银行内控整改报告

银行内控整改报告2xxx年总行开展内部掌握综合xx支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控治理，为支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺当贯彻执行，工作效策略，在标准操作程序、降低金融风险中起到了乐观促进作用。现将全行内控治理状况报告如下：〔一打算信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职xx支行、xx支行、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xxx分理处、xxxx、xx、xx、xx、xx、xx610月末全行员工xx人，其中长期合同工xxxx行制约，前后台业务分别;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上准时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求标准操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监视力度，为内控治理保驾护航。总体上讲，我行内控治理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范力量日益提高。找范文〔二措施：、领导重视，组织落实，2xxx年以来，我行领导班子始终高度位，工作措施到位，组织体系健全，惩罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计xxx人次，今年以来，依据行长室要求制订了工作打算，完成xxxxx、xxxx任期内的责任审计;xx储畜所、xx储蓄所、xx储蓄所、xx分理处业务审计工作;重要岗位责任移交x个人次;;对监管中觉察的问题进展延长检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十xx多只，收文后准时组织了员工学习，强化了全行员工娴熟把握国家金融政策、制度、方法，标准了员工业务操作程序。、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。依据上支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，成立了xxxxxx、xxxxx、xxxxxx审查委员会、xxxxx委员会、xxxxxxxxx领导小组;出台了xxxxx工作质量考核方法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控治理供给了有效的制度保障。、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作xx;业务主管部门对上级行各种xx通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观缘由确难整改外，做到整改不留死角，不走过常、自律监管程序逐步标准，惩罚力度明显提高。x月，支行对xx银行员工违反规xx人次，金额xx元。、乐观组织员工培训，提高员工标准操作意识。〔文章三xx银行都是以柜员效劳好,有亲切感,xx分行—直也是格外重视柜员的效劳，但此次总行抽查录像点评我们东城626日，xx分行也组织了其次季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批判指正，同距。同时，我们也进展了反思，到底怎样才能做好效劳，让每一个重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简洁的把妆容、服仪容仪表，看到问题准时整改。柜员作为银行的门面，向客户呈现的应当是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但假设被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会情愿听取柜因此，我们打算，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净干净；男生的领带是否准时佩戴，发型是否符合标准；并准时进展调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进展巡察、抽查，并准时整改。以使息时间，准时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人觉察问题，而要主动的去调整。其次，每周不仅要组织柜员学习效劳标准，还要组织柜员进展效劳的模拟训练。对于示座等手势，进展规范化培训，做到整齐化一，在细节处表达专业化。另外，也要组织柜员交流效劳营销心得，大家相互沟通自己的阅历，如何能够更好的做效劳。把营销的话术合理的安排到业务进展当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的状况去推举，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比方：同样是推举我们xx银行网上银行功能。假设只是简洁的说，“我们的网银”客户不肯定会承受，他可能会说“我家里有很多银行的u且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不便利，我就不开了。”那这样一来，我们假设再进展营销的话，很有可能客户就会很反感，“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很便利的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点和客服，有需要您都可以询问咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就情愿听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺当同时，我们也会组织柜员间沟通，如何提高效率，合理利用业务间隔尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者预备客户需要的现金，整理，也能有效提高叫号的速度。固然，要做好效劳，最根底的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户供给最优质效劳的根提升打算和业务学习打算。在上柜前，不仅要告知小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告知他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素养。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进展二次培训，温故而知，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素养。让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的效劳意识〔文章二：银2xxx125日对我支行进展审计检查工作，并下发了《xx〔牡内审报字2xxx年第1号提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：〔一、个人业务、柜员离席必需双人清点现金，做临时轧账处理、atm现金长短款当天需准时处理、准时清理储蓄系统内无关人员的工号、大额现金须准时锁入金柜、早、晚必需双人拆封款袋、日终正式轧账后必需会同综合柜员清点现金、汇兑综合柜员准时按规定打印和登记特别业务登记簿〔、柜员长时间离席必需做系统临时签退，收起章戳〔、早晚接送款车人员必需双人进入、离开工作场地〔10、柜员不得代用户填写单据〔二、公司业务、尽可能削减验印时的强制通过率、公司业务对账单由专人保管、去除公司业务柜员在其它系统中的工号〔三、进一步加强内控治理的措施和安排融风险。提高对存在问题的整改生疏，在整改中标准操作行为。提高对制度建设、制度执行生疏，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。、严抓制度落实到位，堵塞治理漏洞，落实各项内掌握度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，觉察问题准时通报，准时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度荣耀，违反规章制度可耻的良好气氛。员工业务操作方面培训力度，强化内掌握度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素养，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控治理水平，把操作风险〔文章三：某分行会计检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告axx2xxx年一季度会计xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进展了逐一整改、落实、现〔一22月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参与了会议，会议对整改工作进展了具体布置，要求各机构于222日〔二、整改措施及整改完成状况〔一〕加强会计业务培训，提高会计人员风险意识 针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不标准。”的状况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业完毕后组织集中培训。会计治理部门依据实际需要不定期地对会计人员进展业务培训更学问准时把握政策规定，最大限度削减因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参与人员为各级会计治理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项比照制度解读，订正我行做业务中的偏告《问题库》等制度规章的学习状况，财会部依据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监视传票质量、会〔二〕加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培育针对“”的状况，我行进展了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储藏。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zxb支行会计主管。zxxx分行工作，主要负责票据治理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担当会计经办工作。其次步，入3年的老柜员逐xx营业部会计人员队伍，由老员工带好兵，并加强柜面票据、账户治理。另外财会部加紧了事后监视岗位人员的聘请，估量近期会计治理人员会增加充实。〔三〕建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案治理混乱”“现金和重要物品治理存在风险隐患”的问题，我行对营业室人员进展明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要依据岗位标准对所做的每项业务进展自查和改进，觉察问题，准时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避开一人兼职过财会部对职责表进展把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监视〔四《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计治理制度实施细则，本着保证会计工作有序进展，科学合理，便于操作和执行施细则和操作流程，会计工作才能避开消灭纰漏和风险。近期财会会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金治理实施细则》对现金治理、查库治理执行操作按上级行制度做出了的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库治理操作流程治理流程进展了标准，〔五〕提高会计治理人员素养，加强会计业“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严峻”“大额及对账业务不标准”于会计治理人员没有严格履行审核和监视的职责，审查力度不够。突出重点，就是要集中力气深入检查，重点突破，避开做外表文章，避开查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各级会计治理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检〔六〕“xx”由于需要客户协作重开财政五联单，正在乐观整改中。对于“2xxx11月起开立的结算账户进展机构”的状况，已对11月份以来开户的单位逐个打联系，目前还有20个账户没有供给机构信用代码证。〔三xx分行赐予相关人员惩罚如下各罚款1002xxxxx分行整改落实状况表》xx银行xx分行财会部?x年x月x日〔文章四：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2xxx年3142xxx323日，xx联社银行卡风险排查工作领导小2xxx也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进展整改的通知〔[2xxx]130号，接到通知后，我支行领比照检查中存在问题，准时做好整改工作和整改报告。现将我部1〕我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2〕我电脑打印流水装订保管。3〕我部对开卡的客户均在系统开户a4纸空白处加盖“与联网核查全都戳记”。4〕2xxx年珠江平安卡开2xxx年5〕我部对业务协议，且要求托付单位至少派两名财务人员到我网点领导批量“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，7〕我部将连续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。8〕atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，准时联系客户，并做好清算工作。9〕我部对atm10〕2xxx311日2xxx11〕我部自银行卡业务风险排查后登记簿》已按有关规定进展登记，下来将继续做好对作废卡的治理我部将连续努力做好如下工作：、提高全员生疏，强化内控治理。一是要提高内控治理对防范金融风险生疏，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改生疏，在整改中标准操作；三是要提高对制度执行的生疏，在制度执行中制约自我。、严抓制度、责任落实到位，堵塞治理漏洞。只有制度和责任、严把客户身份识别制度关，标准银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场状况。、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务学问的宣传与培训，强化内掌握度的贯彻执行，不断提高我支行员atm的日