2023年合规工作自查报告4篇

2023年合规工作自查报告4篇

书目

第1篇银行年度合规工作报告

第2篇合规工作完成状况工作报告

第3篇银行员工合规工作报告

第4篇合规工作开展状况报告

银行年度合规工作报告

在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践阅历。早在20xx年，中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官;20xx年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导看法》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的特地文件;2023年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。

合规风险正成为银行主要风险

巴塞尔委员会会计工作组主席arnoldschilder先生说过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。20xx年，巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件;2023年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。

调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事务最为明显的缘由是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必需从各个方面得到加强。

银行业合规管理工作是一项须要持续进行的重要工作。早在2023年，中国银监会主席就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事务，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严峻受损，危及公众对银行业的信念，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是浩大、综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越高。”

商业银行合规制度存在的问题

依据银行监管部门要求，商业银行需依据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析，因合规制度建设缺乏自上而下的总体支配，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查的多家商业银行合规制度为例，进行简洁剖析：

首先，制度体系有待合理化。详细表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行干脆套用监管规则，并没有依据本行详细流程和特点进行细化，因而形成“鸡肋”制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分支行依旧盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性，某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践不匹配。

其次，制度建设脱离详细运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下，某些制度建设任务须要一个较长的周期。也就是说，在银行首先进行组织架构体系建设前提下，才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度，否则，将因为制度建设脱离详细运营环境而成为一种徒劳的文字嬉戏。例如，某商业银行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的职能要求，但该商业银行并没有从董事会层面设置特地委员会和首席信息官职位，导致该制度建设形同虚设，也不行能从根本上符合银行监管部门的合规要求。

最终制度执行力不足。例如，依据某商业银行规章制度要求，“合规管理的基本制度应当由董事会审批”。但在详细执行过程中，该行内部全部制度普遍由合规部或各业务部门、分支机构制定，并经经营管理层通过之后即进入执行阶段，并未提交董事会决议。这种做法既不符合该商业银行章程的要求，又不符合银监会监管要求中关于“合规政策由董事会审议批准”的规定。

商业银行合规制度建设建议

上述商业银行合规制度建设存在的问题，深刻反映了我国银行业目前合规管理从理念、建设到执行环节所存在的深层次问题。建议银行同业考虑从以下五个方面改善合规管理工作，提高合规管理水平。

(一)商业银行应树立全面合规建设理念

首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。

依据监管要求，合规的“规”，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合“外规”，也应合“内规”。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特别角度，强化专业性的合规制度建设;也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖全部业务、各后台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员;不仅重视专业合规，还应涵盖非专业合规。

据笔者了解，许多商业银行目前普遍偏重银行业务和产品、部门分支机构及岗位职责、日常业务it系统等方面管理制度的清理、梳理、整合和优化工作。即使从日常的合规管理角度，也更侧重业务与机构、业务部门和分支机构的合规管理。而在后台支持部门的合规运作、劳动用工管理、学问产权管理等非金融企业特有的制度建设方面，其合规建设甚至有所欠缺，凸现出商业银行法律意识、合规意识建设深度和广度的不足。

其次，合规管理体系应注意完整性。

合规管理体系从内容角度，表现为商业银行企业管理、日常经营管理合规和员工执业行为合规等多方面内容的有效整合;从执行力角度，合规管理应涉及商业银行决策、执行、监督和反馈等不同工作环节;因此，合规建设及管理应成为商业银行全行的工作，而不仅是合规部门及其高管的任务。目前，许多商业银行的合规管理并没有实现自上而下、完全渗透到全部日常经营和管理中的志向状态。主要表现为：事前决策和事中执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱;侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需持续改进的后续制度建设体系，相对弱化甚至不完整;合规管理的长效机制建设工作有待深化。

例如，商业银行在公司治理方面的合规内容，应留意涉及股东会、董事会、监事会、独立董事在履行决策、监督职能时的内容;在商业银行日常经营管理的合规制度设置方面，应考虑合规制度贯彻的可行性因素，细化银行的法律部门、合规部门、内部审计等不同部门须要重点负责的相关合规要求，从而实现银行员工立足本职工作，全方位树立自觉防范风险的合规意识，最终提高商业银行全方位合规经营，规范发展的高效执行实力。

(二)商业银行应留意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作

依据银监会监管要求，银行合规管理人才须要具备“多面手”的特点，即法律学问和银行专业学问并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，须要具备较高的综合素养。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的基矗银行要做好合规管理工作，就必需重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。

目前，某些商业银行依旧处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。合规部门的员工基本由风险限制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业学问强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依旧过分清楚，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理人员，既要推断业务是否符合法律法规的规定，又要推断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力资源合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素养要求高于法律专业人员的不合理状态。

上述工作模式，将“合法”，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性推断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。

(三)商业银行应优化合规监管机制，实现全行协作合规监管效果

要实现合规管理的最佳执行效果，须要商业银行全行协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控实力。要达到上述效果，要求银行合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。

据笔者调查，从合规制度建设角度，商业银行的分支机构及其部门业务负责人，普遍被给予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，许多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其缘由，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管常常因更重视商业机会而从某种程度上忽视了合规责任的履行。

(四)商业银行应重视合规人才的培育和发展

银行业务创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员实力不足，导致其对合规风险的推断难以把握：一方面因忽视风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务学问以外，还要求其具有很好的学习和领悟实力。合格的合规工作人员，应能够做到刚好、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并刚好提出规避风险的解决方案或建议。

据笔者调查，目前许多商业银行的合规人员水平有很大提高，但依旧难以满意上述要求，因此，商业银行应重视在合规人才的汲取、培育方面加大投入。

(五)利用合规管理电子化加强执行力

据笔者调查，许多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依旧存在执行难现象。例如，根据商业银行的相关制度，要求借力中介机构必需采纳竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽视此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述状况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反洗钱监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化协作、连接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。

银行年度合规工作报告

合规工作完成状况工作报告

合规工作完成状况工作报告

今年以来，xx市xx区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深化扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

一、高度重视，组织领导到位

自年初一起先，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书xxx份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教化，培训学习到位

为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟识程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是根据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正相识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式探讨学等多种形式，仔细学习《业务流程合规操作手册》、《平安保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教化融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再相识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关举荐xx名员工进行了合规学问竞赛;11月下旬，组织全辖xxx名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成果与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

三、强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、削减差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严峻不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的'原则，依据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制xxx个，撤并低效网点xx个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人，经过岗前培训，全部充溢到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行，监督检查到位

重点人员xx人，仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行主动措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已在规定的期限内自行予以订正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓平安检查。实行实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种平安检查xxx社次。同时本着平安坚实、经济好用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的平安防护设施进行了更新;新安装更换报警器x台、修理警器具xx社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

五、建立问责机制，责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、指责、订正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发觉的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，刚好予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济惩罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子x社次，通报指责的xx社次(含分社、储蓄所)，经济惩罚xx人次、罚款金额xx元，待岗x人，撤职x人，除名x人，待赐予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的肃穆性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

银行员工合规工作报告

1.银行员工合规工作报告

“合规人人有责”，这不仅仅是一句口号，更是一种精神，要做到合规经营就要常怀合规之心。银行是服务行业、也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避开风险、合规操作是一个重要而永久的主题。

俗话说：“无规则不成方圆”，这是对合规重要性的诠释，是社会发展亘古不变的规律，“限制风险”“零风险”是商业银行经营的首要原则，要确保零风险就必需做到合规遵守法律，这不仅要求整体的合规，更是每个独立个体的合规，一个单独个体的违规即代表整体不合规，所以合规是对每一个人的要求。

合规容不得半点的侥幸心理，任何1%的疏忽都可能带来100%的损失。法国兴业银行因内部一名交易员违规买卖期货，而导致银行损失百亿元，令人骇人动目；国家开发银行原副行长王益利用职务之便，向企业违规发放贷款，受贿上千万元，最终沦为阶下囚，银行风险事务层出不穷，沉痛的阅历告知我们：十案九违规，合规是一种工作看法，它不是印刷在纸上的美术字，它须要的是人人时时刻刻到处都身体力行。

“千里之堤，以蝼蚁之穴溃”。重大风险事务的爆发往往都是从业人员日常活动中不合规行为的积累，主动合规，从“我”做起，树立四意识，远离风险事务。一是要树立责随意识，应本着对工作负责、对同事负责、对自己负责的原则，仔细执行各项规章制度，自觉做到知行合一、言行一样，事后经得起合规检查；二是树立合规办事意识，行成于思而毁于随，要正确把握自己，时刻紧绷合规之弦；三是树立保密意识，树立保密工作无小事的原则；私事树立监督意识，养成相互监督的习惯，使自己少犯错、监督别人不犯错误。

常言道：“冰冻三尺，非一日之寒”，又言“积习难改”。一个人的敌人就是自己，订正不良习惯，的确须要很大的志气和毅力。但无论怎样困难，也必需战胜自我。只要人人树立合规意识，养成良好的工作习惯，那么实现全面合规管理，自然是水到渠成。

2.银行员工合规工作报告

参与总行的综合柜员学习培训，让我切身感受到了作为一名基层支行的综合柜员，应当提高对自身各方面的要求。在此，感谢总行的细心支配和授课老师精彩的授课，让我的合规相识、理论基础等方面都有了明显的提升。

做一名合规运营的践行者。始终以来，合规运营都是银行业稳健运行的内在要求，是每一名员工必需履行的职责要求，同时也是保障金融消费者财产平安权、知情权等八项权利的最基本要求，是否严格执行合规操作将影响全行能否持续健康运营。可能平常看似微小的违规操作，实则可能为我们带来沉重的教训和代价。规章制度不能只简洁的挂在嘴边，不能因为有些客户是熟人就放松了警惕，只有加强自身业务学问的学习，提升合规操作意识，做到警钟长鸣，才能真正有效地提升我们的服务质量。

做一名优质文明的服务者。银行作为金融服务行业，服务水平的凹凸成为吸引客户的重要因素。在这种市场竞争环境之下，省联社提出的“建设有温度的百姓银行”已经成为我们的共识，是我们农商行为客户供应优质文明服务的核心竞争力。我们要时刻站在客户的角度，了解客户真实需求，解决客户实际问题，为客户供应便捷、温馨的优质服务，不要为图便利而草草向客户说明，让客户觉得是敷衍了事而寒了客户的心。

做一名普惠金融的先行者。普惠金融是农商银行持续发展的必由之路，作为基层网点更要推动金融普惠的发展，提高金融服务的覆盖率和客户的满足度，增加广阔人民群众对金融服务的获得感，为广阔城乡客户供应更加开放、便捷、温馨的银行服务。入职以来，支行行长与会计等一行人不畏酷暑，带头进村入户、上门走访、登记客户信息，为广阔农户普及金融基础学问，做精做细“支农支小”业务，增加广阔农户的获得感。

做一名勤学善思的好学者。“学而不思则罔，思而不学则殆”。对于此次学习培训的学问，我们应当要学以致用，把学到的学问运用到实际工作中去，做一名工作仔细细致、服务热忱有礼、看法虚心谨慎、业务精炼娴熟的安乡农商银行人。

3.银行员工合规工作报告

近期，总行组织综合柜员培训班。在培训开班前，总行行长在培训讲话提出的一个问题引起了我的深思，即什么是合规？

什么是合规？我以为，合规是银行持续稳健经营的基本前提，规章制度就是一张无形的“安”，看似规则众多，时刻束缚着我们，但也就是这多数的条条框框将我们爱护起来，而不让我们成为违规的“牺牲品”。

作为一名新入职员工和一线综合柜员，我觉得要想在本职岗位上做到合规，就要时刻保持自身的合规意识不动摇。要利用日常时间学习规章制度，只有将意识树立到位了，理论学问才能牢记于心。同时，将意识与理论融入实际工作中，做到学以致用，用规章制度“约束”自己、爱护自己。

没有规则不成方圆。我们要时刻警醒自己，什么是合规的？什么是不合规的？什么事情该做？什么事情不该做？对于每一项制度方法我们都要做到“令行禁止”，守住心中不行逾越的道德底线。

4.银行员工合规工作报告

近期，总行合规运营部组织了综合柜员培训，在一天的培训中，让我对岗位职责有了更清晰的相识，尤其是课程中有关与客户沟通的案例，让我深受启发。

为什么须要沟通？我想，课堂上的例子给了我们很清晰的说明。客户急着解决问题，假如我们选择视而不见，那么只会让问题更难解决。

作为一名基层支行的综合柜员，我认为，在以后的工作中如遇到类似的问题，首先，要明白客户诉求是因为信任我们，我们应当站在同等的角度、保持稳定的心情，坚持“七要”（同等、虚心、真诚、记录、报告、即使、反馈）准则；其次，要耐性倾听客户的诉求，刚好了解问题及困难，共同探讨解决问题的方法；最终，对自己不能解决的问题要刚好向委派会计、支行行长汇报。妥当处理客户的投诉，不仅有助于解决问题，更能增加客户体验感。

5.银行员工合规工作报告

老子常言道：“人法地，地法天，天法道，道法然。”大自然用自然规律演绎生命的轨迹，而我们需用合规诠释企业的实质。一个不遵循合规的企业，它的发展肯定背离了社会的发展规律，它的结局必将失败，反之，只有遵循合规的企业，才能朝着正确的方向蒸蒸而上发展。

依稀记得两年前，我通过严格的笔试和面试进行天门农商银行。从亲身经验笔试到参与面试环节，初入职场，就感受到了合规的洗礼。合规是每一个金融行业的自我规范，也是每一位金融工作者的自我约束。在规范和自我约束的同时，合规也同等馈赠我们磅礴的力气，使我们拥有了正确的人生价值观，坚守了自身的人格信仰。

上班第一天，父亲一再嘱咐与钱打交道必需仔细细致，毫厘之差，容不得半点马虎。父亲一向仔细二字当头，所以对刚入职银行工作的我尤为严苛。来到第一站——宋市支行，跟着师傅学习业务，渐渐发觉业务操作流程正确的同时还应规范操作。比如，在办理密码挂失手续时，挂失申请书上客户所填信息必需完整，还要留存客户身份核查资料。一次，市行组织例行合规检查，查阅挂失登记簿时，其中一个客户没有留存签字笔迹信息，而这笔业务恰恰是自己所受理的。可想而知，假如今后客户来找自己的挂失底单，而没有签字信息，会有什么样的后果？这个风险，不言而喻。深深的相识到这些最基本的业务规范就是给我们装了一身盔甲，赐予潜在的自我爱护。

半年后轮岗到夏场支行，也是我工作的其次站。这里是农区大户网点，有位养猪大户朱大姐，长期在我行办理存取款业务，和我们特别熟识。有一次，她急连忙忙赶来说要支取20万现金去支付饲料款，根据平常的惯例，朱大姐都是提前一天预约好，其次天再支取钱款，今日却有点出乎意外，我们一再说明人民银行的法律规定，5万以上取款必需提前一天进行预约才能支取。朱大姐给支行行长通电话，恳求宽松一下。支行行长斩钉截铁的告知朱大姐，支取大额必需提前一天预约后才能支取，朱大姐得到行长的严正看法，心中大为不快，往日的和谐因为今日的一点不如意搞的面红耳赤。人情关系中最难选择，但还是坚决果断拒绝了朱大姐的要求。虽然不近人情，但保全了行业的基本底线。好在事后得到了朱大姐的理解，同时我也对自己的行业操守底线更加坚决，勿以恶小而为之，勿以善小而不为。

合规对内是我们对自己的约束，对外是我们对客户违反行业规定的拒绝。入职两年多，始终把合规看做自己的基本准则，各项规章条例始终按章遵守，不敢逾越。

合规工作开展状况报告

1.合规工作开展状况报告

本人于xxxx年xx月正式加入xx银行内审合规部，起先了我的内审合规工作生涯，在近两个月的工作中，由于自己比较欠缺此岗位的工作阅历，对柜台的操作流程没能做到很深化的了解，检查时存在很多不足的地方；对于信贷业务的检查，流程方面驾驭较好，但对于客户供应的财务信息未能做到精确、全面的分析，同时对现行制度驾驭不全面，详细细微环节部分仍未能做到细致的检查和推断。

一、目前状态

本行合规部正式成立于xxxxx年xx月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业阅历比较长，均为xx年以上，但对于此方面的工作仍尚缺部分阅历。我部在x月中旬至x月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的基本业务和服务规范实行了现场及非现场检查的方式，由于阅历不足，较为重要的部分未能做到具体查看；信贷业务方面，抽取了部分时间段的信贷档案，进行了百分百的检查，也实行了“回头看”的方式进行了二次复查，并在第一次营业部检查报告的基础上对信贷业务检查报告进行了修改，根据发起行的报告格式进行了重新整理，进而得到有效改进。

二、20xx年工作安排

1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间驾驭全部的行内制度以及业务部门及营业网点的操作流程，必要时可向xx行合规部进行学习沟通。

2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度，做好检查时间安排表及检查的留意事项。

3、加强对新建的xxxxx站的管理，建立好检查机制。

4、帮助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参加各业务部门流程梳理，为各部门供应政策法规支持。

5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到刚好有效的解决。

6、全年持续性推行合规文化的提倡，建立合规风险管理的长效机制。

7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发觉的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改看法和提交相关处理看法。

8、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和限制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。

9、建立风险评估机制。仔细借鉴学习他行先进阅历，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。

10、对监管部门下发的监管规则、监管看法和风险提示等监管文件精确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关看法或建议。

11、持续不间断梳理补充行内各项规章制度。

12、根据行领导的要求，支配好全行人员的制度学习，做好学习的时间支配，尽快提高行内全部员工的综合素养。

2.合规工作开展状况报告

一、指导思想

20xx年，我行将在董事会的正确领导下，以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《xx省农村信用社20xx年合规管理工作指导看法》为工作指引，以商业银行的内在合规要求作为动身点，坚持审慎经营和风险防范优先的原则，强化合规管理职能，培育合规文化，健全合规管理体系，完善合规管理制度，全面、持续提高合规风险管理的有效性，提升风险管理水平，确保各项业务的健康发展。

二、工作目标

围绕“稳中求进、稳中有为”的工作总基调和提质增效的发展要求，建立健全合规管理体系，实现对合规风险的有效识别、监测和管理，确保合规覆盖全部业务、全部机构、每个流程，确保本行各项业务依法合规经营。

三、工作措施

1、调整管理模式，推动流程银行建设

从本行实际动身，结合监管要求，完善、推广准事业部管理模式，构建总行、中心支行和属地支行三级营销网络。并且依据监管要求和自身业务发展须要，努力实现“一项业务一本手册、一项制度一个流程、一个岗位一套规定”，对重点业务建立标准化流程，规范各项业务操作，防范和限制业务各类风险。合规部门牵头负责做好各部门、支行各岗位、业务操作流程手册的编制工作，确保年内完成。结合商务转型工作，探究合规管理系统的开发，丰富合规风险识别、评估、监测、缓释的手段和方法，努力将风险点的预警和规章制度的要求固化于流程之中，不断强化过程合规管理，提升流程运行效率和风险管控实力。力争年内有所突破。

2、完善制度体系，保障经营有序开展

“制度优先，内控优先”是保障经营有序开展的重要保证。持续做好外规内化工作，梳理、完善我行内控管理制度，有安排、有步骤、有重点地整合资源，确保各项业务操作、业务管理、系统操作等有制可依。合规部门和业务部门对业务制度的动态梳理、修订应作为一项常态性工作，要从违规的“发觉、整改、惩罚、追责”全流程入手强化制度执行力建设，以确保业务操作和流程有科学完整的制度规范。在业务制度的制定、维护过程中，合规部门主动解答合规询问，履行合规审核职能，主动提示合规风险，使监管法规能够充分、适当地落实在内部的管理制度及操作规范中，确保内、外部规范在我行经营实践中连接一样。在业务发展过程中，合规部门要根据外部监管要求，对业务管理制度的合规性、适用性进行后评价，把因制度缺失或不完善造成的违规操作可能性以及由此带来的风险降到最低，刚好将经营活动中监控到的合规风险向行长室报告，为其决策供应依据。

3、开展合规监测，有效做好案防工作

围绕监管部门关注的焦点，确定合规监测和案防排查重点。对业务重要环节、重点人员、关键岗位总行将加强监督检查，每半年开展一次全面的员工行为排查；职能部门加大开展各自条线的检查，做到业务领域全面覆盖且重点突出；各单位要开展日常检查，定期向总行报告合规状况。同时，加大流淌银行的管理工作，安排年内对2家支行实行顶岗式检查，接管期间员工全部实行强制休假，为开展全面审计稽核创建有利条件。充分运用合规跟踪系统，对自查、专业部门检查发觉的问题必需登记合规跟踪系统，加强部门、支行间的协同性，确保问题整改到位。

4、持续合规宣扬，营造合规文化氛围

合规文化建设是我行可持续发展的重要基石，20xx年将重点做好四方面的工作。一是充分利用《xx农商银行》、《合规简报》等宣扬工具，刚好解读、传导监管部门以及本行的政策、制度方法等，传递全行的合规讯息，营造合规文化氛围。二是在全行开展合规达标行、合规标兵等活动，并将达标状况与单位、个人的考核、授权、职务晋升等进行有效挂钩。三是充分运用诚信报告、合规等合规管理工具，加大检查、核实、惩处力度，营造“主动报告、我要合规”的良好氛围。四是接着运用合规提示、合规小贴士等平台，提示全员坚守合规，防范各类操作风险。五是创刊《合规风险专刊》，刚好全面介绍总行合规工作动态、流程银行建设、合规文化建设、阅历沟通、案件防控、等工作开展状况，多维度的解读、传导监管政策、总行制度方法和合规管理要求，传导合规正能量。

5、开展学习培训，提升合规意识、实力

开展合规教化培训，组织不同层次、岗位的人员开展法律法规、制度方法、合规风险等方面的培训，提高全员的合规意识、实力。集中培训的同时，引导、激励员工自学，总行将分阶段下发制度方法学习清单，定期组织抽考，确保当年每名员工轮考一至二次。一方面重视全员的合规培训学习，组织编制合规教化学习资料，内容包括监管规定、员工行为规范、案防等；另一方面总行将强化专、兼职合规员培训,突出合规培训的针对性、层次性和专业性,通过持续有效的分层次、差别化培训，不断提高合规管理队伍的实力和水平，主动适应全行转型发展的须要。

6、开展法务工作，保障业务稳健发展

社会发展日新月异，我行业务品种日益增多，法务工作越来越重要，我行将重点做好两方面的工作。一是做好法务询问解答工作。合规部门开通法律询问服务热线，刚好为基层支行、部门业务人员供应法律询问、指导、帮助等。二是做好法务审查工作。合规部门要对总行格式合同修订、对外签订合同做好审查等工作，为业务稳健发展主动护航。

3.合规工作开展状况报告

依据