中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理)

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理)

单选题（共50题）1、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。A.监管规避B.协助执行C.内幕交易D.反洗钱【答案】B2、在存单纠纷案件的审理中，如有充分证据证明存单、进账单、对账单、存款合同等凭证系()，人民法院应在查明案件事实的基础上，依法确认上述凭证无效，并可驳回持上述凭证起诉的原告的诉讼请求或根据实际存款数额进行判决。A.伪造、撰改B.伪造、变造C.伪造、造假D.造假、变造【答案】B3、74[单选题]?A.流动资金贷款B.流动资金循环贷款C.法人账户透支D.项目贷款【答案】A4、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1?500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为(?)。A.10.0％?B.8.0％?C.7.8％?D.8.7％【答案】A5、小张年幼，父母是一对残疾人，他们自己的生活尚不能自理。最近小张父母闹矛盾离了婚，法院判决小张叔叔作为监护人。小张叔叔的代理活动，从法律上应称()。A.产生代理B.指定代理C.委托代理D.无权代理【答案】B6、《行政许可法》于（）年通过，自（）年起实施。A.2003，2004B.2002，2003C.2002，2004D.2004，2005【答案】A7、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括（）。A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当【答案】A8、()是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。其期限最长不得超过2年。A.重组B.撤销C.兼并D.接管【答案】D9、对他人之间的诉讼标的有独立的请求权或虽无独立的请求权，但是与案件的处理结果有法律上的利害关系，而参加他人之间正在进行的诉讼的人是（）。A.诉讼代理人B.共同诉讼人C.诉讼代表人D.第三人【答案】D10、根据《票据法》的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，井且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】A11、货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少．影响银行规模和结构的变化，从而对实际经济产生影响属于货币政策传导机制的（）渠道。A.利率B.信贷C.资产价格D.汇率【答案】B12、票据转让的主要方法是（）。A.背书B.转贴现C.贴现D.再贴现【答案】A13、为有效应对突发事件导致银行运营中断而采取的管理活动称为（）。A.业务连续性管理B.损失数据库C.操作风险与控制自评估（RCSA）D.信息科技风险评估【答案】A14、以下不是行政处罚当事人的权利的是（）。A.对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权B.对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权C.因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求D.对不合理的行政处罚有反抗权【答案】D15、目前，我国的城市商业银行是在（）的基础上成立发展起来的。A.农村信用合作社B.城市信用合作社C.农村资金互助社D.人民银行【答案】B16、下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的说法，错误的是（）。A.银行应及时，高效处理客户投诉B.银行应对客户的投资损失予以全额赔付C.银行应履行必要的保密义务，妥善保管客户信息D.银行应向客户准确，公平的披露产品信息【答案】B17、下列不属于农村中小金融机构的是（）。A.农村商业银行B.邮政储蓄银行C.村镇银行D.农村信用社【答案】B18、在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关系的是（）。A.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会C.中国人民银行和国家外汇管理局D.中国人民银行和中国保险监督管理委员会【答案】C19、行政许可，是指行政机关根据（）的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。A.公民、法人B.法人、其他组织C.公民、法人、其他组织D.公民、法人、社会团体【答案】C20、有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，不包括（）。A.组织机构间的沟通B.向董事会的报告C.召开股东大会D.向高管层的报告【答案】C21、被称为狭义货币的是（）。A.基础货币B.M0C.M1D.M2【答案】C22、下列不属于银团贷款中银团参加行的主要职责的是()。A.参加银团会议B.按照约定及时足额划拨资金至代理行指定的账户C.组织和安排银团的各项活动D.在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报代理行【答案】C23、下列关于质押的说法，正确的是()。A.可以是不动产质押、动产质押和权利质押B.只能是权利质押C.只能是动产质押和权利质押D.只能是不动产质押【答案】C24、下列不属于商业银行托管业务范围的是（）。A.信托资产托管B.自营买卖基金托管C.代保管业务D.社保基金托管【答案】B25、下列关于商业银行经济资本分配的表述，错误的是（）。A.经济资本的分配应综合考虑各管理维度的经济资本占用和风险回报B.进行经济资本分配的目标是使银行各业务单元的收益与风险相匹配，保证经济资本被分配到使用效率最高的业务领域C.经济资本的分配应以利润为导向，会计利润高、规模占比大的机构应该分配更多的经济资本D.经济资本的分配实质上是对风险的分配，即明确某一个经营机构、业务或产品所能承受的最大的风险【答案】C26、（）指金融净资产达到600万元人民币及以上的银行客户。A.一般个人客户B.高资产净值客户C.私人银行客户D.企业法人【答案】C27、银行代收代付业务不包括()。A.代发工资B.代收学费C.代发彩票奖金D.代收电话费【答案】C28、存放同业属于商业银行的（）。A.代理业务B.中间业务C.负债业务D.资产业务【答案】D29、下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是（）。A.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险B.董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任C.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度，公平竞争制度和诚信举报制度D.商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求【答案】C30、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。A.可以是任何单位和个人B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.只能是金融机构工作人员【答案】A31、商业银行向某企业因一次性进货的临时性资金，需要和支付性资金不足发放的贷款是（）。A.项目贷款B.临时流动资金贷款C.贸易融资D.固定资产贷款【答案】B32、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为()。A.10.0％B.8.0％C.6.7％D.3.3％【答案】A33、我国政策性银行为主体发行的浮息债券以（）为基准利率。A.上海银行间同业拆放利率（Shibor）B.伦敦银行间同业拆放利率（Libor）C.香港银行间同业拆放利率（Hibor）D.纽约银行同业拆放利率（Nibor）【答案】A34、根据保险的实施方式，保险可以分为（）。A.社会保险和普通保险B.原保险和再保险C.财产保险和人身保险D.自愿保险和强制保险【答案】D35、国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行()监督管理。A.并表B.直接C.间接D.全面【答案】A36、下列行为错误的是()。A.理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B.理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托C.在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息D.理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺【答案】D37、我国统计部门公布的失业率指标是（）。A.全体人口失业率B.城镇自然失业率C.城镇登记失业率D.城市人口失业率【答案】C38、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。A.可以是任何单位和个人B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.只能是金融机构工作人员【答案】A39、破产债权人的债权申报期限为自人民法院发布受理破产申请公告之日起()。A.3个月?B.最短30日，最长3个月C.6个月?D.破产财产分配完毕前均可【答案】B40、关于持有期收益率的公式，下列正确的是（）。A.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)／购买价格×100％B.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)／购买价格×100％C.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)／出售价格×100％D.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)／出售价格×100％【答案】B41、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20％，该公司为一般企业，适用风险权重为100％。则银行对该企业的风险加权资产是（）。A.2亿元B.1.4亿元C.3亿元D.1亿元【答案】B42、露封保管业务和密封保管业务的区别主要在于(?)。A.保管期限不同B.是否先将保管物品密封再交给银行C.保管物品的种类D.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库【答案】B43、行政许可的被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，一般可以在行政许可有效期届满（）日前向决定行政许可的行政机关提出延续行政许可的申请。A.15B.30C.40D.60【答案】B44、开放式基金(?)。A.定义基金单位的总数不固定?B.基金不可赎回，规模是固定不变的C.需要缴手续费和证券交易税?D.能够充分运用资金，进行长期投资【答案】A45、在诉讼时效期间进行中，因发生法定事由，致使已经经过的时效期间统归无效，待时效中断的事由消除后，诉讼时效期间重新计算的制度是（）。A.诉讼时效延长B.诉讼时效中止C.诉讼时效中断D.诉讼时效起算【答案】C46、中国人民银行的监督管理措施不包括()。A.直接检查监督权B.建议检查监督权C.特定情况下的全面检查监督权D.随时检查权【答案】D47、由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票叫做()。A.B股B.H股C.N股D.A股【答案】C48、关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可【答案】A49、（2022年7月真题）银团贷款业务中，对借款人或贷款项目进行贷款尽职调查，并在此基础上与借款人进行前期谈判的职责，主要由（）负责。A.委托行B.代理行C.牵头行D.各参加行【答案】C50、法律没有规定行政机关可以强制执行的，作出行政决定的机关应当申请（）强制执行。A.上一级行政机关B.人民法院C.有权的行政机关D.上一级行政许可机关【答案】B多选题（共20题）1、商业银行的监事会由（）组成。A.职工代表出任的监事B.股东大会选举的外部监事C.财务负责人D.商业银行总行行长E.股东监事【答案】AB2、下列说法中错误的有（）。A.在我国擅自设立银行或者非法从事银行业活动的，由公安机关予以取缔B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的单位或个人，应由中国人民银行实施行政处罚措施C.《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券和信托业务，同时实施利率完全市场化，浮动汇率政策D.按照企业法人的要求，商业银行实施自主经营、自担风险、自负盈亏的经营机制E.根据商业银行的保密规定，商业银行在任何情况下都要为储户保密【答案】ABD3、在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（）。A.实现了由事后检查向事前监测的转变B.实现了事后发现向事前预警的转变C.实现了事后纠正向事前防范转变D.加强了风险监测.识别和化解能力E.节省监管成本【答案】ABCD4、中国人民银行对()有权进行检查监督。A.执行有关黄金管理规定的行为B.执行有关反洗钱规定的行为C.执行有关外汇管理规定的行为D.执行有关人民币管理规定的行为E.执行有关存款准备金管理规定的行为【答案】ABCD5、与其他债券相比，国债具有()等特点。A.发行量较小B.流动性强C.收益率较高D.风险低E.风险高【答案】BD6、目前个人外汇账户按账户性质区分有()。A.外汇结算账户B.境内个人外汇账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户E.境外个人外汇账户【答案】ACD7、在货币流通规律中，货币需求量M与其他相关变量的关系正确的是（）。A.与物价水平成正比B.与货币流通速度成正比C.与社会商品可供量成正比D.与物价水平成反比E.与货币流通速度成反比【答案】AC8、下列关于巴塞尔资本协议的说法，错误的有（）。A.第三版巴塞尔协议限制了内部评级法的适用范围B.巴塞尔资本协议是银行资本监管的国际标准C.第二版巴塞尔资本协议新增了对流动性风险的资本要求D.第三版巴塞尔协议补充设置了储备资本要求，用于应对严重经济衰退带来损失E.第一版巴塞尔协议允许商业银行来用比较高级的方法计算信用风险加权【答案】C9、以下属于《公司法》规定的董事、经理禁止的行为有()。A.不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储B.不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保C.不得自营或者为他人经营与其所任职公司同类的营业或者从事损害本公司利益的活动D.不得参与股东大会E.不得对职工进行反洗钱培训【答案】ABC10、通过现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，主要包括（）。A.有关的贷款标准和政策B.贷款的基本程序与风险控制C.不良贷款的划分标准和确认程度D.呆账准备金提取E.管理人员的素质与水平【答案】ABCD11、下列哪些合同是可以撤销或变更的。（）A.生效的合同B.因重大误解订立的合同C.显失公平的合同D.因胁迫而订立的合同E.因欺诈而订立的合同【答案】BCD12、按照（）原则，确立了互联网金融主要业态的监管职责分工。A.分类监管B.协同监管C.创新监管D.充分监管E.依法监管【答案】ABC13、关于附条件的合同和附期限的合同,下列说法正确的有(?)。A.附生效条件的合同，自条件成立时生效，当事人为自己的利益不正当地阻止条件成就的，视为条件不成就B.附解除条件的合同，自条件成就时失效，当事人