2023年财会金融-基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范（官方）考试历年真题甄选版带答案版

2023年财会金融-基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范（官方）考试历年真题甄选版带答案（图片大小可自由调整）题型一二三四五六七总分得分一.单选题(共30题)1.19.基金定期公告主要是()

A、基金季度报告

B、基金半年度报告

C、基金年度报告

D、以上都是

答案：D

解析：解析:基金定期公告包括:基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。7.2基金主要当事人的信息披露义务2.2.()是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A、基金职业道德教育

B、对基金从业人员的在岗培训

C、组织基金从业人员继续教育

D、基金业协会的自律管理

答案：A

解析：解析:基金职业道德教育,是指根据基金行业工作的特点,有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响,促进其形成基金职业道德品质,正确履行基金职业道德义务的教育活动,是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。5.3基金职业道德教育与修养3.25.道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段,都属于()。

A、经济基础

B、上层建筑

C、自我约束

D、强制手段

答案：B

解析：解析:道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴,都为一定的社会经济基础服务。5.1道德与职业道德4.40.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则,其中,价格优先是指较高价格申报优先于较低价格买进申报,较低价格申报优先于较高价格卖出申报。()

A、买进;买进

B、卖出;卖出

C、买进;卖出

D、卖出;买进

答案：C

解析：解析:封闭式基金的交易遵从“价格优先,时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报,较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。6.2基金的交易、申购和赎回5.6.()是金融市场上最重要的中介机构。

A、政府

B、非金融机构

C、金融机构

D、证券公司

答案：C

解析：解析:金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中,金融机构的作用较为特殊。首先,它是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道;其次,它在金融市场上扮演资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。1.1居民理财与金融市场6.46.基金管理人应在开放式基金合同生效后每__个月结束之日起__日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上。

A、6;30

B、3;45

C、3;30

D、6;45

答案：D

解析：解析:基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前,应向中国证监会报送更新的招募说明书,并就更新内容提供书面说明。7.1基金信息披露概述7.9.()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A、电话服务中心

B、邮寄服务

C、自动传真、电子信箱与手机短信

D、“一对一”专人服务

答案：D

解析：解析:专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务,并贯穿售前、售中以及售后全过程。10.2基金客户服务流程8.5.基金宣传推介材料报送的内容主要是()。

A、基金推介材料的形式和用途说明

B、基金推介材料

C、合规意见书

D、以上都是

答案：D

解析：解析:报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。9.2基金宣传推介材料规范9.3.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中,错误的是()。

A、基金从业人员应该牢固树立风险控制意识,强化投资风险管理,提高风险管理水平

B、基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C、基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D、基金从业人员应当记载和保留所有记录,以支持投资分析、建议、行动等相关事项

答案：D

解析：解析:基金从业人员应当记载和保留适当的记录,以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。5.2基金职业道德规范10.31.基金信息披露的内容不包括()。

A、基金招募说明书

B、基金合同

C、基金份额持有人的资产状况

D、基金份额上市交易公告书

答案：C

解析：解析:公开披露的基金信息包括:①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;⑪中国证监会规定应予披露的其他信息。7.1基金信息披露概述11.37.根据()的不同,可以将基金划分为主动型基金和被动型基金。

A、基金存续期

B、法律形式

C、基金规模

D、投资理念

答案：D

解析：解析:证券投资基金依据投资理念的不同,可分为主动型基金和被动型基金。3.1证券投资基金分类概述12.57.关于基金信息披露的表述,错误的是()。

A、加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

B、基金信息披露有利于投资者的价值判断

C、加强基金信息披露可以防止信息的滥用

D、基金信息披露是一种自愿性信息披露

答案：D

解析：解析:基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露,培育和完善市场运行机制,增强市场参与各方对市场的理解和信心,是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法,基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。7.1基金信息披露概述13.21..基金监管的基本原则有()。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：解析:基金监管的基本原则包括以下几个方面:①保障投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。4.1基金监管概述14.26.道德与法律的区别不包括()?

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、依据标准不同

D、调整手段不同

答案：C

解析：解析:道德与法律的区别表现为表示形式不同,内容结构不同,调整范围不同,调整手段不同。5.1道德与职业道德15.11.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用()等表述。

A、首只

B、最大

C、唯一

D、以上都是

答案：D

解析：解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。9.2基金宣传推介材料规范16.10.下列关于储蓄的说法错误的是()。

A、储蓄的收益会超过通货膨胀

B、储蓄有一定的利益收益

C、储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动

D、储蓄确保本金安全

答案：A

解析：解析:储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是保持性,银行或者其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全,除本金之外储蓄还会带来一定的利益收益。1.2金融资产与资产管理行业17.9.下列关于证券投资基金的说法中,正确的是()。Ⅰ.反映的是债权债务关系,是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具,资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：解析:基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第Ⅰ项说法错误。2.1证券投资基金的概念和特点18.24.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下,对其余赎回申请延期办理。

A、11%

B、10%

C、9%

D、8%

答案：B

解析：解析:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。6.2基金的交易、申购和赎回19.35.增长型基金是主要以()为投资对象的证券?

A、大盘蓝筹股

B、公司债

C、政府债券

D、良好增长潜力的股票

答案：D

解析：解析:增长型基金是是以追求资本增值为基本目标,较少考虑为当期收入的季节。3.1证券投资基金分类概述20.5.对股票规模的划分并不严格,依据相对规模进行划分,将全部上市公司按市值大小排名并累加,市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股,而市值排名靠前,累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。

A、20%

B、30%

C、0.5%

D、80%

答案：C

解析：解析:市值超过20亿元人民币的公司或市值排名靠前,累计市值占市场总市值50%以上的公司的股票为大盘股。3.2股票基金21.4.下列基金销售机构的基金销售行为的说法中,错误的是()。

A、不能以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

B、不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

C、可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

D、不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

答案：C

解析：解析:基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平。③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。9.3基金销售费用规范22.8.下列不属于招募说明书包含的重要信息的是()

A、基金运作方式

B、基金收益分配原则和执行方式

C、基金份额的发售交易申购赎回的约定

D、从基金资产中列支的费用的种类,计提标准和方式

答案：B

解析：解析:招募说明书的重要信息有,基金运作方式从基金资产中列支的费用种类。基金份额的发售基金投资目标。基金资产净值的计算方法和公告方式。基金风险提示,招募说明书摘要。7.2基金主要当事人的信息披露义务23.56.下列有关公开披露基金信息的说法,错误的是()。

A、禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B、禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C、禁止违规承诺收益或者承担损失

D、可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

答案：D

解析：解析:公开披露基金信息,不得有下列行为:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②对证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。7.1基金信息披露概述24.1.组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。

A、督察长

B、管理层

C、合规管理部门

D、监事会

答案：A

解析：解析:督察长负责组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。11.1治理结构25.7.以下说法错误的是()。

A、货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所

B、货币市场基金长期收益率低,不适合长期投资

C、货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D、资本市场进入门槛高,一般投资者无法进入,属于场外交易;但资本市场基金门槛低,投资者通过资本市场基金进入资本市场

答案：D

解析：解析:与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是,货币市场基金的长期收益率较低,并不适合长期投资。货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币.市场工具到期日非常短,因此也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比则非常低。3.4货币市场基金26.8.关于系列基金,下列说法不正确的是()。

A、多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作

B、具有简化管理、降低成本的特点

C、具有强大的扩张功能

D、是指以其他证券投资基金为投资对象的基金

答案：D

解析：解析:系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看,采取伞形结构比单一结构具有优势,其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。D项,基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金,其投资组合由其他基金组成。2.3证券投资基金的法律形式和运作方式27.4.ETF有()的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A、最大申购、最大赎回

B、最大申购、最小赎回

C、最小申购、赎回份额

D、最大申购、赎回份额

答案：C

解析：解析:ETF具有下列三大特点:①被动操作的指数基金。②独特的实物申购、赎回机制。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。3.6交易型开放式指数基金(E