2023年银行防控心得体会(5篇)

2023年银行防控心得体会(5篇)

书目

第1篇银行案件防控学习的心得体会

第2篇银行风险防控宣讲大会心得体会范文

第3篇银行风险防控心得体会

第4篇银行风险防控心得体会800字

第5篇银行风险防控宣讲大会心得体会

银行案件防控学习的心得体会

实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。下面是我为你带来银行案件防控学习的心得体会，希望对你有帮助。

银行案件防控学习的心得体会

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍旧高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由归结为一点，主要是由于各项内限制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，近年来，由于注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教化和责随意识。

二、常常性的制度学习少。

在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的相识。

一、加强业务学问学习、提升合规操作意识

“没有规则不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更热忱、周到、专业、快捷、创新、特性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已权益和维护广阔客户权益的实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是须要我们广阔员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10”银行被劫案，之所以案发，都是人为缘由造成的：比如按规定当时银行应当双人值班，但当事银行没有；比如银行应当建设完备的防侵入设施，该银行没有；按规定银行应当监控全覆盖，这家银行同样没有做到。

二、增加规章制度的执行与监督防范案件意识

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金平安防范才有保障。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教化，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教化，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，刚好发觉和订正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患，树立对商业银行改革的信念，增加维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的帮助。

银行案件防控学习的心得体会

银行风险防控宣讲大会心得体会范文

20xx年11月18日上午我参与了**支行组织的'合规操作，按规则办事，严控风险，从我做起'宣讲大会，大会上李科长讲解并描述了二十五起发生在我们身边的案件，它们大多都是因为操作失误不按规则办理、制度执行不到位，以及从业人员丢失职业道德等缘由发生的。

合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许很多多，点点滴滴的有序环节和规定组成。其实，他还是一种习惯，一种在日常工作中渐渐养成的习惯。每周我们都会学习柜面操作十不准，上面的十条内容就是规则，是我们作为一名柜面操作人员每天必需严格遵守的规则。

可能有的人抱着事不关己的心态，对一些繁杂制度设置视而不见，对细小的违规操作不以为然，心存侥幸，认为只要工作中无差错，应付下检查就万事大吉了，但是任何细小的事务都可能成为案件突发的导火线。我们任何的一次看似细小的违规都可能是一次案件发生的起先，热门思想汇报每一次漫不经心，每一次麻痹大意，每一次看似稍微的违规都有可能造成严峻的后果，跌入万丈深渊！

回想听到的种种案件，让我们骇人动目，一桩桩案件警示着我们。柜员私自挪用尾箱现金，伪造客户印鉴挪用客户资金，只是为了满意自己一时利益而葬送职业生涯甚至人身自由；柜员对支付凭证审核不严，未保管好柜员卡操作密码被他人盗用，只是那1%的操作疏忽却导致客户及银行资金损失；柜员与社会人员勾结骗取客户资金，不法分子伪造银行票据实施诈骗，社会风险的存在考验着我们每一个人，稍有疏忽就会酿成大祸。这些案件有些就是发生在我们身边，作为农商行基层的一名柜员，就要严格执行制度规定，从小事做起、从自身做起、从遵章守规做起，检查每一笔业务是否到位，检查每一张会计凭证是否合规；每次离柜是否都签退收章，每次下班前是否做到收好印章款项无遗漏，保管好自己的重要物品及密码，不给他人可乘之机。

'万金手中过，合规心中留'。这是我们对社会的责任，更是对自己的承诺，时刻紧绷合规操作的绳弦。通过这一次学习，我的责任心更强了，认清了合规操作是我们每天必需严格执行的。同时我也要时时刻刻告诫自己，要做一名合格的银行从业人员。

银行风险防控心得体会

目前，中国经济发展势头良好，正处于转型之中，改变很快，人们的生活方式也在不断地改变。由于我国目前缺乏完善的社会信用体系、商业银行产权制度不明晰、尚未形成先进科学的经营管理机制以及经济制度转轨的成本转嫁，导致我国城市商业银行风险管理水平与国际先进的风险管理水平有较大的差距，在相识上也存在很大偏差。因此，为有效评估和管理操作风险，银行须要建立特地的特别框架和程序来给商业银行供应更多的平安和稳健保障。但相较于成熟的市场经济国家的大的商业银行，我国商业银行的信用风险管理水平及技术仍旧较落后，为有效改进信用风险管理，可从以下几个方面入手，逐步建立起科学的信用风险管理模式。

一、如何加强风险防控

(1)利用国际先进技术和阅历尽快建立符合国际标准的银行信用内部评级体系和风险模型。利用定量方法精确地对风险进行定价，不仅可以提高资产业务的工作效率，而且可以依据资产的不同风险类别制定不同的资产价格，这样不仅可以减低信用风险，而且可以提高银行利润，通过产品差异化扩大市场份额。

(2)建立完善的内控机制和激励机制，严格贷款等资产业务的流程限制，明确责任和收益的关系。

(3)利用新兴工具和技术来削减和限制信用风险，建立科学的业绩评价体系。

二.如何加强操作风险防控

(1)建设内部风险限制文化。

营造风险限制文化是指全体员工在从事业务活动时遵守统一的行为规范，全部存在重大操作风险的单位员工都清楚了解本行的操作风险管理政策，对风险的敏感程度、承受水平、限制手段有足够的理解和驾驭。

(2)加强内限制度建设。

实行三分别制度：(1)管理与操作的分别，即管理人员、特殊是高级管理人员不能从事详细业务的操作，要办业务必需经过必需的业务流程;(2)银行与客户分别，银行为便利客户，可以在防范风险的前提下，尽量简化手续，但客户经理不能代客户办理业务;(3)程序设计与业务操作分别。即程序设计人员不能从事业务操作。

三、坚持以人才为本，建立有效的内部组织结构

汲取优秀的专业人才，成立银行内部风险评级专业团队，建立符合商业银行自身要求的资产风险分类标准，来合理地识别风险。对该团队结构要做优化调整，通过定期培训，促使其学问体系刚好获得更新，从而确保内部评级体系的先进性和好用性。建立有效的组织框架，保证内部评级工作的顺当进行。

四、变更思想培育统一的风险管理理念

商业银行作为“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”的金融企业，在业务经营过程中，追求利润最大化的冲动不断增加。由于受到内在动力和外在压力等诸多因素的影响，势必会存在很大的经营风险。因此，尽快培育统一的风险管理理念是商业银行提高风险管理水平首先要解决的问题。

五、建立有效的风险防范和管理机制

找寻业务过程的风险点，衡量业务的风险度，在克服风险的同时，从风险管理中创建收益。逐步实现在业务部门设立单独的风险管理部门，通过它在各部门之间传递和执行风险管理政策，从业务风险产生的源头进行有效限制。

银行风险防控心得体会800字

过对副行长在省分行案件和重大风险事务防控专题会议上讲话深化学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想相识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露实力的不够强、对突发事务的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。通过学习，我相识到，我们在工作中必需时刻保持醒悟的相识，不行掉以轻心，需进一步增加危机意识、增加对新状况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的相识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题，经过学习与思索，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教化水平。案件防控工作教化活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应当使大家相识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特殊是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应当是有很强的震憾，模范地遵守内限制度，不仅仅是对自身的爱惜，也是对他人的负责。在这个方面，应当将本项工作深化长久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、肃穆工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内限制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严峻违反内限制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应肃穆处理至开除。

三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参加的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心打算，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;并做到亲密关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患歼灭在萌芽状态。五、切实加强自身的素养学习。特殊是加强规章制度的学习，熟识和驾驭规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析实力。仔细履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责随意识，要求自己爱岗敬业，仔细肃穆对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心溶化于血液，体现于行动，伴随于身边。

银行风险防控宣讲大会心得体会

20xx年11月18日上午我参与了**支行组织的'合规操作，按规则办事，严控风险，从我做起'宣讲大会，大会上李科长讲解并描述了二十五起发生在我们身边的案件，它们大多都是因为操作失误不按规则办理、制度执行不到位，以及从业人员丢失职业道德等缘由发生的。

合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许很多多，点点滴滴的有序环节和规定组成。其实，他还是一种习惯，一种在日常工作中渐渐养成的习惯。每周我们都会学习柜面操作十不准，上面的十条内容就是规则，是我们作为一名柜面操作人员每天必需严格遵守的规则。

可