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文档简介

市商业银行关联交易审批制度一、制度背景为保障市商业银行业务经营合规，防范风险，提高银行自身经营风险管理能力，特制定本制度。关联交易是指市商业银行及其关联方通过贸易、金融、咨询等方式发生的互相影响、互相义务关系或资产负债关系。关联交易在促进经济发展、提升企业竞争力等方面发挥重要作用，但如果处理不当，则容易引发潜在风险，导致银行集约化程度降低，经营效率下降，进而可能对市场信心造成不良影响。因此，本制度旨在规范市商业银行关联交易行为，加强关联交易监管，促进银行业务经营合规与风险防范。二、制度适用范围本制度适用于市商业银行及其下属子公司、分支机构及其他经营活动所涉及的关联交易审批行为。三、定义关联方：指市商业银行及其下属子公司、分支机构以及与其存在货币、财务、经营等方面影响关系，并能够相互影响的单位或个人。关联交易：指市商业银行与其关联方之间进行的各种交易行为，包括但不限于贷款、担保、保险、投资、融资等。四、关联交易审批程序1.存量关联交易审批存量关联交易是指在本制度实施前，市商业银行与其关联方已经发生的关联交易，对这些交易的审批应遵循以下程序：1.1提交存量关联交易清单市商业银行各分支机构负责整理所属存量关联交易清单并报送本行负责人审核。1.2审核清单市商业银行负责人对存量关联交易清单进行审核，并将审核意见反馈至各分支机构。1.3决策市商业银行负责人根据审核意见和相关法律法规的规定，决定是否需要调整或终止存量关联交易。1.4报备经决策通过的存量关联交易，须向相关监管机构报备，包括但不限于中国银监会、中国证监会等。2.新增关联交易审批新增关联交易是指在本制度实施后，市商业银行与其关联方准备签署的关联交易，对这些交易的审批应遵循以下程序：2.1提交关联交易审批申请市商业银行及其下属子公司、分支机构应当在关联交易事项成立前提交关联交易审批申请。2.2审核申请材料市商业银行应当对关联交易审批申请材料进行审核。2.3补充资料如发现申请材料不齐全、存在疑点等情况，市商业银行负责人应当要求申请人补充材料。2.4召开关联交易审批委员会市商业银行应当依据申请事项的复杂程度和风险情况，组成专门的关联交易审批委员会，对关键事项进行综合评估和决策。2.5决策关联交易审批委员会决定关联交易是否能够成立，审批决定应当记录并存档，以备监管机构查询使用。2.6向相关部门报备决策通过的关联交易，市商业银行应当向各监管机构报备，并及时通知所有相关参与方。3.日常监管市商业银行应当建立定期监测机制，对关联交易情况进行日常监管和风险评估。若发现存在潜在风险，市商业银行应当立即对关联交易进行调整或终止，并向相关监管机构进行报备。五、其他事项关联交易审批流程应当符合中国银监会、中国证监会等相关法规法规的规定。市商业银行应当严格执行本制度各项规定，确保银行业务经营合规，防范风险。本制度未涉及的关联交易其他事项，应当参照相关法律法规规定进行处理。六、制度责任市商业银行应当制定明确的责任制度，对执行本制度的相关人员设置监督和问责机制。七、制度修订市商

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