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文档简介

中国最新兴的行业

独立第三方理财中国市场特征：高净值人群急剧增多（未来）

什么是第三方理财？

第三方理财是由独立的理财机构提供的综合性理财规划服务。这种服务基于中立的立场，不代表任何保险公司、基金公司、银行等金融机构，理财规划服务涉及范围内容，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制理财解决方案

第三方财富管理机构追求财富增长，大多数人无金融理财专业技能第一方投资人具有专业技能提供技术咨询以服务为盈利的商业模式客观、公平第三方顾问机构第二方金融机构提供金融产品，主观、狭隘以产品提供为盈利商业模式

市场上提供理财产品的有银行，基金，保险等传统机构，为什么客户要选择第三方理财？专业团队跟踪管理，与客户及时沟通第三方理财的优势作为独立机构，具有公正、客观的立场从客户利益出发为客户提供广阔的投资视野专业人员量身定制理财策略基本过程Step1Step2Step3

详细了解客户的实际资产情况、家庭结构

包括资产结构，投资风险偏好，财务目标、预期收益等

科学地配备各种金融工具

为客户定制财富管理策略

及时与客户沟通最新的产品情况及风险提示

确保客户的资产安全，增长

第三方理财在全球的发展美国：60%的保险市场份额，40%的基金市场份额，56%的CFP持证人服务于第三方理财其他发达国家：第三方理财份额占10%-30%台湾：起步13年，份额5%左右香港：起步超过20年，份额估计在30%左右澳大利亚：50%的金融产品通过第三方理财机构推荐的渠道销售14253中国大陆：起步10年，份额估计1%6“从2007年开始，中国理财市场进入到其发展的黄金10年”

摘自——《2007中国金融理财报告》

国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松著第三方代销的金融产品：金融产品PE阳光私募房地产信托一级其他固定收益信托类银行黄金十年理财黄金十年积累财富步入小康保险黄金十年理财黄金十年摆脱贫困香港08年全球金融海啸97年亚洲金融危机中国第三方理财的黄金十年正迎面扑来,而你在吗？20071978198819982018

资产配置——理财的核心理论资产保全离岸金融产品、节税产品家庭保障低收益：国债、储蓄型保险资产保值中高收益：固定收益信托计划、各种基金、PE资产增值资产传承遗产信托、高额保障型寿险保障型保险、备用现金理财工具上海恒君资产管理有限公司产品优点缺点变现能力银行存款利息固定，保险，稳健利息低灵活银行理财约定收益基本上能达到期限固定，不灵活变现能力差房产投资时间长，收益高波动大变现能力差股票，基金投资收益远超通货膨胀风险高变现能力强信托风险低，收益高，投资领域广门槛高100万起投，投资期限长变现能力差P2P期限灵活管理不规范，跑路较多变现能力差恒君财富热销产品中金宝增值宝其它

你还在等什么？第三方理财事业创造的最大

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