2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共105题)

2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共105题）银行机构应根据客户或账户的风险等级，定期审核客户基本信息。对风险等级最高的客户或账户，至少每半年审核一次。建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性包括符合依法经营内在需要、符合接受外部监管要求、是金融业安全的保障基础。3.2012年，金融行动特别工作组（FATF）发布了金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。在被保险人或受益人请求保险公司赔偿或给付保险金时，如金额达到人民币1万以上或外币等值1000美元，保险公司应核对被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件,确认关系并登记身份信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。金融行动特别工作组秘书处设在法国巴黎。我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括7大类。客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由时，金融机构应中止为客户办理业务。加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于1992年。《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。客户洗钱风险分类管理目标包括全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度，但不包括对所有客户釆取不变的识别程序。Co提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险，是金融机构应该釆取的措施。这有助于保护金融机构自身的利益，同时也有助于防止洗钱犯罪的发生。Do金融机构应该对洗钱风险进行全面管理，这是保障金融稳定和社会安全的重要措施。只有全面管理，才能有效地预防和打击洗钱犯罪。11.金融机构应该根据客户的特点和账户属性，考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自其他国家（地区）的客户。《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）是为了提高可疑交易报告工作的有效性而发布的。金融机构应该建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，并覆盖各项金融业务。对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易。中国的反洗钱机制具有以防为主、打防结合、密切协作和积极主动的特点。其中，以防为主是反洗钱工作的基本原则，打防结合是反洗钱工作的重要策略，密切协作是反洗钱工作的关键要素，积极主动是反洗钱工作的基本态度。对于低风险等级客户，各单位应该开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新。对个人客户，应至少每三年进行一次集中核对。根据《反洗钱法》，XXX可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。这是保障国际金融稳定和社会安全的重要措施。洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别在于社会危害的大小不同。洗钱行为可能是合法的，但洗钱犯罪则是违法的。洗钱犯罪会导致严重的社会危害，破坏金融秩序和社会稳定。XXX是各国金融情报机构的联合体，旨在加强反洗钱工作的国际合作和信息共享。它是世界上最重要的反洗钱组织之一，对于全球的反洗钱工作具有重要的影响力。客户洗钱风险分类管理是我国法律法规的明确要求，对于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果具有重要的作用。客户洗钱风险分类管理不仅有助于客户身份识别，还可以帮助银行更好地了解客户的交易行为，及时发现可疑交易行为，有效控制洗钱风险。在进行再保险业务时，保险公司需要履行客户身份识别义务，但不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱内部控制制度的核心管理制度。21.2012年，金融行动特别工作组（FATF）发布了金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。金融机构在进行客户身份识别时，需要贯彻的基本原则是了解你的客户。西方XXX决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在1989年。保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准。金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在2012年2月1日由全会通过。反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含事前控制。XXX1994年。保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为2006年10月31日。30.2013年，XXX发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。31.2005年，XXX通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议金融机构应根据客户的特点或账户属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级。在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于三级。体现“内部控制优先”的要求不包括把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点。要充分考虑各种可能的洗钱风险，把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内，要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应。委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在客户身份识别方面的反洗钱职责。客户身份识别是反洗钱三大预防措施中处于基础地位的措施。禁止向恐怖主义提供资助的国际公约是第一部关于反恐怖融资的国际公约。金融机构要釆取建立客户身份识别制度、客户身份资料交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度三项措施预防洗钱活动，不包括持续的员工培训制度。《反腐败公约》由XXX于2003年发布。金融机构根据风险为本方法，决定釆取客户尽职调查措施的程度。错误的说法是金融机构不需要将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一，为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统。确保金融机构能够有效地防范和打击洗钱犯罪，维护金融市场的正常秩序和金融安全。洗钱犯罪的上游犯罪范围不断扩大，主要包括毒品犯罪、黑社会性质犯罪、恐怖活动犯罪和贪污贿赂犯罪。在评估客户反洗钱风险时，信用、地域、业务和行业都是法定风险要素，没有哪一项不是。国务院反洗钱行政主管部门釆取的临时冻结措施需经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准可以釆取。金融机构的反洗钱内部控制要达到预期的效果，需要结合经营管理、风险控制、业务流程和业绩指标。XXX成立于1997年。金融机构的风险划分标准应报送XXXo制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由XXX发布。反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的釆集、分析与报告。FATF的反洗钱与反恐怖融资建议是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。利用支票开立账户进行洗钱属于利用银行业洗钱方式。反洗钱法》的立法宗旨是为了确保金融机构能够有效地防范和打击洗钱犯罪，维护金融市场的正常秩序和金融安全。预防洗钱、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其相关犯罪是重要任务，需要预防和打击洗钱活动。根据法律规定，XXX有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。金融机构未按照规定履行客户身份识别义务是严重违规行为，情节严重的可以处二十万元以上五十万元以下罚款。保险机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性。金融机构应建立反洗钱内控制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。我国洗钱犯罪的主管要件规定，行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的。XXX于2003年被赋予反洗钱职能。金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的5个工作日内补正。对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的是与可疑类客户建立业务关系时未采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。金融机构应根据风险状况建立反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划，并对高风险客户及业务关系釆取强化的风险控制措施。金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括培训部门。国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《联合国反腐败公约》。禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的放置阶段。关于客户身份资料和交易记录保存制度，金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录，保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料，应对相关资料数据进行有效的规范化管理。FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为最佳实践报告进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的是不需要对客户保密。XXX是在2003年通过了《联合国反腐败公约》。金融机构应定期或不定期根据客户尽职调查情况，及址调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。客户身份识别制度中，受益人是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括23个部门。我国关于洗钱犯罪主体的规定，正确的说法是法人可以构成洗钱犯罪主体。下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是B,合规部门的检查主要是在非现场执行。对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当分别提交大额交易和可疑交易报告。在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是重点识别原则。我国于2007年成为金融行动特别工作组正式成员。78.2004年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。79.为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。金融行动特别工作组(FATF)在2009年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改。根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项法定义务。客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是D,企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等。被列入“黑名单”的客户不应作为参考因素，来判断洗钱上游犯罪，根据我国《刑法》第一百九十一条规定，洗钱上游犯罪不包括故意杀人罪。在委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互提供必要的协助，并釆取有效的客户身份识别措施，以防范洗钱风险。以下说法错误的是实施组成部门，实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门，合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查,业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查,内审部门负责对本机构反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查。利用客户自身特点所隐含的风险因素，通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量风险大小，属于客户身份风险因素。建立反洗钱内部控制制度的作用不包括防御外部监管，其作用包括提髙金融机构的风险意识、加强金融机构的自我约束和风险管理、保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险。金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作、对职工进行反洗钱培训，以及未按规定建立可疑交易报告制度，都应由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。90.金融行动特别工作组（FATF）在1990年第一次提出有关反洗钱的《四十项建议》。100.金融机构应根据客户特点、账户属性、地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素划分风险等级，并持续关注并适时调整风险等级。在