2022-2023年度基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合考试卷B卷附答案

2022-2023年度基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合考试卷B卷附答案

单选题（共54题）1、基金管理公司最核心的业务是()。A.投资基金业务B.投资交易业务C.投资管理业务D.投资托管业务【答案】C2、目前我国银行间债券市场债券结算主要采用（）方式。A.见款付券B.纯券过户C.券款对付D.见券付款【答案】C3、（）是最大的不动产管理公司A.麦格理集团B.高盛公司C.世邦魏理仕全球投资集团D.贝莱德【答案】C4、信用风险事件对持有相关债券的基金和基金公司带来的影响有（）。A.发生债券信用风险事件后，相关债券流动性丧失，很难变现B.交易对手信用风险主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失C.分散化投资不能降低信用风险带来的影响D.在所有的债券之中，除政府发行的债券往往被市场认为没有违约的风险【答案】A5、跟踪误差产生的原因不包括（）。A.复制误差B.现金留存C.各项费用D.市场无效【答案】D6、以下不属于市场风险的是（）A.利率风险B.政策风险C.赎回风险D.汇率风险【答案】C7、名义利率为12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()A.6%B.10%C.24%D.14%【答案】D8、与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构即使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。常用的财务杠杆比率有（）等。A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.以上选项都对【答案】D9、基金管理费是指（）。A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用D.基金动作过程中各项费用总和【答案】A10、下列关于有保证证券的说法，不正确的是（）。A.有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D.有保证的债券融资成本较高【答案】D11、关于财务报表，以下表述错误的是（）A.财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣B.利润表反映一定时期内企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势，又被称为“第一会计报表”C.资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况D.所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润构成【答案】B12、下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处【答案】B13、基金N与基金M具有相同的贝塔值基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺比率（）。A.大于基金M的两倍B.等于基金M的特雷诺指数C.小于基金M的两倍D.是基金M的两倍【答案】A14、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（）。A.提前赎回风险B.利率风险C.再投资风险D.延迟赎回风险【答案】D15、（）是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。A.公开市场一级交易商制度B.公开市场二级交易商制度C.做市商制度D.结算代理制度【答案】A16、下列业务中，会降低企业短期偿债能力的是（）A.企业采用分期付款方式购置一台大型机械B.企业向战略投资者进行定向增发C.企业向股东发放股票股利D.企业向某国有银行取得3年期500万元的贷款【答案】A17、下列不属于信用风险管理的主要措施是（）A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控【答案】A18、关于GIPS收益率计算的规定，表述错误的是（）。A.在计算收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益B.自2010年1月1日起，投资管理机构必须至少每月一次计算组合群收盎，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算C.投资组合的收益需采用反映期初价值及对外现金流的方法D.必须采用已实现收益率，既包括所有已实现的回报以及损失并加入收入【答案】D19、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。A.国家开发银行B.中国工商银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】B20、银行间债券市场的主管部门是（）。A.中国人民银行B.财政部C.中国证监会D.银行间市场交易商协会【答案】A21、下列关于债券利率风险的表述，正确的是（）。A.固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关B.浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险C.债券的价格与利率呈反向变动关系D.浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险【答案】C22、下列利用期货进行风险管理的论述中，错误的是（）A.可以利用商品期货管理商品价格风险B.可以利用利率期货管理利率风险C.可以利用外汇期货管理汇率风险D.可以利用股指期货管理个股的财务危机风险【答案】D23、票面金额为100元的2年期债券，年票息率6%,当期市场价格为95元，则到期收益率是（）A.8.80%B.5.50%C.10.10%D.7.90%【答案】A24、下列证券价格指数中,使用加权平均法编制的是（）A.美国价值线指数B.标准普尔500指数C.道琼斯股票价格平均指数D.伦敦金融时报指数【答案】B25、以集合投资制度为主要特点的不动产投资工具是（）。A.房地产有限合伙B.房地产投资基金C.房地产投资信托D.房地产无限合伙【答案】B26、境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资（）。A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务B.经营投资管理业务达3年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币C.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近3年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚D.最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币【答案】A27、下面属于货币时间价值的应用的是（）。A.A卖的比买的精B.B谷贱伤农C.C早收晚付D.不要为洒掉的牛奶哭泣【答案】C28、基金业绩归因的方法有很多种，对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（）。A.Brinson方法B.CAPM方法C.W-T方法D.Campisi方法【答案】A29、某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。A.5万元B.50万元C.10万元D.不需要追加【答案】C30、减少回购交易信用风险的方法有（）。A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求B.降低抵押率的要求C.不接受短期国债为抵押品D.接受不容易变现抵押物的要求【答案】A31、关于中证全债指数，以下表述错误的是（）A.中证全债指数为债券投资者提供了投资分析工具和业绩评价基准B.中证全债指数是由中证指数有限公司编制C.中证全债指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了最近收盘价D.中证全债指数是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数【答案】C32、某公司现有股本1亿股（每股面值l0元），资本公积2亿元，留存收益7亿元，股票市价为30元／股，现按10股送10股发放股票股利，则公司每股面值变为（）元。A.1B.5C.10D.20【答案】C33、公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是()。A.优先股股东B.普通股股东C.债券持有者D.实际控股人【答案】C34、下列不属于法玛界定的有效市场的是（）。A.半强有效B.弱有效C.半弱有效D.强有效【答案】C35、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。A.可赎回债券B.可回售债券C.可转换债券D.结果化债券【答案】A36、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。A.对抵押品进行限定B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求C.降低抵押率的要求D.提高抵押率的要求【答案】C37、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）A.个人所得税B.营业税C.消费税D.企业所得税【答案】A38、A基金的基金管理人决定进行利润分配，每10份基金份额派发红利0.5元，某投资者持有20000份A基金，选择了红利再投资方式，其除息前对应的A基金资产价值30000元，则除息后该投资者的A基金资产价值为（）元。A.20000B.30000C.29000D.31000【答案】B39、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，以下关于可转化债券表述错误的是()A.可转换债券自发行结束之日起12个月后方可转换为公司股票B.可转换债券持有人不转换为股票的，公司应当在可转换债券期满后5个工作日偿还未转股债券的本金及最后一期利息C.转换期限最长为6年D.转换期限最短为1年【答案】A40、关于战略资产配置和战术资产配置，以下表述错误的是（）.A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所作的长期资产配比，战术资产配置时根据各特定资产类别的短期表现来调整其权重配置B.进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生变化C.进行战术资产配置时，需要重新预测不同资产类别的预期收益情况D.战术资产配置关注市场的短期波动【答案】B41、A公司存入银行10万元，年利率为4%,存款期限为3年，按复利计息到期一次性取出，则A公司到期可从银行一次性取出（）万元。A.11.25B.11.2C.11.3D.11.35【答案】A42、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是()。A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】D43、常用的免疫策略有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A44、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B45、按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）A.贴现债券B.零息债券C.金融债券D.可转换债券【答案】A46、一般来说，()伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售【答案】A47、以下不属于场内证券交易原则的是（）。A.第三方存管原则B.贷银对付原则C.共同对手方制度D.法人结算原则【答案】A48、主动比重是一个相对于业绩比较基准的风险指标，用来衡量投资组合相对于基准的（）。A.偏离程度B.风险高度C.比重率D.期望收益【答案】A49、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。A.经营风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险【答案】A50、非系统性风险的别称不包括()。A.特定风险B.异质风险C.整体风