2023金融市场基础知识真题库

金融市场基础知识真题库第1题单选题(每题0.5分，共40题，共20分)下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。1.下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）。[单选题]*A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动√解析：国际短期资金流动主要包括；1.贸易资金的流动；2.套利性资金的流动；3.保值性资金的流动；4.投机性资金的流动。2.下列关于直接融资的说法，错误的是（）。[单选题]*A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展√D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况解析：我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。3.关于全球金融市场的说法,错误的是（）。[单选题]*A.伦敦外汇市场以非居民交易为主,反映出伦教外汇市场的高度国际化B.纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率C.2007年,全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织√D.目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise解析：2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局，是证券业自律性组织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。4.按交割方式,金融市场可分为（）。[单选题]*A.交易所市场和场外交易市场B.货币市场和资本市场C.债务市场和权益市场D.现货市场和衍生品市场√解析：金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场。5.下列不属于企业直接融资活动的是（）。[单选题]*A.定向增发B.发行公司债券C.向银行借款√D.配股解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。6.关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）。[单选题]*A.信息披露要求较低B.监管较为宽松C.只能采用做市商模式√D.挂牌标准相对较低解析：场外交易市场的特征包括：1.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；2.信息披露要求较低，监管较为宽松；3.交易制度通常采用做市商制度7.区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所。[单选题]*A.跨省B.省√C.市D.县解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。8.1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。[单选题]*A.财政部B.国家发改委C.国人民银行√D.国务院金融稳定委员会解析：第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。9.金融加速器理论认为（）。[单选题]*A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响√D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济解析：20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生加速器效应并放大对实体经济产出的动态影响。10.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）。[单选题]*A.通常在特定区域从事商业银行业务B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务C.各项业务均衡发展√D.依靠地缘优势与当地经济发展水平解析：城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。11.在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）。[单选题]*A.证券交易商√B.信用合作社C.储蓄银行D.抵押贷款银行解析：存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。12.货币政策最终目标不包括（）。[单选题]*A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.基础货币√解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。13.下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）。[单选题]*A.创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制√B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异解析：从整体来看，创业板改革并试点注册制，在充分借鉴科创板改革经验的基础上，又基于创业板的情况作出了部分针对性的安排。14.深圳证券交易所于（）年正式开业。[单选题]*A.1991√B.1996C.1989D.1993解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。15.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。[单选题]*A.下跌B.不能确定C.无变化D.上升√解析：再贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量，股价上升。16.全国中小企业股份转让系统分设（），符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。[单选题]*A.创新层和成长层B.创新层和基础层√C.成长层和基础层D.创业层和成长层解析：全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。17.一般性货币政策工具不包括（）。[单选题]*A.信用控制√B.再贴现政策C.存款准备金制度D.公开市场业务解析：选项A信用控制属于选择性货币政策工具。18.关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（）。[单选题]*A.存款准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强√B.货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系C.法定存款准备金率是以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例D.货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小解析：存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件。对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生的能力就越低；反之，准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强。19.2019年1月首次获准进入中国信用评级市场的外贸公司是（）。[单选题]*A.标普公司√B.穆迪公司C.惠誉公司D.大公国际解析：2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市场。20.下列关于注册制改革后创业板定位的说法，错误的是（）。[单选题]*A.支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合B.主要服务科技创新企业√C.深入贯彻创新驱动发展战略D.适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势解析：改革后创业板将定位为，深入贯彻创新驱动发展战略，适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势，主要服务成长型创新创业企业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合。21.我国的证券登记结算制度不包括（）。[单选题]*A.结算证券和资金的专用性制度B.分级结算制度和结算参与人制度C.无负债结算制度√D.证券实名制解析：证券登记结算制度包括：1.证券实名制；2.货银对付的交收制度；3.分级结算制度和结算参与人制度；4.净额结算制度；5.结算证券和资金的专用性制度。22.中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。[单选题]*A.1B.1000C.10000D.100√解析：持股行权，是指投服中心持有沪深交易所每家上市公司一手（即100股）股票，行使质询、建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。23.证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）。[单选题]*A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要√C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据解析：证券市场监管对证券市场的健康发展意义包括：1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要；2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要；3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。24.证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类，下列不属于证券市场投资者分类依据的是（）。[单选题]*A.投资者身份B.投资者资金量大小√C.投资者持有证券时间的长短D.投资者的心理因素解析：证券市场投资者的分类包括：1.根据投资者身份：机构投资者和个人投资者；2.根据持有证券时间的长短：短线投资者、中线投资者和长线投资者；3.根据投资者的心理因素：稳健型、冒险型和中庸型。25.证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通业务的（）的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。[单选题]*A.资产管理公司B.期货公司C.基金管理公司D.证券公司√解析：证券金融公司应当了解参与转融通业务的证券公司的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。26.2018年11月27日（）成为我国首家外资控股证券公司。[单选题]*A.摩根大通证券B.野村东方国际证券C.瑞银证券√D.瑞信方正证券解析：《外商投资证券公司管理办法》颁布后，3家外资证券公司迅速作出反应，2018年11月27日，瑞银证券成为该办法实施以来我国首家外资控股证券公司。27.企业可以通过（）实现对其他企业的的控股或参股。[单选题]*A.发行股票B.间接投资C.债券投资D.股票投资√解析：企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。28.根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事（）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。[单选题]*A.财务顾问B.资信评级C.资产评估D.证券投资咨询√解析：新《证券法》将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围，并规定从事证券投资咨询应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。29.我国的证券登记结算制度不包括（）。[单选题]*A.分级结算制度和结算参与人制度B.证券实名制C.无负债结算制度√D.结算证券和资金的专用性制度解析：证券登记结算制度：1.证券实名制；2.货银对付的交收制度；3.分级结算制度和结算参与人制度；4.净额结算制度；5.结算证券和资金的专用性制度。30.按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（）。[单选题]*A.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作B.管理和处分受偿资产，维护基金权益C.证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置√解析：证券投资者保护基金公司履行的职责包括：1.筹集、管理和运作基金；2.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作；3.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付；4.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作；5.管理和处分受偿资产，维护基金权益；6.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；7.对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制；8.国务院批准的其他职责。31.下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（）。[单选题]*A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售√B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。32.下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（）。[单选题]*A.证券市场投资者是证券市场的资金供给者B.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于从长期投资，有些则偏重于短线交易C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力D.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体√解析：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。33.下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（）。[单选题]*A.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责B.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖C.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利√D.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决定解析：我国证券金融公司虽规定不以营利为目的，但是因为其开展转融通业务，所以有稳定的营业收入和利润。34.下列关于证券监管的说法，错误的是（）。[单选题]*A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管B.中国证监会的核心职责为两维护，一促进C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系√D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险解析：我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。35.中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）。[单选题]*A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见√D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查解析：中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，可以要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料，定期或者不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行非现场或者现场检查，备案的材料只用于报备，无需证监会作出批准或不予批准的决定。36.根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事（）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。[单选题]*A.财务顾问B.资信评级C.资产评估D.证券投资咨询√解析：新《证券法》将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围，并规定从事证券投资咨询应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。37.在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取（），对证券市场进行监管。[单选题]*A.法律手段B.经济手段C.行政手段√D.自律手段解析：行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。38.根据有关国际组织、机构的规定和要求,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括（）。[单选题]*A.以将适当的产品销售给话当投资者为目标的销售匹配义务B.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务C.以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务√D.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务解析：投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，应当包括三类：1.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务；2.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务；3.以将适当的产品销售给适当的投资者为目标的销售匹配义务。39.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。[单选题]*A.基金分级制的养老制度B.现收现付的公共养老制度C.将养老金投资于期货产品D.以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建√解析：机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。40.1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二次会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将（）作为协会工作的首要任务。[单选题]*A.行业自律√B.行业传导C.行业规范D.行业服务解析：1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二次会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务。第2题多选题(每题1分，共40题，共40分)下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。41.下列关于国际金融监管体系的说法，正确的是（）。[多选题]*A.2017年12月，巴塞尔委员会公布了《巴塞尔Ⅲ：后危机改革的最终方案》√B.提供国际保险界交流平台是IAIS发挥重要作用的重要方面√C.《证券监管目标与原则》确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平，高效和透明，减少风险D.中国证券业协会是IOSCO的正式会员解析：错误选项的正确描述如下：C选项错误：《证券监管目标与原则》是IOSCO的纲领性文件，文件确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平、高效和透明，减少系统性风险；D选项错误：证监会时IOSCO的正式会员，上海证券交易所、深圳证券交易所、中国金融期货交易所、中国证券登记结算有限责任公司、中国证券投资者保护基金有限责任公司、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会是IOSCO的附属会员。42.关于金融市场功能，下列说法错误的有（）。[多选题]*A.在一个有效市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和B.金融资产本身存在的价格风险可以通过期货，期权等金融衍生品交易实现套利√C.金融资产具有的社会价值指的是其对未来现金流的要求权√D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金供给者和需求者之间的转移、套利，进有形成资本形成√解析：错误选项的正确表述如下：B选项错误：金融资产本身存在的价格风险可以通过期货、期权等金融衍生品交易实现套期保值；C选项错误：金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权；D选项错误：金融市场的首要功能是资金融通，金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。43.下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（）。[多选题]*A.2001年英国金融市场的主要监管机构包括英格兰银行、金融服务局和财政部√B.在美国，商品期货交易委员会负责监管期货和期权市场C.美国国会于1986年通过的《政府债券法案》赋予财政部监管整个政府债券市场的职责D.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局、银行业监理处、证券及期货事务监察委员会和保险业监理处√解析：错误选项正确描述如下：A选项错误：2001年英国统一监管机构——金融服务局（FSA）正式成立，负责对银行、证券、保险业金融机构实施审慎监管；D选项错误：目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。44.国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（）。[多选题]*A.保护投资者利益√B.稳定市场价格C.保持证券市场的公平、效率和透明√D.降低系统性风险√解析：国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》公布了证券监管的三个目标：1.保护投资者利益；2.保证证券市场的公平、效率和透明；3.降低系统性风险。45.下列关于金融市场的说法,错误的有（）。[多选题]*A.现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅√B.金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和√C.金融市场与产品市场相同,是要素市场的一种√D.金融市场是创造和交易金融资产的市场解析：错误选项的正确描述如下：A选项错误：现代金融市场往往是无形的市场；B选项错误：金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和；C选项错误：与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。46.根据AMF的《金融稳健指标编制指南》，下列说法错误的有（）。[多选题]*A.广义政府包括财政部、中央银行等单位√B.公共公司定义为受政府部门控制的非金融公司，不包括金融公司√C.非金融公司的主要业务是按有社会意义的价格提供产品成非金融服务√D.住户被定义为由个人组成的小集团，单独生活的个体也被视为住户解析：错误选项的正确描述如下：A选项错误：广义政府，是指在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位；B选项错误：公共公司定义为受政府部门控制的非金融或金融公司；C选项错误：非金融公司是指主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务。47.下列关于直接融资和间接融资的说法。正确的有（）。[多选题]*A.直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，有利于合理引导资源配置√B.提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险√C.发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展√D.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大解析：D选项错误，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资稳定性较强。48.2018年4月28日，中国证券会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容包括（）。[多选题]*A.允许外资控股合资证券公司√B.逐步放开合资证券公司业务范围√C.完善境外股东条件√D.统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例√解析：2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。办法修订内容主要涉及五个方面：1.允许外资控股合资证券公司；2.逐步放开合资证券公司业务范围3.统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例；4.完善境外股东条件；5.明确境内股东的实际控制人身份变更导致内资证券公司性质变更相关政策。49.科创板制度体系可以总结为1+2+6+N，下列各项制度属于6的有（）。[多选题]*A.《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》√B.《科创板首次公开发行股票承销业务规范》√C.《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》√D.《上海证券交易所科创板上市委员会管理办法》解析：记忆技巧如下：1——实施意见；2——试行；N——指引、暂行、规范、细则6——其他。50.一般性货币政策工具包括（）。[多选题]*A.再贴现政策√B.公开市场业务√C.中期借贷便利D.存款准备金制度√解析：一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。51.下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（）。[多选题]*A.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务等√B.机动车商业保险和责任保险均属于财产保险公司的基础类业务√C.健康保险、变额年金、意外伤害保险均属于人身保险公司的基础类业务D.银行承兑汇票和保函均属于商业银行的担保承诺类业务√解析：C选项错误：一、人身保险公司基础类业务包括：1.普通型保险：人寿保险、年金保险；2.健康保险；3.意外伤害保险；4.分红型保险；5.万能型保险；二、人身保险公司拓展类业务包括：1.投资连结型保险；2.变额年金。52.根据《创业板上市公司持续监管办法（试行）》，关于其主要内容正确的是（）。[多选题]*A.明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排√B.建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位，风险因素披露，突出控股股东，实际控制人等关键少数的信息披露责任√C.明确股份减持要求，适当延长未盈利公司控股股东、实际控制人和董监高的持股锁定期√D.调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化限制性股票的授予程序√解析：《创业板上市公司持续监管办法（试行）》共三十五条，主要内容包括：1.明确适用原则，创业板公司应遵守上市公司持续监管的一般规定，但《创业板上市公司持续监管办法（试行）》另有规定的除外；2.明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排；3.建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位和风险因素的披露，突出控股股东、实际控制人等关键少数的信息披露责任；4.明确股份减持要求，适当延长未盈利企业控股股东、实际控制人、董监高的持股锁定期；5.完善重大资产重组制度，明确创业板上市公司并购重组涉及发行股票的实行注册制，并规定重组标的资产要求等；6.调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化限制性股票的授予程序。53.按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）。[多选题]*A.公募市场√B.私募市场√C.全球性市场D.区域性市场解析：按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。54.在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）。[多选题]*A.通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作B.负责科创板股票发行注册√C.对上海证券交易所审核工作进行监督√D.实施事前、事中、事后全过程监管√解析：A选项错误，证券交易所通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作。55.下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（）。[多选题]*A.信息技术使信息披露更加及时，增强了金融机构的透明性，改变了金融监管的方式√B.市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险√C.文化差异是影响金融市场运行的体制因素的重要构成之一D.20世纪80年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度解析：错误选项正确描述如下：C选项错误：文化因素不属于体制因素，影响金融市场运行的主要因素包括：1.经济因素；2.法律因素；3.市场因素；4.技术因素；5.心理因素；6.体制和管理因素；7.其他因素（包含文化因素）；D选项错误：20世纪70年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度。56.货币政策的传导机制包括（）。[多选题]*A.利率传导机制√B.信用传导机制√C.资产价格传导机制√D.汇率传导机制√解析：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括四种：1.利率传导机制；2.信用传导机制；3.资产价格传导机制；4.汇率传导机制。57.下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（）。[多选题]*A.2018年8月，中国银保监会发布相关文件，取消中资银行和金融资产管理公司外资特股比例限制，实施内外资一致的股权投资比例规则√B.按照2018年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近5年业务规模、收入、利润居于国际前列C.2017年11月，我国宣布将通过3年和5年过渡期，逐步开放外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步加大保险业对外开放力度√D.2018年9月，富时罗素宣布将A股纳入其指数体系√解析：2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。完善境外股东条件。境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近3年业务规模、收入、利润居于国际前列，近3年长期信用均保持在高水平。58.场外交易市场的特征有（）。[多选题]*A.挂牌标准相对较低√B.监管较为宽松√C.交易制度通常采用做市商制度√D.信息披露要求较低√解析：场外交易市场的特征包含：1.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；2.信息披露要求较低，监管较为宽松；2.交易制度通常采用做市商制度。59.关于法定存款准备金制度，下列说法正确的有（）。[多选题]*A.法定存款准备金率是中央银行控制货币供应量的最重要手段之一√B.法定存款准备金率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少√C.法定存款准备金率越高,货币供应量会越多D.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件√解析：C选项错误，法定存款准备金率越高,货币供应量会越少。60.以下属于场内市场的有（）。[多选题]*A.主板市场√B.创业板市场√C.全国中小企业股份转让系统√D.私募基金市场解析：全国中小企业股转系统也称新三板，属于场内市场。61.我国保险机构类型包括（）。[多选题]*A.财产保险公司√B.人寿保险公司√C.再保险公司√D.保险集团公司解析：我国拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。62.下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的说法，正确的有（）。[多选题]*A.我国的《证券法》最初颁布于1998年，进一步明确了金融机构分业经营原则√B.中国证监会成立于1993年，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架C.中国银监会的成立标志着我国分业经营、分业监管的金融体系得以确立√D.国家开发银行等三家政策性银行实现了政策性金融和商业性金融相结合解析：错误选项的正确描述如下：B选项错误：1992年10月，国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立；D选项错误：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，专门承担政策性金融业务，实现了政策性金融和商业性金融相分离。63.科创板重点支持的产业包括（）。[多选题]*A.新金融B.新能源√C.生物医药√D.新一代信息技术√解析：我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。64.下列关于金融市场运行的主要因素的说法中，正确是有（）。[多选题]*A.国际资本以证券投资形式流入国内，会引起证券价格上升√B.政府增加公共开支，社会总需求扩大，投资者对企业盈利预期降低C.市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险√D.低于预期的通货膨胀会提高利率，导致债券和股票价格下降解析：错误选项的正确描述如下：B选项错误：从公共支出政策来看，政府增加公共开支，社会总需求扩大，金融市场上的投资者对企业盈利预期提高，就会引起资产价格上升；D选项错误：低于预期的通货膨胀会降低率，促进债券和股票价格的上升。65.场外交易市场的特征有（）。[多选题]*A.挂牌标准相对较低√B.监管较为严格C.交易制度通常采用做市商制度√D.信息披露要求较低√解析：场外交易市场的特征包括：1.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；2.信息披露要求较低，监管较为宽松。66.3.交易制度通常采用做市商制度[单选题]*对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）。A.年报审计监管√B.会计报表监管C.信息报送制度D.信息公开披露制度解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括三个：1.信息报送制度；2.信息公开披露制度；3.年报审计监管。67.关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有（）。[多选题]*A.证券监督管理机构有权对证券发行人，证券公司，证券服务机构，证券交易场所，证券登记结算机构进行现场检查√B.证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查时间有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明√C.证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录，登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料√D.在调查中操纵证券市场，内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过60个交易日解析：D选项错误，在调査操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调査事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。68.与个人投资者相比，证券市场机构投资投资具有的特点有（）。[多选题]*A.投资资金规模化√B.资管理专业化√C.投资结构单一化D.投资行为规范化√解析：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：1.投资资金规模化；2.投资管理专业化；3.投资结构组合化；4.投资行为规范化。69.政府机构投资者参与证券投资的主要目的有（）。[多选题]*A.调剂资金余缺√B.实施宏观调控√C.提高资金收益率D.实行特定产业政策√解析：政府机构类投资者，是指进行证券投资的政府机构。政府机构类投资者的特点是通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等。70.企业的组织形式有（）。[多选题]*A.合资制B.独资制√C.合伙制√D.公司制√解析：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。71.下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的是（）。[多选题]*A.中国证券业协会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理和使用B.保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算等由基金公司董事会制定，报由财政部审批√C.保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责，保证基金的安全√D.证券公司、托管清算机构应按规定用途使用基金，不得将基金挪作他用√解析：A选项错误，中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。72.关于我国证券公司，下列说法正确的是（）。[多选题]*A.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，是专业的中介服务机构√B.证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司√C.在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准D.证券公司是证券市场重要的机构投资者√解析：C选项错误，在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。73.关于金融债券，下列说法正确的有（）。[多选题]*A.金融债券的利率固定，一般低于同期储蓄利率B.金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系√C.我国金融债券可以为国家大中型建设项目筹措资金√D.金融债券的利息不计复利，不能提前支取√解析：金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：1.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；2.金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；3.我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；4.金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；5.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；6.我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家大、中型建设项目筹措资金。74.各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（）投资于证券市场。[多选题]*A.股票B.政府债券√C.基金D.金融债券√解析：各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。75.证券服务机构应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。[多选题]*A.真实性√B.准确性√C.公正性D.完整性√解析：根据《证券法》，证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告及其他鉴证报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。76.证券公司自营业务投资范围包括（）。[多选题]*A.计划在区域股权市场挂牌的私募债券B.政府债券√C.央行票据√D.短期融资券√解析：A选项错误，应当为可以投资已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券。77.中国证券业协会的宗旨包括（）。[多选题]*A.遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚。坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实现集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理√B.发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用√C.为会员服务，维护会员的合法权益√D.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展√解析：以上四项即为证券业协会的宗旨。78.进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构包括（）。[多选题]*A.证券经营机构√B.银行业金融机构√C.保险经营机构√D.企业集团财务公司√解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等。79.下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的有（）。[多选题]*A.中国证券业协会负责保护基金公司的业务监管，监管基金的筹集，管理与使用B.保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算筹由基金公司董事会制定，报财政部审批√C.保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责，保护基金的安全√D.证券公司、托管清算机构应按规定用途使用基金，不得将基金挪作他用√解析：A选项错误，中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。80.2014年5月，中国证监会印发了《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从几个方面提出了十五条意见，这几个方面包括（）。[多选题]*A.建设现代投资银行√B.扩大证券业对外开放C.支持业务产品创新√D.推进监管转型√解析：2014年5月，中国证监会印发《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从建设现代投资银行、支持业务产品创新、推进监管转型三方面提出了15条意见。第3题判断题(每题1分，共30题，共30分)请判断每小题的表述是否正确。81.金融市场既有有形的固定交易场所，同时还有通过各种通信手段形成的庞大的无形市场。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。现代金融市场往往是无形的市场。82.中央银行是发行的银行，其意是指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。货币发行权经国家以法律形式授予，中央银行还对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定负有责任。83.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策利率传导机制。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点，其基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑84.2019年，中国银保监会将外国银行分行吸收单笔人民币定期零售存款的门槛降低至50万元。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：2018年4月27日，中国银保监会发布了《银保监会加快落实银行业和保区业对外开放举措》，降低外国银行分行吸收单笔人民币定期零售存款的门槛至50万元，允许符合条件的境外投资者来华经营保险代理业务和保险公估业务。85.与主板市场相比，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较高。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：与主板市场相比，在创业板市场上市的企业规模较小、上市条件相对较低，中小企业更容易上市募集发展所需资金。86.1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将行业规范作为协会工作的首要任务。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务。87.国务院证券监督管理机构依法对证券公司、期货公司和信托公司等进行监督管理。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：根据《证券法》，国务院证券监督管理机构依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理。88.证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于15年。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：证券服务机构应当妥善保存客户委托文件，保存期限不得少于10年，自业务委托结束之日起算。89.事业法人可用自有资金进行证券投资，但不得使用预算外资金。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。90.个人投资者作为金融市场的主要参与者，其规范发展对于防范金融风险、维护金融稳定，较之机构投资者有更为重要的意义。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。91.证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：包销是指承销商将发行人的证券按照协议全部购入（全额包销）或者在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入（余额包销）的承销方式。92.技术分析的三个基本假设是市场行为包含一切信息、价格沿趋势移动和历史会重复。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：技术分析的三个假设是：市场的行为包含一切信息、价格沿趋势移动，历史会重复。93.公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于15家。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。94.股票的内在价值就是股票未来收益的现值。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：股票的内在价值，即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。95.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。96.开立证券账户应坚持合法、真实、公平性原则。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。97.股东可以一次或分次缴纳出资是记名股票的特点之一。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：记名股票股东可以一次或分次缴纳出资。98.股份公司向股东转增股本时，这种转增的资金来源是公积金。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：资本公积金转增股本是在股东权益内部，把资本公积金转入股本账户，并按照投资者所持有公司股份份额比例的大小分到各个投资者的账户中，以此增加每个投资者的投入资本。99.上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件的情形属于强制退市。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件的情形属于主动退市。100.全面指定交易制度下，投资者可以以同一证券账户在单个或多个会员的不同证券营业部买入证券。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：在深圳证券交易所交易证券的托管制度下，投资者可以同一证券账户在单个或多个会员的不同证券营业部买入证券。101.在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，审查客户的证件和委托单。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：验证主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。102.上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。103.科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是上市首日。A[单选题]*A.正确√B.错误解析：科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的。104.上市公司配股时，如代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量75%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。B[单选题]*A.正确√B.错误解析：控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量百分之七十的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。105.中小企业集合债券是由当地政府职能部门确定各个企业的发行额度。[单选题]*A.正确B.错误√解析：中小企业集合债券是指同一区域内由当地政府国资部门（或发改委、金融办、中小企业服务局）等政府职能部门作为牵头人组织、以多个中小企业构成联合发行主体，若干个中小企业各自确定债券发行额度，采用集合债券的形式，使用统一的债券名称，形成一个总发行额度而发行的约定到期还本付息的一种企业债券。106.金融债券的利率通常高于一般的企业债券。[单选题]*A.正确B.错误√解析：金融债券的利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。107.商业银行混合资本债券发行必须进行信用评级。[单选题]*A.正确√B.错误解析：混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论是公开发行还是定向发行,均应进行信用评级。108.国债的面值、购买者数量不属于影响国债销售价格的因素。[单选题]*A.正确√B.错误解析：影响国债销售价格的因素包含：1.市场利率；2.承销商承销国债的中标成本；3.流通市场中可比国债的收益率水平；4.国债承销的手续费收入；5.承销商所期望的资金回收速度；6.其他国债分销过程中的成本。109.债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。[单选题]*A.正确B.错误√解析：债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。110.银行间债券市场中长期债券信用评级中，BBB的等级含义是偿还债务能力较强，较易受不利经济环境的影响，违约风险较低。[单选题]*A.正确B.错误√解析：BBB表示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般第4题综合题(每题1分，共10题，共10分)111.中央银行是一国金融体系的核心，是调节控制全国货币金融