展公开市场操作B.发挥好存款准备金率工具的作用C.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作D.运用好再贷款、再贴现和抵押补充贷款工具E.利率市场化改革取得关键性进展【答案】ABCD8、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括（）。A.接管B.促成机构重组C.撤销银行业金融机构D.宣告破产E.终止银行业务【答案】ABC9、根据《中国银监会现场检查暂行办法》，现场检查包括（）。A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽查调查E.专项检查【答案】ABCD10、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期包括()。A.9个月B.6个月C.12个月D.15个月E.24个月【答案】ABC11、下列选项中，属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是()。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论E.现金管理理论【答案】ABC12、衡量企业经济状况和技术发展水平的指标是()A.品种指标B.产量指标C.质量指标D.产值指标【答案】C13、货运合同中，承运人的义务