基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力测试模考B卷附答案

基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力测试模考B卷附答案

单选题（共50题）1、短期债券的偿还期为（）。A.1年以下B.2年以下C.3年以下D.4年以下【答案】A2、我国存在的分离的国债回购市场是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B3、()是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。A.政策风险B.经济周期性波动风险C.利率风险D.购买力风险【答案】A4、根据《关于步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，（）应制订健全有效的估值政策和程序。A.基金管理人B.基金托管人C.中国基金业协会D.基金销售机构【答案】A5、经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。A.《集合投资实业监管原则》B.《集合投资计划治理白皮书》C.《证券集合投资机构经营标准规则》D.《证券监管目标和原则》【答案】B6、持仓集中度分析是通过计算前（）只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。A.5B.10C.15D.20【答案】B7、关于债券利率风险、以下表述正确的是（）。A.当市场利率上升时，债券价格不变B.当市场利率上升时，债券价格上升C.债券价格与市场利率变动方向一致D.债券价格与市场利率变动方向呈反方向变动【答案】D8、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。该投资者下达的指令类型是（）。A.限价买入指令B.止损买入指令C.止损卖出指令D.限价卖出指令【答案】C9、下列关于交易所发行未上市投资品种估值方法错误的是（）。A.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值B.首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按收入计量C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值D.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl【答案】B10、以下关于零息债券的描述正确的是（）A.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息C.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金D.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金【答案】C11、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的（）。A.初创期B.成熟期C.成长期D.衰退期【答案】B12、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。A.弱有效市场假设B.半强有效市场假设C.强有效市场假设D.市场异常理论【答案】B13、下列关于衍生工具的说法，错误的是()。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A14、下列关于基金费用列支的说法，不正确的有（）。A.在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支B.基金管理费可从基金财产中列支C.基金转换费可从基金财产中列支D.销售服务费可从基金财产中列支【答案】C15、某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为952.25元，则其久期为（）。A.2.78年B.3.21年C.1.95年D.1.5年【答案】A16、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。A.股票的种类B.供求关系C.气象环境D.劳动力价格【答案】B17、根据有关规定，基金运作费用不包括（）。A.律师费B.过户费C.分红手续费D.持有人大会费用【答案】B18、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、关于战略资产配置，以下表述正确的是（）A.战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事后的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排C.战略资产配置的投资期限一般在一年以内D.战略资产配置会确定每类细分资产的投资比例【答案】A20、目前我国交易所上市交易的以下品种，通常不采用市价估值的是（）。A.权证B.股票C.企业债D.可转债【答案】D21、以下关于资产负债表的说法，错误的是（）A.资产负债表也称为企业的“第一会计报表”B.资产负债表反映了企业一定会计区间的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现C.所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分D.资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产【答案】B22、黄金投资在本质上可以认为是（）投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。A.房地产B.大宗商品C.私募股权D.收藏品【答案】B23、（）是指在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.结算代理制度D.公开市场一级交易商制度【答案】A24、大量新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀，这是处以行业生命周期的（）。A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】A25、下列关于基金公司交易员的说法中，不正确的是（）。A.交易员应及时在市场异动中作出决策B.基金公司会对交易员进行定期评估与考核C.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易【答案】A26、关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）A.与货币市场的联动性不强B.采用非实物交割，回购利率较高C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】D27、下列关于衍生工具风险的论述中，错误的是（）。A.因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险B.我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势C.期货保证金为合约金额的5%,则可以控制20倍于所投资金额的合约资产D.衍生工具中交易双方某方违约的风险属于流动性风险【答案】D28、下列关于资本资产定价模型的说法错误的是（）。A.本资产定价模型（CAPM）以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题B.资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿C.现实中并不是所有的投资者都能够持有充分分散化的投资组合，这也是造成CAPM不能够完全预测股票收益的一个重要原因D.投资者要想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险；承担额外的非系统性风险将会给投资者带来收益【答案】D29、收益率曲线转换过程中，出现长短期债券收益率基本相等，这样的曲线是（）A.水平收益曲线B.正收益曲线C.反转收益曲线D.上升收益曲线【答案】A30、货币市场工具不具有的特点是（）。A.期限在1年以内（含1年）B.流动性高C.主要由机构投资者参与交易D.无信用风险【答案】D31、关于QDII基金的估值责任人,以下表述错误的是（）A.QDII基金的托管人应当确保基金的份额净值按照基基金合同规定的方法计算B.QDII基金的托管人负有估值复核责任C.QDII基金的资产估值责任主体是基金托管人D.QDII其金的托管人应当确保基金的份额净值符合有关法律法规的规定【答案】C32、开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第()位的费用。A.3B.5C.4D.1【答案】C33、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差（）元。A.33.1B.31.3C.133.1D.13.31【答案】A34、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。利用()系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。A.单利终值B.复利终值C.单利现值D.复利现值【答案】D35、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主()于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。A.威廉·夏普B.大卫C.史蒂芬·罗斯D.格雷厄姆【答案】A36、下列属于内在价值法的是（）。A.市盈率模型B.股利贴现模型C.市净率模型D.市现率模型【答案】B37、基本分析的优点是()。A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单B.同市场接近，考虑问题比较直接C.预测的精度较高D.获得利益的周期短【答案】A38、私募股权投资起源和盛行于（），已经有100多年的历史。A.美国B.英国C.中国D.欧洲【答案】A39、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是()。A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素C.最难预测的趋势是长期趋势D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】C40、关于信用利差，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ【答案】B41、下列属于商业票据特点的是（）。A.利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高B.利率较高C.只有二级市场，没有明确的一级市场D.面额较小【答案】A42、关于现金流量表，以下表述错误的是（）A.现金流量表是以权责发生制为基础编制的，而非根据收付实现制（即实际现金流量和现金流出）为基础编制的B.现金流量表的作用，包括反应企业的现金流量，评价企业为了产生现金净流量的能力C.现金流量表，所表达的是企业在特定会计期间内现金（包含现金等价物）的增减变动等情形D.分析现金流量表，有助于投资者估计今后企业的偿债能力，获取现金的能力，创造现金流量的能力和支付股利的能力【答案】A43、《集合投资计划治理白皮书》是由（）于2005年发表的。A.WTOB.国际证监会C.欧盟D.经合组织【答案】D44、关于土地投资，以下表述正确的是()A.土地投资只能通过出租来获取投资收益B.基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高，土地投资可能具有较高投机性C.土地投资只能通过买卖价差来获取投资收益D.土地投资价值受宏观环境和法律法规因素影响很小【答案】B45、关于资本市场线和证券市场线，以下表述错误的是（）。A.证券市场线能为每一个风险资产进行定价B.证券市场线描述了单个资产的风险溢价与市场风险直接的函数关系C.资本市场线描述了有效组合的市场溢价与组合标准差之间的函数关系D.资本市场线是基于资本资产定价模型进行定价【答案】D46、（）称为企业的“第一会计报表”。A.所有者权益变动表B.利润表C.现金流量表D.资产负债表【答案】D47、债券是作为证明（）关系的凭证。A.债权债务B.产权C.所有权D.委托代理【答案】A48、关于GIPS收益率计算的规定，表述错误的是（）。A.在计算收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益B.自2010年1月1日起，投资管理机构必须至少每月一次计算组合群收盎，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算C.投资组合的收益需采用反映期初价值及对外现金流的方法D.必须采用已实现收益率，既包括所有已实现的回报以及损