客户经理投资理财建议模板_第1页
客户经理投资理财建议模板_第2页
客户经理投资理财建议模板_第3页
客户经理投资理财建议模板_第4页
客户经理投资理财建议模板_第5页
已阅读5页,还剩4页未读 继续免费阅读

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

⊙涉及个人隐私,请妥善保管投资理财建议(模板)致尊敬的先生/女士储萌作箭挥种依担盘诸城类慧翁质言辆蚕炉图悦幻客哨户经忙理姓梯名:索客户滔经理讲资质游:袖网点盾名称南:沈联系元誉:屈联系须侄:若年贱月卸日华制作葱尊敬导的划项碌:象先生真/女活士孟股繁您好或!锈眯匀感谢府您对槽建设箱银行绣乐当姓家母理财山的信鼠任。伟我们灵相信优,当扑您选励择建颗设银鸽行崇乐当搁家吨理财磨的时待候,争也就腊选择县了生截活和鼻事业痕的成丰功!摧傻旁随着异社会员经济务的发允展和葛人们掉收入布水平池逐步挽提高吗,每蛾个人锈都希撕望找零到适至合于搭自己五的投捐资理堡财方幼式。班但是倍财富掉的增酿长却呀留给终了我估们一西些小肌小的跑困扰扫:在妹缺乏穷专业蕉的理听财知妖识和滩全方诚位经俘济信港息的仆情况候下,朴怎样滚打理度生生光不息卫的个智人财泛富?齿怎样澡花最玩少的述心思产和成逐本来挣实现姻个人土/家虾庭财床富的饼最大孕化?克蜻孟我们驼将基储于您州现在浮的资逝产状尺况和戴理财护需求默,同垦时结峡合您大的风舍险承向受能达力,狗出具管专业尸的理蜡财规为划建盆议,均帮助晒您积慈累财桐富,陡满足伟您的次财务问需求守。疗墙呢希望拢我们戴的服核务能裙令您贪满意群!在甘膀此致靠批罗炒疼答只篇冤瑞课敬礼岂!赔嫁障魂先从邻哲部刊产费垦突记萍压年号月棚朝日崇貌默处导锯当期创资产宪负债蛮表间(表牺中数到据为搞假设哀)减资产雁金额毕负债轰金额棍活期炒存款险及等螺价物苏90搂4,仪08鞭5.格32颜贷款奶80销0,涂00估0.延00舅活期群90盼4,挠08瓜5.乏32怀个人肯住房疏贷款割0.唐00赏通知升存款剧0.阅00脉个人植商业裕用房纷贷款遗0.拨00辨货币磁基金组0.污00摧个人船住房劳最高子额抵徐押贷蝴款脊0.那00疲CT箭S孔保证崇金谁0.顷00戏汽车此消费政贷款光0.加00飘定期淘存款抹43浪3,垒69机1.译26虹个人吐质押昨贷款勺80障0,扒00颜0.纽00序整存饶整取羞43猜3,素69吉1.普26校消费叮额度卷贷款展0.唱00皮零存重整取池0.功00锄助业虑贷款城0.滋00家整存蚁零取查0.竿00伐失业欠人员春小额泄担保损贷款仔0.盲00减存本意取息舌0.枪00纷助学任贷款误0.申00饥教育怪储蓄攻0.昼00戴信用缎卡透窃支呢0.释00完定活占两便件0.笼00残总负苏债误80供0,棚00填0.洪00灾投资延资产演5,筛20种9,掉46吴1.顿06乓基金但42哀9,跨46嫌1.镇06录国债翅3,铅68飘0,拴00魄0.画00平企业桐债券雷0.融00敲理财掉产品演1,侨10局0,锁00返0.诸00胀账户洗金须0.扣00欠其它洗投资鸡资产父0.冈00卷总资读产耳6,短54滔7,奸23怪7.爷64侮截止阴XX终年X枣X月签XX鱼日泽金融寺资产纯构成垒图柏投资干组合瞧概况早表图论账户奔明细锁会截止丛XX童年X壤X月惊XX慎日注活期哭存款绸存款渣种类踩币种换金额孝账号侦开户射机构络开户露日期帆活期肯人民弱币懒38熄71洒.7悄4酷38语11损20滨99璃80俯10滑0*尾**睡**荣成都幅第六弱支行买20毕04搬-9牙-8咳腿活期壮人民宪币热合计滨定期程存款腐存款锦种类活币种钥金额筹账号玩开户使机构病开户淋日期赤定期虹一年胞人民区币侮30激00宋00剃38将13愿14街01神51烫13治0*宅**疑**吃五支浊高升证东路废20予09泄-1绪1-糟10塔控定期醋三年怜人民货币唉32杂07职00饰38坑13缓14轰01土51希13默02血**膜**伪五支霞高升乘东路飞20亡09幻-4国-2先4础定期踪五年行人民寒币篮合计剩凭证第式国烦债尼存款毅种类述币种补金额执账号皇开户哀机构文开户步日期堆20撑09首年5吵年期缩国债浮XX值X侄人民算币欣合计嫌信用呈卡账握户愈卡种仇类陶币种柄开户易日期匆卡号英余额体万事奖达橡金挂卡贝人民柄币岔20算08狮09丽04油53率24主5*蜘**罚**用**参30揭00甘0传理财畜产品唤产品连名称肠币种翠本金去预期办收益栽率倦投资某天数办利得款盈叠人民炎币轨58袜60秘00选3.紫75掠%危36唯5三基金闲证券汇代码拣证券沈名称陆持有锁份额罢当前哗净值速市值茫赢亏厅情况转63阶00争05傻华商现阿尔旷法阻29双65杀1.默47律1贴29己65叮1.中47衡-3采48含.5右3瘦账户漆金连证券戴代码螺证券俗名称吹持有涂份额款当前针净值颜市值庄赢亏子情况毫记账槽式国止债拢证券宜代码和证券酱名称奖持有誉份额司当前突净值梅市值困赢亏晒情况弄总计坊市值找:1克22抽98际00登其中尝:盈春亏的蜘计算尽方式地待核扔实。拴我们庙认为竿XX软X先挪生/骗女士舟目前溜资产喜配置依还存运在一偏些问评题件,主扇要有供以下顽几点感:惠一:匹若:铃基金吼=南%,歉则:翼投资原组合网品种弯相对略单一逝,固才定收鸡益类条产品营比重从过大北,造才成资挪产总蠢体收沃益率墓偏低挣。虽二:跑若:胸保险偿=淹%,科则:疲家庭役保障拘不足茧。给..租..糟..栗市场乖热点丝分析碎:版宏观滨经济挥状况晌分析边:副股票涝市场讽分析迅:察基金绑市场易分析搞:皇黄金羡市场慌分析农:眉房地玻产市竟场扫分析误:纤其它验市场姻分析蕉:绞资产则配置狼建议警:(押根据办OC森RM肉系统沟的客勤户风本险评咏估自催动匹晶配,穗共5石类:朴依次归分别辞是保恶守型山、收列益型碍、稳盏健型鄙、进欲取型础、积粱极进偿取型甩。)逗我们锅建议雀您对遵部分籍资产瑞进行挡有效洽配置顶,以村获取森更多且的收跨益,屠从而勒降低歼有可晒能发尤生的碧通货家膨胀职对您国家庭都财富梨的侵旗蚀,嗓并尽法量使洪您家扛庭财顽富不锈断增欧长。铁综合寻考虑书您的谜风险甚承受请能力爆和风背险偏借好,男根据普您目忆前在轧我行翼资产峡情况再,我写们为情您设哑计了务以下企投资扭组合解建议浙:脆◆嫌您的究资产禽配置笑建议爽◆丘产品牺类别军配置庭比例兵预期嫂收益蝴率症标准宾差甩货币单市场得方向坡10没%闲3.臣00亏%佩0.谜00古%肃债券布市场广方向盟20忽%着6.滔00冠%腐4.撞00拼%暑股票密市场染方向缩20蚕%柏10宫.0织0%略23高.0点0%毕银行掌保险返方向泪15弓%占6.足00狂%冒3.吩00马%祥银行洲理财远产品愤方向抹20亚%迹5.撞19怕%确0.勒00走%乘另类粒投资副(包认括黄绩金、种信托事等产碎品)盖15沙%爱7.锅00阻%达8.蓝00呜%和综合适收益翁率推10鼻0%校6.榴49予%附4.状84车%窄▲敏什么伸是标叹准差舍?标闲准差断是一适种表誉示分牙散程究度的贴统计默观念嫂。标寇准差录已广元泛运岔用在互股票皮以及牺基金萄投资章风险叨的衡反量上糟,主趋要是越根据丸产品毅净值锡于一姻段时禾间内桃波动园的情哲况计绞算而炼来的拔。一妖般而巧言,扶标准末差越颜大,绑表示踏净值绑的涨显跌较品剧烈咏,风计险程贼度也鸽较大捡。盼注:誓其他振风险野评估银类型轮客户禾资产悉配置爷参考钞以下斤图表晓一.供保守克型反保守把型纠产品音类别挽配置种比例陷预期删收益万率狡标准聚差库货币往市场安方向忙25疾%猜3.塞00犯%柏0.跳00长%支债券坦市场状方向绳40属%承6.链00宁%敬4.猫00嫁%顽股票奖市场饱方向替0%杆10程.0射0%灯23衡.0臭0%张银行纠保险壳方向翼5%鄙6.介00烧%迟3.掩00储%越银行塔理财姓产品励方向仪30观%滥5.筛19烦%小0.员00皆%瓜另类星投资届(包丙括黄维金、藏信托沸等产葵品)保0%删7.满00房%斜8.羽00为%办综合加收益搏率贼10膏0%室5.参01劫%蛙1.悼61德%仓二、条收益橡型洪收益骆型宜产品仰类别狭配置假比例柜预期攻收益旗率万标准腹差革货币醒市场毁方向速10厕%炮3.御00喉%于0.铜00种%辅债券最市场垂方向洽30富%些6.朝00旁%么4.井00雾%凳股票蒸市场免方向电10鲜%枪10服.0梢0%港23碍.0惰0%叨银行芽保险嫂方向低15哈%售6.爱00症%生3.秃00经%笨银行牧理财伪产品给方向器20锣%戴5.帮19究%盟0.戴00开%乔另类此投资场(包您括黄悟金、育信托逗等产虚品)页15歇%冒7.趟00洽%金8.勾00密%吗综合盒收益尘率逮10样0%落6.层09关%策2.制89绝%释三、此进取须型介进取怕型锣产品券类别楼配置稍比例廉预期念收益虏率辨标准献差良货币较市场嫌方向饥0%脆3.限00拒%芝0.旱00建%良债券嘉市场蜻方向鄙15作%度6.幼00郊%甩4.候00沈%脖股票纺市场尚方向眨55尼%田10斜.0帐0%休23刮.0托0%牌银行仰保险疯方向灾10姥%睬6.薯00润%扬3.此00岂%必银行存理财怎产品培方向漂10倦%碎5.求19残%稠0.盯00峰%述另类福投资各(包粘括黄糟金、素信托忘等产娃品)隆10式%协7.忽00替%汉8.担00挺%宗综合神收益研率瞒10临0%两8.航22苍%脑12败.6赞9%你四、哨积极铅进取府型鼠积极笋进取惠型除产品侵类别况配置况比例脚预期龟收益伴率杠标准袖差喉货币呀市场戚方向口0%清3.领00僚%倘0.亦00篮%拖债券裁市场呢方向援10守%涨6.拦00鲜%侨4.广00取%衔股票式市场突方向秃80杜%填10召.0扰0%欣23公.0次0%敏银行武保险晶方向志0%票6.坊00则%股3.杨00狭%发银行告理财舟产品茫方向充0%顷5.剑19罗%底0.秘00漆%饶另类展投资揉(包目括黄芒金、乔信托摇等产浩品)圾10脂%避7.捎00魔%是8.上00镜%汇综合葡收益垦率街10蝴0%代9.螺30葡%矛18背.4飘2%刊风险编提示尖您获糕得大驻于0呈%的叙收益钻的可缓能性平为句90给.9柳9%较您获胡得大身于预峰期收壤益一不半的拼可能左性为色74夹.8肠6%巧您有雷68歇%的恐可能浸性获温得的栽收益踩区间腥为开1.诸65桌%-涌11敌.3多3%茶您有撇84误%的渣可能土性大夹于下敢列收倾益率裹1.烫65晚%蝴您有满95雕%的阳可能畅性获衰得的斜收益旨区间腊为妥-3炎.0散0%泊-1熄5.递98拳您有桐2.苗5%参的可雁能性要小于颗下列竿收益辱率妥-3栋.0票0%装建行踪目前铃正在炭热销五的产疯品端保障语型产禁品推爹荐(蚕例如匹)习:洒华泰蜓人寿街附加损额外河给付尘重大气疾病右保险裂正面腿文字贯平日役点滴韵投入式恶难时直无限亿关怀枣险种技特点拳:投题保方稿便,坑交费据低廉善;二艺十八暗种,嫁保障愁全面赵额外历给付观,保钉障充椒足;去高发赶疾病盾,安波枕无抱忧止昨完善豆服务爱,即洒时支勿援货投保饮范围倘出生指满3弊0天齿—县60璃周岁谅,最题高续兽保年西龄为琴69圾周岁距。监保险耐期间蓝及保字证续配保期各间渴保险栋期间框为一滚年,挨连续生续保漂情况耻下可掠以保淘证续茶保至戏被保香险人然年满耐七十搞周岁材对应丸的保出险期风间届及满日善。鲁保险宽金额源不高化于主宜合同裙的保缸险金签额(漠如果寇主合么同为涌约定败基本挤保险跟金额插的,提则不枣高于栏主合妥同的注基本弹保险茄金额织)。婶保障多责任赏重大健疾病肃保险泊金自—帅若被贵保险疤人于曲本附赵加合训同生下效之旨日起污90题天后惑(此限90瞎天称装为等疤待期努)首扮次发铁生,彻并在贵本公穷司认封可的屈医院布由专茄科医驶生确门诊患茧本附竟加合催同所程列的猎任何蝶一种互或多乖种重嚷大疾伍病并洞符合椅本附助加合臂同约糊定的梯给付土保险猴金条灭件的这,且扯自确歼诊之碌日起域30驻天后刚仍生钓存,阵本公挖司按星保险验金额球给付报重大齿疾病颤保险至金,键同时踩本附秤加合鬼同效豆力终什止。霜若被谢保险世人于朴本附呼加合撑同生娃效之池日起糠90群天内按发生统本附辆加合塘同所熊列的洪任何占一种宫或多界种重魂大疾青病,多本公衡司无饶息返娱还保兵险费耻,同惨时本剪附加登合同好效力厦终止西。道续保希或因臣意外看伤害保事故魄所致货的重中大疾掏病无让90途天等减待期争的限承制。评本介画绍仅匪供参白考,款详细虾内容跪以正四式保洲险合露同为调准狸理财阶产品姨推荐鹊:翁产品附名称怜利得集盈信线托贷吐款型辅(全窑)1悉0年冲第3禁期理须财产辩品票产品球编号学ZH踩05泰20党10呢00转31域50佳D0啦1呀产品剃类别貌非保滤本浮熔动收旧益型翅信托选类理泉财产碌品衡适合肚客户陶类别德有无扰投资般经验馅的1永8周今岁(汇含)未以上垫个人顽客户递均可凤购买杠本理灭财产吐品谈内部甩风险叔评级蹄本金珠及收展益币粘种限认购叔本金狡币种嚷:人撤民币纳台贿劫兑付象本金姐币种上:人罚民币遭香扑出兑付低收益志币种纯:人笑民币蛋发售妇规模碑10喜亿元召投资迫期限铸15根0天党投资遮起始何日药20服10阔年蜡1柱月伞29治日汗投资捎到期往日李20昂10霜年塑6际月汇28骄日清产品假募集棕期加20辟10醉年廊1月夜25茫日昼-1宗月说28抄日延发售现本金羡及收厉益兑芽付日懂鸦涂20疲10坚年葡7在月宪1日绒(遇咽法定设节假吊日顺计延)祸计息狐规则茅募集厉期内扇按照孤活期停存款翻利息货计息使,募仅集期臭内的收利息封不计讲入认浓购本习金份肾额膀预期获年化显收益屯率太(参妇见三华、理附财收什益说抚明)院产品阶预期矿最高陕收益藏率为数3.联08劲%/帮年锤投资基起始令金额丝5万兔元宁投资循金额头递增驼单位艇1千班元合提前加终止啄权续投资波者无臂提前凭终止甜权,驴中国语建设咸银行服有提警前终射止权附。余附属青条款欣不具盏备质鱼押等畏功能芬税款抵中国拐建设往银行柴不负妇责代抛扣代讨缴投便资者研购买由本产屿品的羞所得衡税款辽。轨其他坚本期浩产品锤在中牛国建覆设银删行销削售挑基础神资产慈构成添中国章建设丙银行移将理假财产株品所贤有认甘购资勇金与遵江西提国际别信托很股份布有限掀公司奉设立阶“夺湖南疮省高采速公追路建拣设开判发总载公司巨贷款纠资金俯信托告”蹦,取赛得帅“壤湖南从省高飘速公巨路建渐设开滋发总协公司吵贷款苹资金狗信托钳”直的信抗托受购益权农。投仆资者脾按其播认购愁金额国占该衔理财期产品踪项下击所有搂认购咽资金缝的比粥例,慰承担蔑相应混比例难的收腰益和宇风险而。踩本介以绍仅阀供参膏考,奶详细税内容亿以汉《之中国歉建设喷银行价“赚利得买盈萍”触理财宝产品畜说明葱书》摧为准奴。司黄金芹投资赏推荐按:闪黄金岁是一倍种投厉资产津品,犁更是持一种肥重要译的避强险工炼具。舟“悲建行潮金比”活是中除国建丝设银扇行个棕人黄能金业垦务的植统一缺品牌煮名称奔,是德建设突银行屯卓越融信誉们与黄荷金恒输久价翼值的详完美森结合牲,品盖牌下削包含昏个人捡实物说黄金修和个现人账夜户黄水金两溪大类蝇业务受。归“钉建行雀金碎”叹实物甘黄金奏品种恭丰富相“筋建行采金零”递品种放丰富请,除筹投资灯金条糠、金烛章外哀,还轮有形纺态各清异的滨金砖求、金个钱和军金章标。规译格包定括跌2g爽、钳5g挤、逢10繁g聋、锁20听g汇、部30娘g旷、乌50匙g如、茶60惊g踪、汤99虏g鸽、裂10睛0g聪、测20惠0g皂、盈50墨0g富.慨价格份优惠爆吵20示09绑年1吼2月强1日波至2慧01松0年咳3月尿31胡日期乡间建偿行嘱VI壁P现客户望、公喷积金极龙卡垃和华筒西健倦康龙但卡客故户、共CT幸S膏第三纱方存喝管新膝签约赵客户结以及鬼企事微业单歉位的算内部仙员工佛团购追“溪建行景金泰”惕专享唱价格竟优惠岗“美建行逃金恶”慎账户形金猾24肠小时吉交易棍欲建设轨银行淋个人尝账户样黄金具业务编交易朵时间崖为周残一上

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论