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文档简介
中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力自测模拟预测题库(考点)
单选题(共50题)1、合同成立需要具备要约和()阶段。A.执行B.承诺C.协商D.登记【答案】B2、银行外汇牌价表中的现汇买人价是指(?)的价格。A.现钞转成现汇时?B.客户从银行买入外汇C.居民个人到银行换取外汇?D.银行买人外汇【答案】D3、在我国,负责制定和实施货币政策机构是()。A.财政部B.国家发展与改革委员会C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会【答案】C4、根据《行政处罚法》的规定,限制人身自由的行政处罚只能由下面哪种规范性文件规定?()A.法律B.法律、行政法规C.法律、法规D.法律、法规和规章【答案】A5、现代商业银行特点不包括()A.不以营利为目的B.利息水平适当C.信用功能扩大D.具有信用创造功能【答案】A6、银行最重要的无形资产是()。A.良好声誉B.土地使用权C.专有技术D.商标权【答案】A7、当资金结算业务发生在同一个银行系统,即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来,称为()。A.系统内联行清算B.跨系统联行清算C.联行往来D.内部转账型【答案】C8、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是()。A.固定收益理财计划B.非保本浮动收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.保证收益理财计划【答案】C9、下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是()。A.向主管部门领导私下赠送10000元现金B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物C.向客户免费提供某超市的购物卡D.一张美容院的优惠券【答案】D10、下列不属于银行金融创新的根本目的的是()。A.直接拓宽业务领域B.防止金融产品价格的剧烈波动C.创造出更多.更新的金融产品D.更好地满足金融投资者日益增长的需求【答案】B11、()结合了新形势下我国大型银行的风险特征,是2010年初探索创立的一个全新的监管模型。A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.风险评级体系【答案】C12、就监督管理部分而言,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是()。A.中国人民银行开始行使反洗钱的职能B.中国人民银行开始行使直接检查监督权C.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能D.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来,移交给银监会【答案】C13、商业银行从同业拆入资金的业务属于()。A.资本金业务B.资产业务C.负债业务D.中间业务【答案】C14、在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,需要遵循的原则是()。A.可以使用消费卡、有价证券B.礼物收、送将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定C.礼物收、送会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠D.礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感【答案】D15、银行及其他金融机构相互之间进行短期的资金借贷称为()。A.同业存放B.同业存贷C.同业拆借D.同业回购【答案】C16、银行通常将(?)看做对其市场价值最大的威胁。A.流动性风险?B.声誉风险?C.法律风险?D.市场风险【答案】B17、()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.2001C.2002D.2003【答案】D18、根据《民法典》的规定,下列关于合同与合同订立的表述不正确的是()。A.合同当事人的法律地位平等B.订立合同要坚持自愿原则C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则D.当事人必须亲自订立合同【答案】D19、银团贷款中,受邀参加银团,并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是()。A.安排行B.代理行C.参加行D.牵头行【答案】C20、原中国银行业监督管理委员会明确提出了“管法人、管风险、管内控及()”的监管理念。A.反洗钱B.提高透明度C.管合规D.管资本【答案】B21、下列不属于禁止的交易行为的是()A.国有资产控股的企业炒股B.法人以个人名义设立账户买卖证券C.上市公司因减资而注销股份或与持有本公司股票的其他公司合并而购买本公司股票D.挪用公款买卖证券【答案】C22、在我国目前的管理格局下,下列机构之问有领导与被领导关系的是()。A.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会C.中国人民银行和国家外汇管理局D.中国人民银行和中国保险监督管理委员会【答案】C23、()是证券发行和交易制度的核心,投资者可以获取与证券有关的信息,以供投资者投资决策时参考。A.公正原则B.公信原则C.公开原则D.公平原则【答案】C24、根据《中华人民共和国行政诉讼法》,下列说法错误的是()。A.当事人、法定代理人,可以委托至二人代为诉讼B.当事人有权查阅本案庭审材料,人民法院不得以任何理由阻止其查阅C.没有诉讼行为能力的公民,由其法定代理人代为诉讼D.当事人在行政诉讼中的法律地位平等,且有权进行辩论【答案】B25、货币的价值尺度职能表现为()。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出,被保存收藏或积累起来C.与信用买卖和延期支付相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】D26、商业银行向客户直接提供资金支持,这属于商业银行的()。A.授信业务B.受信业务C.表外业务D.中间业务【答案】A27、2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定:“按照分类指导、‘一行一策’的原则,推进政策性银行改革。首先推进()改革,全面推行商业化运作.主要从事中长期业务。对政策性业务要实行()。”A.中国进出口银行;公开透明的招标制B.国家开发银行;公开透明的招标制C.中国进出口银行;责任明确的审批制D.国家开发银行;责任明确的审批制【答案】B28、银行外币存款业务的主要币种不包括(?)。A.欧元?B.瑞士法郎?C.法国法郎?D.新加坡元【答案】C29、银行应指定()作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】B30、下列融资方式中,()不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。A.卖出持有的央行票据?B.同业拆人资金C.上市发行股票?D.将商业汇票转贴现【答案】C31、下列符合报告主体应报告的大额交易的是()。A.个人银行账户之问当日累计外币等值1万美元以上B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.单位银行账户之间当日累计人民币300万元以上的转账D.银行间债券市场进行的债券交易【答案】C32、根据《第三版巴塞尔协议》的要求,资本留存缓冲要求为()。A.2.5%B.8%C.1%D.6%【答案】A33、国内生产总值(GDP)增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度()A.最终成果B.唯一指标C.静态指标D.动态指标【答案】D34、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款,这里所说的“关系人”不包括()。A.商业银行信贷人员的近亲属?B.商业银行管理人员所投资的公司C.与该银行有结算业务的客户?D.商业银行董事【答案】C35、下列不属于非现场风险分析的主要内容的是()。A.资产质量分析B.资本充足性分析C.流动性分析D.法律法规遵守情况分析【答案】D36、教育储蓄的对象为在校小学()以上学生。A.三年级(含三年级)B.四年级(含四年级)C.五年级(含五年级)D.六年级(含六年级)【答案】B37、如果名义利率是5%,通货膨胀率为7%。那么实际利率为()。A.5%B.12%C.2%D.-2%【答案】D38、()是商业银行风险管理的执行机构,主要职责是负责执行风险管理政策并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策,负责建立银行风险管理体系,组织管理各项风险管理活动,有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。A.高级管理层B.董事C.董事会办公室D.董事会秘书【答案】A39、()对股东大会负责,承担商业银行经营和管理的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】C40、银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,既可能构成贷款诈骗罪的共犯,也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯,关键区别于()。A.主观方面是否是故意B.是否采用虚构事实.隐瞒真相的方法C.银行是否被骗D.所侵犯的客体是否是贷款【答案】C41、()是出票人签发的,委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。A.银行汇票B.汇票C.本票D.中央银行票据【答案】B42、夫妻一方因身体受到伤害获得的医疗费,属于()。A.夫妻共同生活较长的按共同财产处理B.夫妻共同财产C.推定为夫妻共同财产D.夫妻一方个人财产【答案】D43、()指交易双方在证券交易成交后,商定按照契约规定的数量和价格,在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A.期货交易B.期权交易C.信用交易D.现货交易【答案】A44、在诉讼时效期间进行中,因发生法定事由,致使已经经过的时效期间统归无效,待时效中断的事由消除后,诉讼时效期间重新计算的制度是()。A.诉讼时效延长B.诉讼时效中止C.诉讼时效中断D.诉讼时效起算【答案】C45、福费廷一般只适用于()经有关银行承兑或保付后办理。A.信用证项B.非证业务C.代理业务D.委托【答案】A46、下列银行中,()是对国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术等领域发放贷款的政策性银行。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.中国农业银行D.国家开发银行【答案】D47、货币经纪公司的服务对象是()。A.境内外自然人和法人B.境外金融机构C.境内外上市公司D.境内外金融机构【答案】D48、经国务院银行业监督管理机构或者()负责人批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A.其市一级派出机构B.其省一级派出机构C.银行业协会D.银行业金融机构【答案】B49、()是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利,但不负担必须买进的义务。A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】C50、从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度()付息。A.末月21日B.首月21日C.末月20日D.首月20日【答案】A多选题(共20题)1、由于投资者所投资债券的种类和中途是否转让等因素的不同,债券投资收益率可分为()。A.票面收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率E.名义收益率【答案】ABCD2、下列关于政策性银行的表述正确的有()。A.不以营利为目的B.协助政府发展经济C.由政府创立、参股或担保D.进行宏观经济管理E.在特定的业务领域内,从事政策性融资活动【答案】ABCD3、为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重,在实践工作中,银行业从业人员应该做到()。A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息B.面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导C.确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内D.审核协助执行的具体事项,协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项,不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行E.以专业、中立的态度对待任何执行请求,不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动,使其所在机构或个人承担责任【答案】ABCD4、票据保证适用于()。A.信用证B.本票C.信用卡D.汇票E.支票【答案】BD5、银行业务创新包括三个层面的“创新”,分别为()。A.宏观层面B.主观层面C.中观层面D.客观层面E.微观层面【答案】AC6、银行在计量信用风险经济资本过程中,通常需要考虑的要素有()。A.时间范围B.违约概率C.违约风险暴露D.违约损失率E.贷款的规模【答案】ABCD7、某商业银行因违规办理理财业务被银保监会罚款100万元,对于该处罚银行享有以下权利。()A.依法提起民事诉讼B.陈述权C.依法提起行政诉讼D.申辩权E.依法申请行政复议【答案】BCD8、下列选项中属于职务侵占罪的构成要件的有()。?A.犯罪主体是非国家工作人员B.利用职务上的便利C.非法将本单位的财物占为己有D.非法占有财物数额较大E.占有财物超过三个月未还【答案】ABCD9、涉外民事诉讼,是指具有涉外因素的民事诉讼。涉外因素是指具有()之一的因素。A.诉讼主体涉外B.诉讼法院所在地涉外C.作为诉讼标的的法律事实涉外D.诉讼标的物涉外E.诉讼当事人住所涉外【答案】ACD10、同业拆借资金主要用于商业银行的()。A.日常资金的支付清算B.短期融通需要C.贷款D.中央银行货币政策调控E.购置固定资产【答案】AB11、下列关于信用卡的说法中,不正确的有()。A.我国发卡银行给予持卡人30-50天的免息期B.准贷记卡持卡人需按发卡行的要求交存一定金额的备用金.作为透支的抵押担保C.信用卡分为准贷记卡和贷记卡D.信用卡消费通常为短期、小额、无指定用途的信用E.当准贷记卡备用金账户余额不足支付时.该卡便不能进行透支【答案】A12、下列关于商业银行债券投资的表述,正确的有()。A.投资对象包括国债、公司债券和金融债券等B.可以平衡流动性和盈利性C.降低资产组合的风险D.提高资本充足率E.是商业银行的一种资产业务【答案】ABCD13、我国大型商业银行包括()。A.中国农业发展银行B.中国农业银行C.中国建设银行D.国家开发银行E.中国银行【答案】BC14、资产负债管理要坚持“量、本、利”平衡和“短期、中期、长期”兼顾的原则,统筹
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