基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附答案打印版

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附答案打印版

单选题（共50题）1、（2020年真题）基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.基金投资有风险,购买基金须谨慎C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的D.货币市场基金不等同于银行存款【答案】C2、QDII基金份额的认购程序不包括()。A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】D3、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.投资者B.交易部C.研究部D.风控部【答案】C4、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】B5、南方保本基金的保本期为（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C6、目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构【答案】D7、（2016年真题）基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则【答案】A8、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系B.股票价格的波动要小于基金净值的波动C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具D.股票投资风险通常大于基金投资风险【答案】B9、（2017年真题）下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择B.应指导投资者紧跟市场热点C.应宣传证券市场法规D.应普及证券市场知识【答案】B10、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10【答案】B11、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D12、基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10B.5C.3D.20【答案】A13、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。A.基金份额持有人工作委员会B.风险控制委员会C.专户投资决策委员会D.公募基金投资决策委员会【答案】A14、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国银监会【答案】C15、以下属于基金运作披露的信息是（）。A.招募说明书B.基金合同C.基金净值公告D.基金份额发售公告【答案】C16、对基金机构的监管，包括基金机构的（）监管。A.市场准入B.从业人员资格C.从业人员执业行为D.以上都是【答案】D17、关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报C.基金管理人业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D18、（2017年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、（）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C20、(2017年)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A21、关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）A.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金D.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户【答案】C22、（）,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。A.2012年B.2013年C.2014年D.2015年【答案】C23、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15【答案】C24、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品【答案】D25、QDII基金在基金合同中应披露的信息不包括（）。A.投资金融衍生品的信息B.境外市场政府管制风险C.期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况D.披露基金与境外基金之间的费率安排【答案】C26、关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金赎回费率及简单举例B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金认购申购费率及简单举例D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金客户维护费及简单举例【答案】D27、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A28、根据《证券投资基金法》的规定，下列事项中，经参加公募基金基金份额持有人大会的持有人所表决权的1/2通过即可生效的是（）。A.提前终止基金合同B.与其它基金合并C.变更基金的费率结构D.转换基金运作方式【答案】C29、(2017年)关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B30、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。A.基金托管人办理ETF份额折算B.基金管理人办理基金份额的变更登记C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生改变D.基金份额持有人按照折算后的基金份额享有权利并承担义务【答案】D31、（2017年真题）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。A.法律和道德在内容上不交叉B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容C.法律和道德都要求权利义务对等D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】B32、关于法律与道德的表现形式，下列表述错误的是（）。A.法律的内容是明确的，道德没有特定的表现形式B.法律和道德作为一种行为规范，都是成文的，通常都有文字作为载体C.法律是由国家制定或认可的一种行为规范D.道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范【答案】B33、以下正确的是（）。A.基金资产60%以上投资于股票的为股票基金B.基金资产60%以上投资于债券的为债券基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】C34、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.5C.3D.10【答案】C35、以下不属于金融市场构成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的组织方式C.市场参与者D.外部环境【答案】D36、(2016年)基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D37、（2016年真题）下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】A38、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D39、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是()。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】B40、下列关于基金信息披露的说法，不正确的是()。A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C41、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()A.基金份额平均净值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金份额累计净值【答案】A42、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“—对多”服务【答案】D43、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险【答案】A44、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。A.促进信息披露的规范化、透明化和电子化B.提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量C.提高监管者监管效率和水平D.提高投资者收益【答案】D45、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。A.基金财务状况B.开放式基金份额变动C.持有人户数D.基金投资组合报告【答案】B46、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.5B.20C.15D.10【答案】B47、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者