基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习高能A卷带答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习高能A卷带答案

单选题（共50题）1、(2016年)基金监管的目标通常不包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】C2、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。A.对冲策略基金B.股票策略基金C.固定策略基金D.平衡策略基金【答案】A3、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则B.目标C.基本要素D.机制【答案】B4、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A.登记B.备案C.注册D.核准【答案】C5、（2017年真题）私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（）。A.私募基金的主要投资方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议C.私募基金的发售公告D.私募基金的类别【答案】C6、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。A.离岸基金和在岸基金B.收益型股票基金和价值型股票基金C.成长型股票基金和价值型股票基金D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金【答案】C7、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。A.客户允许披露该信息B.该信息涉及客户或所在机构的违法活动C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】C8、基金管理人合规管理的目标主要包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】D10、投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投资者应缴纳的净认购金额为（）。A.10万元B.10.1万元C.9万元D.9.9万元【答案】D11、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是()。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B12、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】C13、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易【答案】C14、ETF在二级市场上每（）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B15、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】C16、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括（）。A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.衍生品基金【答案】D17、下列说法正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、(2016年)基金募集期限届满．封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C19、（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】A20、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C21、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。A.基金公司委托商业银行代销基金产品B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户【答案】A22、（2021年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制B.包含了过去9个月内的基金产品业绩C.包含了基金产品的预期收益D.包含了基金的管理团队信息【答案】C23、(2017年)关于基金运作方式，下列表述正确的是（）。A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易【答案】A24、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A.商业银行均可以销售基金B.基金管理公司可以开展直销业务C.保险公司只能销售该保险资管发行的基金D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金【答案】B25、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份B.即时保存；异地备份C.定期保存；异地备份D.定期保存；本地备份【答案】B26、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】D27、（）属于基金职业道德教育的主要内容。A.提升基金职业道德素养B.参加基金职业道德实践C.领会基金职业道德规范D.灌输基金职业道德规范【答案】D28、关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度B.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准D.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定【答案】C29、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、（2016年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A31、关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况B.制定、修订公司的估值政策及程序C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案【答案】B32、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力【答案】D33、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5个B.10个C.15个D.30个【答案】C34、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。A.投资管理能力B.内部控制情况C.股东背景D.经营管理能力【答案】C35、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D36、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.合规风险D.内部风险【答案】C37、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（）。A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者B.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者【答案】A38、LOF基金份额赎回申报单位为（）。A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额【答案】B39、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金【答案】B40、关于LOF份额认购说法错误的是。（）A.目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务B.目前，我国只有上海证券交易所开办LOF业务C.LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式D.认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其代销机构的营业网点等。【答案】B41、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额*认购费率C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A42、（2021年真题）关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】B43、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C44、基金业协会的权力机构为（）。A.股东大会B.董事会C.监事会D.会员大会【答案】D45、按（），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。A.运作方式B.投资对象C.募集方式D.投资风格【答案】A46、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人【答案】B47、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习B.为确保数据安全，重要数据应本地备份C.电子信息数据需要即时保存D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】B48、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档D.基金销售机构应建立员工培训制度【答案】