基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习模考A卷附答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习模考A卷附答案

单选题（共50题）1、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4【答案】B2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.最近10个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】B3、基金监管的基本原则有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金【答案】C5、基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。A.每周一次B.每三个工作日C.每两个工作日D.每个工作日【答案】D6、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（）的内容。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则【答案】D7、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】C8、（2017年真题）基金的自律组织主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管【答案】B10、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.票据承兑市场和贴现市场B.现货市场和期货市场C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D.货币市场和资本市场【答案】D11、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式B.存在广泛适用的投资者教育计划C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】C12、基金管理人自受理一般基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。A.2B.6C.3D.8【答案】D13、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险防范教育【答案】C14、某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（）。A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动【答案】D15、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。A.上市交易B.基金募集C.基金资产保管D.投资运作【答案】C16、（2016年真题）我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规功能互补B.基金职业道德与基金法律法规内容独立C.基金职业道德与基金法律法规目的一致D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】B18、关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，下列说法正确的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C19、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.30B.20C.15D.10【答案】B20、资产管理具有（）特征。A.使有限的资源得到有效的利用B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，减少交易成本【答案】B21、(2016年)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A22、基金客户服务中，售中服务的内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、CPPI投资策略的投资步骤不包括（）。A.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产B.计算安全垫C.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产D.设定价值底线【答案】C24、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C25、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A26、QDII基金不得有下列（）行为。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（）。A.基金管理人可以保证基金最低收益B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行【答案】B28、（2021年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权【答案】D29、资本市场又称为（）。A.中期金融市场B.短期金融市场C.长期金融市场D.无期金融市场【答案】C30、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。A.网上发售B.网下发售C.回拨机制D.回购机制【答案】B31、（2017年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】C32、开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】A33、基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C.为投资人办理各类基金销售业务手续D.以上都是【答案】D34、以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。A.适度监管原则B.合理监管原则C.审慎监管原则D.依法监管原则【答案】B35、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是（）A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报【答案】D36、基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D37、契约型基金所反映的是（）A.所有权关系B.同时具备所有权和债权两种关系C.债权债务关系D.信托关系【答案】D38、（）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B39、（2016年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用【答案】D40、关于投资者教育，以下描述正确的是（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D41、(2017年)中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。A.中国证监会B.《中华人民共和国证券投资基金法》C.《中华人民共和国证券法》D.中国国务院【答案】B42、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。A.税收B.期限C.风险D.利率【答案】C43、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购B.认购C.赎回D.转换【答案】C44、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A.暂停办理相关业务B.提示改正C.出具监管警示函D.罚款【答案】D45、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。A.安全性原则B.时效性原则C.可操作性原则D.实用性原则【答案】B46、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B47、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息B.客户允许披露该信息C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】A48、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】B49、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况B.在基金销售协议