2023年证券从业资格-投资顾问考试历年高频考点卷2-附带答案

住在富人区的她2023年证券从业资格-投资顾问考试历年高频考点卷-附带答案（图片大小可自由调整）题型1234567总分得分全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！卷I一.单选题(共10题)1.A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约()元。

A.348

B.105

C.505

D.166

正确答案：D本题解析：

期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款，即现金流发生在当期期初。期末年金即现金流发生在当期期末。题中，A

方案属于期初年金，其终值的计算公式Cr500[(1+10%)3-1]10%×(1+10%)=1820.5(元);B方案属于期末年金，其终值的计算公式为：FV=C[(1+r)T-1]r=500[(1+10%)3-1]10%=1655(元)。故第三年末两个方案的终值相差约166元

2.反转收益曲线意味着()。

A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高

B.长短期债券收益率基本相等

C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大

D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

正确答案：D3.关于最优证券组合，以下说法正确的是（）。

A.最优组合是风险最小的组合

B.最优组合是收益最大的组合

C.相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高

D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

正确答案：D4.在对客户的未来收入预测时，预料的能够长期连续获得的收入称为

A.预期收入

B.固定收入

C.常规性收入

D.临时性收入

正确答案：C本题解析：

常规性收入也可称经常性收入、持久性收入，是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，一般在上一年收入的基础上作出合理的预期。

5.关于方差最小化法，说法正确的是（）。

Ⅰ债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差

Ⅱ求得追随误差方差最小化的债券组合

Ⅲ适用债券数目较大的情况

Ⅳ要求采用大量的历史数据

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C6.下列关于β系数说法正确的是()。

A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小

B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数

C.β系数的值在0～1之间

D.β系数是证券总风险大小的度量

正确答案：B7.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招的，应当提前()个工作日向举办地的证监局报备。

A.5

B.10

C.3

D.15

正确答案：A本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

8.下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是

A.WMS

B.MACD

C.KDJ

D.RSI

正确答案：B9.下列不属于衍生产品类证券产品特征的是

A.联动性

B.跨期性

C.杠杆性

D.低风险性

正确答案：D本题解析：

衍生产品类证券产品具有四个显著特性，即跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

10.客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。

A.消费支出情况——定性信息

B.风险偏好——定性信息

C.家庭基本信息——定量信息

D.投资经验——定量信息

正确答案：B卷II一.单选题(共10题)1.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。

A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略

B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动

正确答案：D2.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是().

A.诚实守信、客户自担风险、分类管理

B.规范运作、利益至上、公平公正

C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

D.守法合规、公平公正、集中管理

正确答案：C3.下列各项属于投资适当性要求的是

A.特定的投资者购买恰当的产品

B.适合的投资者购买低风险的产品

C.适合的投资者购买恰当的产品

D.特定的投资者购买低风险的产品

正确答案：C4.如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的

A.幼稚期

B.成熟期

C.成长期

D.衰退期

正确答案：C本题解析：

行业处于生命周期中的成长期时，企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。

5.市场风险管理的主要目的是

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

正确答案：A本题解析：

市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配

6.在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.证券价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.投资者都是理性的

正确答案：B7.证券公司应该至少()开展一次流动性风险压力测试。

A.每一年

B.每三个月

C.每半年

D.每两年

正确答案：C本题解析：

证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其短期和中长期承受压力情景的能力。

8.理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖();工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就

A.越低：越大

B.越高;越大

C.越高;越小

D.越低;越小

正确答案：A本题解析：

理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖越低;工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大。

9.与趋势线平行的切线为（）。

A.压力线

B.轨道线

C.速度线

D.角度线

正确答案：B10.指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

正确答案：C卷III一.单选题(共10题)1.风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。

I彻底性处置

II预控性处置

III全面性处置

IV非全面性处置

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III

正确答案：D2.()就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

正确答案：B本题解析：

债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

3.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

正确答案：C4.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的()。

Ⅰ.身份

Ⅱ.财产与收入状况

Ⅲ.投资需求

Ⅳ.风险偏好

A.Ⅰ．Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D5.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前()个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A.5

B.3

C.7

D.2

正确答案：A6.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是()。

A.弱式有效市场假设

B.半强式有效市场假设

C.强式有效市场假设

D.超强式有效市场假设

正确答案：C7.()财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

A.紧的

B.松的

C.中性

D.弹性

正确答案：A8.久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和（）乘积的差额。

A.收益率

B.资产负债率

C.现金率

D.市场利率

正确答案：B9.量化分析法的显著特点包括（）。

Ⅰ使用大量数据

Ⅱ使用模型

Ⅲ使用电脑

Ⅳ容易被大众投资者接受

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D本题解析：

量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有“使用大量数据、模型和电脑”的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。

10.关于预期收益率、无风险利率、某证券