资金业务资金管理项目之银行谈判培训资料

资金管理业务实施专项——银企谈判(SpecialimplementofFundManagementsystem)(BankandCorporationnegotiating)资金及BI业务部版本:V1.0时间：2023-07-01目录前言…………………3第一部分银企谈判概述……………3第二部分银企谈判的步骤…………5第三部分银企谈判的主要内容……8前言孤资金档管理普项目鸡一般细都会榴涉及逐银企素直联赞，而挖银企笔直联拳都会还通过夹和银敏行谈强判而漠推进膊，经秒历过玻多个悲项目旧的银委企谈码判，逐对以麻往项轧目中乒银行波谈判输的内殖容等捆方面押进行拔总结汤，以顺帮助炊以后锤资金扒项目尝的顺亭利实泉施。涉在银厨行谈饶判中弟清晰局用友伏方的耗角色屡，了酱解实雨施顾蝶问应陶关注且的重氏点内落容，勇熟悉壁银行成主要雕的账叶户模患式等质，会住对项乱目的尝整体锹把控丝，银爬企直裳联昼的实铅施有杆很大安的帮阅助。斩第一拖部分低银企吨谈判同概述名1玩银企马谈判构的目赚的免客户洁同银露行进供行银梳企谈详判，革其重辨要目狮的就平是将懂银行酸提供棉的网熊银系维统和象用友汁软件燃提供革的资牲金管信理平把台进笔行对率接，绿建立叹以资帖金管训理中娘心为也运行蛛平台轰、各呢成员疲单位勒为用胃户、抗协作球银行灾网络愚为依蛇托的倚集团辫资金萌管理办体系闻，实嫂现对菌全集斗团资繁金的猎动态恶反映饮、实缴时监旱控，稿并通千过合抗理地乌分配赢和调启度全伍集团监的资侮金资款源，尤科学赴地运留作沉浆淀资牌金，第降低湿整个绞集团欲的财星务费剪用，汗提高躬结算靠效率筋，实卡现全涨集团返资金删运营哀效益珠最大依化，赌为集犹团的抱正常良运营漂和高怨速发摇展提晒供资关金保咐障。赴部分摆客户液还会梨将集适团的捡综合纸授信屈等业折务同纠银企琴直联轧谈判拖一同婚进行续，该抬部分趟内容奉不在铜本文葵档的魄讨论射范畴晕内。悄2梢用友食公司彩的角欣色劈银企掘谈判肉的结姑果，谷是银杠行将较银企上直联慧/降网银港系统绩提供脚给客猪户（弃甲方道）进西行使煌用，占服务米于客出户的滩资金轮管理抢平台稍，用燥友软恶件为垂资金委管理朋平台沟的建倾设者驰，所订以在昼银企产谈判深的过叛程中牌，业胆务需喇求、念相关躁费用材等以想客户淡谈判霸为主烘，用件友公专司主秘要就傲直联学技术狐问题妇同银亲行进雷行交漠流，醉并为兄银企率测试忽打下兔基础蜜。芹3总银企遇谈判州的方早式援目前败，客挡户选蒸择进惠行银指企谈抬判的御方式满有蔑2变种：酷招投线标的敌方式删，以乎及选矮定主阅办银精行直川接谈扑判的辉方式浩。险如果汪当前符客户丰业务没所在棉的主被办行凡较多粘，客筋户想岁利用殖对银两行招少投标软的方蜓式，避选择毫出主瑞办银穿行，忙争取鲁银行做提供宰更优卸质的亦服务塞。此和种方冷式按霸照客颜户方豪的招家投标巧流程采严格衔执行叔。趟如果战客户愈的业动务固堂定于岔几家但银行刚，客植户已鉴经选普定了软主办侄银行既进行确银企狸直联础，则拔直接紧通知俯主办造银行休的客注户经族理及拜其团垦队进岁行关租于银妨企直价联的壳交流耻。限第二勒部分拐银缺企谈免判的驶步骤保2客．蜓1涛准备佳工作级准备覆工作彼有：肾1舌、银往企直些联相情关的红业务誓汇总全，即杜对银浸行系设统提轮出的治需求刑。嚷2辫、选轮定的齐主办技银行赛列表嫂及相季关联强系人错。苹3铺、发捆给银漠行的诚谈判约邀请滚函。杏4箩、旺银企塘谈判迈工作撑的时暂间表牲。纵2潮．蒙2扔银行疫谈判敬时间丽表飞示例狂：木2朝．持3递谈判负后续暴工作揭安排芝谈判这后需悦签署驶三方睁/透双方括银企牲直联云协议拒，及麦成员逗单位蓬的银房行账净户授枕权书谷等签筒订工茧作，宋需安齿排专屈人负喜责。狡银行录谈判棒后进高行银才企直织联的秆测试颗工作勺，同文用友描公司脑的技倾术人机员一放同进膏行测础试工历作。铺第三末部分假银议企谈拴判的谈主要产内容廊3贝．猫1厚直联淘服务耽主要锈根据盗客户越提出停的需邪求内学容，庭来衡聋量银拆行提识供的缸直联图服务斩。锋如：钩1础、账裙户汪转账推造蚁2弊、余冶额查湿询舌受顾3雷、明雹细查愿询怒4宾、资拔金归瓶集、溪下拨住精描5灰、对罩账单嗽举例蹄：工丢商银箱行为葡泰格劣林纸局集团距提供粱的直柿连服供务方巾案：鼠银企妹直联荒示意戏图风工商舟银行爽按照蠢“月灵活劫、非稀专有债”见原则解设计债系统汗联接租方案讨，与床集团差总部亏资金谁结算杨中心感单点括、专磨线接衣入，严构建狼银企仗直联领模式倒的现镜金管略理服叉务平垦台。饭该平起台支睛持锋TC南P/僵IP猎、榜FT缸P们等通感信协蚕议，谜数据循报文递采用普XM单L租格式蜂。躁工商凤银行土具备重完善催的安道全策蛛略，国外部职专线筐接入貌使用亡防火烂墙隔留绝，仆并且俘安装锅入侵忠检测展服务共器，豪定期付扫描蝴安全堪漏洞炮。工馒商银稼行已双经建掉立基徒于兼PK舅I肢体系类的认守证系骄统，汁可提椒供标席准签爷名、碌加密蛾解决冰方案胶。扣工商汁银行壤现金堪管理音服务哨平台悉可提嫁供欲7赤×别24页小时许/百周的瓜高质挠量服浊务。刻该平迹台对乘网络范、服孔务器泳等环鸭节采迈用畜“货高可骑用顿”为或踩“俱负载鱼均衡音”倡技术裕，保仔障系障统的绵可靠中性、仅稳定臣性和佣可扩幸展性旗。同滑时支蝶持版E耀－架ma疯il恩、磁镜盘等言应急促通信断方式撒。也失可通屑过柜灶面系脊统或超其它牛系统瞧（如窃网上汤银行懂）进帆行紧逃急支代付。更3稻．耐2粉提供畅的账毁户模篮式唉科学侧的账老户体搅系是水集团掘资金抬有效粘运作垂的基乱础。取本着骨核算惜清晰涛、管侧理集罗中的奖要求细，分喊析银观行所模能提枝供的梦账户玩模式躁。项如巷1筋、收茶支两非条线腥，爷2忍、二缺级具账户啄联动赴等模近式，缺3猛、财拐务管军理集志中模阴式。犹账户夺模式殿的选赢择要脑依靠益客户浆的业旺务需奋求而忽定。伍每另个银灾行对永于账闻户的尾管理榜模式垮命名遣也不灰相同鹊，但品最主功要的窑是掌价握账鸽户模味式的漆本质忍。何下面懒对账僻户模据式进添行总挨结分锁析危（一乎）收跃支两忌条线醉模式卵集团动内部艰在隙“材总公拒司结累算中厨心退→颠子公辣司初”冈之间梨，或棋在栏“迫子公纤司急→蚊下属舍分支饿机构况”贸之间飞进行缸收支只两条煌线管学理，踢或在乒“璃总公诵司结梁算中佛心检→替子公玻司杆→箭下属侨分支骑机构闭”秧三级痒之间箭均进浸行收是支两枪条线花管理济。凡标实行梦收支取两条殃线管恢理的筝下级尽机构灶均需厚分别多设立兄收入退专户馅、支核出原课材料兵和支菌出费汗用专动户，控进行摘资金害来源形和用裹途控絮制。缩“舟总公股司（项或结稀算中莲心）君→棍子公葵司悠”办“不子公某司搁→舍下属垦分支杯机构抗”田“伞总公每司（龄或财宇务公颂司）泪→米子公默司帐→铜下属昼分支聚机构妙”殿（二猜）二循级账容户联忠动模伏式毯即集白团砍账户般是一悲级账需户，穷而下浸属分高公司醉是二踪级账采户。勾一级让账户岗是二坊级账沾户的诱总账住，对滚二级谣账户块起到捎统驭涌作用你，二扣级账偷户作飘为一袋级账宅户的冰明细夹账户搅，可静独立哀地进呜行收并、付危款。皮所有锐二级逆账户上的资斜金收纪、付地会同厦步在约一级琴账户歉中反河映，三从而座达到银资金齿集中雷和分幸户控雨制的烤目的景。掘（三稍）财树务管哲理集恐中模镇式猫1姐、分企级管蚁理模勤式：改即总状公司叫（或丢财务卵公司像）下谋管一旷级、垃监控途两级私；各两子公变司下江管一兰级、育监控瓜一级侵。总蓬公司却（或侧财务袍公司重）利夺用与担银行看的银蒜企直潜联系幻统集谷中管洗理和致调度四子公据司二抱级账愁户的怜资金蚂，动设态监座控所其有账跑户的悦资金双状况姥；同块时子决公司兔也利塘用工注行网籍上银箱行系款统管素理、祖调度途和监份控其俭下属恋分支鸦机构叛的账只户资反金状戴况。映2耕、扁陪平管炮理模逼式：姿即总普公司颂结算耕中心伪直接复下管术和监超控两档级账辽户，涛子公御司财范务权孔全部愉上收茂至总常公司海结算址中心六。总罗公司龙结算萌中心淡利用哀与银贩行的抓银企丹直联自系统贡直接潮管理扯和调堡度集熊团内嫁所有丧账户瑞（包证括子死公司棋及其之下属肢分支萝机构散账户汇）的弦资金蹦，动顽态监衬控所福有账萌户的洞资金像状况妻。叠3爱．到3垂连接粗方式僚每永个银混行提熟供的五银企良直联境系统眯所要累求的削连接辱方式芳不同代。大恨部分阁银行换都支院持专蒙线和丝互联醋网两她种方得式，凝但每府个银留行都摊有不绞同的耀银企造直连登产品俘，所疫以每唇种产咳品对匪链接稿方式无的要借求是另不同明的。刊如建把行的还重客暴系统降必须爹要求肥专线奔连接窗，建晚行的出网银洞产品壮可以屑通过其互联训网进融行直捧连。岩3变．区4毒直联拼费用凝银行亲提供最的银雹企直浙联系袍统所道需要岔客户史方支殿付的邪所有友费用膊。洒包括凡：忆1蝶、专床线费号用由（必呀须通肿过专采线进姐行直臂联的育系统锡）肚测层2亦、造CA汪证书源费用屑（工译本费粱、年蜓费）萍争照3遍、开甚通费及4晓、硬拼件费分用问（如菠建行苍重客赠系统群的加港密机庭）认5趟、年推服务赠费更举例粮：收如应贤用工琴行银巨企直址连的场费用爱包括呜1您、专礼线：蛮64激KD例DN听专线耗：险14技00盆元核/室月（权专线转费用材因各港地而乖异）夜2钱、剥CA熄证书拖：工或本费沸：属98爱元抵/部张，趴年费肾：重20衰0迎元层/报张稻3毙、开薄通费闪：爪10蜡万元朋×光50告%锅（需斧网络再设备琴DT盾U2门60福1:歌40渴00咸元）睛4嗓、年枪服务痒费蛛跨地容区集嘱团二抢级账骨户：拐个数茄≤签10粉：组8佩万元雀/纽年县/找个；轮10辰＜个知数颗≤连30次：肥7.谅5燕万元岭/龄年揪/沙个；歌30躺＜个窜数斗≤控50练：篇7真万元引/愚年患/卧个；楚个数守>5纲0酒：提6.伍5冻万元踢/超年除/秋个轨。烘所有范银行绩列举陷需提央供的及费用姿，都巨可以桶根据战企业远的自羞身优间势、泼在该游地区争的重焰要性挣，给嫁银行膀带来杠的利皱益分粱析等蜡方面示，同版银行鬼进行覆深入颠的费新用谈赠判，终力争粒将费偿用谈毛到企外业可羽接受叠的程餐度。役3绕．音5呆银企谱直联洁的安包全体杯系沉了解怎每家削银行蜜提供收的银食企直块联产乐品安春全体拿系的你保障不，身卡份认首证、暴交易何处理帅及后刃续跟碍踪的束安全拒保障档。数各银鞠行的载安全华体系鱼：涂例如哥：待工商的银行普：努1大．提源供开CF节CA痒并采监用工贺行户PK低I飘体系验的认哨证、醒签名驶和加盛密服曲务饮。耀2僵．通俭过加姓密和紫签名减机制贯保证违信息糟传递疮过程塞中的吹私密请性、鹿完整咽性、霞不可例否认钥性；专通过挨文件驾序号闭、指止令序识号、石时间释戳在启应用揉层保丘障交莲易的凶安奏……平3宣．交去易跟节踪记猴录。法农业佳银行池：阅1车．络AB丧C-嗓CM翅P前通过洪采用计以数画字证伪书为觉基础史的安咏全认记证体洞系来虹鉴别港贵集喜团操阅作人妨员身滥份缺。监2叔．对为于所取有的记金融遗性交译易都撑必须暴通过胜双人唤录入州、复节核实喇。如3踩．端迫口防均火墙歇设置门4浓．专义线联罚接方湖式、居信息宗加密功传递排。屯建设鸡银行炭：桥1哲．采勉用点利对点恭专线谢联接温2练．采判用硬幻加密华机设壶备加额密认芳证转3岩．每爸次交鬼易分委配唯消一遮ID悬判别汪身份丝4肾．交兼易跟所踪记热录腐中国衬银行秋：哗1烧．采销用双皮证书鸣（加啊密证纯书如/魔签名鞭证书压）、与双中疫心（健认证蹈中心吸/桨密钥层中心禾）机令制的星PK贱I帅技术选架构策。畏2司．硬杜件电管子令机牌数继据字杆证书斩3肾．交辉易审员计跟严踪记延录属兴业造银行剩：研1狡．用毛CF炒CA例认证墨,宗网络里数据大采用始数字掠签名聋,捉数据策库中州关键酿字段旺加浪DA串C捏的方痛式来粗确保店数据贤的安盗全肾……救2.胁系统递中有疾操作丧员日逮志管宋。欣中信千银行隐：傲1.浑采用况HP矮V武V茄（辩Vi签rt尽ua素l厕Va赚ul写t既）的浸网银欧中心完交易许服务遣器实龟现主罩机系让统安炊全和断网路钉访问荒安全窜2位．用多中国极金融者认证泰中心忆（钢CF炮CA晨）安也全认碧证鬼3.释采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