初级银行从业资格之初级银行管理题库练习提分卷带答案

初级银行从业资格之初级银行管理题库练习提分卷带答案

单选题（共100题）1、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是()。A.超委托范围办理业务B.业务员贪污或截留代理业务手续费C.代客理财产品受利率波动造成损失D.未对敏感问题或业务中的风险进行披露【答案】C2、（）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】A3、下列关于操作风险的说法中，不正确的是()。A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B.操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险C.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性D.商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险【答案】B4、不能向居民发放贷款的金融机构是（）。A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行【答案】B5、根据《合同法》的要求，下列不属于合同中应当包括的条款的是（）。A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价款或者报酬【答案】C6、下列选项中，（）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】A7、()对促销的作用是增加知名度和美誉度。A.公共宣传B.艺术和体育投资C.促销策略联盟D.人员促销【答案】A8、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是()。A.拆人资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆入资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】A9、()是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。A.信用证B.进口押汇C.出口押汇D.福费廷【答案】C10、()是指由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上(含两个)委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务。A.组合信托计划B.法定信托计划C.集合资金信托计划D.集合投资信托计划【答案】C11、（）是向社会各阶层消费者提供的，以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式。A.财务管理B.消费金融C.信托D.汽车金融【答案】B12、商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。A.“认识你的业务”（knowYourBusiness）B.“认识你的交易对手”（knowYouCounterparty）C.“认识你的客户”（KnowYourCustomer）D.”认识你的风险”（KnowYouRisk）【答案】D13、关于存放同业业务，下列说法正确的是（）。A.信用存款同业业务85％占用国内同业授信额度B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币C.同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构D.存单质押存放同业业务50％占用国内同业的授信额度【答案】C14、商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务，有条件地满足单个客户的需要属于（）营销策略。A.低成本策略B.产品差异策略C.单一营销策略D.情感营销策略【答案】C15、商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一授信体系，由()实施授权管理。A.人民银行总行自上而下B.总部自上而下C.支行行长自下而上D.董事会自上而下【答案】B16、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是（）。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.银行业监督管理机构【答案】D17、根据《民法典》的规定，以下哪项财产不能作为抵押物？（）A.建设用地使用权B.土地所有权C.交通运输工具D.正在建造的建筑物【答案】B18、银行从业人员行应（），不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。A.规范操作B.自觉抵制内幕交易C.遵循公平竞争原则D.遵守相关法律法规【答案】B19、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行的二级资本不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.未分配利润D.少数股东资本可计入部分【答案】C20、绩效评价指标分为财务指标和()。A.非财务指标B.量化指标C.非硬性指标D.运营指标【答案】A21、一般而言，承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险遍布于银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】C22、下列不属于支付结算应遵循的原则的是（）。A.协议承诺原则B.恪守信用、履约付款C.银行不垫款原则D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】A23、拨备覆盖率的基本标准为()。A.50％B.80％C.120％D.150％【答案】D24、下列不属于银行主要促销方式的是（）。A.广告B.人员促销C.产品包销D.销售促进【答案】C25、下列关于信用卡发卡业务管理的说法中，错误的是（）。A.发卡银行应当建立信用卡营销管理制度B.发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查C.发卡银行可将信用卡发卡营销业务外包给发卡业务服务机构D.发卡银行应当提供对账服务【答案】C26、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】B27、下列不属于金融资产管理公司的业务的是()。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】C28、大额存单的投资人不包括()。A.个人B.非金融企业C.证券公司D.机关团体【答案】C29、福费廷是指包买商从()那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】C30、（2019年真题）下列选项中，属于新型货币政策工具的是（）。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.定向中期借贷便利D.公开市场业务【答案】C31、贷款损失准备对不良贷款的比率被称作（）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.资本充足率D.贷款迁徙率【答案】A32、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的().发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。A.80％；70％B.70％；80％C.70％；60％D.60％；70％【答案】B33、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是()。A.督促修改国际会计标准B.加强微观审慎监管C.扩大监管范围D.加强激励机制的监管【答案】B34、针对性强，适宜少数尖端客户，能为客户提供需要的个性化服务的营销策略是（）。A.情感营销策略B.单一营销策略C.分层营销策略D.大众营销策略【答案】B35、下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（）。A.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50％C.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则【答案】C36、银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时陛考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】D37、金融市场经济调节功能的表现不包括（）。A.为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道B.借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局C.借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济发展规模和速度D.通过调节价格引导资源配置【答案】D38、下列中不属于单位结算账户的是（）。A.基本存款账户B.特别存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】B39、贷款公司属于()。A.大型商业银行B.农村金融机构C.城市商业银行D.非银行金融机构【答案】B40、按不同的标准可以将金融市场划分为若干类，其中（）是金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场。A.一级市场B.二级市场C.资本市场D.货币市场【答案】B41、商业银行财务管理的目的是提高商业银行的资金运用效率，最终实现商业银行的()目标。A.盈利性、流动性、持续性B.盈利性、持续性、安全性C.盈利性、流动性、安全性D.流动性、安全性、持续性【答案】C42、银行等金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A.5B.7C.10D.15【答案】A43、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.期限性【答案】C44、（）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】B45、下列关于回购市场的说法中，错误的是（）。A.在回购交易中先出售证券、后购回证券称为正回购B.在回购交易中先购入证券、后出售证券称为逆回购C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议【答案】D46、纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事()业务。A.基金B.金融C.证券D.保险【答案】B47、（2017年真题）下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（）。A.撤销B.接管C.拍卖D.重组【答案】C48、下列不属于财务公司对成员单位资产业务的是()。A.办理贷款B.办理融资租赁C.同业拆入D.办理消费信贷业务【答案】C49、商业银行应完善银行业消费者投诉处置工作机制，对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当()。A.采取措施进行补救B.采取措施进行纠正C.向银行业消费者进行赔偿或补偿D.以上均是【答案】D50、根据《个人贷款管理暂行办法》，1年以上的个人贷款，经贷款人同意，可以展期，展期期限()。A.累计不得超过原贷款期限B.累计不得超过5年C.累计不得超过3年D.累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限【答案】D51、基本薪酬按()支付。A.月B.季度C.年D.天【答案】A52、下列关于商业银行业务的表述，错误的是（）。A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】B53、商业银行应按照()原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。A.了解你的客户B.了解你的业务C.尽职调查D.信息对称【答案】A54、（2019年真题）根据《突发事件应对法》，按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质等因素，将自然灾害、事故灾难事件分为（）。A.五级B.三级C.四级D.六级【答案】C55、下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（）。A.柜台销售B.互联网销售C.设立临时性摊位或路演地点D.电话销售【答案】C56、从国内外商业银行的最新实践看，（）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.存贷款比率B.经济增加值C.净利润D.资本充足率【答案】B57、按照（）分类，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A.风险事故的来源B.商业银行经营的特征C.风险发生的范围D.诱发风险的原因【答案】C58、（2020年真题）经监管机构批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务是（）。A.资产证券化B.发行债券C.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务D.为控股股东对外融资提供担保【答案】D59、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括（）。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】A60、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】B61、（）是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计，以及独立执行业务的会计师事务所接受委托进行的审计。A.内部审计B.外部审计C.独立审计D.社会审计【答案】B62、（2017年真题）商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（）。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】D63、紧缩性财政政策可以（），达到供求平衡。A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D.增加总需求【答案】B64、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】A65、实施行政许可，应当遵循（）的原则。A.便民B.公开C.公平D.公正【答案】A66、商业银行不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争，体现了其在金融创新过程中，应遵循()原则。A.合法合规B.遵守职业道德标准C.公平竞争D.尊重他人的知识产权【答案】C67、在我国货币政策的传导过程中，运用货币政策工具直接影响到的是货币政策的（）。A.最终目标B.增长目标C.操作目标D.中介目标【答案】C68、（）指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位占有、使用，向成员单位收取租金的交易活动。A.对成员单位办理融资租赁B.对成员单位办理贷款C.办理成员单位产品的买方信贷D.成员单位产品的融资租赁【答案】B69、商业银行应按照（）的原则，规范固定资产贷款审批流程。A.审贷分离、分级审批B.审贷分离、联合审批C.审贷结合、联合审批D.审贷结合、分级审批【答案】A70、下列选项中，（）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】C71、（）不属于商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育制度【答案】C72、以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是（）。A.胜任能力B.专业水平C.从业经验D.道德准则【答案】A73、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》对互联网金融发展的总体要求，不包括（）。A.高速发展B.趋利避害C.防范风险D.鼓励创新【答案】A74、商业银行的操作风险不可避免，需对其进行有效识别和管理，以下哪项不属于操作风险的类别？（）A.人员因素B.时间因素C.内部流程D.外部事件【答案】B75、（2021年真题）经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指标，其计算公式为（）。A.税后利润-经济资本占用×资本预期回报率B.风险调整后利润-经济资本占用×行业平均资本回报率C.税后利润-经济资本占用×行业平均资本回报率D.风险调整后利润-经济资本占用×资本预期回报率【答案】D76、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（）。A.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗B.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计C.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗D.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替【答案】C77、货币市场是指交易期限在（）年以内的短期金融工具市场。A.五B.十C.三D.一【答案】D78、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】D79、以下不属于内部控制的基本要素的是（）。A.内部环境B.信息与沟通C.内部稽核D.风险评估【答案】C80、在上海证券交易所，债券回购业务收取的手续费为成交金额的（）。A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】C81、()在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。A.区域风险限额B.国家风险限额C.集体风险限额D.部分风险限额【答案】A82、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或者服务，向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这体现了银行对消费者履行的（）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】B83、代理政策性银行业务目前主要代理()和国家开发银行业务。A.中国银行B.中国农业发展银行C.外资行D.中国进出口银行【答案】D84、在法人信贷业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的（）。A.风险决策机制B.保险决策机制C.信贷决策机制D.银行决策机制【答案】C85、（2020年真题）（）是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。A.利率风险B.信用风险C.操作风险D.交易风险【答案】B86、银行应在各（）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】C87、信用证支付方式的主要特点描述错误的是()。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】B88、金融市场最主要、最基本的功能是（）。A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.交易及定价功能D.经济调节功能【答案】A89、超过()年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A.半B.1C.2D.3【答案】B90、（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】B91、银行业协会的（）是行业自律管理的组织实施者。A.会员大会B.自律工作委员会C.会员单位D.理事会【答案】B92、()是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。A.非重组型非金业务模式B.重组型非金业务模式C.非重组型现金业务模式D.重组型现金业务模式【答案】B93、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是()。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C.《商业银行法》规定，商业银行应以合法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则【答案】D94、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（）。A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】A95、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（）。A.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金B.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金C.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消其终身从业资格【答案】D96、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50％【答案】B97、一般来说，货币市场融资的期限在()。A.1年或1年以内B.2年或2年以内C.3年或3年以内D.半年以内【答案】A98、（2020年真题）以下关于银行汇票相关说法错误的是（）。A.可以背书转让B.较强的流通性和兑现性C.在同城结算中广为应用D.见票即付，无需提示【答案】C99、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（）。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】C100、绩效考评的基本要素中不包括（）。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】C多选题（共40题）1、按存款人提前通知的期限长短，单位通知存款分为（）。A.1天通知存款B.3天通知存款C.5天通知存款D.7天通知存款E.10天通知存款【答案】AD2、《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（）。A.提高资产证券化交易风险暴露的风险权重B.大幅提高了再证券化风险暴露的风险权重C.大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准D.大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求E.在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求【答案】ABCD3、下列属于保证的方式的有（）。A.质押B.定金C.一般保证D.留置E.连带责任保证【答案】C4、市场风险可以分为()。A.利率风险B.汇率风险C.经济风险D.股票价格风险E.商品价格风险【答案】ABD5、根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职责有()。A.发布与履行其职责有关的命令和规章B.依法制定和执行货币政策C.发行人民币，管理人民币流通D.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场E.制定并发布监管制度的职责【答案】ABCD6、全面风险管理是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作，所谓“全面”，主要体现在()。A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性E.广泛性【答案】ABC7、离任审计报告至少应当包括（）情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论。A.本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大内幕交易B.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险C.所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效D.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况E.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规【答案】BCD8、根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行累计外汇敞口头寸比例的大小取决于()。A.外汇流动性头寸B.外汇敞口头寸C.商业银行股本净额D.累计外汇敞口头寸E.资本净额【答案】D9、商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有()。A.公平B.公正C.公开D.风险匹配E.诚实信用【答案】ABCD10、商业银行应在合同中与借款人约定的提款条件应包括()。A.与贷款同比例的资本金已足额到位B.项目实际进度与已投资额相匹配C.项目融资方案通过审批D.还款来源可靠E.项目发起人合法【答案】AB11、(2019年真题)下列关于合伙企业不能清偿到期债务时债权人的做法，正确的是（）A.债权人可以选择向人民法院提出破产申请或者要求普通合伙人清偿B.债权人可以要求全体合伙人清偿C.债权人自行承担D.债权人可以要求有限合伙人清偿【答案】A12、商业银行绩效考评应当坚持的原则有()。A.稳健经营B.合规引领C.战略导向D.综合平衡E.统一执行【答案】ABCD13、合规文化的内涵包括（）。A.银行对社会负责B.员工对银行负责C.诚实D.正义E.敬业【答案】ABC14、同业业务的监管要求主要包括()。A.管理体系要求B.资本管理要求C.担保管理要求D.期限要求E.授信管理要求【答案】ABCD15、商业银行应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容包括（）。A.贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料C.配合贷款人对贷款的相关检查D.发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人E.借款人应及时提供贷款资金使用记录和资料【答案】ABCD16、下列属于金融债券的有（）。A.政策性金融债券B.商业银行债券C.次级债券D.混合资本债券E.可转换债券【答案】ABCD17、开办银团贷款业务的银行应当定期向当地银行业协会报送银团贷款有关信息，其内容主要有（）。A.借款人信用评级B.银团贷款的利率水平C.担保条件D.贷款期限E.银团贷款一级市场的包销量及持有量【答案】ABCD18、银行业金融机构应该尊重银行业消费者的（）。A.知情权B.自主选择权C.公平交易权D.安全保障权E.个人金融信息安全权【答案】ABC19、银行业金融机构履行社会责任体现在()。A.支持国家产业政策和环保政策B.将经济、社会和环境等的追求都纳入银行战略目标C.积极开展金融教育宣传、扶贫帮困D.持续为股东特别是小股东创造经济价值E.真诚推动与各利益相关者的互动【答案】ABC20、金融债券的发行方式有（）。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行E.行政性发行【答案】ABCD21、单位结算账户可以分为（）。A.基本存款账户B.专用存款账户C.个人结算账户D.存款账户E.临时存款账户【答案】B22、商业银行制定客户授信限额通常可以从（）方面进行考虑。A.客户的债务承受能力B.客户的风险识别能力C.银行的损失承受能力D.银行的内部控制制度E.银行的资本金余额【答案】AC23、下列属于托收的基本当事人的有（）。A.委托人B.托收行C.代收行D.付款人E.提示行【答案】ABCD24、银行业金融机构应该履行的企业社会责任包括（）。A.持续改善银行形象，提升银行声誉B.提倡慈善责任，积极投身社会公益活动C.按照赤道原则，把握银行的信贷投向D.提供均等化的金融服务，扩大金额服务的普惠力度E.贯彻宏观调控政策，支持产业结构优化【答案】BC25、商业银行投资业务的主要投资对象为()。A.中央银行票据B.金融债券C.企业债券D.公司债券E.地方政府债券【答案】ABCD26、除常见的活期存款和定期存款外，还有的四种存款种类包括（）A.定活两便储蓄存款B.个人通知存款C.教育储蓄