【电信网络诈骗犯罪治理问题研究7200字（论文）】

i电信网络诈骗犯罪治理研究目录TOC\o"1-3"\h\u2466一、引言 11364二、电信网络诈骗概述 130831（一）电信网络诈骗犯罪的概念 122135（二）电信网络诈骗犯罪的特征 16271（三）电信网络诈骗犯罪的表现形式 2305851.交易诈骗 2325212.兼职诈骗 2327243.交友诈骗 2266744.金融信用诈骗 269845.仿冒诈骗 2307606.色情诈骗 33854三、电信网络诈骗犯罪治理中存在的问题 320986（一）打击力度不够、震慑作用有限 3462（二）专业力量不强、攻坚能力不足 36711（三）调查取证较难、量刑处罚受限 325659（四）资金追缴困难、损失无法挽回 427557（五）科技水平不高、拦防能力不足 41908四、电信网络诈骗犯罪治理的对策 513964（一）在防范上多做文章，深入广泛宣传 56055（二）在打击上多做研究，合力快侦深挖 51889（三）在治理上多下功夫，强化联动协作 69346结论 722496参考文献 8

摘要网络为我们开辟了新的世界，在这个数字时代，它给我们带来了人生完全不同的新体验，但伴随着网络欺诈的同时，电信网络诈骗作为一种新型的网络犯罪形式近年来发展迅速，形式也更加多样化。犯罪分子躲在互联网背后进行非法诈骗，在某种程度上，互联网是犯罪分子之间的一道墙，犯罪分子以此做为挡箭牌，互联网设备和方式大大降低了犯罪分子犯罪的门槛和成本。犯罪分子可以肆意的在任何时间、任何地点从事犯罪活动，这也增加了公安的破案难度本文在分析电信网络诈骗、特点及其表现形式的基础上，对电信网络诈骗的概念进行分析，根据分析提出了电信网络诈骗中存在的法律问题以及防范对策，包括立法完善、加强网络监管，提出了提高公众自我保护能力、遏制网络欺诈的对策。关键词：电信网络诈骗，表现形式，防控对策一、引言二、电信网络诈骗概述（一）电信网络诈骗犯罪的概念（二）电信网络诈骗犯罪的特征（三）电信网络诈骗犯罪的表现形式1.交易诈骗2.兼职诈骗3.交友诈骗4.金融信用诈骗5.仿冒诈骗6.色情诈骗三、电信网络诈骗犯罪治理中存在的问题（一）专业力量不强、攻坚能力不足（二）调查取证较难、量刑处罚受限一是证据与犯罪行为难印证。由于涉案电子数据庞杂、多人共用同一张银行卡、使用虚假信息注册网络账号作案等原因，往往难以将诈骗犯罪行为与电子证据一一互相印证。二是团伙架构难查清。职业电信网络诈骗团伙内部分工明确、层级分明、组织严密，各层之间单线联系、互不交叉，团伙成员彼此联系松散，很难从某个层级拓展查清整个组织架构。三是上游犯罪难打击。由于目前此类案件证据标准尚不统一，公检法在证据认定等方面易产生意见分歧。比如，一些不法分子向诈骗团伙贩卖公民个人信息、银行卡、手机卡或为其搭建网络平台、提供木马链接，已经涉嫌帮助信息网络犯罪，但常常难以对其以诈骗共犯论处，只能按其实施的单一行为进行追诉定罪，量刑相对较轻，无法形成有效震慑。（三）资金追缴困难、损失无法挽回一是涉案资金快速转移，止付冻结难。电信网络诈骗团伙实行骗转分工，有的还勾结专门转款的“车行”加快赃款转移速度，多数被骗资金在进入骗子一级账户后几分钟内即被转移。由于被害人在受骗后大多不能及时发现并报案，往往错过止付冻结涉案资金的黄金时间。二是涉案资金多级拆分提现，追踪查扣难。诈骗团伙骗取被害人资金后，会在第一时间将其层层拆分至多个账户，并通过自动取款机提现。一起被骗10余万元的案件通常会将涉案资金拆分至四级以上的数十个账户，加之诈骗犯罪分子大多选择第三方支付平台特别是一些小众支付平台转移赃款，追踪冻结极为困难。三是犯罪分子大肆挥霍，赃款追缴难。电信网络诈骗犯罪分子在取得赃款后常用于各种高档消费，特别是从事拨打电话、资金提现、贩卖银行卡等底端犯罪群体多为无正当职业人员，个人经济拮据但追求享乐，在很短时间内即将赃款挥霍一空。公安机关抓获这些违法犯罪人员时，除缴获其随身物品外，大多难以全额追缴其非法所得。（四）科技水平不高、拦防能力不足一是监测识别能力不足。当今社会上大部分省份已经建立的电信网络诈骗电话拦截系统，在投入使用初期较好地发挥了作用，但是随着诈骗手法不断创新，现有方案和策略已经明显起不到很大的作用，大量诈骗电话未被系统有效识别，所以网民每天接到大量涉诈信息，也难以及时发现。二是主动拦截手段有限。对于发现的可疑诈骗电话，现有系统无法拦截境外呼入省内、省内拨打省内的通话，也无法对正在实施诈骗的持续通话进行即时断网阻断。对于可疑的诈骗网站、链接等，仍依靠公安机关与通信管理部门人工研判后录入相关处置系统才能实施阻断，远远跟不上诈骗团伙变换域名的频率。三是预警劝阻机制不健全。目前，各地公安机关依托自有资源与互联网企业合作，建立电信网络诈骗犯罪预警机制，对疑似受骗群众进行提醒劝阻，但工作机制仍不完善。比如，预警信息来源少，无法满足对多数受骗群众提醒的需求；人工提醒效率低，逐条发送短信、拨打电话，一些群众在被骗转账前未及时接到预警；预警效果差，经常出现被害人接到预警电话，但未及时警醒、识破骗局，最终还是落入诈骗陷阱的情况。四、电信网络诈骗犯罪治理的对策针对当前电信诈骗犯罪的特点及其侦防难点，必须坚持“以防为主、侦防一体、综合治理、网上网下并重”，有针对性地推出防范和打击对策，进一步提升民警侦防技能，努力从根本上遏制电信诈骗案件的高发态势。（一）在防范上多做文章，深入广泛宣传提升意识防是减少发案的首要环节。从打防实践来看，电信诈骗案件的下降，最终得依靠群众防骗识骗的意识与能力的提高。在防范宣传的主体上，不能仅仅靠公安一家单打独斗，要依靠综治机构的拉动与考核，在发动主流媒体和文化企业参与上下功夫。只有联合金融、电信等部门多管齐下，内外结合构筑民众安全防线，才是有效阻断此类犯罪的釜底抽薪之举。宣传防范实践中，要坚持“什么形式最有效就采取什么形式”、“什么方法最实用就采取什么方法”的宣传策略，充分借助广电、报刊、网络、手机等载体，广泛动员社会各种力量，利用入户调查、警民恳谈、广场活动、报告工作等多种时机，坚持宣传内容的针对性、对象的广泛性、效果的可见性，定期研判预警新型诈骗手段并提出防范对策、警示意见，强化重大典型案例、防骗成功经验的总结提炼和宣传报道；创新宣传方法载体，采取微电影、小品、画册等群众喜闻乐见的形式，以及借助微博、微信、微访谈等网络载体，与市民网民交流甄别诈骗犯罪的方法，实施“全覆盖、不间断”的宣传活动，切实提升群众的意识防水平，增强识别和防范电信诈骗、网络诈骗的能力，大力宣传推广“88888110”防诈咨询热线、24小时为全市市民群众提供涉诈点对点咨询，全天候开展群众咨询、报警等服务。政府部门和社会、市场组织协同宣传，深入社会生活方方面面有效宣传，切实提升群众分辨识别电信网络诈骗的能力，鼓励群众提供线索助力公安部门打击破案。（二）在打击上多做研究，合力快侦深挖对电信诈骗案件的侦破应将重点放在深挖犯罪及为群众止损挽损上，把注销诈骗用账户和最大限度为群众挽回损失作为根本工作。民警在接到报案的同时，应先立即查看涉案资金是否已被全部取出，采取网银连输错误密码等方式快速冻结资金，防止被骗资金进一步流失。在迅速冻结涉案账户后，通过调取银行账户开户人、银行卡使用人等基本情况，顺线深挖，排查线索。在抓捕现场控制犯罪嫌疑人后，要迅速对嫌疑人身及住所全面搜查，迅速排查涉案账户取款记录，掌握取款人图像及其活动轨迹，及时固定犯罪证据。案件破获后要利用多种方法进行追赃，帮群众挽回损失。电信诈骗案具有一定的高科技含量，破案打击必须依托多警种、多部门，整合诸警侦防资源优势，全力实施合成作战，攻破手段翻新的系列诈骗案件。从我局实践看，此类案件的成功侦破得益于刑侦、技侦、网安等部门的协同联动和相互补充，得益于相关派出所的鼎力参战和密切配合。要建立多侦联动、同步上案的工作机制，密切关注跨省市电信诈骗职业犯罪的高危人群，一旦发现要立即利用侦查手段进行跟踪锁定，紧紧围绕电信流、资金流，广泛开展网上分析研判，及时组织网下落地查控，追根溯源，一查到底，直至一窝端、连根拔起。近年，黄冈市公安局以雷霆之势千里出击，成功破获一起特大电信诈骗案，一藏匿于江西省深山野林的电信诈骗犯罪窝点在短短4天内被一举摧毁，抓获涉案嫌疑人10人，带破跨多省市电信诈骗案件40余起，涉案金额高达50余万元，缴获作案车4辆，作案电脑8台，作案手机30余部以及手机卡100余张。2019年4月11晚10点，受害人王某到黄梅县公安局报案称其被人电话诈骗3.4万元。由于涉案金额较大，黄梅县局立即向黄冈市公安局汇报案情，此案引起黄冈市副市长、公安局长上官福令的高度重视，要求迅速组织力量展开调查。经过前期调查后，4月19日，黄冈市公安局党委委员、副局长余延生率领市局和黄梅侦察人员一行17人奔波700余公里，赶到江西省赣州市于都县。警方多方查找相关线索，得知实施诈骗者为一团伙，主犯为福建龙岩籍江某，窝点一直藏匿在猪棚山深处，期间不停转换地点。在当地警方的大力支持下，经过周密部署，多警联动，昼夜兼程，于4月22日凌晨冒大雨徒步爬山展开收网行动，参战干警24小时不分昼夜，连续作战，成功将诈骗团伙一网打尽。（三）在治理上多下功夫，强化联动协作在公安机关外部，要进一步加强与电信、银行等部门的沟通合作，建立即时互通联络、反电信诈骗联席会议等工作机制，协调建立更为快捷的警银、警信联动机制。鉴于金融部门在业务办理中监管不力，使得大量非实名银行卡、手机卡流入市场，银行等部门要严格落实实名登记制，严格坚持前台“三问二看一核对”的操作规范，严密监控涉案可疑账户与交易异常账户，一旦发现涉及电信诈骗等犯罪线索，第一时间告知公安机关，赢得最佳战机。要督促相关部门进一步规范行业标准，抬高新型电信业务产品的准入门槛，同时为公安机关预留查询端口，尽量减少案件侦办审批手续，提高公安机关对诈骗短信、电话、网络IP的追踪监控能力，提升账户资料、网银资料、ATM信息查询工作实效，共同预防、堵塞通信安全隐患。对于公安机关内部，侦破系列跨地区电信诈骗案件，往往多处战场和异地作战，需发扬“全国公安是一家”的精神，打破常规、另辟蹊径，在通过技侦部门布控的同时，在当地警方的协同作战支持下，通过信息研判、图像侦查、暂口排查等途径合成作战，精确锁定犯罪嫌疑人并使其绳之以法。2018年10月，家住杭锦后旗的张女士成功的追回了自己被诈骗的钱，2018年9月犯罪分子盗用张女士的丈夫李某的QQ号码向张女士骗了2万元，意识到情况不对后张女士立刻拨打了杭锦后旗公安局的报警电话，杭锦后旗公安局了解情况后立刻联系银行冻结了账户，追回了张女士被诈骗的2万元。因快速报案，张女士追回了受骗资金，而这也得益于目前公安机关在反诈骗工作中与银行的联动协作。2021年以来杭锦后旗公安局先后向20余名受骗群众返还涉案资金三十余万/n/%E6%9D%AD%E9%94%A6%E5%90%8E%E6%97%97%E5%85%AC%E5%AE%89%E5%B1%80。市民一旦发现自己被骗，一定要以最快速度报案，报案越及时，警方通过快速止付机制拦截的可能性就越大。发现被骗后，一定要第一时间拨打110报警。/n/%E6%9D%AD%E9%94%A6%E5%90%8E%E6%97%97%E5%85%AC%E5%AE%89%E5%B1%80结论参考文献[1]何锬坡，“零发案”彰显反诈骗宣传新