中美国际运营基础知识

运营基础知识中美国际保险销售服务有限责任公司2015年6月18日目录2023/5/302交单流程填单标准寿险公司人保寿中英人寿中意人寿中德安联华夏人寿泰康人寿平安健康险（暂定）2023/5/3032023/5/304第一章交单流程2023/5/305交单标准流程图（人保寿）交单标准流程图（中英人寿）2023/5/306交单标准流程图（中意人寿）2023/5/307交单标准流程图（中德安联）2023/5/308交单标准流程图（华夏人寿）2023/5/309交单标准流程图（泰康人寿）

2023/5/30102023/5/3011第二章填单标准总体要求客户在营销员的指导下，必须使用黑色或黑色墨水笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔。填写时一律使用简体汉字，字迹清晰、字体工整，不得漏项、不得涂改。投保单要保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页。销售人员应要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，须按照反洗钱的要求对客户进行身份识别，并负责对所填投保单及相关投保资料进行审核。中国人保寿险牵手系列课程新契约时效要求中国人保寿险牵手系列课程投保单交单时效：2日内信函回销时效：基本信函10内回复强制撤件时效：超过投保日期30天未承保件人保寿投保资料2023/5/3014《人身保险投保单》；分尾号为022或031；具体见下表《人身保险投保提示》；

《营销员报告书》投保金额达到反洗钱法要求；《产品说明书》分红型、万能型险种适用；《未成年人特别告知书》被保险人18周岁以下适用；《中美国际客户告知书》客户个人信息资料——

投保人、被保险人、受益人身份证件正反复印件；

投保人银行卡正反复印件。所有的提交的证件需要签署：原件已核+营销员姓名

被保险人是未成年人提供证据要求：1、0-3周岁（含3周岁）需提供身份证、户口本或出生证复印件（三者选一）2、4周岁以上需提供身份证投保单填写应注意事项-个人保险投保单031身高：厘米（cm），体重：公斤（kg）受益顺序、受益比例：同一受益顺序的身故受益人受益比例之和＝100%≥18周岁女性需填写“女性告知栏”≤3周岁需填写出生时身高、体重投保分红型/万能型由投保人在投保人声明栏亲笔抄写风险提示语句：已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。投保单填写应注意事项投保人、被保险人需本人亲笔签名被保险人签名栏：未成年人由法定监护人签名交单时效人身保险投保提示及产品说明书客户签署日期不得晚于投保单投保日期投保单营销员签署日期不得早于投保日期营销员报告书－保险费的资金来源栏？人保寿填单模板2023/5/3017百万身价和逸生产品2023/5/3018中英人寿投保资料中英人寿投保资料2023/5/30192023/5/3020中英人寿填单模板2023/5/3021中意人寿投保资料人身保险投保单人身保险产品风险提示书投保人、被保险人身份证正反两面复印件投保人银行卡复印件（所有提交证件需签署：原件已核+营业员签名）关于未成年人提供证据要求：6个月以内的婴儿投保：（包括中国大陆、港、澳、台、外籍）户口本首页、户主信息页、小孩子信息页年龄≤6个月，投保寿险、疾病险、年金险时，若累计风险保额≤5万，提供《儿童保健手册》（含定期体检记录）或《出生证明》；若风险保额＞5万，提供《儿童保健手册》（含定期体检记录）。年龄≤6个月，投保住院补偿型的医疗险时，需提供《儿童保健手册》（含定期体检记录）。二、中国大陆籍未成年人：0个月＜年龄＜18周岁，若每年保费×缴费期≥20万，需提供未成年人的身份证明复印件。2023/5/3022中意人寿填单模板2023/5/3023中德安联投保资料2023/5/3024中德安联填单模板2023/5/3025华夏人寿投保资料2023/5/3026华夏人寿投保资料2023/5/30272023/5/3028华夏人寿投保资料华夏人寿填单模板2023/5/3029福临门常青树泰康人寿投保资料个人寿险投保单人身保险产品风险提示书人身保险投保提示书代理报告书投保人、被保险人、身故受